Nở rộ đầu tư ‘coin giả’: Nhà đầu tư trong nước, quốc tế dính chiêu lừa đảo
(VNF) - Sự phát triển mạnh mẽ của thị trường tiền mã hóa đã mở ra cơ hội lớn, nhưng cũng tạo điều kiện cho các chiêu trò lừa đảo tinh vi nở rộ. Từ các dự án "coin giả" trong nước đến những vụ việc gây chấn động quốc tế, hàng loạt nhà đầu tư đã rơi vào cảnh trắng tay vì những cạm bẫy được dựng nên một cách chuyên nghiệp.
Lừa đảo ‘coin giả’: Từ trong nước ra quốc tế
Sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ blockchain và tiền mã hóa đã mở ra cơ hội lớn cho những nhà đầu tư mong muốn kiếm lợi nhuận từ xu hướng tài chính mới. Tuy nhiên, bên cạnh những tiềm năng hấp dẫn, lĩnh vực này đang trở thành "mảnh đất màu mỡ" cho các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi.
Từ việc mạo danh các sàn giao dịch lớn, phát hành tiền ảo giả đến hứa hẹn lợi nhuận "khủng", hàng loạt người dân đã trở thành nạn nhân trong cuộc săn mồi của các tổ chức lừa đảo. Những câu chuyện mất tiền oan vì thiếu kiến thức hoặc tin vào lời hứa ngọt ngào đã gióng lên hồi chuông cảnh báo về thực trạng đáng lo ngại này.
Điển hình là vụ việc Công ty Cổ phần Triệu Nụ Cười tại TP. HCM phát hành đồng tiền mã hóa giả mang tên QFS. Đồng tiền này được quảng cáo là "tiền lượng tử", được 48 quốc gia công nhận và bảo chứng bởi di sản quốc gia. Để tham gia vào hệ sinh thái của QFS, cá nhân cần bỏ ra từ 4-5 triệu đồng để sở hữu một đồng, trong khi các doanh nghiệp phải chi đến 39 triệu đồng.
Tuy nhiên, kết quả điều tra từ cơ quan chức năng cho thấy toàn bộ thông tin này đều không đúng sự thật, được truyền tải tới người dân nhằm mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tiền.

Đồng QFS chỉ là một trong số những đồng tiền kỹ thuật số giả mạo được dựng lên để che mắt và lừa đảo nhà đầu tư. Tại Đồng Nai mới đây, một nhóm đối tượng đã bị bắt vì phát hành đồng tiền giả mang tên "Bincoin", đồng thời xây dựng mô hình đa cấp để dụ dỗ nhà đầu tư tham gia.
Để thực hiện lừa đảo huy động vốn, các đối tượng đã lập trang website địa chỉ là https://bitminer.lol, đăng ký tên miền tại Singapore, viết bài giới thiệu và cắm mốc vị trí công ty trên google maps tại Dubai (các tiểu vương quốc Ả Rập Thống Nhất) để lừa người chơi là dự án tiền ảo của tổ chức đầu tư nước ngoài, khả năng sinh lợi cao, dễ thu hồi vốn. Khi bị triệt phá, cơ quan chức năng xác định các đối tượng đã chiếm đoạt gần 4 tỷ đồng của hơn 200 nạn nhân.
Với muôn hình vạn trạng các chiêu trò lừa đảo đầu tư tiền ảo, nhà đầu tư Việt không phải là những con mồi duy nhất mà ngay cả ở các thị trường lớn như Hàn Quốc, Mỹ, Trung Quốc… cũng không tránh khỏi. Tại Mỹ, nơi mà thị trường tiền kỹ thuật số phát triển mạnh mẽ, Trung tâm Khiếu nại tội phạm internet (IC3) của FBI cho biết tính riêng trong năm 2023 đã nhận được gần 70.000 khiếu nại về các vụ lừa đảo tài chính và tội phạm mạng liên quan đến tiền ảo, với tổng thiệt hại lên đến hơn 5,6 tỷ USD.
Tại Hàn Quốc, trong tháng 11 vừa qua, cơ quan cảnh sát đã bắt giữ 215 người bị nghi đánh cắp 320 tỷ won (228,4 triệu USD) trong vụ lừa đảo đầu tư tiền kỹ thuật số lớn nhất tại nước này. Theo đó, các đối tượng này đã phát hành 6 trong số 28 tài sản mã hóa trên các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số ở nước ngoài và đang quản lý một nhóm nhà tạo lập thị trường để đẩy giá lên. Cảnh sát khẳng định các tài sản mã hóa này là "vô giá trị".
Hệ lụy nặng nề
Các vụ lừa đảo tiền mã hóa không chỉ khiến nhà đầu tư mất trắng tài sản mà còn gây ra những hệ lụy xã hội nghiêm trọng. Trước hết, về mặt tài chính, hàng ngàn người đã rơi vào cảnh nợ nần chồng chất sau khi tham gia các dự án lừa đảo. Với tâm lý "lướt sóng" để kiếm lợi nhuận nhanh, nhiều nhà đầu tư đã không ngần ngại rót toàn bộ số tiền tiết kiệm hoặc vay mượn từ người thân để tham gia. Kết quả là họ không chỉ mất vốn mà còn phải đối mặt với áp lực trả nợ, dẫn đến khủng hoảng tài chính cá nhân.
Đáng chú ý, tác động của các vụ lừa đảo này không chỉ giới hạn ở tài chính mà còn lan rộng ra các mối quan hệ xã hội. Nhiều nhà đầu tư đã lôi kéo bạn bè, người thân tham gia các dự án này, gây ra những mâu thuẫn, xung đột khi sự thật bị phơi bày. Một số trường hợp nghiêm trọng còn dẫn đến tan vỡ gia đình, hoặc khiến nạn nhân rơi vào những tình trạng bất ổn về tâm lý.
Bên cạnh đó, những chiêu trò lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa còn gây ảnh hưởng tiêu cực đến niềm tin của công chúng vào thị trường tiền mã hóa nói chung. Các nhà đầu tư chân chính trở nên e dè hơn khi tiếp cận với kênh tài sản số, tạo ra một vòng luẩn quẩn, kìm hãm sự phát triển của thị trường.
Tại Việt Nam, vấn đề lừa đảo “coin giả” càng trở nên phức tạp khi thị trường tiền mã hóa chưa có khung pháp lý rõ ràng. Nhiều chuyên gia nhận định rằng chính sự thiếu vắng các quy định cụ thể đã tạo điều kiện cho các tổ chức lừa đảo hoạt động. Chia sẻ tại một diễn đàn, ông Nguyễn Duy Hưng, Chủ tịch Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI lấy dẫn chứng từ Forbes cho hay, người Việt Nam đứng thứ hai thế giới về sở hữu và quan tâm tài sản số, đồng thời cho biết, các sàn giao dịch lớn nhất trên thế giới cũng đánh giá Việt Nam là một trong bốn thị trường sôi động nhất về giao dịch tài sản số.
“Tuy nhiên, Việt Nam lại chưa có được khung pháp lý rõ ràng, giúp các doanh nghiệp, nhà đầu tư có thể yên tâm, tạo điều kiện phát triển, đồng thời tránh nhóm xấu lừa đảo trên không gian mạng”, Chủ tịch SSI đặt vấn đề.
Trước thực trạng này, các chuyên gia cho rằng sự vào cuộc mạnh mẽ của các cơ quan chức năng là điều cần thiết để ngăn chặn các hoạt động lừa đảo. Đồng thời, nhận thức của nhà đầu tư cũng cần được nâng cao. Các chuyên gia khuyến cáo rằng trước khi tham gia vào bất kỳ dự án tiền mã hóa nào, nhà đầu tư nên kiểm tra kỹ thông tin về dự án, tránh tâm lý "hám lợi" trước những lời mời gọi lợi nhuận cao bất thường.
Nhìn rộng hơn, vấn đề này không chỉ đặt ra bài toán về pháp lý mà còn là câu chuyện về giáo dục tài chính. Nhà đầu tư cần trang bị kiến thức cơ bản về blockchain, tiền mã hóa và cách phân biệt các dự án uy tín với các chiêu trò lừa đảo. Chỉ khi có sự kết hợp giữa pháp luật, công nghệ và nhận thức cá nhân, thị trường tiền mã hóa mới có thể phát triển bền vững, tạo cơ hội thực sự cho nhà đầu tư và nền kinh tế.
Tổ chức 'Triệu nụ cười' lừa đảo hàng chục tỷ bằng 'đồng tiền số QFS'
- 120 tỷ USD tiền số vào Việt Nam mỗi năm: 'Vẫn nằm trong vùng xám về pháp lý' 15/12/2024 10:00
- 'Quy định về tiền số ở Việt Nam gần như bằng 0' 09/12/2024 01:00
- Doanh nhân Hùng Đinh bị tố lừa đảo 28 triệu USD tiền số 17/09/2024 10:15
Ngày hội Sống Khỏe Mỗi Ngày 2025: Hơn 1.000 người dân Hải Phòng được khám sức khỏe miễn phí
(VNF) - Ngày 22/11, hơn 1.000 người dân Hải Phòng đã có mặt tại Cung Văn hóa Thể thao Thanh Niên để tham gia ngày hội “Sống Khỏe Mỗi Ngày 2025” do Manulife Việt Nam phối hợp cùng Hội Thầy thuốc Trẻ Việt Nam tổ chức.
Không chỉ chi tiền bồi thường là xong, bảo hiểm phải đồng hành với khách hàng
(VNF) - Ông Lê Xuân Bách – Phó Tổng Giám đốc PTI cho biết, bảo hiểm không chỉ đơn giản là chi trả tiền bồi thường, mà còn ở sự chia sẻ, đồng hành trong mọi tình huống khi khách hàng gặp khó khăn nhất.
Tự đục vỡ xương, gây thương tích chính mình để trục lợi bảo hiểm hơn 6 tỷ đồng
(VNF) - Công an tỉnh Phú Thọ cho biết, vừa triệt phá đường dây tự đục vỡ xương khớp, hợp thức hoá hồ sơ bệnh án nhằm trục lợi bảo hiểm nhân thọ với số tiền hơn 6 tỷ đồng.
Bão chồng bão, doanh nghiệp bảo hiểm tổn thất thêm hàng trăm tỷ
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm cho biết, khi còn đang giám định thiệt hại do cơn bão số 12 đã liên tiếp ghi nhận thêm tổn thất hàng trăm tỷ đồng do cơn bão số 13. Bão chồng bão khiến số tiền bồi thường ước hàng ngàn tỷ đồng.
Tỷ lệ bồi thường bảo hiểm bắt buộc xe máy thấp: Vì đâu nên nỗi?
(VNF) - Theo chuyên gia, nguyên nhân khiến có tỷ lệ bồi thường bảo hiểm bắt buộc xe máy rất thấp, người dân gần như không nhận được lợi ích đến từ cả 3 bên gồm: Cơ quan quản lý, người dân và doanh nghiệp bảo hiểm.
Nâng hạn mức giao dịch qua ví điện tử cá nhân lên 300 triệu đồng/tháng
(VNF) - Theo Thông tư 41/2025/TT-NHNN, tổng hạn mức giao dịch của một khách hàng tại một tổ chức cung ứng ví điện tử được phép tăng lên tối đa 300 triệu đồng/tháng đối với các giao dịch thanh toán một số dịch vụ thiết yếu.
Bảo hiểm xe máy bắt buộc: Có nên bỏ vì không hiệu quả?
(VNF) - Nhiều đại biểu quốc hội cho rằng, bảo hiểm xe máy bắt buộc khi triển khai thực tế không hiệu quả và đề xuất bỏ loại hình này.
Doanh nghiệp bảo hiểm thống kê thiệt hại hàng chục tỷ đồng do bão số 12
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm ghi nhận thiệt hại chủ yếu ở nghiệp vụ xe cơ giới và tài sản kỹ thuật, với tổng giá trị bồi thường ước tính lên tới hàng chục tỷ đồng.
‘Đã tham gia bảo hiểm, khi đáo hạn rút tiền được ngay’
(VNF) - Trước ý kiến của nhiều đại biểu cho rằng, bảo hiểm “đóng tiền vào thì dễ, rút ra lại rất khó”, Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc cho rằng, ông đã từng tham gia bảo hiểm, khi đáo hạn muốn là rút tiền ra được ngay và các công ty phải trả tiền theo quy định.
Đối mặt nợ xấu lên đến 15%, công ty tài chính cắt giảm cho vay tiền mặt
(VNF) - Từ sau giai đoạn tăng trưởng nóng, các công ty tài chính tiêu dùng đã bước vào quá trình tái cấu trúc sâu rộng, giúp danh mục cho vay trở nên cân bằng hơn.
Ô tô ngập lũ tiền sửa chữa bằng 90% giá trị xe: Không bảo hiểm gần như mất trắng tài sản
(VNF) - Sau đợt mưa bão liên tiếp vừa qua, hàng loạt xe ô tô bị ngập nặng, gây ra thiệt hại nghiêm trọng. Đáng chú ý, có hồ sơ bồi thường cho thấy chi phí sửa chữa đã lên đến 90% giá trị chiếc xe, khiến nhiều chủ xe đứng trước nguy cơ mất trắng tài sản.
Nếu ‘cơm áo gạo tiền’ không phải là vấn đề, mối quan tâm lớn nhất của người Việt là gì?
(VNF) - Sự dịch chuyển mạnh mẽ của tầng lớp trung lưu tại Việt Nam đang mở ra một kỷ nguyên mới: người Việt không chỉ mong muốn “đủ sống”, mà còn khao khát nâng tầm chất lượng sống, bảo vệ thành quả và chuẩn bị vững vàng cho tương lai của thế hệ kế tiếp. Song song với đó, những khoảng trống bảo vệ ngày càng rõ nét, khi những rủi ro bất ngờ vẫn có thể ảnh hưởng đến kế hoạch tài chính tưởng chừng đã vững vàng.
Chậm đóng bảo hiểm xã hội sau 60 ngày có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự
(VNF) - Bảo hiểm xã hội Việt Nam cho biết, nếu người lao động chậm đóng bảo hiểm xã hội sau 60 ngày dù đã có văn bản đôn đốc sẽ bị coi là trốn đóng và hành vi này nặng nhất có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Huế ngập sâu trong đêm: Ô tô tiền tỷ hư hại, bảo hiểm chi trả thế nào?
(VNF) - Nước lũ ở Huế lên quá nhanh khiến hàng trăm xe ô tô trong thành phố ngập qúa bánh xe, trong đó có rất nhiều phương tiện nước đã tràn vào trong xe, gây hư hỏng nặng.
Ghi nhận đúng và chi trả nhanh: Trải nghiệm 'niềm tin' cùng bảo hiểm qua thiên tai
(VNF) - Ông Lê Xuân Bách - Phó Tổng Giám đốc PTI cho rằng, việc các doanh nghiệp bảo hiểm nỗ lực trong việc nâng cao trải nghiệm khách hàng sau mỗi đợt thiên tai bão lũ cũng góp phần "neo" giữ niềm tin của người dân đối với bảo hiểm.
Thiệt hại trăm tỷ vì ngập lụt: Tiền bảo hiểm là nguồn vốn ‘cứu cánh' cho DN
(VNF) - Trước những thiệt hại nặng nề của nền kinh tế gây ra bởi bão lũ trong hơn một năm vừa qua, các công ty bảo hiểm cũng đã nhanh chóng xác minh tổn thất, chi trả bồi thường sớm giúp các doanh nghiệp có ngay nguồn tài chính để tái thiết sản xuất.
Đưa ví điện tử vào bảo hiểm tiền gửi: Người dùng có thêm 'lá chắn'
(VNF) - Việc đưa ví điện tử vào nội dung của Luật Bảo hiểm Tiền gửi được xem là bước cần thiết nhằm đảm bảo an toàn cho người dùng, trong bối cảnh giao dịch tài chính số ngày càng phổ biến.
Bảo hiểm: 'Cỗ máy' tích luỹ vốn an toàn và dài hạn cho nền kinh tế
(VNF) - Nếu muốn dòng vốn bảo hiểm thực sự trở thành một “trụ cột ổn định” của nền kinh tế, Việt Nam cần đi song hành trên cả hai hướng: mở rộng nền khách hàng tham gia bảo hiểm và nâng cấp môi trường đầu tư cho các doanh nghiệp bảo hiểm.
Hơn 30 triệu lao động không có bảo hiểm: 'Sản phẩm cần đơn giản, bồi thường nhanh'
(VNF) - Chuyên gia nhìn nhận, phần lớn lao động phi chính thức tại Việt Nam không tham gia bất cứ một loại hình bảo hiểm nào, nguy cơ gây ra thách thức lớn đối với hệ thống an sinh xã hội.
Thiệt hại nghìn tỷ vì bão lũ: Hậu quả thiên tai thay đổi nhận thức về bảo hiểm
(VNF) - Các chuyên gia đánh giá, thiệt hại về tài sản trong đợt bão lũ vừa qua là vô cùng lớn, các doanh nghiệp bảo hiểm cũng đã dự kiến bồi thường hàng ngàn tỷ đồng. Điều đó cho thấy giá trị của bảo hiểm trong bảo vệ tài chính, đặc biệt mức độ nghiêm trọng của thiên tai ngày càng gia tăng.
Giảm gánh nặng chi tiêu mùa cuối năm cùng Home Credit
(VNF) - Trong bối cảnh người tiêu dùng đối mặt với nỗi lo chi phí cuối năm, khoản hỗ trợ trực tiếp 800k từ Home Credit vào kỳ trả góp đầu tiên không chỉ là một ưu đãi, mà là một điểm tựa tài chính thiết thực.
Tổn thất bão lũ liên tục tăng, bảo hiểm quyết nhanh tạm ứng bồi thường
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm cho biết, tính đến thời điểm này con số bồi thường thiệt hại do bão lũ tiếp tục tăng thêm. Đồng thời, cũng đã nhanh chóng hoàn tất giám định, tạm ứng chi trả giúp khách hàng nhanh chóng sửa chữa, khôi phục sản xuất.
Nghìn ô tô ngập nước sửa không xuể: Bảo hiểm chuyển đi tỉnh khác, chấp nhận bảo lãnh chi phí
(VNF) - Với thực trạng hàng trăm xe ô tô ngập lụt tại Thái Nguyên hư hỏng nặng vẫn nằm phơi nắng, thiếu nhân lực và vật lực sữa chữa tại chỗ, các doanh nghiệp bảo hiểm đã nhanh chóng hỗ trợ chuyển đi các tỉnh khác, sớm phục hồi tài sản.
Đội quân ít người biết vào biển nước lũ ứng cứu tài sản nghìn tỷ
(VNF) - Nước lũ đang ở đỉnh nhưng hàng trăm giám định viên bảo hiểm đã 'hành quân' vào vùng ngập. "Lệnh" từ ban lãnh đạo, hàng nghìn tỷ tài sản của khách hàng đang bị tàn phá phải nhanh nhất để ứng cứu, hạn chế tổn thất và sẵn sàng chi trả nhanh nhất... đó là cách thiết thực để khắc phục hậu quả lũ lụt, hành động thiết thực nhất để đồng hành với khách hàng.
Khách vay bị ngân hàng 'ép mua' bảo hiểm: Bộ Tài chính tăng cường kiểm tra, giám sát
(VNF) - Đại diện Bộ Tài chính thừa nhận thực tế vẫn còn tình trạng người dân bức xúc vì bị “ép buộc” mua bảo hiểm thông qua ngân hàng hoặc đại lý tư vấn không minh bạch.
Ngày hội Sống Khỏe Mỗi Ngày 2025: Hơn 1.000 người dân Hải Phòng được khám sức khỏe miễn phí
(VNF) - Ngày 22/11, hơn 1.000 người dân Hải Phòng đã có mặt tại Cung Văn hóa Thể thao Thanh Niên để tham gia ngày hội “Sống Khỏe Mỗi Ngày 2025” do Manulife Việt Nam phối hợp cùng Hội Thầy thuốc Trẻ Việt Nam tổ chức.
Toàn cảnh khu phức hợp công nghiệp – đô thị 82ha tại cửa ngõ Tây Hà Nội
(VNF) - Dự án Khu phức hợp công nghiệp – đô thị – dịch vụ Tiên Tiến (Mường Central) do Công ty cổ phần Thương mại Dạ Hợp thực hiện, với quy mô diện tích lên tới 82ha.


































































