Analytic

Tài chính quốc tế

Trung Quốc bắt giữ 21 nghi phạm trong đường dây lừa đảo 7,6 tỷ USD

PV (tổng hợp) - 17:30, 01/02/2016

(VNF) - Ngày 1/2, chính quyền Trung Quốc đã bắt giữ 21 người trong đường dây lừa đảo liên quan đến công ty cho vay Ezubao đã chiếm đoạt của 900.000 nhà đầu tư số tiền hơn 50 tỷ nhân dân tệ, tương đương 7,6 tỷ USD.

Trung Quốc bắt giữ 21 nghi phạm trong đường dây lừa đảo 7,6 tỷ USD
Các nghi phạm chủ chốt bị bắt giữ trong đường dây lừa đảo tại Ezubao: Ding Ning, Zhang Min và Yong Lei.

Theo Tân Hoa Xã, Ezubao là hãng tài chính trên mạng, là công ty con của hãng Yucheng Group. Kể từ khi đi vào hoạt động từ tháng 7/2014, Ezubao đã thu hút hơn 50 tỷ nhân dân tệ (7,6 tỷ USD) từ 900.000 nhà đầu tư.

Tuy nhiên, trên thực tế, Tân Hoa Xã cho biết 95% các dự án của Ezubao đều là giả và công ty này lấy tiền của các nhà đầu tư mới để trả nợ cũ. Trong số những người bị bắt vì vụ lừa đảo này có Ding Ning, Chủ tịch Yucheng Group.

Ding Ning, 34 tuổi, từng là nhân viên bán hàng cho gia đình, hoàn toàn không có bằng cấp tài chính hay ngân hàng. Khi thành lập Ezubao, Ding Ning vung tiền cho các hoạt động PR, luôn thể hiện mình là đại gia giàu có.

Ezubao cam kết với các nhà đầu tư về mức lợi nhuận lên tới 9% - 14,6% mỗi năm ở hàng loạt dự án. Mức lợi nhuận này vượt xa nhiều dịch vụ tài chính mà các ngân hàng Trung Quốc đưa ra.

Ezubao hoạt động như một trò lừa đảo theo mô hình Ponzi. Mô hình Ponzi là trò vay tiền của người này để trả nợ người khác. Kẻ đi vay đưa ra cam kết trả lợi tức cao cho người cho vay và quảng cáo với họ về những tấm gương đã từng nhận được lợi tức cao trước đây để hấp dẫn người cho vay. Người cho vay bị hấp dẫn bởi lợi tức cao lại thậm chí giới thiệu những người cho vay mới hơn. Bằng hình thức này, kẻ đi vay càng ngày càng vay được những khoản tiền lớn hơn từ nhiều người cho vay mới hơn.

Trong tài chính doanh nghiệp, việc đi vay mới để trả nợ vay cũ gọi là tài chính Ponzi. Trò Ponzi được đặt theo tên Charles Ponzi, người đã làm trò này rất xuất sắc và làm cho nó trở nên nổi tiếng.

Trang web của Ezubao đã bị chặn và văn phòng của tập đoàn Yucheng ở Bắc Kinh cũng đã bị đóng cửa. Cảnh sát Trung Quốc cho biết, họ đã niêm phong và đóng băng các tài sản của Ezubao cũng như các công ty có liên quan để phục vụ quá trình điều tra.

Theo Reuters, vụ án của Ezubao cho thấy những nguy cơ của ngành công nghiệp hàng hóa đang phát triển quá “nóng” của Trung Quốc với tổng giá trị lên đến 2.600 tỷ USD. Hiện rất nhiều sản phẩm luân chuyển qua các kênh bán hàng được quản lý lỏng lẻo, bao gồm những quỹ đầu tư tài chính qua mạng như Ezubao.