Phú Yên: Làm giả thông tin khách hàng để lừa tiền công ty tài chính
V. Tài -
29/08/2021 12:00 (GMT+7)
Bị TAND huyện Tuy An (Phú Yên) tuyên phạt 4 năm tù về 2 tội: 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản' và 'Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức', Nguyễn Xuân Bình (1994, trú xã Hòa An, huyện Phú Hòa, Phú Yên) kháng cáo và đang chờ TAND tỉnh Phú Yên xét xử phúc thẩm. Trong thời gian bị cơ quan công an áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú, Nguyễn Xuân Bình tiếp tục phạm tội mới.
Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên bắt tạm giam Nguyễn Xuân Bình
Ngày 29/8, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Yên cho biết, đối tượng Nguyễn Xuân Bình đã câu kết với Nguyễn Trọng Nguyên (1993), Đỗ Công Vũ Nguyên (1991, cùng trú TP Tuy Hòa, Phú Yên) và Huỳnh Thị Phúc Hy (1995, trú TX Đông Hòa, Phú Yên) làm giả gần 500 thông tin khách hàng để lừa lấy gần 2 tỷ đồng của một công ty tài chính.
Theo hồ sơ vụ án, tháng 6/2018, Công ty Tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (viết tắt: Cty V.FC) tiến hành cho vay tín chấp qua ứng dụng cho vay tự động $nap.
Để vay trực tuyến, khách hàng tải ứng dụng $nap và cài đặt vào thiết bị thông minh kết nối Internet như máy vi tính, điện thoại di động, rồi nhập số điện thoại di động, đăng ký mật khẩu đăng nhập, điền thông tin cơ bản (họ tên, năm sinh, địa chỉ, nghề nghiệp...), số tiền vay, kỳ hạn, đồng thời chụp 2 mặt CMND, giấy chứng nhận đăng ký xe máy, chụp ảnh chân dung (selfie) trực tiếp qua ứng dụng, đăng ký kênh nhận giải ngân, thông tin tài khoản của người thụ hưởng. Sau đó, ứng dụng tự động kiểm tra, duyệt giải ngân qua kênh mà khách hàng đã đăng ký.
Tháng 6/2018, Nguyễn Xuân Bình được Công ty V.FC ký hợp đồng tuyển dụng làm nhân viên, có nhiệm vụ hướng dẫn và lập hồ sơ vay vốn tiêu dùng cho khách hàng trên địa bàn Phú Yên. Là nhân viên công ty, Bình biết ứng dụng $nap không kiểm tra được tính đúng đắn thông tin cá nhân, hình ảnh trên giấy CMND và những loại giấy tờ khác mà người vay cung cấp để làm hồ sơ vay vốn nên nảy sinh ý định làm giả hồ sơ vay để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Công ty V.FC.
Từ tháng 6 đến 12/2018, Bình làm giả hồ sơ vay vốn của Công ty V.FC, chiếm đoạt 145 triệu đồng, bị Công an huyện Tuy An khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can. Trong thời gian bị cấm đi khỏi nơi cư trú để phục vụ điều tra, Bình nói cho bạn thân là Nguyễn Trọng Nguyên, nhân viên một trung tâm tiếng Anh tại TP Tuy Hòa, dùng phần mềm photoshop trên máy vi tính chỉnh sửa thông tin cá nhân như tên, số, địa chỉ, hình ảnh... trên những CMND để làm hồ sơ vay vốn trên ứng dụng $nap nhằm chiếm đoạt tiền của Công ty V.FC.
Sau đó, Trọng Nguyên thống nhất và nói Bình đến nhà mình để thực hiện. Nguyên cung cấp thông tin, CMND khách hàng của mình cho Bình để bị can này làm giả thông tin khách hàng rồi vay vốn trực tuyến trên ứng dụng $nap của Công ty V.FC.
Bằng thủ đoạn trên, từ tháng 4/2019 đến tháng 1/2020, Bình cùng Nguyễn Trọng Nguyên làm giả 455 CMND và 32 giấy chứng nhận đăng ký xe máy, sử dụng các giấy tờ giả này lập 607 hồ sơ vay vốn Công ty V.FC trên ứng dụng $nap. Có 45 hồ sơ trong số này được Công ty V.FC duyệt giải ngân với tổng số tiền gần 1,86 tỷ đồng, hai bị can đã rút số tiền trên ở nhiều tỉnh khác nhau để sử dụng.
Còn Đỗ Công Vũ Nguyên có ý định vay tiền Công ty V.FC qua ứng dụng $nap, nhưng vì đang có nợ xấu, không được giải ngân nên tháng 5/2019,Nguyên nhờ Bình giúp đỡ. Bình dùng photoshop sửa số trên CMND của Vũ Nguyên, lập hồ sơ vay vốn qua $nap. Nhờ đó, Vũ Nguyên đã chiếm đoạt của Công ty V.FC 30 triệu đồng. Tương tự, tháng 6/2019, Huỳnh Thị Phúc Hy cung cấp cho Bình thông tin 2 khách hàng cũ của cô này để nhờ Bình làm giả hồ sơ vay qua $nap, được Công ty V.FC giải ngân gần 94,5 triệu đồng.
Vụ việc bị phát hiện, tháng 12/2020, Cơ quan CSĐT Công an Phú Yên khởi tố vụ án và lần lượt khởi tố bị can đối với Nguyễn Xuân Bình, Huỳnh Thị Phúc Hy, Đỗ Công Vũ Nguyên và Nguyễn Trọng Nguyên về hành vi: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Đến tháng 5/2021, Cơ quan CSĐT Công an Phú Yên ra quyết định khởi tố thêm đối với Nguyễn Xuân Bình, Đỗ Công Vũ Nguyên và Nguyễn Trọng Nguyên về hành vi: “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”. Trong đó, bị can Bình và Nguyễn Trọng Nguyên bị bắt tạm giam. Hai bị can Đỗ Công Vũ Nguyên và Huỳnh Thị Phúc Hy được cho tại ngoại chờ ngày hầu tòa.
Mới đây, Viện KSND tỉnh đã ra cáo trạng truy tố Nguyễn Xuân Bình, Nguyễn Trọng Nguyên, Đỗ Công Vũ Nguyên về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức; sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”. Riêng Huỳnh Thị Phúc Hy bị truy tố về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
(VNF) - Ngân hàng Techcombank dự kiến chi 1.040 tỷ đồng để nắm gữ 80% cổ phần của công ty bảo hiểm nhân thọ TCLife dự kiến có vốn điều lệ 1.300 tỷ, số vốn còn lại do Vingroup và các cổ đông khác góp.
(VNF) - Kết luận thanh tra mới đây về Cathay Life đã chỉ ra loạt tồn tại như bán bảo hiểm không đúng đối tượng, chậm chuyển hồ sơ giải quyết yêu cầu,...
(VNF) - Doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH) phi nhân thọ thu ngàn tỷ bảo hiểm xe cơ giới, nhưng chi bồi thường chủ yếu ở nghiệp vụ bảo hiểm vật chất. Chuyên gia đánh giá rằng, phải tăng chi bồi thường ở bảo hiểm TNDS để người dân có niềm tin vào loại hình quan trọng này
(VNF) - Đại lý tư vấn Công Ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ MB Ageas (MBAL) bị nghi vấn có hành vi “rút tiền trong thẻ” của hàng loạt khách hàng tại ngân hàng ở Lào Cai. Theo MBAL, vụ việc đã được chuyển đến cơ quan chức năng để điều tra xác minh.
(VNF) - Nguyên nhân việc người tham gia bảo hiểm nhân thọ (BHNT), khi xảy ra sự kiện bảo hiểm không được bồi thường đến từ nhiều phía, chủ yếu là khâu tư vấn. Theo chuyên gia, cần có sự chung tay của cả 3 bên để người dân tin tưởng vào ngành bảo hiểm
(VNF) - Được đánh giá là thị trường có tính chất “cô đặc” cao và cạnh tranh gay gắt, đặc biệt sau khi chịu ảnh hưởng từ thiệt hại của cơn bão số 3. Tuy nhiên, theo ông Nguyễn Anh Tuấn, Phó chủ tịch Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam, bảo hiểm phi nhân thọ còn rất nhiều dư địa để tăng trưởng
(VNF) - Người tham gia bảo hiểm xã hội tự nguyện đã đủ tuổi nghỉ hưu, nhưng thời gian đóng bảo hiểm xã hội còn thiếu không quá 5 năm (60 tháng) thì được đóng một lần cho đủ 15 năm để hưởng lương hưu.
(VNF) - Ngày 21/2/2025, Bảo hiểm Agribank Chi nhánh Thăng Long - phối hợp với Agribank chi nhánh huyện Lục Nam (Bắc Giang) tiến hành chi trả quyền lợi bảo hiểm Bảo an tín dụng với số tiền hơn 1 tỷ đồng cho 3 gia đình khách hàng.
(VNF) - Techcombank dự kiến thành lập công ty bảo hiểm nhân thọ (TCLife) với vốn điều lệ tối thiểu 1.300 tỷ đồng, đồng thời bỏ ra 285 tỷ đồng nhằm tăng sở hữu tại bảo hiểm phi nhân thọ kỹ thương (TCGIns)
(VNF) - Thị trường tài chính tiêu dùng năm 2024 đã khởi sắc, nhiều công ty báo lãi lớn. Các chuyên gia dự báo thị trường này sẽ tăng trưởng tốt trong năm 2025 bởi tăng trưởng kinh tế tích cực và dư địa cho vay mảng tiêu dùng còn rất lớn.
(VNF) - Không chỉ dành cho người trụ cột, nhiều bố mẹ hiện nay đã tham gia bảo hiểm nhân thọ (BHNT) cho các con rất sớm, từ 15 ngày tuổi. Theo chuyên gia, việc này nếu lựa chọn đúng thì “một mũi tên, trúng ba đích”
(VNF) - Đại diện Bảo hiểm Agribank cho rằng phát triển các hoạt động bảo hiểm vào khu vực nông nghiệp - nông dân - nông thôn cần sự phối hợp chặt chẽ giữa Chính phủ, doanh nghiệp, các HTX và nhà nông.
(VNF) - Theo các chuyên gia, ngoài việc tích cực tuyên truyền để người dân hiểu được ý nghĩa của bảo hiểm TNDS xe máy, chủ động đòi quyền lợi, các doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH) cần phải có trách nhiệm chủ động trong việc bồi thường
(VNF) - Việc bồi thường trong bảo hiểm TNDS xe máy trong những năm qua còn nhiều vướng mắc. Tuy nhiên, nhiều chuyên gia đánh giá rằng, thủ tục bồi thường thực sự “không khó”, khách hàng không được hưởng quyền lợi chỉ đơn giản là chưa bao giờ đi đòi
(VNF) - Mặc dù còn nhiều bất cập trong việc chi trả bồi thường bảo hiểm xe máy, nhưng theo Bộ Tài chính cũng như các chuyên gia, đây là loại hình vẫn nên bắt buộc người dân tham gia
(VNF) - Trong bối cảnh thị trường bảo hiểm không ngừng thay đổi, các doanh nghiệp đổi mới về trải nghiệm khách hàng từng ngày để tạo sự khác biệt. FWD Việt Nam là công ty điển hình trong xu hướng này, không ngừng đổi mới để mang lại môi trường bảo hiểm thân thiện, dễ tiếp cận và giàu giá trị cho khách hàng.
(VNF) - Tính đến hết năm 2024, doanh thu phí bảo hiểm của BIC đạt gần 5.524 tỷ đồng, tăng trên 16% so với cùng kỳ. Trong khi đó, lợi nhuận hợp nhất trước thuế đạt hơn 650 tỷ đồng, tăng trưởng gần 15%
(VNF) - Bảo hiểm nhân thọ (BHNT) là sản phẩm rất cần thiết với mỗi gia đình trong việc bảo vệ tài chính, bảo vệ nguồn thu nhập. Chuyên gia khuyên rằng, dịp Tết là lúc nên xem xét tham gia bởi thuận lợi về tài chính và rủi ro cũng dễ xảy ra hơn bình thường
(VNF) - Năm 2025 được kỳ vọng sẽ đánh dấu giai đoạn phục hồi và tăng trưởng trở lại của thị trường bảo hiểm nhân thọ. Theo dự báo từ Bộ Tài chính, tổng doanh thu phí bảo hiểm nhân thọ trong năm 2025 dự kiến tăng 3%, trong khi nguồn vốn đầu tư trở lại nền kinh tế được ước tính tăng 5,4% so với năm 2024.
(VNF) - Sau khi vượt qua “vùng đáy”, thị trường tài chính tiêu dùng được dự báo tiếp tục thu hút sự quan tâm của khối ngoại nhờ lợi nhuận hấp dẫn. Bản thân các công ty tài chính cũng cân nhắc việc tìm kiếm đối tác chiến lược trong bối cảnh sự cạnh tranh trên thị trường ngày càng gay gắt.
(VNF) - Ngân hàng Techcombank dự kiến chi 1.040 tỷ đồng để nắm gữ 80% cổ phần của công ty bảo hiểm nhân thọ TCLife dự kiến có vốn điều lệ 1.300 tỷ, số vốn còn lại do Vingroup và các cổ đông khác góp.