Bộ Công an cảnh báo Công ty tài chính công nghệ ERG huy động vốn theo mô hình Ponzi
Anh Phan -
21/11/2019 17:11 (GMT+7)
(VNF) - Bộ Công an cảnh báo hình thức hoạt động của Công ty Tài chính công nghệ ERG thực chất là mô hình Ponzi (vay của người sau trả cho người trước) và mô hình này sẽ sụp đổ khi số tiền của nhà đầu tư mới không đủ trả lãi cho các nhà đầu tư trước.
Bộ Công an cảnh báo Công ty tài chính công nghệ ERG huy động vốn theo mô hình Ponzi. (Ảnh minh họa)
Theo thông tin từ cổng thông tin điện tử Bộ Công an, Eagle Rock Global (ERG) được giới thiệu là Công ty Tài chính công nghệ thuộc Tập đoàn “tự xưng” ERG Group INC, là kênh đầu tư tài chính đến từ châu Âu; tập trung mạnh mẽ vào 5 lĩnh vực của ngành công nghiệp 4.0 là Trading (thương mại), Mining (khai thác tiền ảo), Game (trò chơi trực tuyến), Paid to Click (trả tiền cho lượt nhấp chuột), Ecommerce (thương mại điện tử).
Công ty tài chính công nghệ ERG thuộc Tập đoàn “tự xưng” ERG Group INC, có địa chỉ tại quần đảo Virgin thuộc Anh; mục đích kinh doanh là thu hút và quản lý quỹ đầu tư, lợi nhuận bằng cách sử dụng sự biến động của tiền điện tử và tăng số lượng người dùng; được quảng cáo sẽ mang về lãi suất, lợi nhuận rất lớn là 180 %/năm.
Qua công tác kiểm tra, Bộ Công an cho biết công ty này không được cơ quan nào của Anh cấp phép; các trang web hoạt động kinh doanh của Tập đoàn ERG không đăng ký hoạt động tại Việt Nam; ứng dụng ERG do một công ty nước ngoài cung cấp...
Hình thức hoạt động kinh doanh của Công ty Tài chính công nghệ ERG là nhà đầu tư khi muốn tham gia vào gói huy động tài chính của ERG thì phải cài đặt ứng dụng (thường gọi là app) do ERG cung cấp và thực hiện theo hướng dẫn đầu tư. Nhà đầu tư sẽ tham gia vào một trong 13 gói đầu tư khác nhau, từ 100 USD/gói đến 1 triệu USD/gói; lợi nhuận không phụ thuộc vào gói đầu tư mà phụ thuộc vào thời gian đầu tư (hình thức giống lãi suất gửi ngân hàng, gồm 3 tháng, 6 tháng, 12 tháng, 15 tháng, 18 tháng) với lãi suất lần lượt từ 6 - 15 %/tháng, tương đương 180 %/năm.
Để đầu tư các gói này, nhà đầu tư có 2 hình thức chuyển tiền vào tài khoản của Công ty tài chính công nghệ ERG là: chuyển tiền Việt Nam đồng vào tài khoản của người bán (là các thành viên của ERG) để mua “USD ảo” được hiển thị trên tài khoản ERG khởi tạo của mình hoặc chuyển các loại tiền điện tử (như Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin) tích hợp được vào ví ERG để đầu tư.
Ngoài ra, mỗi một gói đầu tư đều có gói hoa hồng giới thiệu (giống mô hình đa cấp). Ví dụ, nếu nhà đầu tư trước mời được khách hàng khác đầu tư gói 50.000 USD vào hệ thống, thì người giới thiệu sẽ được nhận 6% hoa hồng cho F1, 5% cho F2 và 3% cho F3...
Bộ Công an cảnh báo hình thức hoạt động của Công ty tài chính công nghệ ERG thực chất là mô hình Ponzi (vay của người sau trả cho người trước) và mô hình này sẽ sụp đổ khi số tiền của nhà đầu tư mới không đủ trả lãi cho các nhà đầu tư trước.
Bộ Công an cũng khuyến cáo hiện tại, Việt Nam chưa công nhận bất cứ loại hình tiền điện tử và tiền mã hóa nào. Nhà đầu tư sẽ gặp rất nhiều rủi ro khi tham gia đầu tư vào gói huy động của ERG vì nhà đầu tư không biết, không xác thực được tên công ty, trụ sở công ty này ở đâu; những nhà đầu tư thiếu hiểu biết về công nghệ sẽ đầu tư qua môi giới, sau khi gửi tiền thì không được nhận bất cứ giấy tờ hay biên lai gì.
Sau một thời gian tham gia, nhà đầu tư chỉ được ERG trả lãi bằng tiền “USD ảo” có trong ứng dụng ERG được cài đặt trong điện thoại; nếu muốn rút tiền chỉ có cách bán “USD ảo” này cho nhà đầu tư khác trong hệ thống ERG, không bán được ra ngoài hệ thống. Trong trường hợp không có người mua hoặc ứng dụng ERG bị sập, nhà đầu tư sẽ mất tiền, tương tự như một số sàn tiền ảo bị sập hồi đầu năm 2018 khiến cho nhiều người tại Việt Nam bị mất trắng các khoản tiền đã đầu tư...
Qua đó, Bộ Công an cũng lưu ý người dân cần lưu ý rằng hiện tại, các đồng tiền mã hóa không bị chi phối và kiểm soát bởi cơ quan quản lý nhà nước nào trên thế giới; Việt Nam chưa công nhận bất cứ loại tiền điện tử nào; Việt Nam đang trong giai đoạn xây dựng hành lang pháp lý quản lý đối với tiền điện tử, tiền ảo và tài sản ảo; các giao dịch nộp tiền để tham gia bằng tiền mã hóa này có tính ẩn danh cao nên rất khó có thể xác thực danh tính của người sở hữu tiền mã hóa....
Vì thế, Bộ Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước các loại hình hoạt động tương tự; cân nhắc kỹ lưỡng trước khi tự mình quyết định tham gia đầu tư, tránh bị kẻ gian lợi dụng chiếm đoạt tài sản...
(VNF) - Đại diện các DN bảo hiểm nhấn mạnh, công nghệ đã trở thành đòn bẩy bứt phá không giới hạn cho các doanh nghiệp bảo hiểm, giúp tái cấu trúc toàn diện mô hình kinh doanh và nâng cao năng lực cạnh tranh trên thị trường.
(VNF) - KBank Vietnam đã điều chỉnh tỷ lệ hoàn tiền thẻ tín dụng (cashback) giảm mạnh từ 10% xuống chỉ còn 0,5%, tối đa 1 triệu đồng cho mỗi kỳ sao kê.
(VNF) - Không ít khách hàng bất ngờ khi tài khoản vẫn bị trừ tiền dù thẻ ngân hàng đã được khóa. Đây là một trong những nhầm lẫn phổ biến giữa thao tác khóa thẻ tạm thời và việc hủy thẻ vĩnh viễn.
(VNF) - Theo lãnh đạo MB, với sự tăng trưởng từ dịch vụ bảo hiểm của các thành viên trong năm 2025 thì mảng này được cho sẽ là “enzim”cho nguồn thu của nhà băng này trong năm 2026.
(VNF) - Ngày 6/2/2026 – Techcombank, Techcom Life và IVI Group công bố hợp tác triển khai các giá trị gia tăng (Value-Added Services – VAS) trong chăm sóc sức khỏe trên nền tảng IVIE – Bác sĩ ơi, hướng tới gia tăng trải nghiệm và mức độ gắn kết của khách hàng trong suốt vòng đời hợp đồng bảo hiểm, đồng thời đóng góp vào tầm nhìn hệ sinh thái tài chính - bảo hiểm - y tế số tại Việt Nam.
(VNF) - Prudential Việt Nam (Prudential) tiếp tục khẳng định định hướng phát triển bền vững thông qua việc ưu tiên vận hành theo các giá trị cốt lõi và xây dựng niềm tin dài hạn với cộng đồng.
(VNF) - Thị trường bảo hiểm Việt Nam đang bước vào giai đoạn "thanh lọc" và tái cấu trúc mạnh mẽ. Đây không còn là thời đại của những cuộc chạy đua về số lượng đại lý, mà là kỷ nguyên của những chuyên gia có tư duy hoạch định và khung năng lực chuẩn mực.
(VNF) - Tổng Công ty cổ phần Tái bảo hiểm quốc gia Việt Nam (VINARE) cho biết, năm 2025 VINARE tăng trưởng doanh thu vượt kế hoạch nhưng cũng đã đảm bảo lợi nhuận. Đây là tiền để nhà tái bảo hiểm quốc gia đạt được các mục tiêu trong giai đoạn 2026 – 2030.
(VNF) - Ông Nguyễn Đức Thắng – Chủ tịch GAMA Global-Vietnam đã có những cảnh báo về các thông tin truyền thông lệch chuẩn, có thể gây hiểu nhầm, hiểu sai về sản phẩm và thị trường bảo hiểm nhân thọ.
(VNF) - Bộ Tư pháp đề nghị Bộ Y tế rà soát sự sai khác giữa Thông tư và Quyết định của Bộ Y tế về tỷ lệ phần trăm tổn thương cơ thể do ung thư tuyến giáp để đảm bảo tính hợp lý với tình hình thực tế của bệnh và công nghệ khám, chữa bệnh hiện nay.
(VNF) - Theo đại diện Finlife Việt Nam, mô hình 8 cấp như quảng bá, truyền thông của dự án Thái Sơn TCA đến người tham gia không hẳn mới, đã được nhiều doanh nghiệp trong quá khứ áp dụng nhưng chưa thực sự thành công.
(VNF) - Bảo hiểm nhân thọ MB Life mới đây đã tổ chức Hội nghị Tổng kết năm 2025 và Triển khai kinh doanh năm 2026 với chủ đề “Dare To Win – Dám thay đổi để chiến thắng”, đặt mục tiêu bứt phá mạnh mẽ trong giai đoạn sắp tới.
(VNF) - Chuyên gia bảo hiểm phân tích rằng, việc Thái Sơn TCA truyền thông đến người tham gia là nhận “đồng chia hàng tuần, trọn đời” đang có những dấu hiệu vi phạm về pháp luật quảng cáo và bảo vệ người tiêu dùng.
(VNF) - Mặc dù dự án Thái Sơn TCA được giới thiệu là ưu việt nhưng nhiều chuyên gia đặt câu hỏi liệu mô hình này có rời xa với bản chất của kinh doanh bảo hiểm nhân thọ và lo lắng khi có nhiều dấu hiệu xây dựng mạng lưới phân phối “đa cấp".
(VNF) - Mô hình bảo hiểm nhân thọ “đồng chia” 2% phân phối dựa trên kỳ vọng dòng tiền nhưng nếu thiếu văn bản pháp lý ràng buộc, thiếu kiểm toán độc lập và truyền thông nhập nhằng giữa quyền lợi hợp đồng với chương trình thưởng có thể nhanh chóng chuyển từ đổi mới sang rủi ro niềm tin, kéo theo hệ lụy cho toàn thị trường.
(VNF) - Ông Nguyễn Anh Tuấn – Chủ tịch HĐQT VINARE cho rằng, để bảo hiểm nông nghiệp là “cứu cánh” cho kinh tế nông thôn rất cần năng lực nhận và chuyển giao rủi ro của tái bảo hiểm, song song với đó là vai trò hỗ trợ của nhà nước.
(VNF) - Các chuyên gia đánh giá, mô hình Thái Sơn TCA này không sai nhưng cách truyền thông khiến cho người dân hiểu lầm rằng bảo hiểm nhân thọ là một công cụ làm giàu hơn là 1 cơ chế bảo vệ tài chính.
(VNF) - Chuyên gia cho rằng, Việt Nam có tỷ trọng nông nghiệp lớn và chịu tác động mạnh từ biến đổi khí hậu, nhưng bảo hiểm nông nghiệp nói chung và bảo hiểm chỉ số thời tiết nói riêng vẫn chưa phát triển tương xứng, gặp nhiều thách thức.
(VNF) - Luật sư cho rằng, bảo hiểm nhân thọ chỉ thực sự an toàn khi người mua hiểu đúng bản chất và giới hạn pháp lý của nó, thay vì bị cuốn theo những cam kết tài chính hấp dẫn nhưng chưa được pháp luật bảo chứng.
(VNF) - Ông Yoshinori Ito, Tổng Giám đốc MSIG Việt Nam cho rằng để bảo hiểm thực sự trở thành “lá chắn” cho kinh tế nông nghiệp, rất cần sự hợp tác công tư trong đó đề cao vai trò của nhà nước và sự tham gia của nguồn vốn tư nhân.
(VNF) - Từ ngày 1/1 đến hết ngày 31/1/2026, Manulife Việt Nam triển khai chương trình khuyến mại “Vạn Sự Khởi Đầu Xanh – Tết 2026” với nhiều quà tặng giá trị, đặc biệt là tượng ngựa vàng Vạn Lộc.
(VNF) - Chuyên gia đánh giá, dự án Thái Sơn TCA có tính mới, “ưu việt” nhưng ở chiều ngược lại cách thực hiện có nguy cơ để lại hệ luỵ xấu cho ngành bảo hiểm bởi sản phẩm bảo hiểm nhân thọ vốn nhạy cảm và có nhiều định kiến.
(VNF) - Sau giai đoạn tăng trưởng nóng, thương mại điện tử đang chậm lại để sàng lọc. Khi thị trường bớt ồn ào, những mô hình tập trung vào giá trị thực và vận hành hiệu quả dần chiếm ưu thế.
(VNF) - Đại diện các DN bảo hiểm nhấn mạnh, công nghệ đã trở thành đòn bẩy bứt phá không giới hạn cho các doanh nghiệp bảo hiểm, giúp tái cấu trúc toàn diện mô hình kinh doanh và nâng cao năng lực cạnh tranh trên thị trường.
(VNF) - Những ngày cận Tết Bính Ngọ 2026, khu vực ven sông Hàn và trục đường Bạch Đằng (phường Hải Châu, TP. Đà Nẵng) nhộn nhịp người dân, du khách đến tham quan, chụp ảnh cùng cặp linh vật ngựa “Kim mã hợp nhất” và “Kim mã 4.0”.