Vụ DongA Bank giai đoạn 2: Thế chấp dự án ‘ảo’ vẫn được vay hàng ngàn tỷ đồng
Đức Hoàng -
05/12/2019 16:13 (GMT+7)
(VNF) - Trong vụ án gây thất thoát hơn 9.600 tỷ đồng tại Ngân hàng Đông Á - DongA Bank (DAB), ông Trần Phương Bình (cựu tổng giám đốc kiêm phó chủ tịch HĐQT và chủ tịch Hội đồng tín dụng DAB) và thuộc cấp đã thông đồng với các nhóm khách hàng cho vay vốn bằng tài sản đảm bảo là dự án có giá trị “ảo”.
Vụ DongA Bank giai đoạn 2
Thế chấp dự án ảo vẫn vay được hàng ngàn tỷ đồng
Theo kết luận điều tra đại án xảy ra tại Ngân hàng Đông Á - DongA Bank (DAB) giai đoạn 2, được Cơ quan Cảnh sát Điều tra Bộ Công an công bố mới đây, ông Trần Phương Bình đã chỉ đạo cho vay nhiều hợp đồng tín dụng gây thiệt hại hơn 9.600 tỷ đồng cho DAB.
Đáng chú ý là hợp đồng tín dụng của nhóm khách hàng Công ty Cổ phần Địa ốc M&C tại DAB. Theo kết luận điều tra, từ năm 2007 - năm 2013, ông Phùng Ngọc Khánh (cựu chủ tịch HĐQT, Giám đốc Công ty Cổ phần Địa ốc M&C) sử dụng pháp nhân của 11 công ty thuộc nhóm khách hàng M&C và 10 cá nhân (gọi chung là nhóm khách hàng M&C) vay DAB hơn 7.100 tỷ đồng.
Hồ sơ vay vốn của nhóm khách hàng này là nhiều dự án bất động sản là tài sản thế chấp, đảm bảo. Trong đó có các dự án được ngân hàng và khách nâng khống giá trị lên nhiều lần nhằm đẩy cao khoản vay.
Cụ thể, nhóm khách hàng M&C lấy dự án Hồ Na - Vân Phong tỉnh Khánh Hòa làm tài sản bảo đảm cho khoản vay 270 tỷ đồng nhưng hầu hết các hạng mục dự án này đều nằm trên giấy. Khoản vay kể trên do hai công ty (ông Phùng Ngọc Khánh điều hành trên thực tế) đứng tên trong hồ sơ vay vốn.
Dự án có diện tích hơn 190ha, do Công ty Cổ phần Địa ốc M&C làm chủ đầu tư với tổng mức vốn đầu tư đăng kí là 1.328 tỷ đồng. Từ năm 2008 đến nay, dự án chưa hoàn thành thủ tục đầu tư nên chưa triển khai bất kì hạng mục công trình nào.
Liên quan đến dự án này, UBND tỉnh Khánh Hòa và Ban quản lý Khu kinh tế Vân Phong đều trả lời cho cơ quan điều tra là dự án đang trong giai đoạn thực hiện thủ tục đầu tư nên không có cơ sở xác định giá trị thực tế.
Cụ thể, báo cáo năm 2018 chủ đầu tư trình lên, trị giá những hạng mục đã thực hiện trong dự án này chỉ khoảng 7,8 tỷ đồng. Ban quản lý Khu kinh tế Vân Phong không nhận bất kỳ thông tin nào về việc liên doanh, liên kết giữa Công ty Cổ phần M&C với các đơn vị khác trong thực hiện, đầu tư dự án.
Hiện UBND tỉnh Khánh Hòa đang chỉ đạo rà soát dự án trên và một số dự án khác thuộc khu vực dự kiến thành lập đặc khu để thực hiện thủ tục chấm dứt hoạt động và thu hồi giấy chứng nhận đầu tư.
Tương tự, nhóm khách hàng M&C cũng lấy tháp căn hộ 38 tầng tại khu phức hợp Sài Gòn Ba Son (số 2 Tôn Đức Thắng, quận 1, TP. HCM) thế chấp nhưng chưa đáp ứng yêu cầu về hồ sơ pháp lý, chưa có văn bản chấp thuận đầu tư. Thế nhưng, ngân hàng Đông Á vẫn nhận thế chấp tài sản hình thành trong tương lai trên cơ sở thỏa thuận hợp tác giữa Công ty Ba Son – Bộ Quốc Phòng và Công ty M&C để cho 4 công ty nhóm M&C vay số tiền 1.520 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra kết luận hiện tại các công ty thuộc nhóm khách hàng M&C không còn hoạt động gì, không có khả năng tài chính để trả nợ cho DAB. Tài sản đảm bảo hiện nay chỉ còn 2,6 triệu cổ phiếu của Công ty Cổ phần Địa ốc Sài Gòn M&C, trị giá định giá khi cho vay là 26 tỷ đồng và một phần quyền sử dụng đất với diện tích là 62.000m2 thuộc dự án 7,6ha tại phường An Phú, quận 2, TP. HCM trị giá 2.100 tỷ đồng.
Tuy nhiên kết quả định giá lại tại thời điểm 26/12/2018 do DAB thuê đơn vị định giá độc lập chỉ 480 tỷ đồng. Do đó, không đủ để trả nợ gốc và lãi của các khoản vay.
Đến nay, đủ căn cứ xác định DAB bị mất vốn đối với khoản vay của 4 công ty với tổng số dư nợ gần 4.000 tỷ đồng (gốc 1.675 tỷ đồng, nợ lãi là 2.274 tỷ đồng), do các công ty không có khả năng tài chính, không có tài sản đảm bảo để trả nợ cho DAB. Còn khoản vay của 5 công ty với tổng dư nợ gốc 1.976 tỷ đồng, nợ lãi 2.083,7 tỷ đồng cần chờ kết quả định giá mới có căn cứ đánh giá hậu quả thiệt hại.
Một chủ doanh nghiệp bỏ trốn
Ông Nguyễn Thiện Nhân (Cựu chủ tịch HĐQT Công ty Cổ phần Vốn Thái Thịnh) thành lập, điều hành nhiều công ty con (Công ty Vĩnh Đức Sài Gòn, Công ty Tài Lộc…). Cũng như ông Khánh, ông Nhân đã cùng ông Bình lũng đoạn ngân hàng với nhiều khoản vay không thể thu hồi.
Năm 2007, ông Nhân nhờ người quen đứng tên vay rất nhiều khoản vay tại DAB với mục đích đầu tư các dự án do Công ty Cổ phần Vốn Thái Thịnh và công ty con làm chủ đầu tư, xây dựng.
Trong đó, một số khoản vay có tài sản thế chấp không đủ cơ sở pháp lý do tài sản đã thế chấp tại ngân hàng khác. Dù vậy, ông Bình vẫn duyệt hồ sơ vay. Tính đến ngày 24/12/2018, ông Nhân còn nợ DAB 916 tỷ đồng.
Ông Nhân có dấu hiệu phạm tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Cơ quan điều tra cho rằng vợ ông Nhân là bà Nguyễn Thanh Thủy là đồng phạm giúp sức chồng.
Tuy nhiên, do ông Nhân đã bỏ trốn khỏi nơi cư trú nên cơ quan điều tra tách hành vi của vợ chồng doanh nghiệp này ra khỏi vụ án để tiếp tục điều tra, xử lý sau.
(VNF) - Trong bối cảnh đầu tư cá nhân bùng nổ, sự khác biệt lớn nhất không còn nằm ở sản phẩm, mà ở trải nghiệm và mức độ cá nhân hoá. Thay vì chú trọng tìm kiếm kênh đầu tư sinh lợi hấp dẫn, hiện nay, góc nhìn của nhà đầu tư chuyển thành “đâu là giải pháp phù hợp với gu đầu tư của tôi?”.
(VNF) - Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) vừa ra mắt sản phẩm thẻ doanh nghiệp MB Visa Hi BIZ phiên bản mới trong bối cảnh hoạt động số hóa ngày càng được các doanh nghiệp chú trọng.
(VNF) - Ngân hàng TMCP Bắc Á triển khai combo ưu đãi toàn diện dành cho chủ thẻ tín dụng BAC A BANK MasterCard khi thanh toán phí bảo hiểm, áp dụng từ ngày 1/11/2025 đến ngày 31/3/2026 trên toàn hệ thống.
(VNF) - Tín dụng hồi phục ở mức cao và dự báo sẽ tiếp tục duy trì tốc độ tăng trưởng tốt bởi nhu cầu vốn lớn từ khu vực bán lẻ và doanh nghiệp, từ sự lan toả của đầu tư công, góp phần hiện thực hóa mục tiêu tăng trưởng GDP từ 8% năm 2025. Ngành ngân hàng không ngừng nâng cao năng lực tài chính, củng cố nền tảng vững chắc cho chiến lược tăng trưởng, đáp ứng dòng vốn cho nền kinh tế.
(VNF) - Đại biểu Quốc hội đề nghị, hoạt động kinh doanh bảo hiểm qua ngân hàng phải đặt trong khuôn khổ pháp lý chặt chẽ, có giám sát, chế tài nghiêm minh để bảo vệ người mua bảo hiểm.
(VNF) - Các ngân hàng đang tăng tốc ứng phó để bảo vệ khách hàng. Hệ thống cảnh báo tài khoản gian lận đã giúp ngăn chặn hàng trăm ngàn giao dịch đáng ngờ.
(VNF) - Từ hơn 200 đề xuất, 5 startup từ Việt Nam, Hàn Quốc, Singapore và Indonesia được các công ty trong hệ sinh thái của Tập đoàn tài chính Shinhan lựa chọn để bước vào giai đoạn thử nghiệm thực tế, hướng đến giải quyết các bài toán lớn của ngành ngân hàng.
(VNF) - Thị trường tài chính tiêu dùng đang dần khởi sắc. Các ngân hàng, công ty tài chính đẩy mạnh cho vay tiêu dùng nhằm đáp ứng nhu cầu mua sắm cuối năm.
(VNF) - Theo Thông tư 30/2025, Chứng minh nhân dân (CMND) và Giấy chứng nhận căn cước chính thức không còn được xem là giấy tờ hợp lệ đối với công dân Việt Nam khi thực hiện giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt.
(VNF) - Nhìn lại quý II, nhiều ngân hàng tung gói vay dành cho khách dưới 35 tuổi với lãi suất thấp, khoảng 5-5,5%/năm cố định 3 năm đầu. Tuy nhiên, khoảng hơn một tháng trở lại đây, các ngân hàng đã dừng hẳn chương trình này.
(VNF) - Live Concert 2025 See The Light của ca sĩ Mỹ Tâm chính thức công bố giai đoạn mở bán vé rộng rãi cho công chúng với nhiều ưu đãi vượt trội và phương thức thanh toán đa dạng. Sự kiện đánh dấu bước tiếp theo trong chuỗi đồng hành chiến lược giữa Ngân hàng TMCP Đông Nam Á – SeABank (HoSE: SSB) và nữ ca sĩ, mang đến cho khán giả cơ hội tiếp cận vé một cách dễ dàng, thuận tiện, cùng ưu đãi hấp dẫn dành riêng cho chủ thẻ SeABank.
(VNF) - Việc cổ phiếu SHB được dự báo vào rổ chỉ số cổ phiếu toàn cầu theo bộ chỉ số của FTSE Russell, nếu được chính thức xác nhận trong kỳ rà soát tới, không chỉ mang ý nghĩa “được ghi danh” trên một thước đo chuẩn mực quốc tế.
(VNF) - Theo đại diện VietinBank, ngân hàng này đang hoàn thiện các thủ tục xin cấp phép sản xuất vàng miếng và sẵn sàng tham gia với vai trò thành viên của Sàn vàng quốc gia khi mô hình này được vận hành.
(VNF) - Cuối năm là thời điểm để đánh giá lại kết quả đạt được trong năm và đặt ra mục tiêu tài chính cho năm mới. Xu hướng mới cho thấy người dùng chuyển từ các kênh đầu tư rủi ro sang các giải pháp tích lũy an toàn, trong đó gửi tiết kiệm ngân hàng trở lại như một trong những lựa chọn dẫn đầu.
(VNF) - Vietcombank, VietinBank và BIDV đều đồng loạt điều chỉnh tăng lãi suất thẻ tín dụng trong bối cảnh thị trường tiêu dùng đang bước vào giai đoạn nhu cầu mua sắm tăng cao nhất năm.
(VNF) - Hàng nghìn nhân viên ngân hàng mất việc trong khi nhiều ngân hàng lại tuyển thêm nhân sự. Điều này phản ánh xu hướng tái cấu trúc mạnh mẽ trong ngành.
(VNF) - Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HoSE: SSB) tiếp tục khẳng định vị thế tiên phong với mô hình SeAPremium Lounge - không gian giao dịch và tư vấn đặc quyền dành riêng cho khách hàng ưu tiên.
(VNF) - Trong bối cảnh biên lãi ròng (NIM) lao xuống mức thấp nhất kể từ năm 2018, các ngân hàng đã chủ động chuẩn bị các kế hoạch dài hơi nhằm thích ứng và từng bước cải thiện NIM trong thời gian tới.
(VNF) - Trong bối cảnh đầu tư cá nhân bùng nổ, sự khác biệt lớn nhất không còn nằm ở sản phẩm, mà ở trải nghiệm và mức độ cá nhân hoá. Thay vì chú trọng tìm kiếm kênh đầu tư sinh lợi hấp dẫn, hiện nay, góc nhìn của nhà đầu tư chuyển thành “đâu là giải pháp phù hợp với gu đầu tư của tôi?”.
(VNF) - Mới đây, Hà Nội đã thông qua nghị quyết phê duyệt chủ trương đầu tư Dự án cải tạo, chỉnh trang và tái thiết công viên tuyến hai bên sông Tô Lịch.