Anh Nguyễn Xuân B. công tác tại một ngân hàng nhà nước chi phối vốn than thở với VietnamFinance: “Cả tháng nay tôi phải nhờ bạn bè phản hồi tiêu cực tới quản trị mạng (report) các trang Facebook giả mạo lừa tiền”.
Theo anh B., những kẻ lừa đảo đã lấy hình ảnh thẻ nhân viên của anh, sau đó lập Facebook tự nhận là nhân viên ngân hàng, có gắn hẳn logo nhận diện thương hiệu ngân hàng mà anh đang làm việc để làm hình đại diện.
Những kẻ giả mạo này vào các trang mạng xã hội chuyên cho vay tiền để rao “cho vay lãi suất thấp, không chứng minh tài chính. Nội dung giao dịch giữa người đứng ra giải quyết nhu cầu vay và người vay được “chat” riêng, thay vì trao đổi công khai.
Lãi suất rẻ, không chứng minh tài chính, ngoại trừ cung cấp số chứng minh nhân dân, số điện thoại liên lạc, đã trở thành miếng mồi hấp dẫn, dù phải trả dăm ba triệu đồng “lót tay”.
Không ít người tin lời “nhân viên ngân hàng” nên đã chuyển vào tài khoản cho “đối tác” từ 1 triệu đồng đến 5 triệu đồng. Nhận tiền xong, những kẻ này mất hút, chặn số nên không thể liên lạc.
Thông qua bạn bè, anh B. biết được sự thật nên một tháng nay, liên tục nhờ người report các trang giả mạo kia tới hệ thống quản trị Facebook.
Tuy nhiên, khi đóng được trang này thì lại xuất hiện trang khác tinh vi hơn. Đối tượng thay vì dùng ảnh thẻ anh B. làm hình đại diện thì chỉ lấy tên gần giống với tên anh B. rồi chỉnh sửa chứng minh thư trùng tên anh B. gửi cho con mồi làm tin, dĩ nhiên, chúng vẫn mạo nhận là nhân viên ngân hàng. Do đó, anh B. không thể nào báo cáo quản trị Facebook để gỡ.
“Tôi hỏi một cán bộ trong ngành bảo vệ pháp luật cách nào diệt trừ nạn này, họ nói món tiền lừa mỗi lần dăm ba triệu nhỏ quá nên chẳng ai muốn lập án và khuyên tôi nên báo công an mạng. Nếu vậy, bọn chúng sẽ lừa khắp nơi à?”, anh B. kể với VietnamFinance.
Lân la một số diễn đàn chuyên cho vay, VietnamFinance nhận thấy không ít nạn nhân của kiểu lừa đảo này. Một thành viên cho biết, có một người thông qua Zalo giới thiệu làm ở ngân hàng lớn, hỗ trợ vay tín chấp bảng lương, làm thẻ tín dụng không phí. “Tớ tin tưởng nên giới thiệu với người nhà vay theo bảng lương trả phí tư vấn 2 triệu, sau đó nó đòi thêm 3 triệu lót tay sếp bảo lãnh khoản vay. Thấy cao nên tôi đòi lại tiền thì người kia tắt máy và xoá tài khoản Zalo”.
Một trường hợp khác cũng bị lừa tương tự 6 triệu đồng “lót tay” rồi biến mất.
“Trước khi viết những dòng này mình xin khẳng định không thích những người kể lể than khổ và mình nghĩ những người bị lừa tiền cũng rất đáng trách. Nhưng thực sự kẻ lừa đảo kia quá đê tiện và bỉ ổi. Những người chúng lừa là những người cực kỳ khốn khó rồi. Chúng lợi dụng sự thiếu hiểu biết của họ để lừa lọc. Nếu bạn biết ai có thể ngăn chặn được kẻ đê tiện này thì chia sẻ giúp”, anh B. khẩn khoản trên trang cá nhân.
Anh B. cứ report trang này, lại xuất hiện trang khác. Ảnh: ST
Sự việc ảnh anh B. lộ và bị giả mạo xuất phát từ một tình huống rất đáng suy nghĩ. Ngân hàng mà anh B. đang làm việc có kế hoạch làm thẻ cho nhân viên, nên đã mời một công ty đến để chụp ảnh nhân viên.
Mặc dù mới chỉ là các bản mẫu (demo) chưa có bản thẻ chính thức nhưng không hiểu vì lý do gì, những kẻ lừa đảo có được hình ảnh thẻ anh B. và câu chuyện rắc rối bắt đầu từ đó.
Cũng theo anh B. hiện có không ít nhân viên ngân hàng lâm vào tình cảnh tương tự nhưng chưa biết xử lý như thế nào. Đa phần chỉ biết được mình bị mạo danh thông qua bạn bè kể rằng tại diễn đàn này, “fanpage” kia có mấy người đang lu loa kêu trời kêu đất vì mất tiền do bị “nhân viên ngân hàng” lừa.
Với cơ chế khoán tín dụng cá nhân, nhiều nhân viên ngân hàng gia nhập hầu hết các diễn đàn đông thành viên, đặc biệt là các diễn đàn về ô tô, du lịch, mua sắm hàng hoá… để rao bán vốn. Thường thì nhân viên ngân hàng “xịn” không đòi hỏi “bôi trơn”, chuyển khoản hoa hồng trước khi ký hợp đồng. Đây chính là cơ hội để bọn lừa đảo nghĩ ra các mánh làm ăn.
Liên hệ câu chuyện trên với vấn đề bảo mật thông tin cá nhân (ảnh, số điện thoại, số chứng minh, số thẻ tín dụng…) cho thấy, tình trạng người dân, thậm chí cả ngân hàng rất mất cảnh giác với thông tin cá nhân của đơn vị mình nên dễ bị bọn lừa đảo nhắm tới.
Nhưng ở một số trường hợp khác, những doanh nghiệp cung cấp dịch vụ còn cố tình tìm hiểu, nắm giữ thông tin cá nhân rồi chia sẻ với đối tác để làm ăn.
Anh Nguyễn Phúc Lâm (Quận Thanh Xuân, Hà Nội) cho biết: “Tôi mua vé máy bay một hãng lớn đi Nha Trang. Không hiểu vì lý do gì khi vừa nhận code vé thì nửa tiếng sau, có số máy lạ thông báo có taxi giá rẻ 200 nghìn/chiều từ sân bay Cam Ranh về thành phố Nha Trang thay vì đi xe chính hãng thì mất 350 nghìn – 400 nghìn đồng/chiều”.
Anh Lâm đã “thử cho biết” thì đúng như vậy. Chưa hết, khi kết thúc ngày nghỉ chuẩn bị ra sân bay Cam Ranh, anh lại nhận được điện thoại từ Hà Nội, thông báo có xe rẻ 200 nghìn đồng/lượt từ Nội Bài về Hà Nội.
Anh cũng nhận lời và người lái xe cho biết, họ được hãng hàng không chia sẻ số điện thoại, thông báo lịch đi về của khách bay. Ở tất cả đầu đi và đến của khách, luôn có xe “dù” đưa đón với giá chỉ khoảng 50% so với giá các công ty được phép khai thác tại cảng.
Thậm chí, ở sân bay Nội Bài, “công ty” này còn có cả “tổng đài” trực 24/24, kể cả máy bay về muộn vài giờ đồng hồ họ vẫn chờ.
Cách thức giao dịch rất đơn giản, trước khi làm thủ tục check in, “lái xe công ty” liên lạc và thông báo cho khách ra đường số 3 (ngoài cùng) và cho biết đang ở cột số mấy, nhà ga nào. Nhờ đó, chuyện đón luôn diễn ra suôn sẻ và không chút trở ngại nào.
Thực tế cho thấy, hầu như các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ (siêu thị, phòng gym, du lịch, vận tải…) luôn đòi hỏi khách hàng cung cấp số điện thoại, e-mail…) rồi vô tư xả tin "rác" khuyến mại, gây không ít phiền toái, nhất là trong trường hợp đang bận việc.
Người viết từng chứng kiến thành viên một câu lạc bộ gym dứt khoát từ chối cung cấp số điện thoại khi nhân viên ở đây xin số: “Tôi mua vé tập, trả tiền đầy đủ là hoàn tất giao dịch. Số điện thoại là tài sản cá nhân, chẳng có lý gì lấy số tôi”. Đổi lại, ông nhận về một vệt nguýt như dao.
Tags:
(VNF) - NHNN phát tín hiệu về việc kéo giảm lãi suất đi xuống. Trong khi đó, nhiều ngân hàng có kế hoạch phát hành cổ phiếu trả cổ tức cho cổ đông với tỷ lệ cao. Đây là những thông tin đáng chú ý trong lĩnh vực ngân hàng tuần qua.
(VNF) - Ngày 6/3/2025, Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank, HoSE: NAB) công bố báo cáo tài chính năm 2024 đã được kiểm toán độc lập, trong đó các số liệu tài chính hầu như không thay đổi so với báo cáo tự lập trước đó.
(VNF) - Nhiều ngân hàng đạt lợi nhuận tốt đã đưa ra kế hoạch phát hành cổ phiếu trả cổ tức cho cổ đông với tỷ lệ cao.
(VNF) - Những lợi ích mà AI mang lại cho các ngân hàng là điều không thể phủ nhận. Song, theo ông Từ Tiến Phát, Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB), để có thể hái được trái ngọt, các ngân hàng sẽ phải vượt qua nhiều thách thức và sẽ rất lãng phí nếu như đầu tư lớn cho hạ tầng, mô hình và nhân sự AI chỉ để ‘làm đẹp hồ sơ’.
(VNF) - Theo đại diện S&P Global Ratings, việc tăng tín dụng quá nhanh trong khi các ngân hàng chưa có các biện pháp bổ sung vốn phù hợp sẽ khiến chất lượng tài sản của hệ thống ngân hàng sẽ bị ảnh hưởng.
(VNF) - Ông Nguyễn Hoàng Linh vừa được tái bổ nhiệm giữ chức Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) giai đoạn 2025 - 2030. Trước đó, ông Linh được bổ nhiệm vị trí tổng giám đốc MSB giai đoạn 2020 - 2025.
(VNF) - NHNN yêu cầu các ngân hàng thương mại chủ động cân đối nguồn vốn, đáp ứng kịp thời nhu cầu vốn vay của người dân, doanh nghiệp sản xuất, chế biến, thu mua, tạm trữ, tiêu thụ (trong nước, xuất khẩu) lúa, gạo trong năm 2025, nhất là ở khu vực Đồng bằng sông Cửu Long.
(VNF) - Phó Thống đốc Đào Minh Tú cho biết có 8 ngân hàng tăng lãi suất huy động trong đầu năm song đến nay phần lớn các ngân hàng đều đã giảm lãi suất huy động theo định hướng của NHNN và Thủ tướng.
(VNF) - Cổ đông ngoại vừa bán ra 128 triệu cổ phiếu VIB theo phương thức thỏa thuận, giá trị hơn 2.600 tỷ đồng.
(VNF) - NHNN dừng kênh phát hành tín phiếu đồng thời triển khai thêm các hợp đồng cho vay OMO tới 91 ngày để hỗ trợ thanh khoản, qua đó phát tín hiệu mạnh mẽ và tích cực về định hướng trong việc kéo giảm lãi suất thị trường đi xuống.
(VNF) - Kể từ khi được áp dụng vào năm 2011 đến nay, cơ chế room tín dụng từ chỗ cứng nhắc, đậm tính hành chính đã dần được điều chỉnh theo hướng linh hoạt hơn. Trong quá trình đó, 2024 là năm đánh dấu bước chuyển sang một cơ chế minh bạch hơn, hạn chế xin – cho. Cơ quan quản lý dù khẳng định chưa thể bỏ room tín dụng nhưng đã nới dần và mềm mại hơn.
(VNF) - Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đề xuất cho phép tổ chức tín dụng, tổ chức mua bán, xử lý nợ được quyền thu giữ tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu.
(VNF) - Ngày 4/3/2025, Ngân hàng Lộc Phát (LPBank) chính thức ra mắt giao diện website mới tại địa chỉ https://lpbank.com.vn/ với thiết kế hiện đại, thân thiện và tối ưu hóa trải nghiệm người dùng. Đây là một bước tiến quan trọng trong chiến lược chuyển đổi số của LPBank, nhằm mang đến cho khách hàng những trải nghiệm ngân hàng trực tuyến tốt nhất.
(VNF) - Thủ tướng yêu cầu NHNN báo cáo về đề xuất cho người trẻ dưới 35 tuổi được vay ưu đãi dài hạn mua nhà ở xã hội.
(VNF) - Vốn điều lệ của BIDV đã tăng lên hơn 70.213 tỷ đồng sau khi chào bán 123,8 triệu cổ phiếu riêng lẻ cho 5 nhà đầu tư chuyên nghiệp.
(VNF) - Mặc dù các ngân hàng mạnh tay tung hàng loạt gói vay ưu đãi lãi suất thấp dành cho người mua nhà, song, nhiều người đi vay vẫn ngại ngần vì thời gian hưởng ưu đãi ngắn.
(VNF) - Các ngân hàng đang cạnh tranh thu hút khách sử dụng "loa ting ting" nhằm tạo sự tiện lợi trong chuyển khoản. Thậm chí, có ngân hàng còn áp dụng hoàn toàn miễn phí.
(VNF) - Chỉ với các bước đơn giản, khách hàng có cơ hội nhận thưởng tới 55.000 VND và tận hưởng combo miễn phí dịch vụ khi mở tài khoản, đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử và phát sinh giao dịch qua BAC A BANK Mobile Banking.
(VNF) - VPBank đã mang đến một hành trình nghệ thuật tinh tế đầy cảm hứng mang tên “Thịnh vượng trường tồn”. Sự kiện tri ân đẳng cấp được tổ chức giới hạn cho 100 khách hàng SVIP không chỉ là nơi hội ngộ của những tâm hồn yêu cái đẹp mà còn là minh chứng cho sự gắn kết bền vững giữa VPBank và những khách hàng đặc biệt nhất của mình.
(VNF) - Doanh nghiệp nhỏ và vừa (DNNVV), đặc biệt là những doanh nghiệp do phụ nữ làm chủ, phải đối mặt với nhiều rào cản tài chính. Tuy nhiên, với khát vọng đưa doanh nghiệp phát triển và chinh phục những tầm cao mới, nữ chủ doanh nghiệp đã kiên định tìm kiếm giải pháp và sự hỗ trợ đồng hành từ các tổ chức tài chính, từ đó biến khó khăn thành cơ hội.
(VNF) - Hiện nay, việc phân bổ tín dụng còn nhiều bất cập khi vẫn tập trung vào một số lĩnh vực như bất động sản và các doanh nghiệp lớn. Trong khi đó, NHNN cũng đã tiến hành thanh tra và phát hiện ra nhiều sai phạm trong cấp tín dụng tại một số ngân hàng.
(VNF) - Lãi suất huy động lên 9%/năm; Thủ tướng yêu cầu thanh tra các ngân hàng tăng lãi suất huy động; sau cảnh báo của Thủ tướng, ngân hàng đồng loạt giảm lãi suất tiết kiệm, hạ lãi vay... Đây là những thông tin đáng chú ý trong lĩnh vực ngân hàng tuần qua.
(VNF) - Trong Chỉ thị số 05/CT-TTg, Thủ tướng Phạm Minh Chính nêu rõ: nghiêm cấm không để các ngân hàng thương mại tự do tăng lãi suất không theo định hướng, cạnh tranh không lành mạnh, không bình đẳng.
(VNF) - Lợi nhuận ngành ngân hàng năm 2025 được dự đoán có thể đạt mức tăng trưởng 15% - 16% nhờ nhiều yếu tố tích cực. Song, bên cạnh điểm sáng đó, các ngân hàng vẫn phải đối mặt với loạt thách thức từ nội tại lẫn bên ngoài.
(VNF) - Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang quyết tâm giảm lãi suất cho vay nhằm hỗ trợ nền kinh tế, người dân và doanh nghiệp. Nhưng để thúc đẩy tăng trưởng tín dụng, theo các chuyên gia, cần thêm sự kết hợp của các chính sách khác.
(VNF) - NHNN phát tín hiệu về việc kéo giảm lãi suất đi xuống. Trong khi đó, nhiều ngân hàng có kế hoạch phát hành cổ phiếu trả cổ tức cho cổ đông với tỷ lệ cao. Đây là những thông tin đáng chú ý trong lĩnh vực ngân hàng tuần qua.
(VNF) - Chung cư CT3 - thuộc dự án nhà ở xã hội Thăng Long Green City tại Khu đô thị Kim Chung (Đông Anh - Hà Nội) có tổng diện tích gần 3,7ha do Liên danh Handico và Viglacera làm chủ đầu tư.
