Góp phần thực hiện Chiến lược Tài chính toàn diện Quốc gia của Chính phủ, ngày 5/1/2023, Hiệp hội tư vấn tài chính Việt Nam (VFCA) tổ chức buổi tọa đàm “Hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam – Thực trạng và giải pháp”.
Tại toạ đàm, Thạc sĩ Ngô Thành Huấn, Giám đốc khối tài chính cá nhân, Công ty cổ phần FIDT cho biết Financial Planning - hoạch định tài chính cá nhân - có hình thức sản phẩm là tham mưu một kế hoạch tài chính toàn diện thay vì chỉ tập trung vào từng sản phẩm tài chính riêng rẽ.
“Điều này mang đến sự phù hợp cao nhất trên từng sản phẩm với mục tiêu và tài chính của khách hàng”, ông Huấn cho biết.
Theo ông Huấn, hiện chỉ có hơn 200.000 Financial Planners đạt chứng chỉ CFP tại 27 quốc gia trên thế giới.
“Họ cung cấp tư vấn trong các ngành: tư vấn độc lập; ngân hàng; chứng khoán; quản lý gia sản; bảo hiểm; tư vấn bất động sản”, ông Huấn nói.
Về thực trạng tư vấn tài chính cá nhân tại Việt Nam, ông Huấn cho biết hiện nay, tại Việt Nam 100% dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân là tư vấn riêng lẻ theo sản phẩm; 0% dịch vụ tư vấn tài chính cho hưu trí; 20 triệu người ‘Baby boomer’ Việt Nam đồng loạt nghỉ hưu 2030 -2040.
Cũng theo ông Huấn, Việt Nam thuộc nhóm quốc gia có tỷ lệ chi trả lương hưu cao nhất thế giới - mức trả tối đa 75%; dự kiến đến 2031 chênh lệch Thu - Chi Quỹ Hưu trí âm 35.962 tỷ đồng theo Báo cáo Kiểm toán Nhà nước.
Về vấn đề dân trí tài chính, ông Huấn cho rằng hoạch định tài chính các nhân giúp giải quyết mối quan hệ mẫu thuẫn giữa sản phẩm tài chính với người mua, đồng thời thúc đẩy tiêu thụ và sàng lọc thị trường tự nhiên.
Cũng theo ông Huấn, nghề hoạch định tài chính cá nhân sẽ giúp hưu trì chủ động giảm áp lực nên Quỹ Bảo hiểm xã hội và giúp tài chính mỗi gia đình phát triển bền vững.
Tuy nhiên, để nghề hoạch định tài chính cá nhân hoạt động hiệu quả, cần bộ tiêu chuẩn cho nghề hoạch định tài chính cá nhân.
“Bộ tiêu chí phải có các tiêu chí như tiêu chuẩn hành nghề, năng lực hành nghề, đào tạo, và đạo đức nghề nghiệp”, ông Huấn nói.
