Phú Yên: Làm giả thông tin khách hàng để lừa tiền công ty tài chính

Ngày 29/8, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên cho biết, đối tượng Nguyễn Xuân Bình đã câu kết với Nguyễn Trọng Nguyên (1993), Đỗ Công Vũ Nguyên (1991, cùng trú TP Tuy Hòa, Phú Yên) và Huỳnh Thị Phúc Hy (1995, trú TX Đông Hòa, Phú Yên) làm giả gần 500 thông tin khách hàng để lừa lấy gần 2 tỷ đồng của một công ty tài chính.

Theo hồ sơ vụ án, tháng 6/2018, Công ty Tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (viết tắt: Cty V.FC) tiến hành cho vay tín chấp qua ứng dụng cho vay tự động $nap.

Để vay trực tuyến, khách hàng tải ứng dụng $nap và cài đặt vào thiết bị thông minh kết nối Internet như máy vi tính, điện thoại di động, rồi nhập số điện thoại di động, đăng ký mật khẩu đăng nhập, điền thông tin cơ bản (họ tên, năm sinh, địa chỉ, nghề nghiệp...), số tiền vay, kỳ hạn, đồng thời chụp 2 mặt CMND, giấy chứng nhận đăng ký xe máy, chụp ảnh chân dung (selfie) trực tiếp qua ứng dụng, đăng ký kênh nhận giải ngân, thông tin tài khoản của người thụ hưởng. Sau đó, ứng dụng tự động kiểm tra, duyệt giải ngân qua kênh mà khách hàng đã đăng ký.

Tháng 6/2018, Nguyễn Xuân Bình được Công ty V.FC ký hợp đồng tuyển dụng làm nhân viên, có nhiệm vụ hướng dẫn và lập hồ sơ vay vốn tiêu dùng cho khách hàng trên địa bàn Phú Yên. Là nhân viên công ty, Bình biết ứng dụng $nap không kiểm tra được tính đúng đắn thông tin cá nhân, hình ảnh trên giấy CMND và những loại giấy tờ khác mà người vay cung cấp để làm hồ sơ vay vốn nên nảy sinh ý định làm giả hồ sơ vay để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Công ty V.FC.

Từ tháng 6 đến 12/2018, Bình làm giả hồ sơ vay vốn của Công ty V.FC, chiếm đoạt 145 triệu đồng, bị Công an huyện Tuy An khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can. Trong thời gian bị cấm đi khỏi nơi cư trú để phục vụ điều tra, Bình nói cho bạn thân là Nguyễn Trọng Nguyên, nhân viên một trung tâm tiếng Anh tại TP Tuy Hòa, dùng phần mềm photoshop trên máy vi tính chỉnh sửa thông tin cá nhân như tên, số, địa chỉ, hình ảnh... trên những CMND để làm hồ sơ vay vốn trên ứng dụng $nap nhằm chiếm đoạt tiền của Công ty V.FC.

Sau đó, Trọng Nguyên thống nhất và nói Bình đến nhà mình để thực hiện. Nguyên cung cấp thông tin, CMND khách hàng của mình cho Bình để bị can này làm giả thông tin khách hàng rồi vay vốn trực tuyến trên ứng dụng $nap của Công ty V.FC.

Bằng thủ đoạn trên, từ tháng 4/2019 đến tháng 1/2020, Bình cùng Nguyễn Trọng Nguyên làm giả 455 CMND và 32 giấy chứng nhận đăng ký xe máy, sử dụng các giấy tờ giả này lập 607 hồ sơ vay vốn Công ty V.FC trên ứng dụng $nap. Có 45 hồ sơ trong số này được Công ty V.FC duyệt giải ngân với tổng số tiền gần 1,86 tỷ đồng, hai bị can đã rút số tiền trên ở nhiều tỉnh khác nhau để sử dụng.

Còn Đỗ Công Vũ Nguyên có ý định vay tiền Công ty V.FC qua ứng dụng $nap, nhưng vì đang có nợ xấu, không được giải ngân nên tháng 5/2019,Nguyên nhờ Bình giúp đỡ. Bình dùng photoshop sửa số trên CMND của Vũ Nguyên, lập hồ sơ vay vốn qua $nap. Nhờ đó, Vũ Nguyên đã chiếm đoạt của Công ty V.FC 30 triệu đồng. Tương tự, tháng 6/2019, Huỳnh Thị Phúc Hy cung cấp cho Bình thông tin 2 khách hàng cũ của cô này để nhờ Bình làm giả hồ sơ vay qua $nap, được Công ty V.FC giải ngân gần 94,5 triệu đồng.

Vụ việc bị phát hiện, tháng 12/2020, Cơ quan CSĐT Công an Phú Yên khởi tố vụ án và lần lượt khởi tố bị can đối với Nguyễn Xuân Bình, Huỳnh Thị Phúc Hy, Đỗ Công Vũ Nguyên và Nguyễn Trọng Nguyên về hành vi: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Đến tháng 5/2021, Cơ quan CSĐT Công an Phú Yên ra quyết định khởi tố thêm đối với Nguyễn Xuân Bình, Đỗ Công Vũ Nguyên và Nguyễn Trọng Nguyên về hành vi: “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”. Trong đó, bị can Bình và Nguyễn Trọng Nguyên bị bắt tạm giam. Hai bị can Đỗ Công Vũ Nguyên và Huỳnh Thị Phúc Hy được cho tại ngoại chờ ngày hầu tòa.

Mới đây, Viện KSND tỉnh đã ra cáo trạng truy tố Nguyễn Xuân Bình, Nguyễn Trọng Nguyên, Đỗ Công Vũ Nguyên về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”. Riêng Huỳnh Thị Phúc Hy bị truy tố về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.