Quảng Ngãi: Cảnh giác tội phạm lợi dụng đáo hạn để lừa đảo

Loạt vụ lừa đảo đáo hạn ngân hàng ở Quảng Ngãi

Theo thông tin từ Công an tỉnh Quảng Ngãi, giữa tháng 11/2024, Phòng Cảnh sát hình sự đã thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam và lệnh khám xét chỗ ở đối với Phạm Thị Lệ (45 tuổi, ở tổ 8, phường Chánh Lộ, TP Quảng Ngãi) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo hồ sơ điều tra ban đầu, từ tháng 2/2023 đến tháng 7/2023, Phạm Thị Lệ dùng thủ đoạn gian dối hỏi vay tiền của nhiều người để làm đáo hạn ngân hàng, làm cho những người này tin là thật.

Sau khi nhận được tiền từ những người này, Phạm Thị Lệ đã không làm đáo hạn mà chuyển cho nhiều người khác nhau để cho vay, trả nợ, trả lãi cho những người mà Lệ đã vay trước đó.

Bước đầu, Cơ quan CSĐT tra xác định có 5 người bị hại với số tiền 3 tỷ đồng.

Cơ quan chức năng cho biết, trong vụ án này, nguồn tiền để bị hại cho vay không phải sẵn có mà phải đi vay mượn, huy động từ người thân, bạn bè để cho các đối tượng vay nhằm hưởng chênh lệch. Khi cơ quan chức năng vào cuộc, đối tượng lừa đảo bị bắt giữ, các bị hại ai nấy đều hy vọng sẽ được lấy lại được số tiền đã mất.

Theo một số nạn nhân cho biết, từ trước đến nay, hoạt động cho vay tiền để đáo hạn ngân hàng diễn ra âm thầm nhưng rất phổ biến. Nguyên nhân là do khi nghe thông tin có người đang "kẹt" không thể trả được khoản vay tại ngân hàng khi đến thời hạn nên phải tìm cách vay mượn bên ngoài.

Qua đó, bản thân người cho vay có vốn nhàn rỗi, muốn cho vay để kiếm lời cao trong thời gian ngắn nên tham gia. Tuy nhiên, không ngờ lại vay đúng đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cũng trong 11/2024, Phòng Cảnh sát hình sự nhận nhiều đơn của người dân tố cáo ông Nguyễn Tuấn Cường (sinh năm: 1986), Phó Giám đốc tại Ngân hàng TMCP Quốc Tế (VIB) Quảng Ngãi và vợ bà Nguyễn Thị Bích Khuê (sinh năm: 1987), làm việc tại Quỹ tín dụng nhân dân xã Tịnh Sơn, huyện Sơn Tịnh.

Theo đó, cả hai đối tượng này trú phường Nghĩa Chánh, TP Quảng Ngãi đã có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền dưới hình thức mượn tiền làm đáo hạn ngân hàng, kinh doanh mua bất động sản.... Có trường hợp tố cáo vợ chồng ông Nguyễn Tuấn Cường và bà Nguyễn Thị Bích Khuê có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của số tiền trên chục tỷ đồng.

Vợ chồng Nguyễn Tuấn Cường và Nguyễn Thị Bích Khuê cũng đã đến Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi đầu thú và khai nhận rõ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.Vợ chồng Cường - Khuê tham gia hoạt động kinh doanh bất động sản, mua đất rồi bán lại để kiếm lời.

Ngoài ra vợ chồng Cường - Khuê còn làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, vay tiền của người dân để cho khách hàng (đang nợ tiền ngân hàng) vay trả nợ ngân hàng. Vợ chồng Cường - Khuê vay tiền của nhiều người nên dẫn đến nợ tiền và mất khả năng trả nợ.

Để có tiền trả lãi và tiền gốc cho những người đã vay, vợ chồng Cường - Khuê còn vay tiền của nhiều người dân và nói dối mục đích vay để làm đáo hạn ngân hàng hay kinh doanh… Các bị hại tin tưởng là thật, đưa tiền mặt hoặc chuyển tiền qua tài khoản cho vợ chồng ông Cường.

Vợ chồng Cường - Khuê viết giấy vay tiền, ghi rõ mục đích để “đáo hạn ngân hàng”, Cường dùng tiền chiếm đoạt để trả nợ hết cho người khác.

Ngoài ra, Cường nói dối với những người thân, bạn bè là Cường đang cần tiền để làm đáo hạn ngân hàng và cần tiền để mua đất rồi bán lại kiếm lời. Để thực hiện hành vi, Cường nhờ những người bị hại đứng ra vay tiền của người khác rồi đưa cho Cường vay lại.

Sau đó, đối tượng làm đáo hạn xong và bán đất sẽ trả lại tiền gốc và tiền lời. Tin tưởng thật, nhiều người đứng ra vay tiền của người dân, nói vay với mục đích “đáo hạn ngân hàng” rồi chuyển tiền lại cho Cường. Từ đó, Cường chiếm đoạt và dùng số tiền này trả nợ cho những người đã vay trước đó.

Qua điều tra, cơ quan chức năng xác định bước đầu Nguyễn Tuấn Cường và Nguyễn Thị Bích Khuê đã có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 13 bị hại với số tiền trên 61 tỷ đồng.

Nhận diện thủ đoạn

Theo Trung tá Trần Thanh Tùng, Phó Trưởng phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Ngãi, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản của vợ chồng Cường - Khuê cũng như Phạm Thị Lệ và một số đối tượng phạm tội với phương thức như trên thường lợi dụng sự hám lợi của những người dân cho vay.

Để lấy tiền của nạn nhân, các đối tượng lợi dụng kinh doanh của cá nhân, doanh nghiệp gặp khó khăn không có nguồn vốn sẵn để thực hiện đáo hạn ngân hàng. Đồng thời, các đối tượng thường lấy mác của nhân viên tín dụng của ngân hàng, hoặc là các đối tượng không có nghề nghiệp.

Các đối tượng giới thiệu mình có những quen biết nhất định đối với nhân viên ngân hàng. Từ đó, các đối tượng làm trung gian làm vốn của người dân thực hiện việc đáo hạn ngân hàng. Các đối tượng thường cam kết là trả lãi và gốc đúng hạn, đồng thời trả lãi suất cao 0.3% đến 0.5% trên ngày" Trung tá Trần Thanh Tùng thông tin.

Phó Trưởng phòng Cảnh sát hình sự cho biết những năm vừa qua, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn đáo hạn ngân hàng diễn biến có chiều hướng gia tăng, tính chất rất phức tạp. Trước tình hình trên, Phòng Cảnh sát hình sự tập trung đấu tranh quyết liệt đối với loại tội phạm này.

Bên cạnh đó, Trung tá Trần Thanh Tùng khuyến cáo người dân, khi thực hiện việc cho vay phải thực hiện đúng quy định pháp luật về cho vay vốn, đảm bảo lãi suất theo quy định; đồng thời, kiểm tra thật kỹ thông tin của người vay từ các nguồn khác khác nhau.

Ngoài ra, vị này cũng kiến nghị Ngân hàng Nhà nước cần phải có biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động đáo hạn tại các ngân hàng thương mại tỉnh Quảng Ngãi; cần nhanh chóng cung cấp thông tin liên quan khi cơ quan điều tra yêu cầu phục vụ phòng chống tội phạm nói chung cũng như tội phạm chiếm đoạt tài sản đối với thủ đoạn đáo hạn ngân hàng nói riêng