Nở rộ đầu tư ‘coin giả’: Nhà đầu tư trong nước, quốc tế dính chiêu lừa đảo
(VNF) - Sự phát triển mạnh mẽ của thị trường tiền mã hóa đã mở ra cơ hội lớn, nhưng cũng tạo điều kiện cho các chiêu trò lừa đảo tinh vi nở rộ. Từ các dự án "coin giả" trong nước đến những vụ việc gây chấn động quốc tế, hàng loạt nhà đầu tư đã rơi vào cảnh trắng tay vì những cạm bẫy được dựng nên một cách chuyên nghiệp.
Lừa đảo ‘coin giả’: Từ trong nước ra quốc tế
Sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ blockchain và tiền mã hóa đã mở ra cơ hội lớn cho những nhà đầu tư mong muốn kiếm lợi nhuận từ xu hướng tài chính mới. Tuy nhiên, bên cạnh những tiềm năng hấp dẫn, lĩnh vực này đang trở thành "mảnh đất màu mỡ" cho các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi.
Từ việc mạo danh các sàn giao dịch lớn, phát hành tiền ảo giả đến hứa hẹn lợi nhuận "khủng", hàng loạt người dân đã trở thành nạn nhân trong cuộc săn mồi của các tổ chức lừa đảo. Những câu chuyện mất tiền oan vì thiếu kiến thức hoặc tin vào lời hứa ngọt ngào đã gióng lên hồi chuông cảnh báo về thực trạng đáng lo ngại này.
Điển hình là vụ việc Công ty Cổ phần Triệu Nụ Cười tại TP. HCM phát hành đồng tiền mã hóa giả mang tên QFS. Đồng tiền này được quảng cáo là "tiền lượng tử", được 48 quốc gia công nhận và bảo chứng bởi di sản quốc gia. Để tham gia vào hệ sinh thái của QFS, cá nhân cần bỏ ra từ 4-5 triệu đồng để sở hữu một đồng, trong khi các doanh nghiệp phải chi đến 39 triệu đồng.
Tuy nhiên, kết quả điều tra từ cơ quan chức năng cho thấy toàn bộ thông tin này đều không đúng sự thật, được truyền tải tới người dân nhằm mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tiền.

Đồng QFS chỉ là một trong số những đồng tiền kỹ thuật số giả mạo được dựng lên để che mắt và lừa đảo nhà đầu tư. Tại Đồng Nai mới đây, một nhóm đối tượng đã bị bắt vì phát hành đồng tiền giả mang tên "Bincoin", đồng thời xây dựng mô hình đa cấp để dụ dỗ nhà đầu tư tham gia.
Để thực hiện lừa đảo huy động vốn, các đối tượng đã lập trang website địa chỉ là https://bitminer.lol, đăng ký tên miền tại Singapore, viết bài giới thiệu và cắm mốc vị trí công ty trên google maps tại Dubai (các tiểu vương quốc Ả Rập Thống Nhất) để lừa người chơi là dự án tiền ảo của tổ chức đầu tư nước ngoài, khả năng sinh lợi cao, dễ thu hồi vốn. Khi bị triệt phá, cơ quan chức năng xác định các đối tượng đã chiếm đoạt gần 4 tỷ đồng của hơn 200 nạn nhân.
Với muôn hình vạn trạng các chiêu trò lừa đảo đầu tư tiền ảo, nhà đầu tư Việt không phải là những con mồi duy nhất mà ngay cả ở các thị trường lớn như Hàn Quốc, Mỹ, Trung Quốc… cũng không tránh khỏi. Tại Mỹ, nơi mà thị trường tiền kỹ thuật số phát triển mạnh mẽ, Trung tâm Khiếu nại tội phạm internet (IC3) của FBI cho biết tính riêng trong năm 2023 đã nhận được gần 70.000 khiếu nại về các vụ lừa đảo tài chính và tội phạm mạng liên quan đến tiền ảo, với tổng thiệt hại lên đến hơn 5,6 tỷ USD.
Tại Hàn Quốc, trong tháng 11 vừa qua, cơ quan cảnh sát đã bắt giữ 215 người bị nghi đánh cắp 320 tỷ won (228,4 triệu USD) trong vụ lừa đảo đầu tư tiền kỹ thuật số lớn nhất tại nước này. Theo đó, các đối tượng này đã phát hành 6 trong số 28 tài sản mã hóa trên các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số ở nước ngoài và đang quản lý một nhóm nhà tạo lập thị trường để đẩy giá lên. Cảnh sát khẳng định các tài sản mã hóa này là "vô giá trị".
Hệ lụy nặng nề
Các vụ lừa đảo tiền mã hóa không chỉ khiến nhà đầu tư mất trắng tài sản mà còn gây ra những hệ lụy xã hội nghiêm trọng. Trước hết, về mặt tài chính, hàng ngàn người đã rơi vào cảnh nợ nần chồng chất sau khi tham gia các dự án lừa đảo. Với tâm lý "lướt sóng" để kiếm lợi nhuận nhanh, nhiều nhà đầu tư đã không ngần ngại rót toàn bộ số tiền tiết kiệm hoặc vay mượn từ người thân để tham gia. Kết quả là họ không chỉ mất vốn mà còn phải đối mặt với áp lực trả nợ, dẫn đến khủng hoảng tài chính cá nhân.
Đáng chú ý, tác động của các vụ lừa đảo này không chỉ giới hạn ở tài chính mà còn lan rộng ra các mối quan hệ xã hội. Nhiều nhà đầu tư đã lôi kéo bạn bè, người thân tham gia các dự án này, gây ra những mâu thuẫn, xung đột khi sự thật bị phơi bày. Một số trường hợp nghiêm trọng còn dẫn đến tan vỡ gia đình, hoặc khiến nạn nhân rơi vào những tình trạng bất ổn về tâm lý.
Bên cạnh đó, những chiêu trò lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa còn gây ảnh hưởng tiêu cực đến niềm tin của công chúng vào thị trường tiền mã hóa nói chung. Các nhà đầu tư chân chính trở nên e dè hơn khi tiếp cận với kênh tài sản số, tạo ra một vòng luẩn quẩn, kìm hãm sự phát triển của thị trường.
Tại Việt Nam, vấn đề lừa đảo “coin giả” càng trở nên phức tạp khi thị trường tiền mã hóa chưa có khung pháp lý rõ ràng. Nhiều chuyên gia nhận định rằng chính sự thiếu vắng các quy định cụ thể đã tạo điều kiện cho các tổ chức lừa đảo hoạt động. Chia sẻ tại một diễn đàn, ông Nguyễn Duy Hưng, Chủ tịch Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI lấy dẫn chứng từ Forbes cho hay, người Việt Nam đứng thứ hai thế giới về sở hữu và quan tâm tài sản số, đồng thời cho biết, các sàn giao dịch lớn nhất trên thế giới cũng đánh giá Việt Nam là một trong bốn thị trường sôi động nhất về giao dịch tài sản số.
“Tuy nhiên, Việt Nam lại chưa có được khung pháp lý rõ ràng, giúp các doanh nghiệp, nhà đầu tư có thể yên tâm, tạo điều kiện phát triển, đồng thời tránh nhóm xấu lừa đảo trên không gian mạng”, Chủ tịch SSI đặt vấn đề.
Trước thực trạng này, các chuyên gia cho rằng sự vào cuộc mạnh mẽ của các cơ quan chức năng là điều cần thiết để ngăn chặn các hoạt động lừa đảo. Đồng thời, nhận thức của nhà đầu tư cũng cần được nâng cao. Các chuyên gia khuyến cáo rằng trước khi tham gia vào bất kỳ dự án tiền mã hóa nào, nhà đầu tư nên kiểm tra kỹ thông tin về dự án, tránh tâm lý "hám lợi" trước những lời mời gọi lợi nhuận cao bất thường.
Nhìn rộng hơn, vấn đề này không chỉ đặt ra bài toán về pháp lý mà còn là câu chuyện về giáo dục tài chính. Nhà đầu tư cần trang bị kiến thức cơ bản về blockchain, tiền mã hóa và cách phân biệt các dự án uy tín với các chiêu trò lừa đảo. Chỉ khi có sự kết hợp giữa pháp luật, công nghệ và nhận thức cá nhân, thị trường tiền mã hóa mới có thể phát triển bền vững, tạo cơ hội thực sự cho nhà đầu tư và nền kinh tế.
Tổ chức 'Triệu nụ cười' lừa đảo hàng chục tỷ bằng 'đồng tiền số QFS'
- 120 tỷ USD tiền số vào Việt Nam mỗi năm: 'Vẫn nằm trong vùng xám về pháp lý' 15/12/2024 10:00
- 'Quy định về tiền số ở Việt Nam gần như bằng 0' 09/12/2024 01:00
- Doanh nhân Hùng Đinh bị tố lừa đảo 28 triệu USD tiền số 17/09/2024 10:15
Thẻ tín dụng trở thành ‘điểm nóng’ của gian lận tài chính
(VNF) - Thẻ tín dụng đã trở thành tâm điểm của thị trường tài chính tiêu dùng những năm gần đây với tốc độ tăng trưởng ấn tượng. Tuy nhiên, song song với xu hướng này, các thủ đoạn gian lận tài chính bằng hình thức thanh toán này lại ngày càng tinh vi và khó kiểm soát.
Từ chuyện dịch vụ ‘đòi’ bồi thường bảo hiểm: 'DN đừng đặt khách tiềm năng làm trọng tâm'
(VNF) - Bản chất dịch vụ bảo hiểm chỉ thực sự phát sinh khi xảy ra sự kiện bảo hiểm và khách hàng được hỗ trợ quyền lợi. Do đó, doanh nghiệp bảo hiểm cần thay đổi, đặt chi trả quyền lợi của khách hàng làm trọng tâm thay vì người mua tiềm năng.
MB Life đồng hành vì quyền lợi khách hàng trong mọi rủi ro
(VNF) - MB Life vừa thực hiện chi trả quyền lợi bảo hiểm cho một khách hàng tại Hà Nội với số tiền bồi thường 500 triệu đồng. Điều này, thể hiện rõ cam kết của MB Life trong việc đồng hành cùng khách hàng vượt qua những biến cố trong cuộc sống.
Dịch vụ đòi bồi thường bảo hiểm đòi phí cao: Do quy trình hay lỗi trách nhiệm?
(VNF) - Theo Luật sư Nguyễn Thanh Hải, nếu doanh nghiệp bảo hiểm thực hiện đúng vai trò, trách nhiệm của mình thì những dịch vụ ủy quyền đòi bồi thường phí đến 20% theo tự nhiên sẽ không còn “đất sống".
MB Life chia sẻ trải nghiệm khách hàng tại InsurInnovator Connect Vietnam 2025
(VNF) - MB Life tham dự InsurInnovator Connect Vietnam 2025, khẳng định chiến lược chuyển đổi số, kết nối hệ sinh thái và lan tỏa tư duy đổi mới trong ngành bảo hiểm Việt Nam.
Tín hiệu tích cực từ các tổ chức tín dụng trong những tháng cuối năm
(VNF) - Những tháng cuối năm ghi nhận nhiều chuyển biến tích cực trong bức tranh lợi nhuận của toàn ngành tài chính – ngân hàng. Dữ liệu cập nhật đến tháng 9 và 10 cho thấy mức độ hồi phục rõ rệt, đặc biệt ở nhóm ngân hàng thương mại và một số công ty tài chính có chiến lược tăng trưởng bền vững.
Dịch vụ đòi bồi thường 'chém' phí 20%: Vai trò doanh nghiệp bảo hiểm ở đâu?
(VNF) - Chuyên gia kinh tế Trần Nguyên Đán cho rằng, dịch vụ “đòi” bồi thường bảo hiểm có thu phí là bình thường bởi bản chất của việc cung cầu. Tuy nhiên, từ vấn đề này đặt ra câu hỏi vai trò của DN bảo hiểm ở đâu trong quá trình chi trả bồi thường.
Tập đoàn Tài chính Manulife đạt thỏa thuận chuyển nhượng MVI Life tại Việt Nam cho Asahi Life
(VNF) - Sau khi giao dịch hoàn tất, Tập đoàn Tài chính sẽ tập trung trọn vẹn nguồn lực vào việc phục vụ khách hàng tại Việt Nam thông qua hoạt động kinh doanh cốt lõi tại Manulife Việt Nam.
Bảo hiểm gián đoạn kinh doanh: Khi doanh nghiệp ‘mất bò mới lo làm chuồng’
(VNF) - Theo chuyên gia, bảo hiểm gián đoạn kinh doanh rất quan trọng với các doanh nghiệp, đặc biệt nhóm sản xuất trong hoàn cảnh bị bão lũ, thiên tai nhưng hiện vẫn chưa phát triển được bởi các nguyên nhân khác nhau.
Bảo hiểm thiên tai: Công cụ 'chống sốc' trước rủi ro biến đổi khí hậu
(VNF) - Theo ông Phạm Văn Đức - Phó Cục trưởng Cục Quản lý, Giám sát bảo hiểm (Bộ Tài chính), bảo hiểm thiên tai đóng vai trò là công cụ “chống sốc”, giúp nền kinh tế Việt Nam giảm thiệt hại, nhanh chóng hồi phục sau thiên tai và tăng cường khả năng thích ứng với rủi ro khí hậu ngày càng gia tăng.
Cần 400 tỷ USD ứng phó thiên tai: Bảo hiểm ‘chia’ gánh nặng tài chính quốc gia
(VNF) - Chuyên gia cho rằng, trước những thiệt hại do biến đổi khí hậu ngày càng nặng nề thì bảo hiểm thiên tai là một công cụ giúp chia sẻ gánh nặng với người dân và nền tài chính quốc gia.
Bão lũ dồn dập, thiệt hại trăm tỷ: Doanh nghiệp 'vực dậy' nhờ bảo hiểm
(VNF) - Nền kinh tế đã phải hứng chịu tổn thất hàng trăm nghìn tỷ đồng do thiên tai, bão lũ trong vòng một năm qua nhưng nhờ có bồi thường bảo hiểm, đời sống và các hoạt động sản xuất sớm được khôi phục trở lại.
Manulife Việt Nam khởi động chiến dịch ‘Chọn XANH Cho KHỎE’
(VNF) - Tiếp tục hành trình giúp nâng cao nhận thức, thay đổi thói quen để phòng ngừa các bệnh liên quan đến hệ tiêu hóa trong cộng đồng, đặc biệt là nhóm người trẻ từ 25 đến 45 tuổi, Manulife Việt Nam khởi động chiến dịch cộng đồng “Chọn XANH Cho KHỎE - Vì một Việt Nam thật khỏe”, từ tháng 11 - 12/2025.
Đề nghị nhanh chóng giải quyết quyền lợi bảo hiểm cho khách hàng vùng lũ lụt
(VNF) - Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam (IAV) đề nghị các doanh nghiệp bảo hiểm hội viên tích cực tăng cường công tác thẩm định, xác minh thiệt hại và sớm giải quyết quyền lợi bảo hiểm cho người tham gia.
Ngày hội Sống Khỏe Mỗi Ngày 2025: Hơn 1.000 người dân Hải Phòng được khám sức khỏe miễn phí
(VNF) - Ngày 22/11, hơn 1.000 người dân Hải Phòng đã có mặt tại Cung Văn hóa Thể thao Thanh Niên để tham gia ngày hội “Sống Khỏe Mỗi Ngày 2025” do Manulife Việt Nam phối hợp cùng Hội Thầy thuốc Trẻ Việt Nam tổ chức.
‘Mặt trái’ của bảo hiểm nhân thọ không phải khách hàng nào cũng chấp nhận
(VNF) - Dù bảo hiểm nhân thọ mang lại nhiều ích lợi, nhưng không ít người nhận được lời khuyên rằng: Không nên mua bởi một số một số “mặt trái” không phải ai cũng chấp nhận.
Không chỉ ứng phó rủi ro, bảo hiểm còn đồng hành cùng khách hàng trong cuộc sống
(VNF) - Đó là thông điệp của các doanh nghiệp bảo hiểm tại Hội nghị Định phí bảo hiểm Việt Nam 2025 với chủ đề “Khôi phục niềm tin, tái định nghĩa bảo hiểm” (Rebuild Trust, Redefine Insurance), khẳng định vai trò của bảo hiểm trong kỷ nguyên mới.
Cái giá của sự trung thực: Bảo hiểm huỷ quyền lợi, tăng phí vì khách hàng kê khai sai
(VNF) - Doanh nghiệp bảo hiểm gửi thông báo: Vì lý do kê khai không đúng về tình trạng lịch sử bệnh lý đã làm sai lệnh quyết định nhận bảo hiểm. Do đó, công ty buộc phải huỷ bỏ quyền lợi hợp đồng, đồng thời tăng mức phí tham gia của sản phẩm chính.
Thêm nhiều sản phẩm mới chuyên biệt, bảo hiểm nhân thọ chờ thời ‘khởi sắc’
(VNF) - Dù các doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ liên tiếp ra mắt sản phẩm mới, chuyên biệt nhưng thị trường vẫn chưa có nhiều khởi sắc. Tuy nhiên, chuyên gia tin bảo hiểm nhân thọ sẽ sớm tốt lên.
Tăng lương tối thiểu, mức đóng BHXH từ năm 2026 sẽ điều chỉnh thế nào?
(VNF) - Từ ngày 1/1/2026, mức đóng bảo hiểm xã hội bắt buộc thấp nhất sẽ tăng, do mức lương tối thiểu vùng được điều chỉnh theo đúng quy định Luật Bảo hiểm Xã hội.
Không chỉ chi tiền bồi thường là xong, bảo hiểm phải đồng hành với khách hàng
(VNF) - Ông Lê Xuân Bách – Phó Tổng Giám đốc PTI cho biết, bảo hiểm không chỉ đơn giản là chi trả tiền bồi thường, mà còn ở sự chia sẻ, đồng hành trong mọi tình huống khi khách hàng gặp khó khăn nhất.
Tự đục vỡ xương, gây thương tích chính mình để trục lợi bảo hiểm hơn 6 tỷ đồng
(VNF) - Công an tỉnh Phú Thọ cho biết, vừa triệt phá đường dây tự đục vỡ xương khớp, hợp thức hoá hồ sơ bệnh án nhằm trục lợi bảo hiểm nhân thọ với số tiền hơn 6 tỷ đồng.
Bão chồng bão, doanh nghiệp bảo hiểm tổn thất thêm hàng trăm tỷ
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm cho biết, khi còn đang giám định thiệt hại do cơn bão số 12 đã liên tiếp ghi nhận thêm tổn thất hàng trăm tỷ đồng do cơn bão số 13. Bão chồng bão khiến số tiền bồi thường ước hàng ngàn tỷ đồng.
Tỷ lệ bồi thường bảo hiểm bắt buộc xe máy thấp: Vì đâu nên nỗi?
(VNF) - Theo chuyên gia, nguyên nhân khiến có tỷ lệ bồi thường bảo hiểm bắt buộc xe máy rất thấp, người dân gần như không nhận được lợi ích đến từ cả 3 bên gồm: Cơ quan quản lý, người dân và doanh nghiệp bảo hiểm.
Nâng hạn mức giao dịch qua ví điện tử cá nhân lên 300 triệu đồng/tháng
(VNF) - Theo Thông tư 41/2025/TT-NHNN, tổng hạn mức giao dịch của một khách hàng tại một tổ chức cung ứng ví điện tử được phép tăng lên tối đa 300 triệu đồng/tháng đối với các giao dịch thanh toán một số dịch vụ thiết yếu.
Thẻ tín dụng trở thành ‘điểm nóng’ của gian lận tài chính
(VNF) - Thẻ tín dụng đã trở thành tâm điểm của thị trường tài chính tiêu dùng những năm gần đây với tốc độ tăng trưởng ấn tượng. Tuy nhiên, song song với xu hướng này, các thủ đoạn gian lận tài chính bằng hình thức thanh toán này lại ngày càng tinh vi và khó kiểm soát.
Bảy tháng sau ngày khởi công, tiến độ xây Cầu Tứ Liên thế nào?
(VNF) - Cầu Tứ Liên không chỉ là một công trình giao thông đơn thuần mà còn được xác định là mắt xích quan trọng trong quy hoạch mở rộng không gian đô thị Hà Nội về phía Bắc sông Hồng.


































































