Triệt phá đường dây mua bán tài khoản ngân hàng: Hé lộ thủ đoạn qua mặt sinh trắc học
Minh Nhật -
26/06/2026 16:11 (GMT+7)
(VNF) - Các đối tượng lừa đảo đã đầu tư một công cụ phần mềm đặc biệt để giả mạo dữ liệu khuôn mặt, từ đó qua mặt được cơ chế xác thực sinh trắc học của ngân hàng.
Cơ quan Công an tỉnh Thanh Hóa vừa qua đã triệt xóa thành công một đường dây tội phạm với hành vi thu mua và chuyển nhượng trái phép gần 1.000 tài khoản ngân hàng. Mục đích của nhóm này là cung cấp tài khoản cho các dòng tiền bẩn từ hoạt động đánh bạc trực tuyến và rửa tiền.
Điểm đáng chú ý trong vụ án này là phương thức bẻ khóa công nghệ vô cùng tinh vi. Để vượt qua lớp hàng rào xác thực khuôn mặt (sinh trắc học) của các tổ chức tài chính, băng nhóm này đã sử dụng một phần mềm chuyên dụng nhằm can thiệp trực tiếp vào thiết bị di động.
Thay vì để hệ thống camera quét dữ liệu thực tế từ khuôn mặt chủ tài khoản tại thời điểm thực hiện giao dịch, phần mềm này đã can thiệp để đánh lừa hệ thống. Các đối tượng thu thập và chụp sẵn hình ảnh của chủ tài khoản từ trước, sau đó dùng phần mềm dựng thành các đoạn video để chèn vào hệ thống xác thực của ngân hàng.
Nói cách khác, thay vì camera phải quét trực tiếp người thật tại thời điểm giao dịch, hệ thống định danh của ngân hàng đã bị đánh lừa bởi các clip giả lập này. Thực trạng trên đặt ra yêu cầu cấp bách cho các nhà đài tài chính phải liên tục rà soát kỹ thuật và nhanh chóng vá các lỗ hổng bảo mật trong thanh toán điện tử.
Các đối tượng bị bắt giữ.
Liên quan đến vấn đề này, các chuyên gia và ngân hàng đồng loạt lên tiếng cảnh báo người dân về những hệ lụy khôn lường khi tham gia vào các dịch vụ mua bán, cho thuê hay cho mượn thông tin tài khoản. Việc chuyển giao quyền sử dụng tài khoản cho người khác không chỉ tiếp tay cho tội phạm thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản, rửa tiền hay mở ví điện tử lậu, mà còn đẩy chính chủ vào vòng lao lý.
Về mặt pháp lý, các hành vi thông đồng, cho mượn hoặc giao dịch tài khoản thanh toán sẽ bị cơ quan chức năng xử phạt hành chính rất nghiêm khắc dựa trên mức độ sai phạm.
Về mặt tài chính, khách hàng có nguy cơ phải gánh chịu các khoản nợ phát sinh ngoài ý muốn, bị ghi nhận lịch sử nợ xấu và rơi vào danh sách đen của ngành ngân hàng, dẫn đến việc mất uy tín và không thể tiếp cận các nguồn vốn vay sau này. Thêm vào đó, khi các dữ liệu cá nhân bị rò rỉ và rao bán công khai, kẻ gian có thể mạo danh nạn nhân để kích hoạt các khoản vay online hoặc đăng ký các dịch vụ bất hợp pháp khác.
Để đảm bảo an toàn tuyệt đối cho tài sản và quyền lợi cá nhân, các chuyên gia khuyến nghị người dùng dịch vụ ngân hàng cần tuyệt đối bảo mật thông tin, không cung cấp mật khẩu, tên truy cập, mã số thẻ, mã bảo mật (CVV/CVC), cũng như hình ảnh hay video nhận diện khuôn mặt cho bất kỳ cá nhân nào, kể cả những người tự xưng là nhân viên nhà băng.
Đồng thời, người dùng không chia sẻ quyền sở hữu. Tài khoản ngân hàng phải do chính chủ đăng ký và vận hành. Việc cho mượn, cho thuê hoặc bán lại tài khoản đều vi phạm quy định và tiềm ẩn rủi ro pháp lý cao.
Bên cạnh đó, chủ tài khoản cũng cần cảnh giác với các giao dịch hộ, từ chối tuyệt đối việc nhận tiền hoặc chuyển tiền giúp người khác dưới các danh nghĩa như "nhận hộ", "làm việc trực tuyến" hay "ủy quyền" vì đây thường là bẫy của tội phạm rửa tiền.
Người dùng cũng được khuyến cáo không chuyển tiền theo yêu cầu lạ bởi các ngân hàng không bao giờ bắt buộc khách hàng gửi tiền hoặc cung cấp mã OTP để xử lý sự cố, xác minh thông tin hay nâng cấp tài khoản; thận trọng trên không gian mạng, không bấm vào các đường liên kết lạ, không quét các mã QR không rõ nguồn gốc từ tin nhắn, email hay mạng xã hội chứa nội dung mời gọi mở tài khoản nhận hoa hồng cũng như không tải và cài đặt các phần mềm, ứng dụng từ các nguồn không chính thống hoặc các website nghi ngờ lừa đảo.
Cuối cùng là tăng cường an ninh thiết bị thông qua việc thiết lập mật khẩu có độ dài và độ phức tạp cao cho điện thoại và ứng dụng ngân hàng, tắt chế độ lưu mật khẩu tự động, đồng thời hạn chế đăng nhập tài khoản tại các máy tính công cộng hoặc mạng Wi-Fi không có mật khẩu bảo vệ.
(VNF) - Ngày 24/06/2026, tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam
(BIDV) và Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) đã ký kết Thỏa thuận hợp tác
toàn diện giai đoạn 2026 – 2031, mở ra giai đoạn phát triển mới trong quan hệ hợp
tác giữa hai định chế tài chính lớn của Việt Nam.
(VNF) - Các ngân hàng cho các cá nhân, doanh nghiệp vay hơn 1,26 triệu tỷ đồng trong chưa đầy 6 tháng đầu năm. Dòng vốn chủ yếu chảy vào sản xuất, kinh doanh nhằm thúc đẩy tăng trưởng.
(VNF) - Trong bối cảnh áp lực thanh khoản vẫn chưa hạ nhiệt, mặt bằng lãi suất huy động được dự báo khó giảm trong thời gian tới, ít nhất là từ nay đến cuối năm 2026.
(VNF) - Ngân hàng Phương Đông (OCB) vừa triển khai sản phẩm cấp tín dụng dành cho phân khúc doanh nghiệp siêu nhỏ (MSME), đồng thời hướng đến hỗ trợ nhóm khách hàng chuyển đổi từ hộ kinh doanh lên doanh nghiệp, giúp quá trình tiếp cận vốn trở nên thuận tiện và dễ dàng hơn.
(VNF) - Cổ phiếu NVB của Ngân hàng Quốc Dân (NCB) tăng kịch trần 9,38% trong phiên giao dịch 24/6 trong bối cảnh ngân hàng này đang triển khai đợt chào bán cổ phiếu riêng lẻ với quy mô lớn.
(VNF) - Trải qua 32 năm phát triển, Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HOSE: SSB) từng bước mở rộng quy mô và nâng cao hiệu quả hoạt động, qua đó khẳng định vị thế trong hệ thống ngân hàng Việt Nam. Đáng chú ý, trong giai đoạn 2020 - 2025, tổng nộp ngân sách Nhà nước của Ngân hàng đạt gần 5.300 tỷ đồng và quy mô tài sản tăng gấp hơn 4,6 lần, phản ánh rõ nét chiến lược phát triển bền vững gắn với hiệu quả, tuân thủ và đóng góp cho sự phát triển của đất nước.
(VNF) - Quản lý chi phí hiệu quả trong khi vẫn đảm bảo tăng trưởng là thách thức với nhiều doanh nghiệp. Thẻ TPBank Visa FlashBiz với thiết kế 2 trong 1 ra mắt nhằm giải quyết bài toán này, giúp doanh nghiệp linh hoạt nguồn chi và quản lý chi tiêu hiệu quả đến từng thành viên.
(VNF) - Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) vừa công bố triển khai chào bán 30 triệu trái phiếu đợt 1/2026 ra công chúng với tổng giá trị 3.000 tỷ đồng.
(VNF) - Bộ Công an và NHNN ký quy chế phối hợp phòng, chống lừa đảo trực tuyến. Trên cơ sở thống nhất với NHNN, Bộ Công an ban hành Quyết định thành lập Tổ Công tác phòng, chống lừa đảo trực tuyến.
(VNF) - Để giải quyết áp lực thiếu hụt vốn và đáp ứng nhu cầu tín dụng, các ngân hàng đang đẩy mạnh phát hành trái phiếu với mức lãi suất hấp dẫn lên tới 9%/năm, bỏ xa mặt bằng lãi suất tiết kiệm.
(VNF) - Sự phát triển mạnh mẽ của thương mại điện tử và các nền tảng bán hàng trực tuyến đang mở ra những cơ hội tăng trưởng mới cho doanh nghiệp, hộ kinh doanh và cộng đồng nhà bán hàng tại Việt Nam. Trong bối cảnh đó, việc xây dựng các giải pháp tài chính phù hợp với nhu cầu của nền kinh tế số ngày càng trở thành yêu cầu quan trọng đối với các tổ chức tài chính.
(VNF) - Nhiều ngân hàng chủ động đa dạng hóa nguồn vốn bằng việc xây dựng hệ sinh thái tài chính, nâng cao chất lượng dịch vụ, thúc đẩy ngân hàng số, đẩy mạnh phát hành trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi...
(VNF) - Ngày 22/6, tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) đã tham gia Lễ ký kết Biên bản phối hợp Tổ chức vận hành Sàn giao dịch Các-bon trong nước giữa các cơ quan quản lý và các thành viên thị trường để tổ chức vận hành sàn giao dịch các-bon trong nước.
(VNF) - Theo Thông tư 25, các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ chính thức được nâng tỷ lệ tối đa nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng để cho vay trung và dài hạn lên 40% kể từ tháng 7 tới.
(VNF) - Trả lời phỏng vấn trên kênh truyền hình tài chính danh tiếng CNBC, Tổng giám đốc Techcombank Jens Lottner, nhận định dù chịu áp lực lạm phát và biến động khó lường của thị trường năng lượng toàn cầu, kinh tế Việt Nam vẫn giữ vững đà tăng trưởng. Lãnh đạo Techcombank nhấn mạnh, các đầu tàu kinh tế và khối doanh nghiệp lớn tại Việt Nam hiện chưa ghi nhận ảnh hưởng rõ rệt, đồng thời vẫn kiên định với các kế hoạch đầu tư dài hạn.
(VNF) - Tại lễ trao giải Vietnam Awards 2026, Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) được The Asian Banker – tổ chức đánh giá và xếp hạng uy tín hàng đầu trong lĩnh vực tài chính ngân hàng tại châu Á – trao tặng giải thưởng “Best Merchant Service” (Category Micro-Merchant).
(VNF) - Trong bối cảnh biên lãi ròng (NIM) chịu áp lực do chi phí huy động vốn tăng cao và cạnh tranh tín dụng gay gắt khiến lợi nhuận từ mảng kinh doanh lõi bị bào mòn, nhiều ngân hàng đang đẩy mạnh chiến lược đa dạng hóa nguồn thu, đặc biệt là thu nhập ngoài lãi.
(VNF) - Lãi suất cho vay trong tháng 5 được điều chỉnh tăng, giảm trái chiều giữa các ngân hàng. Trong khi một số nhà băng giảm lãi suất cho vay thì nhiều ngân hàng khác lại tăng.
(VNF) - Theo công bố mới nhất, cổ đông KienlongBank đón nhận tin vui với kế hoạch chi trả cổ tức của Ngân hàng theo tỷ lệ 29,5% ngay đầu tháng 7/2026. Đồng thời, tháng 7 cũng đánh dấu cột mốc cổ phiếu KLB có thời gian niêm yết 06 tháng trên HoSE kể từ ngày giao dịch đầu tiên 15/01/2026, đủ điều kiện cấp margin.
(VNF) - Một ngân hàng vừa tăng mạnh lãi suất cơ sở lên tới 9,5-12,3%/năm. Trong bối cảnh lãi suất huy động còn bám đỉnh thì lãi suất cho vay chưa có hy vọng giảm.
(VNF) - Việc dùng nguồn vốn ngắn hạn để tài trợ cho các khoản vay trung - dài hạn khiến ngân hàng đứng trước áp lực bảo đảm thanh khoản cho các nghĩa vụ thanh toán ngắn hạn. Tình trạng mất cân đối này đã tồn tại từ lâu và khó được khỏa lấp sớm.
(VNF) - Ngày 24/06/2026, tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam
(BIDV) và Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) đã ký kết Thỏa thuận hợp tác
toàn diện giai đoạn 2026 – 2031, mở ra giai đoạn phát triển mới trong quan hệ hợp
tác giữa hai định chế tài chính lớn của Việt Nam.
(VNF) - Khu công nghiệp Hoàng Mai 1 là một trong những khu công nghiệp trọng điểm thuộc Khu kinh tế Đông Nam, nằm trên địa bàn phường Hoàng Mai, tỉnh Nghệ An. Đây là một trọng điểm trong vùng trong điểm công nghiệp Nam Thanh - Bắc Nghệ với nhiều lợi thế cảng biển, đường cao tốc, kết nối liên vùng