Anh Nguyễn Xuân B. công tác tại một ngân hàng nhà nước chi phối vốn than thở với VietnamFinance: “Cả tháng nay tôi phải nhờ bạn bè phản hồi tiêu cực tới quản trị mạng (report) các trang Facebook giả mạo lừa tiền”.
Theo anh B., những kẻ lừa đảo đã lấy hình ảnh thẻ nhân viên của anh, sau đó lập Facebook tự nhận là nhân viên ngân hàng, có gắn hẳn logo nhận diện thương hiệu ngân hàng mà anh đang làm việc để làm hình đại diện.
Những kẻ giả mạo này vào các trang mạng xã hội chuyên cho vay tiền để rao “cho vay lãi suất thấp, không chứng minh tài chính. Nội dung giao dịch giữa người đứng ra giải quyết nhu cầu vay và người vay được “chat” riêng, thay vì trao đổi công khai.
Lãi suất rẻ, không chứng minh tài chính, ngoại trừ cung cấp số chứng minh nhân dân, số điện thoại liên lạc, đã trở thành miếng mồi hấp dẫn, dù phải trả dăm ba triệu đồng “lót tay”.
Không ít người tin lời “nhân viên ngân hàng” nên đã chuyển vào tài khoản cho “đối tác” từ 1 triệu đồng đến 5 triệu đồng. Nhận tiền xong, những kẻ này mất hút, chặn số nên không thể liên lạc.
Thông qua bạn bè, anh B. biết được sự thật nên một tháng nay, liên tục nhờ người report các trang giả mạo kia tới hệ thống quản trị Facebook.
Tuy nhiên, khi đóng được trang này thì lại xuất hiện trang khác tinh vi hơn. Đối tượng thay vì dùng ảnh thẻ anh B. làm hình đại diện thì chỉ lấy tên gần giống với tên anh B. rồi chỉnh sửa chứng minh thư trùng tên anh B. gửi cho con mồi làm tin, dĩ nhiên, chúng vẫn mạo nhận là nhân viên ngân hàng. Do đó, anh B. không thể nào báo cáo quản trị Facebook để gỡ.
“Tôi hỏi một cán bộ trong ngành bảo vệ pháp luật cách nào diệt trừ nạn này, họ nói món tiền lừa mỗi lần dăm ba triệu nhỏ quá nên chẳng ai muốn lập án và khuyên tôi nên báo công an mạng. Nếu vậy, bọn chúng sẽ lừa khắp nơi à?”, anh B. kể với VietnamFinance.
Lân la một số diễn đàn chuyên cho vay, VietnamFinance nhận thấy không ít nạn nhân của kiểu lừa đảo này. Một thành viên cho biết, có một người thông qua Zalo giới thiệu làm ở ngân hàng lớn, hỗ trợ vay tín chấp bảng lương, làm thẻ tín dụng không phí. “Tớ tin tưởng nên giới thiệu với người nhà vay theo bảng lương trả phí tư vấn 2 triệu, sau đó nó đòi thêm 3 triệu lót tay sếp bảo lãnh khoản vay. Thấy cao nên tôi đòi lại tiền thì người kia tắt máy và xoá tài khoản Zalo”.
Một trường hợp khác cũng bị lừa tương tự 6 triệu đồng “lót tay” rồi biến mất.
“Trước khi viết những dòng này mình xin khẳng định không thích những người kể lể than khổ và mình nghĩ những người bị lừa tiền cũng rất đáng trách. Nhưng thực sự kẻ lừa đảo kia quá đê tiện và bỉ ổi. Những người chúng lừa là những người cực kỳ khốn khó rồi. Chúng lợi dụng sự thiếu hiểu biết của họ để lừa lọc. Nếu bạn biết ai có thể ngăn chặn được kẻ đê tiện này thì chia sẻ giúp”, anh B. khẩn khoản trên trang cá nhân.
Anh B. cứ report trang này, lại xuất hiện trang khác. Ảnh: ST
Sự việc ảnh anh B. lộ và bị giả mạo xuất phát từ một tình huống rất đáng suy nghĩ. Ngân hàng mà anh B. đang làm việc có kế hoạch làm thẻ cho nhân viên, nên đã mời một công ty đến để chụp ảnh nhân viên.
Mặc dù mới chỉ là các bản mẫu (demo) chưa có bản thẻ chính thức nhưng không hiểu vì lý do gì, những kẻ lừa đảo có được hình ảnh thẻ anh B. và câu chuyện rắc rối bắt đầu từ đó.
Cũng theo anh B. hiện có không ít nhân viên ngân hàng lâm vào tình cảnh tương tự nhưng chưa biết xử lý như thế nào. Đa phần chỉ biết được mình bị mạo danh thông qua bạn bè kể rằng tại diễn đàn này, “fanpage” kia có mấy người đang lu loa kêu trời kêu đất vì mất tiền do bị “nhân viên ngân hàng” lừa.
Với cơ chế khoán tín dụng cá nhân, nhiều nhân viên ngân hàng gia nhập hầu hết các diễn đàn đông thành viên, đặc biệt là các diễn đàn về ô tô, du lịch, mua sắm hàng hoá… để rao bán vốn. Thường thì nhân viên ngân hàng “xịn” không đòi hỏi “bôi trơn”, chuyển khoản hoa hồng trước khi ký hợp đồng. Đây chính là cơ hội để bọn lừa đảo nghĩ ra các mánh làm ăn.
Liên hệ câu chuyện trên với vấn đề bảo mật thông tin cá nhân (ảnh, số điện thoại, số chứng minh, số thẻ tín dụng…) cho thấy, tình trạng người dân, thậm chí cả ngân hàng rất mất cảnh giác với thông tin cá nhân của đơn vị mình nên dễ bị bọn lừa đảo nhắm tới.
Nhưng ở một số trường hợp khác, những doanh nghiệp cung cấp dịch vụ còn cố tình tìm hiểu, nắm giữ thông tin cá nhân rồi chia sẻ với đối tác để làm ăn.
Anh Nguyễn Phúc Lâm (Quận Thanh Xuân, Hà Nội) cho biết: “Tôi mua vé máy bay một hãng lớn đi Nha Trang. Không hiểu vì lý do gì khi vừa nhận code vé thì nửa tiếng sau, có số máy lạ thông báo có taxi giá rẻ 200 nghìn/chiều từ sân bay Cam Ranh về thành phố Nha Trang thay vì đi xe chính hãng thì mất 350 nghìn – 400 nghìn đồng/chiều”.
Anh Lâm đã “thử cho biết” thì đúng như vậy. Chưa hết, khi kết thúc ngày nghỉ chuẩn bị ra sân bay Cam Ranh, anh lại nhận được điện thoại từ Hà Nội, thông báo có xe rẻ 200 nghìn đồng/lượt từ Nội Bài về Hà Nội.
Anh cũng nhận lời và người lái xe cho biết, họ được hãng hàng không chia sẻ số điện thoại, thông báo lịch đi về của khách bay. Ở tất cả đầu đi và đến của khách, luôn có xe “dù” đưa đón với giá chỉ khoảng 50% so với giá các công ty được phép khai thác tại cảng.
Thậm chí, ở sân bay Nội Bài, “công ty” này còn có cả “tổng đài” trực 24/24, kể cả máy bay về muộn vài giờ đồng hồ họ vẫn chờ.
Cách thức giao dịch rất đơn giản, trước khi làm thủ tục check in, “lái xe công ty” liên lạc và thông báo cho khách ra đường số 3 (ngoài cùng) và cho biết đang ở cột số mấy, nhà ga nào. Nhờ đó, chuyện đón luôn diễn ra suôn sẻ và không chút trở ngại nào.
Thực tế cho thấy, hầu như các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ (siêu thị, phòng gym, du lịch, vận tải…) luôn đòi hỏi khách hàng cung cấp số điện thoại, e-mail…) rồi vô tư xả tin "rác" khuyến mại, gây không ít phiền toái, nhất là trong trường hợp đang bận việc.
Người viết từng chứng kiến thành viên một câu lạc bộ gym dứt khoát từ chối cung cấp số điện thoại khi nhân viên ở đây xin số: “Tôi mua vé tập, trả tiền đầy đủ là hoàn tất giao dịch. Số điện thoại là tài sản cá nhân, chẳng có lý gì lấy số tôi”. Đổi lại, ông nhận về một vệt nguýt như dao.
Tags:
(VNF) - Lãi suất liên ngân hàng hạ nhanh, lãi vay qua đêm từ 11% hạ xuống 6,6% sau động thái của Ngân hàng Nhà nước. Chênh lệch giữa tỷ giá USD tự do và ngân hàng được rút ngắn, chỉ còn vài đồng.
(VNF) - Các ngân hàng sẽ được quyền đóng các tài khoản "rác", tài khoản "ngủ đông" từ 3 năm trở lên để ngăn chặn tội phạm lừa đảo.
(VNF) - Tỷ giá VND/USD trên thị trường tự do tiếp tục giảm, kéo dài đợt giảm giá USD liên tục kể từ tháng 4/2026 đến nay.
(VNF) - Giá USD tại các ngân hàng hôm nay đồng loạt đi lên. Giá USD tự do cũng đảo chiều tăng mạnh sau phiên lao dốc. Giá USD thế giới duy trì đà tăng.
(VNF) - Ngân hàng TMCP Phương Đông (HOSE: OCB) vừa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận tăng vốn điều lệ tối đa thêm gần 3.995 tỷ đồng thông qua phát hành cổ phiếu từ nguồn vốn chủ sở hữu. Sau khi hoàn tất phương án, vốn điều lệ của ngân hàng sẽ tăng từ 26.631 tỷ đồng lên hơn 30.625 tỷ đồng.
(VNF) - Lãi suất liên ngân hàng quay đầu giảm nhanh sau khi Ngân hàng Nhà nước triển khai nghiệp vụ hoán đổi ngoại tệ. Lãi suất cho vay qua đêm từ 11% hạ xuống 6,6% sau 1 phiên.
(VNF) - Các tài khoản có dấu hiệu giao dịch bất thường như nhận tiền từ nhiều nguồn, chuyển tiền với tần suất cao hoặc liên quan đến tài khoản cảnh báo có thể bị ngân hàng đưa vào diện giám sát, xác minh để phòng ngừa gian lận và lừa đảo.
(VNF) - Ngày 28/5/2026, tại lễ trao giải thưởng Sao Khuê 2026 do Hiệp hội phần mềm và Dịch vụ CNTT Việt Nam (VINASA) tổ chức, “Hành trình vay mua nhà trên kênh số” của VietinBank đã được vinh danh Giải thưởng Sao Khuê 2026 trong lĩnh vực công nghệ tài chính (Fintech) và lần đầu được ghi danh trên bản đồ Giải pháp công nghệ số Việt Nam 2026. Đây không chỉ là sự ghi nhận cho một sản phẩm công nghệ, mà còn là minh chứng cho nỗ lực đổi mới sáng tạo và định hướng khách hàng là trung tâm trong hành trình xây dựng hệ sinh thái tài chính số hiện đại.
(VNF) - Vào ngày 30/05/2026, BIZ MBBank tiếp tục khẳng định vị thế ngân hàng số hàng đầu dành cho doanh nghiệp khi được vinh danh tại Lễ Biểu dương Thành tựu Tác động vì Việt Nam Số (Viet Nam I4 Impact Awards). Giải pháp Mở tài khoản doanh nghiệp “Toàn trình số - Tự động hoàn thiện hồ sơ doanh nghiệp” được trao danh hiệu Dịch vụ số xuất sắc, ghi nhận những nỗ lực đổi mới sáng tạo nhằm nâng cao trải nghiệm khách hàng của BIZ MBBank. Chương trình được tổ chức tại Nhà hát Ca múa nhạc Quân đội và truyền hình trực tiếp trên kênh VTV2.
(VNF) - Giá USD tự do hôm nay giảm mạnh, tới hơn 100 đồng. Tính từ mức đỉnh, giá USD tự do đã hạ gần 1.700 đồng. Trong khi đó, giá USD tại ngân hàng nhích tăng.
(VNF) - Lãi suất liên ngân hàng kỳ hạn qua đêm phiên 1/6 tăng lên 11%. Trước diễn biến này, Ngân hàng Nhà nước chào thầu 46.000 tỷ đồng nhằm hỗ trợ thanh khoản và ổn định mặt bằng lãi suất.
(VNF) - Theo các chuyên gia Yuanta, việc lãi suất giảm không đáng kể sau khi NHNN tăng khối lượng OMO lưu hành lên trên 330 nghìn tỷ đồng cho thấy nhu cầu vốn ngắn hạn và nhu cầu phòng thủ thanh khoản của các ngân hàng vẫn ở mức cao.
(VNF) - SeABank hiện là một trong số ít ngân hàng chưa có nhà đầu tư chiến lược là khối ngoại. Việc ngân hàng này nới room ngoại lên mức 30% làm dấy lên kỳ vọng về một thương vụ trong tương lai gần.
(VNF) - BIDV đã triển khai lại tính năng chuyển tiền nhanh từ 500 triệu đồng, hệ thống sẽ tự động chia thành nhiều giao dịch có giá trị tối đa 499.999.999 đồng/giao dịch và thông báo đầy đủ trước khi thực hiện.
(VNF) - Chứng khoán Mirae Asset nhận định, 25 ngân hàng trong danh sách được mở rộng dư địa tín dụng tại hai phân khúc bất động sản ưu tiên, hỗ trợ tăng trưởng cho vay và thu nhập lãi thuần (NII) trong năm 2026.
(VNF) - Sacombank vừa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận đổi tên thương mại từ “Sài Gòn Thương Tín” thành “Sài Gòn Tài Lộc” theo Quyết định số 36/QĐ-QLGS4 ngày 1/6/2026.
(VNF) - Từ ngày 1/7, các chi nhánh ngân hàng thương mại sẽ bị thu hồi giấy phép nếu hoạt động thua lỗ 3 năm liền, trừ trường hợp ở khu vực nông thôn hoặc mới thành lập.
(VNF) - Hội nghị AWS Summit Singapore 2026 diễn ra vào ngày 6 tháng 5 năm 2026 tại Sands Expo and Convention Centre đã ghi nhận sự xuất hiện của hàng nghìn chuyên gia công nghệ, nhà lãnh đạo doanh nghiệp và các diễn giả hàng đầu trong lĩnh vực AI và điện toán đám mây. Trong khuôn khổ hội nghị, CEO Techcombank Jens Lottner đã chia sẻ thẳng thắn những thách thức nhiều doanh nghiệp đang phải đối mặt cũng như chiến lược tạo lợi thế cạnh tranh khó sao chép của ngân hàng trong kỷ nguyên AI tăng trưởng.
(VNF) - Tiền gửi của người dân vào hệ thống ngân hàng đến hết tháng 1 lập kỷ lục, vượt 10,3 triệu tỷ đồng. Trong khi đó, tỷ lệ tiền mặt lưu thông tới cuối tháng 1 lên mức cao nhất trong 3 năm.
(VNF) - Ngân hàng Sacombank thông báo thu giữ tài sản bảo đảm là 507 lô đất tại dự án Viva City tại Đồng Nai của Công ty CP đầu tư LDG để xử lý nợ xấu.
(VNF) - Nhiều ngân hàng đồng loạt tái cơ cấu đội ngũ lãnh đạo cấp cao nhằm chuẩn bị cho giai đoạn cạnh tranh khốc liệt hơn về chuyển đổi số và chuẩn bị cho chiến lược tăng trưởng dài hạn.
(VNF) - Mặc dù nới điều kiện với nhà ở xã hội và khu công nghiệp song NHNN vẫn yêu cầu các ngân hàng vẫn phải kiểm soát tăng trưởng tín dụng bất động sản, không vượt quá tốc độ tăng trưởng tín dụng chung của ngân hàng.
(VNF) - NHNN cam kết công bố số liệu mua ngoại tệ ròng dương (bao gồm giao dịch giao ngay và kỳ hạn) hàng năm, độ trễ 03 tháng cùng số liệu dự trữ ngoại hối và vị thế kỳ hạn từ năm 2027.
(VNF) - Dự thảo nghị định mới đề xuất sửa đổi nhiều quy định mang tính "cởi trói" cho vàng trang sức, mỹ nghệ, trong đó có việc xóa bỏ toàn bộ giấy phép con cho vàng trang sức từ 1/7/2026.
(VNF) - Bằng cách bắt tay với các nền tảng quản lý bán hàng, nhiều ngân hàng số đang đẩy mạnh cho vay hộ kinh doanh trên nền tảng số nhờ lợi thế từ hệ sinh thái dữ liệu lớn.
(VNF) - Lãi suất liên ngân hàng hạ nhanh, lãi vay qua đêm từ 11% hạ xuống 6,6% sau động thái của Ngân hàng Nhà nước. Chênh lệch giữa tỷ giá USD tự do và ngân hàng được rút ngắn, chỉ còn vài đồng.
(VNF) - Nhiều dự án nhà ở thương mại đủ điều kiện mở bán nhà ở hình thành trong tương lai, bổ sung gần 10.500 căn hộ và nhà liền kề cho thị trường bất động sản Đà Nẵng.
