Giao dịch tài sản số P2P: Người tham gia nguy cơ dính tội rửa tiền, trốn thuế

Khánh Hồng - 11/01/2026 09:45 (GMT+7)

(VNF) - Từ ngày 1/1/2026, Luật Công nghiệp Công nghệ số chính thức có hiệu lực, các giao dịch tài sản số theo hình thức ngang hàng (P2P) tại Việt Nam có thể đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý. Người tham gia có nguy cơ vô tình trở thành mắt xích trong các hoạt động rửa tiền, trốn thuế hoặc tài trợ cho hành vi phạm pháp, dẫn đến khả năng bị phong tỏa tài khoản, truy thu thuế, thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự, dù không có chủ ý.

Tại hội thảo “Blockchain: Từ nền tảng công nghệ đến ứng dụng trong tài chính số” chiều 10/1, ông Trần Huyền Dinh, Chủ nhiệm Ủy ban Ứng dụng Fintech (VBA), Chủ nhiệm Chương trình ChainTracer, Giám đốc dự án Basal Pay thuộc CTCP AlphaTrue Solutions đã phân tích những rủi ro pháp lý trong hoạt động giao dịch tài sản mã hóa, đặc biệt là các giao dịch P2P vốn phổ biến tại Việt Nam.

Các diễn giả chia sẻ tại hội thảo “Blockchain: Từ nền tảng công nghệ đến ứng dụng trong tài chính số”.

Theo ông Dinh, khi Luật Công nghiệp Công nghệ số chính thức có hiệu lực từ ngày 1/1/2026, giao dịch tài sản số theo hình thức P2P tại Việt Nam sẽ đứng trước nhiều rủi ro pháp lý. Người tham gia có thể vô tình trở thành một mắt xích trong các hoạt động rửa tiền, trốn thuế hoặc tài trợ cho hành vi phạm pháp, kéo theo nguy cơ bị phong tỏa tài khoản, truy thu thuế, thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự, dù không có chủ ý.

Dẫn báo cáo Global Crypto Adoption Index của Chainalysis, ông Dinh cho biết Việt Nam liên tục nằm trong nhóm quốc gia có mức độ tiếp nhận tài sản mã hóa cao trên toàn cầu, với tổng giá trị dòng vốn tài sản mã hóa chảy vào Việt Nam trong giai đoạn 2023–2024 ước tính gần 220 tỷ USD.

Quy mô và tốc độ luân chuyển của dòng vốn này khiến tài sản mã hóa trở thành lĩnh vực có mức độ rủi ro cao về rửa tiền và gian lận nếu thiếu khung quản lý phù hợp. Điều này đòi hỏi thị trường phải được tổ chức theo hướng minh bạch, dựa trên cách tiếp cận quản lý rủi ro và tích hợp đầy đủ các cơ chế phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) ngay từ khâu thiết kế hệ thống, phù hợp với xu hướng quản lý quốc tế và mục tiêu tăng cường an toàn tài chính, trong bối cảnh Việt Nam vẫn đang thuộc Danh sách xám của FATF.

Ở góc độ quốc tế, bà Lê Vũ Hương Quỳnh – Giám đốc khu vực châu Á – Thái Bình Dương của Tập đoàn Công nghệ Tether – cho rằng blockchain đang chuyển dịch từ một công nghệ mang tính đột phá sang vai trò hạ tầng trong thanh toán và chuyển giao giá trị, đặc biệt trong các giao dịch xuyên biên giới. Khi đảm nhiệm vai trò hạ tầng, blockchain tất yếu phải được đặt trong khuôn khổ quản lý và giám sát chặt chẽ.

Các mô hình sandbox tài sản mã hóa đang được cấp phép tại Việt Nam

Trong bối cảnh Luật Công nghiệp Công nghệ số chính thức có hiệu lực từ ngày 1/1/2026, Việt Nam hiện ghi nhận hai mô hình được cơ quan quản lý cho phép thử nghiệm có kiểm soát (sandbox) đối với hoạt động chuyển đổi tài sản mã hóa.

Mô hình thứ nhất là MiMo, giải pháp chuyển đổi tài sản mã hóa (USDT) sang tiền pháp định (VND) và ngược lại theo cơ chế không lưu ký (non-custodial) tại Đà Nẵng, theo Giấy phép số 1724/GP-SKHCN ngày 18/12/2025 do Sở Khoa học và Công nghệ TP. Đà Nẵng cấp.

Mô hình thứ hai là Basal Pay, ứng dụng chuyển đổi tài sản mã hóa sang tiền pháp định, được cấp phép thử nghiệm theo Giấy phép số 514/GP-SKHCN ngày 29/8/2025 của Sở Khoa học và Công nghệ TP. Đà Nẵng.


Sẽ tích hợp blockchain vào hệ thống truy xuất nguồn gốc và hệ thống tư pháp

Sẽ tích hợp blockchain vào hệ thống truy xuất nguồn gốc và hệ thống tư pháp

Công nghệ
(VNF) - Ông Phan Đức Trung, Chủ tịch Hiệp hội Blockchain và Tài sản số Việt Nam, Chủ tịch Công ty 1Matrix cam kết trong năm 2026 sẽ ưu tiên 2 bài toán lớn là tích hợp blockchain vào Hệ thống truy xuất nguồn gốc và Hệ thống tư pháp, góp phần nâng cao hiệu quả quản lý của cơ quan nhà nước và phát triển kinh tế số.
Cùng chuyên mục
Tỷ trọng kinh tế số vượt 14% GDP, động lực 72 tỷ USD của Việt Nam

Tỷ trọng kinh tế số vượt 14% GDP, động lực 72 tỷ USD của Việt Nam

06/01/26 09:45 (GMT+7)

(VNF) - Tỷ trọng kinh tế số trong GDP Việt Nam năm 2025 ước đạt 14,02%, tương đương khoảng 72,1 tỷ USD. Theo đánh giá, với tốc độ tăng cao hơn mặt bằng chung và sự lan tỏa sâu rộng tới nhiều ngành, lĩnh vực và địa phương, kinh tế số đang từng bước chuyển từ vai trò hỗ trợ sang động lực tăng trưởng mới của nền kinh tế.

Nhân tố đột phá trở thành nguy cơ khiến giá iPhone 18 Pro tăng vọt

Nhân tố đột phá trở thành nguy cơ khiến giá iPhone 18 Pro tăng vọt

06/01/26 08:00 (GMT+7)

(VNF) - Chip A20 được xem là bước chuyển chiến lược và tương lai của iPhone mới, nhưng nó cũng đồng thời trở thành mối lo làm giá iPhone 18 Pro tăng đột biến.

Doanh nghiệp Việt được ưu đãi lớn để làm chủ công nghệ chiến lược

Doanh nghiệp Việt được ưu đãi lớn để làm chủ công nghệ chiến lược

06/01/26 07:30 (GMT+7)

(VNF) - Luật Công nghệ cao (sửa đổi) được đánh giá là một bước ngoặt quan trọng, không chỉ tạo động lực cho doanh nghiệp trong nước mà còn khẳng định vị thế Việt Nam trên bản đồ công nghệ thế giới.

Zalo chưa dừng lại, tiếp tục thu thập dữ liệu gương mặt và giọng nói người dùng

Zalo chưa dừng lại, tiếp tục thu thập dữ liệu gương mặt và giọng nói người dùng

05/01/26 10:28 (GMT+7)

(VNF) - Sau khi vấp phải làn sóng phản ứng mạnh mẽ liên quan đến việc yêu cầu chụp ảnh giấy tờ tùy thân, nền tảng nhắn tin Zalo đã thay đổi phương thức xác thực tài khoản, chuyển sang hình thức thu thập dữ liệu khuôn mặt và giọng nói của người dùng.

Quảng cáo video trên mạng phải cho tắt sau 5 giây

Quảng cáo video trên mạng phải cho tắt sau 5 giây

04/01/26 09:37 (GMT+7)

(VNF) - Theo Nghị định 342 của Chính phủ, kể từ ngày 15/2, các nền tảng trực tuyến không được phép buộc người dùng xem quảng cáo video quá 5 giây trước khi có thể tắt. Quy định mới được kỳ vọng sẽ chấm dứt tình trạng quảng cáo “không thể bỏ qua”, gây bức xúc lâu nay trên môi trường số.

Apple 2026: Chờ bước đi táo bạo từ iPhone 17e, iPhone 18 Pro, iOS 27

Apple 2026: Chờ bước đi táo bạo từ iPhone 17e, iPhone 18 Pro, iOS 27

03/01/26 09:15 (GMT+7)

(VNF) - iPhone vẫn là “trái tim” trong chiến lược của Apple và năm 2026 hứa hẹn là thời điểm đầy thú vị cho người dùng lẫn giới công nghệ.

Apple năm 2026: Năm sản phẩm 'bom tấn' sẽ ‘thay đổi cuộc chơi’

Apple năm 2026: Năm sản phẩm 'bom tấn' sẽ ‘thay đổi cuộc chơi’

02/01/26 09:15 (GMT+7)

(VNF) - Apple bước vào 2026 với cả cơ hội vàng lẫn sức ép khổng lồ, nếu làm tốt, 2026 có thể trở thành năm bước ngoặt lịch sử của Táo khuyết.

Zalo không được phép chuyển giao dữ liệu cho bên thứ ba

Zalo không được phép chuyển giao dữ liệu cho bên thứ ba

01/01/26 11:03 (GMT+7)

Các chuyên gia cho rằng việc đề nghị Zalo tạm dừng chuyển giao dữ liệu cho các bên thứ ba là cần thiết, kịp thời.

Ban hành Luật Trí tuệ nhân tạo sớm, Việt Nam tiên phong trong kỷ nguyên số

Ban hành Luật Trí tuệ nhân tạo sớm, Việt Nam tiên phong trong kỷ nguyên số

01/01/26 09:00 (GMT+7)

(VNF) - Là một trong số ít quốc gia trên thế giới ban hành Luật Trí tuệ nhân tạo ở cấp độ quốc gia, Việt Nam khẳng định quyết tâm tham gia sâu vào cuộc cạnh tranh công nghệ toàn cầu, hướng tới phát triển bền vững, an toàn và lấy con người làm trung tâm trong kỷ nguyên số.

'Dọn hàng' năm 2025: Những smartphone tốt nhất dưới 10 triệu đồng

'Dọn hàng' năm 2025: Những smartphone tốt nhất dưới 10 triệu đồng

01/01/26 08:45 (GMT+7)

(VNF) - Những mẫu smartphone trong phân khúc dưới 400 USD dưới đây đã có bước tiến rất xa, tiệm cận nhiều tính năng của các flagship.

Zalo lên tiếng về việc 'ép' người dùng cung cấp thông tin riêng tư

Zalo lên tiếng về việc 'ép' người dùng cung cấp thông tin riêng tư

31/12/25 16:42 (GMT+7)

(VNF) - Zalo cam kết không lưu trữ nội dung tin nhắn, cuộc gọi giữa các cá nhân và không sử dụng các nội dung này cho mọi mục đích.

AI làm rung chuyển thế giới năm 2025: Điều gì đang chờ phía trước?

AI làm rung chuyển thế giới năm 2025: Điều gì đang chờ phía trước?

31/12/25 14:30 (GMT+7)

(VNF) - Hàng trăm tỷ USD chi ra, nỗi lo sức khỏe tinh thần tăng vọt và hàng nghìn việc làm biến mất, AI đã khiến thế giới năm 2025 rung chuyển.

Zalo hoãn lịch với Bộ Công Thương vì 'đang làm việc với cơ quan quản lý khác'

Zalo hoãn lịch với Bộ Công Thương vì 'đang làm việc với cơ quan quản lý khác'

31/12/25 14:15 (GMT+7)

(VNF) - VNG - đơn vị quản lý Zalo, cho biết chưa thể hoàn tất các hồ sơ. Đồng thời, đang trong quá trình trao đổi, phối hợp và làm việc với các cơ quan quản lý khác.

Show trình diễn ấn tượng của robot và UAV xuất xứ 'Make in Vietnam'

Show trình diễn ấn tượng của robot và UAV xuất xứ 'Make in Vietnam'

31/12/25 08:00 (GMT+7)

(VNF) - Các màn trình diễn công nghệ không chỉ gây ấn tượng về tính sáng tạo mà còn cho thấy cách trí tuệ nhân tạo và chuyển đổi số đang từng bước đi vào đời sống, giải quyết những bài toán thực tiễn của xã hội.

Hưng Yên: Xã Nghĩa Trụ dùng robot AI hỗ trợ thủ tục hành chính

Hưng Yên: Xã Nghĩa Trụ dùng robot AI hỗ trợ thủ tục hành chính

31/12/25 06:30 (GMT+7)

(VNF) - Ngày 30/12/2025, UBND xã Nghĩa Trụ (tỉnh Hưng Yên) chính thức đưa vào vận hành hệ thống Kiosk toàn trình TC AI và thiết bị tra cứu Chatbot TC AI. Mô hình này nhằm hỗ trợ giải quyết thủ tục hành chính ở cấp xã, giúp người dân tiếp cận dịch vụ công thuận tiện, minh bạch hơn.

Sẽ tích hợp blockchain vào hệ thống truy xuất nguồn gốc và hệ thống tư pháp

Sẽ tích hợp blockchain vào hệ thống truy xuất nguồn gốc và hệ thống tư pháp

30/12/25 19:30 (GMT+7)

(VNF) - Ông Phan Đức Trung, Chủ tịch Hiệp hội Blockchain và Tài sản số Việt Nam, Chủ tịch Công ty 1Matrix cam kết trong năm 2026 sẽ ưu tiên 2 bài toán lớn là tích hợp blockchain vào Hệ thống truy xuất nguồn gốc và Hệ thống tư pháp, góp phần nâng cao hiệu quả quản lý của cơ quan nhà nước và phát triển kinh tế số.

Thách thức phát triển doanh nghiệp công nghệ: Thiếu 'ông lớn' dẫn dắt

Thách thức phát triển doanh nghiệp công nghệ: Thiếu 'ông lớn' dẫn dắt

30/12/25 19:00 (GMT+7)

(VNF) - Doanh thu gần 200 tỷ USD, xuất khẩu công nghệ đạt 172 tỷ USD và hơn 2.000 doanh nghiệp vươn ra thị trường toàn cầu - doanh nghiệp công nghệ đang trở thành động lực tăng trưởng mới của nền kinh tế.

Việt Nam lần đầu tiên xuất khẩu chip thương mại sang Nhật Bản

Việt Nam lần đầu tiên xuất khẩu chip thương mại sang Nhật Bản

30/12/25 16:38 (GMT+7)

(VNF) - FPT cho biết vừa bàn giao lô chip nguồn đầu tiên cho công ty điện tử tại Nhật Bản thông qua Restar - tập đoàn phân phối thiết bị điện tử tại Nhật Bản.

Cuộc khủng hoảng khiến smartphone tệ hơn: Giá đắt và cấu hình đi xuống, khách hàng chịu thiệt

Cuộc khủng hoảng khiến smartphone tệ hơn: Giá đắt và cấu hình đi xuống, khách hàng chịu thiệt

30/12/25 09:45 (GMT+7)

(VNF) - Một cuộc khủng hoảng nguồn cung linh kiện đang lơ lửng trên đầu ngành công nghiệp smartphone và người dùng là bên chịu thiệt.

Bộ Công Thương vào cuộc vụ Zalo 'ép' người dùng cung cấp thông tin riêng tư

Bộ Công Thương vào cuộc vụ Zalo 'ép' người dùng cung cấp thông tin riêng tư

29/12/25 20:05 (GMT+7)

(VNF) - Ủy ban Cạnh tranh quốc gia (Bộ Công Thương) vừa có giấy mời Công ty cổ phần Tập đoàn VNG để làm việc về việc thu thập, sử dụng thông tin người dùng và cung cấp dịch vụ trên ứng dụng Zalo.

10 sự kiện ICT tiêu biểu năm 2025: Tài sản số, kinh tế tầm thấp lên ngôi

10 sự kiện ICT tiêu biểu năm 2025: Tài sản số, kinh tế tầm thấp lên ngôi

29/12/25 16:06 (GMT+7)

(VNF) - Top 10 sự kiện ICT tiêu biểu năm 2025 vinh danh những ngành kinh tế mới như việc Chính phủ ban hành Nghị quyết về triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa, Việt Nam bắt đầu phát triển kinh tế tầm thấp...

Soi 'luật chơi' mới của Zalo dưới lăng kính pháp lý

Soi 'luật chơi' mới của Zalo dưới lăng kính pháp lý

29/12/25 11:02 (GMT+7)

Các điều khoản sử dụng dịch vụ mới của mạng xã hội Zalo phải tuân thủ các quy định của pháp luật về bảo vệ dữ liệu cá nhân người dùng.

Từ 1/1/2026, mạng xã hội không được yêu cầu người dùng cung cấp ảnh CCCD

Từ 1/1/2026, mạng xã hội không được yêu cầu người dùng cung cấp ảnh CCCD

29/12/25 10:45 (GMT+7)

(VNF) - Theo quy định, các nền tảng mạng xã hội và dịch vụ truyền thông trực tuyến không được yêu cầu người dùng cung cấp hình ảnh, video chứa nội dung đầy đủ hoặc một phần giấy tờ tùy thân, chẳng hạn như căn cước công dân, bằng lái xe… làm yếu tố xác thực tài khoản.

Tin khác
Galaxy S26 Ultra:  Flagship nghìn USD gặp thách thức lớn từ đối thủ Trung Quốc

Galaxy S26 Ultra: Flagship nghìn USD gặp thách thức lớn từ đối thủ Trung Quốc

(VNF) - Chưa thể nói nói Vivo X300 Ultra hay Oppo Find X9 Ultra vượt trội Galaxy S26 Ultra ở mọi khía cạnh, nhưng rõ ràng đã đến lúc Samsung phải tỉnh giấc.

Tỷ trọng kinh tế số vượt 14% GDP, động lực 72 tỷ USD của Việt Nam

Tỷ trọng kinh tế số vượt 14% GDP, động lực 72 tỷ USD của Việt Nam

Nhân tố đột phá trở thành nguy cơ khiến giá iPhone 18 Pro tăng vọt

Nhân tố đột phá trở thành nguy cơ khiến giá iPhone 18 Pro tăng vọt

Doanh nghiệp Việt được ưu đãi lớn để làm chủ công nghệ chiến lược

Doanh nghiệp Việt được ưu đãi lớn để làm chủ công nghệ chiến lược

Zalo chưa dừng lại, tiếp tục thu thập dữ liệu gương mặt và giọng nói người dùng

Zalo chưa dừng lại, tiếp tục thu thập dữ liệu gương mặt và giọng nói người dùng

Quảng cáo video trên mạng phải cho tắt sau 5 giây

Quảng cáo video trên mạng phải cho tắt sau 5 giây

Apple 2026: Chờ bước đi táo bạo từ iPhone 17e, iPhone 18 Pro, iOS 27

Apple 2026: Chờ bước đi táo bạo từ iPhone 17e, iPhone 18 Pro, iOS 27

Apple năm 2026: Năm sản phẩm 'bom tấn' sẽ ‘thay đổi cuộc chơi’

Apple năm 2026: Năm sản phẩm 'bom tấn' sẽ ‘thay đổi cuộc chơi’

Zalo không được phép chuyển giao dữ liệu cho bên thứ ba

Zalo không được phép chuyển giao dữ liệu cho bên thứ ba

Ban hành Luật Trí tuệ nhân tạo sớm, Việt Nam tiên phong trong kỷ nguyên số

Ban hành Luật Trí tuệ nhân tạo sớm, Việt Nam tiên phong trong kỷ nguyên số

'Dọn hàng' năm 2025: Những smartphone tốt nhất dưới 10 triệu đồng

'Dọn hàng' năm 2025: Những smartphone tốt nhất dưới 10 triệu đồng

Zalo lên tiếng về việc 'ép' người dùng cung cấp thông tin riêng tư

Zalo lên tiếng về việc 'ép' người dùng cung cấp thông tin riêng tư

AI làm rung chuyển thế giới năm 2025: Điều gì đang chờ phía trước?

AI làm rung chuyển thế giới năm 2025: Điều gì đang chờ phía trước?

Zalo hoãn lịch với Bộ Công Thương vì 'đang làm việc với cơ quan quản lý khác'

Zalo hoãn lịch với Bộ Công Thương vì 'đang làm việc với cơ quan quản lý khác'

Show trình diễn ấn tượng của robot và UAV xuất xứ 'Make in Vietnam'

Show trình diễn ấn tượng của robot và UAV xuất xứ 'Make in Vietnam'

Hưng Yên: Xã Nghĩa Trụ dùng robot AI hỗ trợ thủ tục hành chính

Hưng Yên: Xã Nghĩa Trụ dùng robot AI hỗ trợ thủ tục hành chính

Sẽ tích hợp blockchain vào hệ thống truy xuất nguồn gốc và hệ thống tư pháp

Sẽ tích hợp blockchain vào hệ thống truy xuất nguồn gốc và hệ thống tư pháp

Thách thức phát triển doanh nghiệp công nghệ: Thiếu 'ông lớn' dẫn dắt

Thách thức phát triển doanh nghiệp công nghệ: Thiếu 'ông lớn' dẫn dắt

Việt Nam lần đầu tiên xuất khẩu chip thương mại sang Nhật Bản

Việt Nam lần đầu tiên xuất khẩu chip thương mại sang Nhật Bản

Cuộc khủng hoảng khiến smartphone tệ hơn: Giá đắt và cấu hình đi xuống, khách hàng chịu thiệt

Cuộc khủng hoảng khiến smartphone tệ hơn: Giá đắt và cấu hình đi xuống, khách hàng chịu thiệt

Bộ Công Thương vào cuộc vụ Zalo 'ép' người dùng cung cấp thông tin riêng tư

Bộ Công Thương vào cuộc vụ Zalo 'ép' người dùng cung cấp thông tin riêng tư

10 sự kiện ICT tiêu biểu năm 2025: Tài sản số, kinh tế tầm thấp lên ngôi

10 sự kiện ICT tiêu biểu năm 2025: Tài sản số, kinh tế tầm thấp lên ngôi

Soi 'luật chơi' mới của Zalo dưới lăng kính pháp lý

Soi 'luật chơi' mới của Zalo dưới lăng kính pháp lý

Từ 1/1/2026, mạng xã hội không được yêu cầu người dùng cung cấp ảnh CCCD

Từ 1/1/2026, mạng xã hội không được yêu cầu người dùng cung cấp ảnh CCCD