Nở rộ đầu tư ‘coin giả’: Nhà đầu tư trong nước, quốc tế dính chiêu lừa đảo
(VNF) - Sự phát triển mạnh mẽ của thị trường tiền mã hóa đã mở ra cơ hội lớn, nhưng cũng tạo điều kiện cho các chiêu trò lừa đảo tinh vi nở rộ. Từ các dự án "coin giả" trong nước đến những vụ việc gây chấn động quốc tế, hàng loạt nhà đầu tư đã rơi vào cảnh trắng tay vì những cạm bẫy được dựng nên một cách chuyên nghiệp.
Lừa đảo ‘coin giả’: Từ trong nước ra quốc tế
Sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ blockchain và tiền mã hóa đã mở ra cơ hội lớn cho những nhà đầu tư mong muốn kiếm lợi nhuận từ xu hướng tài chính mới. Tuy nhiên, bên cạnh những tiềm năng hấp dẫn, lĩnh vực này đang trở thành "mảnh đất màu mỡ" cho các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi.
Từ việc mạo danh các sàn giao dịch lớn, phát hành tiền ảo giả đến hứa hẹn lợi nhuận "khủng", hàng loạt người dân đã trở thành nạn nhân trong cuộc săn mồi của các tổ chức lừa đảo. Những câu chuyện mất tiền oan vì thiếu kiến thức hoặc tin vào lời hứa ngọt ngào đã gióng lên hồi chuông cảnh báo về thực trạng đáng lo ngại này.
Điển hình là vụ việc Công ty Cổ phần Triệu Nụ Cười tại TP. HCM phát hành đồng tiền mã hóa giả mang tên QFS. Đồng tiền này được quảng cáo là "tiền lượng tử", được 48 quốc gia công nhận và bảo chứng bởi di sản quốc gia. Để tham gia vào hệ sinh thái của QFS, cá nhân cần bỏ ra từ 4-5 triệu đồng để sở hữu một đồng, trong khi các doanh nghiệp phải chi đến 39 triệu đồng.
Tuy nhiên, kết quả điều tra từ cơ quan chức năng cho thấy toàn bộ thông tin này đều không đúng sự thật, được truyền tải tới người dân nhằm mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tiền.

Đồng QFS chỉ là một trong số những đồng tiền kỹ thuật số giả mạo được dựng lên để che mắt và lừa đảo nhà đầu tư. Tại Đồng Nai mới đây, một nhóm đối tượng đã bị bắt vì phát hành đồng tiền giả mang tên "Bincoin", đồng thời xây dựng mô hình đa cấp để dụ dỗ nhà đầu tư tham gia.
Để thực hiện lừa đảo huy động vốn, các đối tượng đã lập trang website địa chỉ là https://bitminer.lol, đăng ký tên miền tại Singapore, viết bài giới thiệu và cắm mốc vị trí công ty trên google maps tại Dubai (các tiểu vương quốc Ả Rập Thống Nhất) để lừa người chơi là dự án tiền ảo của tổ chức đầu tư nước ngoài, khả năng sinh lợi cao, dễ thu hồi vốn. Khi bị triệt phá, cơ quan chức năng xác định các đối tượng đã chiếm đoạt gần 4 tỷ đồng của hơn 200 nạn nhân.
Với muôn hình vạn trạng các chiêu trò lừa đảo đầu tư tiền ảo, nhà đầu tư Việt không phải là những con mồi duy nhất mà ngay cả ở các thị trường lớn như Hàn Quốc, Mỹ, Trung Quốc… cũng không tránh khỏi. Tại Mỹ, nơi mà thị trường tiền kỹ thuật số phát triển mạnh mẽ, Trung tâm Khiếu nại tội phạm internet (IC3) của FBI cho biết tính riêng trong năm 2023 đã nhận được gần 70.000 khiếu nại về các vụ lừa đảo tài chính và tội phạm mạng liên quan đến tiền ảo, với tổng thiệt hại lên đến hơn 5,6 tỷ USD.
Tại Hàn Quốc, trong tháng 11 vừa qua, cơ quan cảnh sát đã bắt giữ 215 người bị nghi đánh cắp 320 tỷ won (228,4 triệu USD) trong vụ lừa đảo đầu tư tiền kỹ thuật số lớn nhất tại nước này. Theo đó, các đối tượng này đã phát hành 6 trong số 28 tài sản mã hóa trên các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số ở nước ngoài và đang quản lý một nhóm nhà tạo lập thị trường để đẩy giá lên. Cảnh sát khẳng định các tài sản mã hóa này là "vô giá trị".
Hệ lụy nặng nề
Các vụ lừa đảo tiền mã hóa không chỉ khiến nhà đầu tư mất trắng tài sản mà còn gây ra những hệ lụy xã hội nghiêm trọng. Trước hết, về mặt tài chính, hàng ngàn người đã rơi vào cảnh nợ nần chồng chất sau khi tham gia các dự án lừa đảo. Với tâm lý "lướt sóng" để kiếm lợi nhuận nhanh, nhiều nhà đầu tư đã không ngần ngại rót toàn bộ số tiền tiết kiệm hoặc vay mượn từ người thân để tham gia. Kết quả là họ không chỉ mất vốn mà còn phải đối mặt với áp lực trả nợ, dẫn đến khủng hoảng tài chính cá nhân.
Đáng chú ý, tác động của các vụ lừa đảo này không chỉ giới hạn ở tài chính mà còn lan rộng ra các mối quan hệ xã hội. Nhiều nhà đầu tư đã lôi kéo bạn bè, người thân tham gia các dự án này, gây ra những mâu thuẫn, xung đột khi sự thật bị phơi bày. Một số trường hợp nghiêm trọng còn dẫn đến tan vỡ gia đình, hoặc khiến nạn nhân rơi vào những tình trạng bất ổn về tâm lý.
Bên cạnh đó, những chiêu trò lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa còn gây ảnh hưởng tiêu cực đến niềm tin của công chúng vào thị trường tiền mã hóa nói chung. Các nhà đầu tư chân chính trở nên e dè hơn khi tiếp cận với kênh tài sản số, tạo ra một vòng luẩn quẩn, kìm hãm sự phát triển của thị trường.
Tại Việt Nam, vấn đề lừa đảo “coin giả” càng trở nên phức tạp khi thị trường tiền mã hóa chưa có khung pháp lý rõ ràng. Nhiều chuyên gia nhận định rằng chính sự thiếu vắng các quy định cụ thể đã tạo điều kiện cho các tổ chức lừa đảo hoạt động. Chia sẻ tại một diễn đàn, ông Nguyễn Duy Hưng, Chủ tịch Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI lấy dẫn chứng từ Forbes cho hay, người Việt Nam đứng thứ hai thế giới về sở hữu và quan tâm tài sản số, đồng thời cho biết, các sàn giao dịch lớn nhất trên thế giới cũng đánh giá Việt Nam là một trong bốn thị trường sôi động nhất về giao dịch tài sản số.
“Tuy nhiên, Việt Nam lại chưa có được khung pháp lý rõ ràng, giúp các doanh nghiệp, nhà đầu tư có thể yên tâm, tạo điều kiện phát triển, đồng thời tránh nhóm xấu lừa đảo trên không gian mạng”, Chủ tịch SSI đặt vấn đề.
Trước thực trạng này, các chuyên gia cho rằng sự vào cuộc mạnh mẽ của các cơ quan chức năng là điều cần thiết để ngăn chặn các hoạt động lừa đảo. Đồng thời, nhận thức của nhà đầu tư cũng cần được nâng cao. Các chuyên gia khuyến cáo rằng trước khi tham gia vào bất kỳ dự án tiền mã hóa nào, nhà đầu tư nên kiểm tra kỹ thông tin về dự án, tránh tâm lý "hám lợi" trước những lời mời gọi lợi nhuận cao bất thường.
Nhìn rộng hơn, vấn đề này không chỉ đặt ra bài toán về pháp lý mà còn là câu chuyện về giáo dục tài chính. Nhà đầu tư cần trang bị kiến thức cơ bản về blockchain, tiền mã hóa và cách phân biệt các dự án uy tín với các chiêu trò lừa đảo. Chỉ khi có sự kết hợp giữa pháp luật, công nghệ và nhận thức cá nhân, thị trường tiền mã hóa mới có thể phát triển bền vững, tạo cơ hội thực sự cho nhà đầu tư và nền kinh tế.
Tổ chức 'Triệu nụ cười' lừa đảo hàng chục tỷ bằng 'đồng tiền số QFS'
- 120 tỷ USD tiền số vào Việt Nam mỗi năm: 'Vẫn nằm trong vùng xám về pháp lý' 15/12/2024 10:00
- 'Quy định về tiền số ở Việt Nam gần như bằng 0' 09/12/2024 01:00
- Doanh nhân Hùng Đinh bị tố lừa đảo 28 triệu USD tiền số 17/09/2024 10:15
Mua bảo hiểm nhận lãi bằng gửi tiết kiệm: Chọn sản phẩm nào lợi nhất?
(VNF) - Tham gia bảo hiểm không chỉ bảo vệ tài chính mà còn được trả lãi suất hàng năm, nhiều thời điểm “bằng” gửi tiết kiệm. Chuyên gia cho rằng, cần lựa chọn sản phẩm đúng nhu cầu và doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH) uy tín để an tâm lâu dài
Prudential chi hơn 14.300 tỷ bồi thường và trả tiền bảo hiểm cho khách hàng năm 2024
(VNF) - Năm 2024, Prudential Việt Nam tiếp tục duy trì nền tảng tài chính ổn định, tập trung vào chi trả bồi thường, tăng chất lượng kênh phân phối, nâng tầm trải nghiệm khách hàng và phát triển nguồn nhân lực.
Tự chặt tay chân, giết người... những vụ trục lợi bảo hiểm chấn động
(VNF) - Tình trạng trục lợi bảo hiểm đang có dấu hiệu gia tăng trở lại, với kịch bản đa dạng, tinh vi. Nhiều vụ trục lợi bảo hiểm gây tổn hại niềm tin xã hội và quyền lợi của người tham gia bảo hiểm chân chính.
Giết người chiếm đoạt tiền bồi thường: Báo động thực trạng trục lợi bảo hiểm
(VNF) - Chuyên gia quan ngại rằng, thực trạng trục lợi bảo hiểm gia tăng gần đây khiến khách hàng gặp thiệt hại từ pháp lý đến quyền lợi. Do đó, cần có biện pháp ngăn chặn để bảo vệ người tham gia chân chính và doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH)
Bảo hiểm nhân thọ: An toàn tài chính và sự phát triển bền vững tại Việt Nam
(VNF) - Trong bối cảnh kinh tế biến động, bảo hiểm nhân thọ đã chứng minh vai trò quan trọng trong việc đảm bảo an toàn tài chính tại các thị trường phát triển.
Lý do FiinRatings nâng triển vọng xếp hạng của F88 lên 'thuận lợi'
(VNF) - FiinRatings vừa ra thông báo nâng triển vọng xếp hạng tín nhiệm của Công ty Cổ phần kinh doanh F88 từ “ổn định” lên “thuận lợi”.
Bảo hiểm y tế: Những thay đổi lớn cần lưu ý từ 1/6/2025
(VNF) - Thẻ bảo hiểm y tế giấy chỉ được cấp đến hết ngày 31/5. Từ ngày 1/6 việc cấp lại, cấp đổi thẻ BHYT sẽ thực hiện trên ứng dụng bảo hiểm số, định danh điện tử... theo bảo hiểm xã hội (BHXH) Việt Nam
Bảo hiểm MIC: Lợi nhuận tăng 75%, giữ vững top 4
(VNF) - Tổng Công ty cổ phần bảo hiểm Quân đội – MIC (HoSE: MIG) đặt mục tiêu năm 2025 doanh thu đạt 6.300 tỷ tăng 25%, trong khi đó lợi nhuận tăng trưởng 75%, tiếp tục giữ vững mục tiêu Top 4 thị phần
Khởi tố đại lý bảo hiểm rút hơn 500 triệu của khách hàng ở Lào Cai
(VNF) - Công an tỉnh Lào Cai thông tin, ngày 28/03 đã khởi tố đối tượng Mai Hương Lý, tư vấn viên của công ty bảo hiểm MBAL về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” của 11 khách hàng
Generali đạt kết quả kinh doanh kỷ lục năm 2024
(VNF) - Tập đoàn Generali vừa công bố hoàn thành vượt mục tiêu kế hoạch năm 2024, với kết quả kinh doanh kỷ lục cùng lợi nhuận thuần điều chỉnh cao nhất từ trước đến nay. Generali cũng đã có những bước phát triển ổn định và khẳng định cam kết phát triển bền vững tại Việt Nam, với việc tăng vốn điều lệ đầu năm 2025 và không ngừng mở rộng quy mô hoạt động, đa dạng kênh phân phối.
Tập đoàn FWD bổ nhiệm ông Phương Tiến Minh làm Tổng giám đốc FWD Việt Nam
(VNF) - Tập đoàn FWD công bố bổ nhiệm ông Phương Tiến Minh làm Tổng giám đốc Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ FWD Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 27/3/2025.
Bị bảo hiểm từ chối bồi thường: Những lỗi không ngờ từ phía khách hàng
(VNF) - Nhiều trường hợp khách hàng tham gia có thể vì lý do quên hoặc thực sự không biết được việc mua bảo hiểm nhưng khi sự kiện bảo hiểm xảy ra thì không được chi trả
Ông lớn 'buôn tiền' lấn sân bảo hiểm: Lợi thế người dày vốn, đi sau
(VNF) - Việc các định chế tài chính tại Việt Nam lấn sân sang mảng bảo hiểm bởi đây là thị trường rất “màu mỡ” và lợi thế người đi sau sẽ giúp các DN này chiếm thị phần rất nhanh
Manulife khai trương văn phòng mới tại ‘phố’ tài chính Quận 1, TP.HCM
(VNF) - Với mong muốn phục vụ khách hàng và đội ngũ đại lý tốt hơn, Manulife vừa chính thức khai trương văn phòng MClass Saigon thuộc tòa nhà LIM Tower (9-11 Tôn Đức Thắng, quận 1).
Dragon Capital lên tiếng về bài đăng gây xôn xao trong group Nghiện Nhà
(VNF) - Dragon Capital Việt Nam vừa ra thông tin chính thức về cuộc thi "Khi Phụ Nữ Đầu Tư” Của Cộng Đồng Nghiện Nhà trên mạng xã hội Facebook.
Techcombank góp nghìn tỷ lập công ty bảo hiểm nhân thọ
(VNF) - Ngân hàng Techcombank dự kiến chi 1.040 tỷ đồng để nắm gữ 80% cổ phần của công ty bảo hiểm nhân thọ TCLife dự kiến có vốn điều lệ 1.300 tỷ, số vốn còn lại do Vingroup và các cổ đông khác góp.
Bất ngờ được tăng hạn mức tín dụng: Cơ hội hay 'con dao hai lưỡi'?
(VNF) - Thẻ tín dụng ngày càng đóng vai trò quan trọng trong nền kinh tế số, có thể trở thành công cụ tài chính hữu ích nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu người dùng không biết cách chi tiêu.
Công an tạm giữ Đại lý bảo hiểm rút hơn 500 triệu của khách hàng ở Lào Cai
(VNF) - Công an tỉnh Lào Cai xác định, đại lý bảo hiểm Mai Hương Lý (mã số đại lý IC: 2210078412) đã có hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” của 11 khách hàng với số tiền hơn 500 triệu đồng
Thu hàng trăm ngàn tỷ mỗi năm: Bảo hiểm nhân thọ 'đổ' tiền vào đâu?
(VNF) - Bảo hiểm nhân thọ mỗi năm đều có doanh thu cao, gồm phí khai thác mới và tái tục, lên đến vài trăm nghìn tỷ, nhưng nhiều doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH) vẫn báo lỗ. Theo chuyên gia đánh giá, thu nhiều tiền nhưng chi phí cho hoạt động kinh doanh cũng rất lớn.
Bảo hiểm nhân thọ lợi nhuận âm: Chuyển giá hay chịu lỗ chờ thời?
(VNF) - Bộ Tài chính đánh giá, 65% số DN thuộc nhóm tài chính vốn FDI, trong đó có các DN bảo hiểm (DNBH) nhân thọ lợi nhuận âm nhiều năm nhưng vẫn tiếp tục mở rộng kinh doanh. Chuyên gia cho rằng, có nghi vấn “chuyển giá” nhưng với tầm nhìn về 1 thị trường bảo hiểm tiềm năng có thể nhiều DN chấp lỗ để chiếm chỗ, chờ thời
Ví điện tử tìm cách 'thoát xác' cho cuộc chơi mới
(VNF) - Theo đại diện của ứng dụng tài chính MoMo, động lực tăng trưởng sẽ chủ yếu đến từ quá trình chuyển mình của các doanh nghiệp ví điện tử lớn thành các ứng dụng tài chính với đa dạng sản phẩm.
Cathay Life: Bán bảo hiểm sai đối tượng, chậm giải quyết quyền lợi cho khách
(VNF) - Kết luận thanh tra mới đây về Cathay Life đã chỉ ra loạt tồn tại như bán bảo hiểm không đúng đối tượng, chậm chuyển hồ sơ giải quyết yêu cầu,...
Góc khuất BH bắt buộc ô tô - xe máy: Thu nghìn tỷ, chia nhau hoa hồng cao nhưng bồi thường thấp
(VNF) - Doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH) phi nhân thọ thu ngàn tỷ bảo hiểm xe cơ giới, nhưng chi bồi thường chủ yếu ở nghiệp vụ bảo hiểm vật chất. Chuyên gia đánh giá rằng, phải tăng chi bồi thường ở bảo hiểm TNDS để người dân có niềm tin vào loại hình quan trọng này
Điều tra vụ đại lý bảo hiểm rút gần 430 triệu của loạt khách hàng
(VNF) - Đại lý tư vấn Công Ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ MB Ageas (MBAL) bị nghi vấn có hành vi “rút tiền trong thẻ” của hàng loạt khách hàng tại ngân hàng ở Lào Cai. Theo MBAL, vụ việc đã được chuyển đến cơ quan chức năng để điều tra xác minh.
Mua BH nhân thọ nhưng đi viện không được trả viện phí: Lỗi tại ai?
(VNF) - Nguyên nhân việc người tham gia bảo hiểm nhân thọ (BHNT), khi xảy ra sự kiện bảo hiểm không được bồi thường đến từ nhiều phía, chủ yếu là khâu tư vấn. Theo chuyên gia, cần có sự chung tay của cả 3 bên để người dân tin tưởng vào ngành bảo hiểm
Mua bảo hiểm nhận lãi bằng gửi tiết kiệm: Chọn sản phẩm nào lợi nhất?
(VNF) - Tham gia bảo hiểm không chỉ bảo vệ tài chính mà còn được trả lãi suất hàng năm, nhiều thời điểm “bằng” gửi tiết kiệm. Chuyên gia cho rằng, cần lựa chọn sản phẩm đúng nhu cầu và doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH) uy tín để an tâm lâu dài
Soi tiến độ Trung tâm thương mại Văn Phú Seoul sau hơn 10 năm chờ đợi
(VNF) - Dự án Xây dựng Trung tâm thương mại và văn phòng cho thuê Văn Phú Seoul do Công ty TNHH Seoul Việt Nam đầu tư được cấp phép từ 2008 và gần đây mới khởi động xây dựng.