Thất thoát 9.600 tỷ tại DongA Bank: Hé lộ những khoản vay ‘bất thường’ do ông Trần Phương Bình chỉ đạo
Đức Hoàng -
05/12/2019 10:58 (GMT+7)
(VNF) - Bản kết luận điều tra “đại án” xảy ra tại Ngân hàng Đông Á - DongA Bank (DAB) giai đoạn 2, được Cơ quan Cảnh sát Điều tra Bộ Công an công bố mới đây, đã hé lộ những khoản vay “bất thường” do ông Trần Phương Bình chỉ đạo thực hiện gây thiệt hại hơn 9.600 tỷ đồng cho DAB.
Hé lộ những khoản vay ‘bất thường’ do ông Trần Phương Bình chỉ đạo
Theo kết luận điều tra, với vai trò là Tổng giám đốc, Phó chủ tịch HĐQT và Chủ tịch Hội đồng tín dụng DAB, ông Trần Phương Bình là đối tượng chính tổ chức, chỉ đạo các hoạt động tín dụng, ngân quỹ, đầu tư… tại DAB. Ông Bình đã lạm dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản; vi phạm quy định Luật kế toán, Luật các tổ chức tín dụng và điều lệ của DAB, gây thiệt hại 9.642 tỷ đồng cho DAB.
Cụ thể, ông Bình đã chỉ đạo cấp dưới cho nhóm khách hàng thuộc Công ty TNHH Hiệp Phú Gia vay, gây thiệt hại 4.300 tỷ đồng cho DAB.
Trong đó, thiệt hại 886 tỷ đồng trong việc DAB cho 2 tổ chức và 5 cá nhân thuộc nhóm Công ty TNHH Hiệp Phú Gia vay 11 khoản, tổng số hơn 1.820 tỷ đồng và xuất quỹ chi 88,8 tỷ đồng để sử dụng 1.735 tỷ đồng mua 5 tài sản của nhóm TTC và hơn 163 tỷ đồng cho mục đích khác sau đó lập chứng từ thu khống 1.349 tỷ đồng để trả nợ cho 30 khoản vay liên quan đến việc mua tài sản của nhóm TTC, đầu tư dự án Ricland Hill.
Thiệt hại 3.326 tỷ đồng (gồm 1.445 tỷ đồng gốc và 1.881 tỷ đồng tiền lãi) trong việc cho nhóm TTC vay tiền (gồm TTC Đà Lạt vay 210 tỷ đồng, ông Nguyễn Thiện Nhân vay 416,5 tỷ đồng, bà Nguyễn Thanh Thuỷ vay 110 tỷ đồng, công ty Lê Minh MC vay 442 tỷ đồng và 185 tỷ đồng, Công ty Cổ phần Đầu tư & Xây dựng Lâm Viên vay 320 tỷ đồng).
Thiệt hại 75,6 tỷ đồng trong việc DAB thu khống tiền để trả nợ cho các khoản vay của 3 cá nhân (gồm: Nguyễn Huy Trường Hồng, Phạm An và Phạm Văn Tân) và sử dụng cá nhân.
Trong danh sách vay tiền, cơ quan chức năng còn xác định việc bị can Bình chỉ đạo cấp dưới cho nhóm khách hàng Đồng Tiến vay khiến DAB thiệt hại hơn 393 tỷ đồng; nhóm khách hàng M&C vay khiến DAB thiệt hại gần 3.950 tỷ đồng; Công ty TNHH Tân Vạn Hưng vay và gây thiệt hại 1.010 tỷ đồng.
Kế luận điều tra cho rằng các hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng nêu trên là một trong những nguyên nhân dẫn đến thực trạng DAB lỗ lũy kế 31.076 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 25.451 tỷ đồng và tổng tài sản thực chỉ còn 47.011 tỷ đồng (tại thời điểm ngày 31/12/2015).
Trước đó, tại giai đoạn 1 vụ án DongA Bank, Tòa án nhân dân cấp cao tại TP. HCM đã tuyên phạt ông Trần Phương Bình tù chung thân tổng cộng hai tội Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng và Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản gây thiệt hại hơn 3.600 tỷ đồng cho DAB.
11 cấp dưới bị đề nghị truy tố
Ngoài ông Trần Phương Bình bị đề nghị truy tố 2 tội danh vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng và lạm dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản trong giai đoạn 2 vụ án, 11 bị can khác là cấp dưới của ông Bình cũng bị đề nghị truy tố gồm:
1. Nguyễn Thị Ngọc Vân (nguyên phó tổng giám đốc, phó chủ tịch Hội đồng tín dụng DAB): bị cáo buộc đồng phạm với ông Trần Phương Bình gây thiệt hại số tiền là 3.704 tỷ đồng.
2. Nguyễn Đức Tài (nguyên giám đốc ADB Sở giao dịch): bị cáo buộc gây thiệt hại số tiền 1.955 tỷ đồng.
3. Nguyễn Tăng Ngọc Linh (nguyên phó giám đốc DAB chi nhánh quận 10): bị cáo buộc gây thiệt hại 527 tỷ đồng.
4. Nguyễn Chí Thiện (nguyên cán bộ tín dụng DAB): gây thiệt hại 915 tỷ đồng
5. Nguyễn Chí Công (nguyên phó phòng khách hàng doanh nghiệp): gây thiệt hại 551 tỷ đồng
6. Phạm Huy Luận (nguyên giám đốc DAB chi nhánh quận 4): gây thiệt hại 2.362 tỷ đồng
7. Vũ Đức Dũng (nguyên phó giám đốc chi nhánh quận 4): gây thiệt hại 2.362 tỷ đồng.
8. Nguyễn Văn Bảo (nguyên phó phòng khách hàng doanh nghiệp chi nhánh DAB quận 4): gây thiệt hại 2.362 tỷ đồng
9. Nguyễn Quang Thọ (nguyên phó giám đốc DAB chi nhánh quận 9): gây thiệt hại 1.036 tỷ đồng
10. Phạm Chiến Quốc (nguyên phó phòng khách hàng doanh nghiệp DAB chi nhánh quận 9): gây thiệt hại 1.036 tỷ đồng
11. Phùng Ngọc Khánh (chủ tịch HĐQT kiêm tổng giám đốc Công ty Cổ phần M&C): gây thiệt hại 3.949 tỷ đồng.
(VNF) - Theo chuyên gia, tội phạm tài chính hiện nay chủ yếu mang tính xuyên biên giới, hầu hết các sự việc liên quan đến tài khoản, hoạt động thanh toán thẻ đều có yếu tố nước ngoài rõ rệt.
(VNF) - Chiều 1/12, tại Trụ sở chính Agribank, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank) và Công ty Cổ phần Giải pháp Thanh toán Việt Nam (VNPAY) đã chính thức ký kết hợp đồng hợp tác triển khai gói giải pháp chuyển đổi số dành riêng cho hộ kinh doanh và doanh nghiệp nhỏ.
(VNF) - Từ đầu năm đến nay, hàng loạt ngân hàng tư nhân ồ ạt tăng vốn theo nghị quyết đại hội cổ đông 2025 đã được thông qua. Thậm chí, có ngân hàng vừa hoàn tất tăng vốn đã xin ý kiến cổ đông về việc tiếp tục tăng vốn đợt tiếp theo.
(VNF) - Nhiều ngân hàng đẩy mạnh xử lý nợ xấu trong giai đoạn nước rút cuối năm. Công tác thu hồi nợ chuyển biến tích cực giúp nhiều nhà băng gia tăng lợi nhuận.
(VNF) - Nhiều ngân hàng điều chỉnh biểu phí, siết điều kiện miễn phí quản lý tài khoản và áp dụng thêm các khoản phí mới nhằm khuyến khích chuyển sang dịch vụ số.
(VNF) - Trước áp lực nhu cầu vốn tăng mạnh khi tín dụng 10 tháng đã chạm mức 15%, TS Cấn Văn Lực cho rằng việc các ngân hàng đồng loạt nâng lãi suất huy động là diễn biến “khó tránh”. Dù lãi suất điều hành vẫn duy trì thấp, dòng tiền nhàn rỗi đang phân tán sang các kênh đầu tư khác khiến hệ thống ngân hàng buộc phải tăng cạnh tranh để thu hút vốn phục vụ nhu cầu vay đang lên cao.
(VNF) - Hàng triệu tỷ tiền gửi chảy vào ngân hàng; nhà băng đẩy mạnh cho vay mua nhà, rủi ro nợ xấu khi lãi suất tăng... là thông tin ngân hàng đáng chú ý tuần qua.
(VNF) - Công ty Cổ phần Thanh toán số MobiFone trở thành đơn vị thứ hai được Ngân hàng Nhà nước cấp phép triển khai dịch vụ Chuyển mạch tài chính và Bù trừ điện tử.
(VNF) - Nghị định 296/2025 cụ thể hóa các biện pháp cưỡng chế tài chính nhằm thu hồi tiền phạt, đặc biệt là quy định về khấu trừ tiền từ tài khoản, tiền gửi khi đối tượng không tự nguyện chấp hành và có tiền gửi tại tổ chức tín dụng hoặc Kho bạc Nhà nước.
(VNF) - Tiền gửi của khách hàng cá nhân, doanh nghiệp vào ngân hàng trong tháng 9 tăng mạnh. Đáng chú ý, lượng tiền gửi của tổ chức kinh tế vượt tiền gửi cá nhân.
(VNF) - Hợp tác thỏa thuận giai đoạn năm 2025 - 2030 đánh dấu sự liên kết sâu rộng của TPBank và Viettel có vai trò dẫn dắt trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng và công nghệ, hướng tới mục tiêu xây dựng hệ sinh thái dịch vụ số hiện đại, an toàn và bền vững, đóng góp vào tiến trình chuyển đổi số quốc gia.
(VNF) - Kết quả kinh doanh quý III/2025 cho thấy lợi nhuận ngành ngân hàng khởi sắc nhờ tín dụng tăng tốc và thu nhập lãi thuần cải thiện. Tuy nhiên, sự phân hóa về khả năng quản trị chi phí, phát triển thu nhập ngoài lãi và chính sách dự phòng khiến triển vọng lợi nhuận của từng ngân hàng trở nên khác biệt rõ rệt hơn.
(VNF) - Chiến lược tăng vốn sắp tới dự kiến đưa SHB vào Top 4 ngân hàng tư nhân về vốn điều lệ, giúp duy trì lợi thế cạnh tranh của Ngân hàng khi sở hữu tiềm lực vốn lớn. Bên cạnh đó, SHB còn được dự báo vào rổ chỉ số cổ phiếu toàn cầu theo bộ chỉ số của FTSE Russell khi Việt Nam chính thức được nâng hạng lên thị trường mới nổi. Hai yếu tố chính là động lực kép mạnh mẽ cho tiềm năng tăng trưởng vượt trội của SHB trong thời gian tới.
(VNF) - Thỏa thuận hợp tác giữa SHB và Vinachem không chỉ mở ra một chương mới trong mối quan hệ giữa hai doanh nghiệp đầu ngành, mà còn góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội theo hướng bền vững, hiện đại và hội nhập.
(VNF) - Từ 5/1/2026, ngân hàng phải gặp trực tiếp và đối chiếu sinh trắc học của khách trước khi mở thẻ, nhằm tăng an toàn và ngăn gian lận trong giao dịch.
(VNF) - Hưởng ứng Chiến dịch 60 ngày cao điểm chuyển đổi từ thuế khoán sang kê khai do ngành thuế triển khai trên toàn quốc, VietinBank đã phối hợp với thuế tại nhiều địa phương triển khai chuỗi hoạt động ký kết cùng hàng loạt các chương trình hỗ trợ hộ kinh doanh trong giai đoạn chuyển đổi quan trọng này.
(VNF) - Theo các chuyên gia, đà tăng của lãi suất huy động sẽ sớm chững lại với mức tăng không quá nhiều. Đồng thời, mặt bằng lãi suất cho vay nhìn chung vẫn được kì vọng duy trì ở mặt bằng thấp, tiếp tục hỗ trợ khu vực sản xuất – kinh doanh.
(VNF) - Theo Nghị định số 304, khi thu giữ tài sản bảo đảm là chỗ ở duy nhất hoặc công cụ lao động chủ yếu hoặc duy nhất, các ngân hàng có trách nhiệm trích một khoản tiền để người đi vay có khả năng duy trì cuộc sống và chi phí sinh hoạt tối thiểu.
(VNF) - Cho vay mua nhà sẽ tiếp tục là trụ cột trong danh mục cho vay khách hàng cá nhân của các ngân hàng trong thời gian tới. Tuy nhiên, việc mặt bằng lãi suất đang đi lên cũng là một trong những rủi ro mà ngân hàng cần lưu tâm.
(VNF) - Thẻ tín dụng, nếu tận dụng đúng sẽ là công cụ tài chính cá nhân tuyệt vời. Nhưng cũng có rất nhiều người dùng cảm thấy bị “bào mòn ví” mỗi tháng chỉ vì không hiểu đúng về công cụ tài chính này.
(VNF) - Sau thời gian dài duy trì ở mức thấp, "cuộc đua" lãi suất dần nóng lên khi nhiều ngân hàng thông báo tăng lãi suất huy động trong bối cảnh tăng trưởng tín dụng ở mức cao.
(VNF) - Theo chuyên gia, tội phạm tài chính hiện nay chủ yếu mang tính xuyên biên giới, hầu hết các sự việc liên quan đến tài khoản, hoạt động thanh toán thẻ đều có yếu tố nước ngoài rõ rệt.
(VNF) - Gần 3ha đất nông nghiệp của Tân Á Đại Thành ở quận Hoàng Mai cũ (Hà Nội) được chuyển đổi mục đích sử dụng để thực hiện tổ hợp nhà ở, văn phòng.