Theo đơn tố cáo gửi Cơ quan cảnh sát kinh tế, Công an TP. HCM của nhóm 51 nhà đầu tư bị thiệt hại, ông Phan Hoàng Nam, Giám đốc Công ty TNHH Nobel Global tổ chức khóa học về chứng khoán với mức học phí 22 triệu đồng/khóa từ tháng 9/2018.
Trong thời gian tổ chức các khóa học, ông Nam liên tục mời gọi nhà đầu tư tham gia hội đầu tư chứng khoán phái sinh, lấy tên gọi là “Phái sinh hội”.
Thành viên “Phái sinh hội” sẽ ủy thác đầu tư cho ông Nam đầu tư chứng khoán phái sinh.
Theo hợp đồng ủy thác, nhà đầu tư sẽ nộp tiền mặt hoặc chuyển khoản vào tài khoản của ông Nam.
Ông Nam quyết định giao dịch đầu tư chứng khoán phái sinh, quản lý danh mục, tìm kiếm lợi nhuận từ vốn góp của nhà đầu tư và hưởng phí môi giới.
Mục tiêu đầu tư đặt ra là lợi nhuận 4%/tháng. Vốn góp tính trên hợp đồng, tương ứng 18 triệu đồng/hợp đồng (vốn góp điều chỉnh theo chỉ số VN30).
Thời gian quy định để góp vốn - rút vốn là 17h thứ Sáu hàng tuần. Kết quả giao dịch được tổng kết vào 17h thứ Sáu hàng tuần.
Mục tiêu lợi nhuận từ 2 đến 5 điểm mỗi ngày (giao dịch từ thứ Hai đến thứ Sáu). Rủi ro khi trường hợp âm 20% thì lệnh sẽ được cắt ngay và xin ý kiến từ Hội đồng thành viên. Lợi nhuận sẽ chia khi lãi 5%/tổng vốn.
Theo thống kê của nhóm nhà đầu tư, từ tháng 10/2018 đến tháng 12/2019, ông Nam đã huy động được tổng số tiền hơn 71,7 tỷ đồng, thể hiện 3.983 hợp đồng đầu tư chứng khoán phái sinh ký với 51 nhà đầu tư. Ông Nam đã chi trả gần 12 tỷ đồng lợi nhuận góp vốn cho các nhà đầu tư.
Hồ sơ nhà đầu tư cung cấp cho thấy, sau mỗi lần nộp tiền vào tài khoản mang tên ông Nam tại ngân hàng, nhà đầu tư sẽ nhận được giấy xác nhận nộp tiền với bên thu là Công ty TNHH Nobel Global (có mộc đỏ), Công ty do ông Nam là Giám đốc, người đại diện theo pháp luật.
Theo đăng ký kinh doanh, Nobel Global thành lập ngày 29/12/2016, trụ sở chính tại 601/50 CMT8, phường 15, quận 10, TP.HCM.
Ngành nghề kinh doanh là hoạt động tư vấn quản lý (chi tiết: hoạt động tư vấn quản lý đầu tư, tư vấn du học (trừ tư vấn tài chính, kế toán, pháp luật) và các ngành nghề theo đăng ký khác là dịch vụ hỗ trợ giáo dục, tour du lịch…
Vốn điều lệ của công ty này là 2 tỷ đồng, bà Nguyễn Thị Kim Anh góp 1,4 tỷ đồng và ông Phan Hoàng Nam góp 600 triệu đồng.
Ông Nam cũng đặt ra một số quy định cho “Phái sinh hội”, đó là thành viên muốn tham gia phải có các thành viên đã tham gia các khoá học (do Nam tổ chức) trước bảo lãnh, đồng thời phải mở tài khoản do Nam Phan team quản lý.
Kết quả giao dịch phái sinh ông Nam gửi cho group đầu tư phái sinh.Trong vòng 1 - 1,5 năm, thành viên mới phải tham gia khóa học đầu tư; tham gia khóa học chuyên sâu; phải tương tác thường xuyên…; phải vẽ đồ thị (chart) và đóng góp cơ hội đầu tư định kỳ tối thiểu 1 tháng/lần.
Thành viên muốn tăng vốn góp vào “Phái sinh hội”, tăng lượng hợp đồng ủy thác phái sinh cũng phải tuân theo quy định, chứ không phải cứ muốn tăng góp vốn tăng là được.
Cụ thể, nếu thành viên tuân thủ tốt các quy định thì sẽ được nâng số lượng hợp đồng phái sinh tham gia vào kỳ đánh giá lại danh mục trong ngày 6 tháng 3, 6, 9, 12 cho đến khi có thông báo mới. Còn vi phạm quy định liên tiếp 3 lần thì hạ 1 bậc số lượng hợp đồng phái sinh được quyền góp vốn.
Nhà đầu tư H cho biết, chị nhận được lời mời từ ông Nam tham gia “Phái sinh hội” với nội dung như trên.
Ông Nam khẳng định, khi muốn rút tiền, chỉ cần báo trước 3 ngày để đóng lệnh giao dịch, nếu nộp thêm tiền vào tài khoản giao dịch và thông báo trước 11h30 ngày thứ Hai thì số vốn đó vẫn được chia lãi ngay trong tuần đó.
Trong cuộc trao đổi với phóng viên Báo Đầu tư Chứng khoán, một nhà đầu tư trẻ cho biết: Sau một thời gian góp vốn và nhận lãi, đến khi ông Nam bày tỏ mong muốn tăng giá trị tài sản ròng đầu tư của “Phái sinh hội” từ hơn 70 tỷ đồng lên 150 tỷ đồng thì nhà đầu tư bắt đầu nghi ngờ và yêu cầu minh bạch thông tin giao dịch, cũng như cơ chế kiểm soát tài khoản giao dịch. Lúc này, sự việc bắt đầu… vỡ ra.
Khi bắt tay vào kiểm tra giao dịch truy xuất tài khoản của ông Nam, nhóm nhà đầu tư mới phát hiện ra ông Nam đã không thực hiện theo đúng cam kết trong hợp đồng.
Thực tế truy xuất tài khoản giao dịch thì đang thua lỗ.Cụ thể, ông Nam chỉ dùng khoảng 17,8% tổng số tiền ủy thác, tương ứng 12,29 tỷ đồng để đầu tư chứng khoán phái sinh theo thỏa thuận.
Còn lại 58,92 tỷ đồng ông Nam thực hiện đầu tư trái phép trên sàn Aitrader - Thị trường ngoại hối Forex, để hưởng lợi nhuận từ việc đầu tư này. Phần lợi nhuận này được chuyển thẳng vào tài khoản của Nam và các tài khoản khác của vợ Nam.
Sau nhiều lần làm việc, nhóm nhà đầu tư đã ghi lại bằng chứng ông Nam thừa nhận số tiền còn lại sử dụng để giao dịch forex dẫn đến hậu quả cháy tài khoản.
Các nhà đầu tư cho rằng, ông Nam đã sử dụng thủ đoạn lấy tiền của người sau (những người đầu tư tham gia sau) trả cho người trước để tạo lòng tin và thu hút thêm tiền ủy thác đầu tư vào Phan Nam Group.
Căn cứ cho nhận định này là, trong suốt quá trình đầu tư, ông Nam đã báo cáo kết quả giao dịch sai sự thật cho các nhà đầu tư.
Ông Nam thường xuyên báo lãi nhưng khi truy xuất giao dịch trên tài khoản phái sinh của ông Nam thì nhà đầu tư thấy thua lỗ và số tiền được chuyển vào tài khoản giao dịch phái sinh theo hợp đồng uỷ thác đầu tư chỉ khoảng 12,79 tỷ đồng.
Để nhà đầu tư tin tưởng, Nam vẫn trả lãi cho người ủy thác đầu tư, nhưng mức lãi nhà đầu tư nhận được thực tế thấp hơn 4% vì bị trừ các khoản phí khác.
Theo tính toán của nhà đầu tư, nếu thực hiện theo đúng cam kết, cắt lỗ ở mức 20% thì tính trên tổng theo số vốn uỷ thác là 72 tỷ đồng, mức lỗ tối đa nhà đầu tư phải chịu là 14,4 tỷ đồng (các loại phí khác không đáng kể).
Tuy nhiên, do ông Nam đã không thực hiện đúng thỏa thuận là chỉ đầu tư chứng khoán phái sinh mà tự ý đầu tư Forex, nên ông Nam phải chịu trách nhiệm chi trả cho nhà đầu tư toàn bộ gần 59 tỷ đồng vón góp còn lại.
Như vậy, các thành viên tham gia “Phái sinh hội”, những người đã “thử làm điều chưa từng làm” như lời ông Nam nói, đang nhận lại được nguy cơ mất trắng khoản tiền lớn đã ủy thác đầu tư cho ông Nam. Trong một cuộc trao đổi với nhà đầu tư, ông Nam thừa nhận rằng: “Phải mất 99 năm nữa mới hoàn trả hết nợ (gốc và lãi)”. Đó là lý do các nhà đầu tư gửi đơn tố cáo ông Nam trước pháp luật.
| Trong chính sách vốn OPM (other people money) của “Phái sinh hội” mà ông Nam đưa ra (theo cách gọi của ông Nam là Quỹ đầu tư cá nhân) có các quy định sau: (1) Ưu tiên VỐN NỘI BỘ (là những thành viên tham gia khóa học và trong nhóm Phái sinh hội); (2) Lợi nhuận VỐN NGOẠI: 2%/tháng (vốn ngoại là người quen của thành viên trong nhóm nhưng chưa tham gia khóa học nhưng muốn góp vốn); (3) Đồng đội được hưởng lãi chênh lệch, sau khi trừ phí quản lý (đồng đội là người mời người mới vào, khi lãi vốn ngoại trên 2% thì đồng đội được hưởng). Ví dụ cụ thể, với lợi nhuận ròng là 960 nghìn đồng trên 1 hợp đồng phái sinh. Quyền lợi đồng đội hưởng lãi chênh lệch là: LÃI CHÊNH LỆCH = 960 nghìn - 360 nghìn (lãi vốn ngoại) - 171 nghìn (Phí quản lý) = 429 nghìn (4) Vốn OPM: ĐỦ 4.000 hợp đồng. |
Tags:
(VNF) - Theo Bộ trưởng Bộ Khoa học và Công nghệ Nguyễn Mạnh Hùng, kinh tế số không còn là lựa chọn mà là con đường tất yếu, là động lực cốt lõi của tăng trưởng và đổi mới mô hình phát triển.
(VNF) - 5 nhà ga trên tuyến đường sắt Lào Cai – Hà Nội – Hải Phòng được khởi công đồng loạt, mở đầu cho việc triển khai dự án đường sắt hiện đại, góp phần tăng cường kết nối vùng và liên vận quốc tế Việt Nam – Trung Quốc.
(VNF) - Dự án cải tạo, chỉnh trang công viên hai bên sông Tô Lịch có tổng mức đầu tư khoảng 4.665 tỷ đồng, do Tập đoàn Sun Group là nhà đầu tư.
(VNF) - Ngày 19/12, dự án đầu tư xây dựng tuyến cao tốc Đồng Đăng (Lạng Sơn) – Trà Lĩnh (Cao Bằng) giai đoạn 1 với tổng mức đầu tư gần 23.000 tỷ đồng đã chính thức được thông tuyến.
(VNF) - Bắc Ninh đồng loạt khởi công 4 dự án trọng điểm gồm khu công nghiệp và nhà ở xã hội với tổng quy mô hàng trăm héc-ta, tạo động lực mới cho phát triển công nghiệp, đô thị.
(VNF) - Sáng 19/12, Hải Phòng đã khởi công, khánh thành 13 công trình dự án trên địa bàn thành phố với tổng mức đầu tư gần 26.000 tỷ đồng.
(VNF) - Chủ tịch Z Holding Hoàng Quang Thịnh cùng đồng phạm bị cáo buộc sản xuất, buôn bán sữa giả trị hơn 2.400 tỷ đồng, thu lời bất chính hơn 150 tỷ đồng.
(VNF) - Chủ tịch Tập đoàn Thuận An Nguyễn Duy Hưng ra hầu tòa phúc thẩm, xin giảm nhẹ hình phạt và cho biết gia đình vừa nộp thêm hơn 47 tỷ đồng để khắc phục hậu quả vụ án.
(VNF) - Bộ đội Biên phòng không chỉ bảo vệ chủ quyền quốc gia mà còn là "điểm tựa" thoát nghèo cho đồng bào biên giới như ở Pa Tần (Lai Châu) qua các hoạt động hỗ trợ kinh tế…
(VNF) - Ban Chỉ đạo có nhiệm vụ giúp Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ nghiên cứu, tư vấn, khuyến nghị, đề xuất giải pháp để giải quyết những vấn đề quan trọng, liên ngành trong quản lý, điều hành kinh tế vĩ mô.
(VNF) - Ông Nguyễn Thanh Phong và bà Trần Việt Nga, 2 cựu Cục trưởng Cục An toàn thực phẩm, bị cáo buộc nhận hối lộ và hưởng lợi cá nhân tổng cộng 52 tỷ đồng.
(VNF) - Công an Lạng Sơn đã vào cuộc điều tra và xác định các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản của gần 3.000 người dân Việt Nam với số tiền giao dịch lên tới khoảng 7.500 tỷ đồng
(VNF) - Hòa Phát của tỷ phú Trần Đình Long, THACO của tỷ phú Trần Bá Dương và T&T Group của 'bầu Hiển' là những cái tên mới xuất hiện trong liên danh nhà đầu tư dự án đại lộ cảnh quan sông Hồng.
(VNF) - Công ty Cổ phần Tập đoàn Mặt Trời (Sun Group) sẽ là nhà đầu tư thực hiện dự án cải tạo, chỉnh trang và tái thiết hệ thống công viên dọc hai bên sông Tô Lịch theo hình thức đối tác công tư (PPP), hợp đồng xây dựng – chuyển giao (BT).
(VNF) - Khu đô thị thể thao Olympic, trục đại lộ cảnh quan sông Hồng, Khu đô thị phức hợp Hạ Long Xanh... là những dự án có tổng mức đầu tư lớn nhất sẽ được khởi công vào ngày 19/12.
(VNF) - Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Thanh Hà cho rằng, việc huy động nguồn lực để đảm bảo đủ nguồn vốn thực hiện, thúc đẩy kinh tế vận hành theo mô hình tăng trưởng mới dựa trên khoa học - công nghệ và đổi mới sáng tạo là nhiệm vụ quan trọng và có tính quyết định mục tiêu tăng trưởng hai con số của Việt Nam.
(VNF) - Bộ Công an đề xuất xây dựng một ví điện tử quốc gia thống nhất, do Nhà nước dẫn dắt và tích hợp với VNeID, nhằm chi trả an sinh xã hội và thanh toán các dịch vụ công.
(VNF) - Hai cựu Cục phó Cục An toàn thực phẩm, ông Nguyễn Hùng Long và ông Đỗ Hữu Tuấn, bị cáo buộc cầm đầu nhận hối lộ hàng chục tỷ đồng từ doanh nghiệp.
(VNF) - Theo kết luận điều tra, cựu Cục trưởng Cục An toàn thực phẩm (ATTP), Bộ Y tế Trần Việt Nga bị cáo buộc đã chiếm đoạt hơn 8 tỷ đồng trong quá trình duyệt, “ngâm hồ sơ” cấp Giấy xác nhận nội dung quảng cáo đối với các sản phẩm thực phẩm bảo vệ sức khỏe.
(VNF) - Bộ Tài chính đã đưa ra Dự thảo lần 2 Nghị định quy định về nghĩa vụ thuế, hoá đơn điện tử của cá nhân, hộ kinh doanh.
(VNF) - TS Nguyễn Đức Hiển - Phó Trưởng Ban Chính sách, chiến lược Trung ương nhận định để đạt được con số tăng trưởng hai con số này, cơ cấu nền kinh tế buộc phải có sự chuyển dịch mạnh mẽ về chất. Khu vực công nghiệp chế biến, chế tạo cần phải đạt mức tăng trưởng gần 13% mỗi năm, trong khi khu vực dịch vụ cũng phải duy trì tốc độ tăng trưởng 12,5%.
(VNF) - Thủ tướng khẳng định mục tiêu tăng trưởng 2 con số của Việt Nam là có nền tảng, có dư địa và khả thi. Trên cơ sở đó, Chính phủ quyết tâm thúc đẩy các động lực tăng trưởng mới, tăng tốc phục hồi và hướng tới mục tiêu tăng trưởng cao gắn với phát triển bền vững trong giai đoạn tới.
(VNF) - Theo Bộ Công an, vụ thâu tóm khu đất "vàng" Bến Vân Đồn có việc giao tiền hối lộ bằng hai vali, vỏ thùng rượu, quà tặng xa xỉ và lời hứa cho penthouse.
(VNF) - Công an TP. Đà Nẵng vừa triệt phá thành công chuyên án, bắt giữ nhóm đối tượng hoạt động phạm tội sử dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng hình thức kinh doanh đa cấp tiền ảo với tính chất phức tạp, quy mô toàn quốc, số tiền chiếm đoạt hàng ngàn tỷ đồng.
(VNF) - Sáng 16/12, tiếp xúc cử tri phường Võ Cường (Bắc Ninh) sau Kỳ họp thứ 10, Quốc hội khóa XV, Phó Thủ tướng Nguyễn Hòa Bình cho biết Nhà nước sẽ điều chỉnh tăng lương khu vực công từ năm 2026, trong khi chờ ban hành bảng lương mới theo chủ trương cải cách tiền lương.
(VNF) - Theo Bộ trưởng Bộ Khoa học và Công nghệ Nguyễn Mạnh Hùng, kinh tế số không còn là lựa chọn mà là con đường tất yếu, là động lực cốt lõi của tăng trưởng và đổi mới mô hình phát triển.
(VNF) - Sau 5 tháng tạm ngưng hoạt động để nâng cấp, sửa chữa, sân bay Vinh sẽ khai thác trở lại vào ngày 19/12 với diện mạo mới và "điểm nhấn" công nghệ hiện đại giúp hành khách có trải nghiệm tốt hơn.
