Quảng Ngãi: Cảnh giác tội phạm lợi dụng đáo hạn để lừa đảo
(VNF) - Các đối tượng giới thiệu mình có quen biết đối với nhân viên ngân hàng ở Quảng Ngãi rồi làm trung gian làm vốn của người dân thực hiện việc đáo hạn.
Loạt vụ lừa đảo đáo hạn ngân hàng ở Quảng Ngãi
Theo thông tin từ Công an tỉnh Quảng Ngãi, giữa tháng 11/2024, Phòng Cảnh sát hình sự đã thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam và lệnh khám xét chỗ ở đối với Phạm Thị Lệ (45 tuổi, ở tổ 8, phường Chánh Lộ, TP Quảng Ngãi) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Theo hồ sơ điều tra ban đầu, từ tháng 2/2023 đến tháng 7/2023, Phạm Thị Lệ dùng thủ đoạn gian dối hỏi vay tiền của nhiều người để làm đáo hạn ngân hàng, làm cho những người này tin là thật.

Sau khi nhận được tiền từ những người này, Phạm Thị Lệ đã không làm đáo hạn mà chuyển cho nhiều người khác nhau để cho vay, trả nợ, trả lãi cho những người mà Lệ đã vay trước đó.
Bước đầu, Cơ quan CSĐT tra xác định có 5 người bị hại với số tiền 3 tỷ đồng.
Cơ quan chức năng cho biết, trong vụ án này, nguồn tiền để bị hại cho vay không phải sẵn có mà phải đi vay mượn, huy động từ người thân, bạn bè để cho các đối tượng vay nhằm hưởng chênh lệch. Khi cơ quan chức năng vào cuộc, đối tượng lừa đảo bị bắt giữ, các bị hại ai nấy đều hy vọng sẽ được lấy lại được số tiền đã mất.
Theo một số nạn nhân cho biết, từ trước đến nay, hoạt động cho vay tiền để đáo hạn ngân hàng diễn ra âm thầm nhưng rất phổ biến. Nguyên nhân là do khi nghe thông tin có người đang "kẹt" không thể trả được khoản vay tại ngân hàng khi đến thời hạn nên phải tìm cách vay mượn bên ngoài.
Qua đó, bản thân người cho vay có vốn nhàn rỗi, muốn cho vay để kiếm lời cao trong thời gian ngắn nên tham gia. Tuy nhiên, không ngờ lại vay đúng đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cũng trong 11/2024, Phòng Cảnh sát hình sự nhận nhiều đơn của người dân tố cáo ông Nguyễn Tuấn Cường (sinh năm: 1986), Phó Giám đốc tại Ngân hàng TMCP Quốc Tế (VIB) Quảng Ngãi và vợ bà Nguyễn Thị Bích Khuê (sinh năm: 1987), làm việc tại Quỹ tín dụng nhân dân xã Tịnh Sơn, huyện Sơn Tịnh.
Theo đó, cả hai đối tượng này trú phường Nghĩa Chánh, TP Quảng Ngãi đã có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền dưới hình thức mượn tiền làm đáo hạn ngân hàng, kinh doanh mua bất động sản.... Có trường hợp tố cáo vợ chồng ông Nguyễn Tuấn Cường và bà Nguyễn Thị Bích Khuê có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của số tiền trên chục tỷ đồng.
Vợ chồng Nguyễn Tuấn Cường và Nguyễn Thị Bích Khuê cũng đã đến Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi đầu thú và khai nhận rõ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.Vợ chồng Cường - Khuê tham gia hoạt động kinh doanh bất động sản, mua đất rồi bán lại để kiếm lời.
Ngoài ra vợ chồng Cường - Khuê còn làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, vay tiền của người dân để cho khách hàng (đang nợ tiền ngân hàng) vay trả nợ ngân hàng. Vợ chồng Cường - Khuê vay tiền của nhiều người nên dẫn đến nợ tiền và mất khả năng trả nợ.
Để có tiền trả lãi và tiền gốc cho những người đã vay, vợ chồng Cường - Khuê còn vay tiền của nhiều người dân và nói dối mục đích vay để làm đáo hạn ngân hàng hay kinh doanh… Các bị hại tin tưởng là thật, đưa tiền mặt hoặc chuyển tiền qua tài khoản cho vợ chồng ông Cường.
Vợ chồng Cường - Khuê viết giấy vay tiền, ghi rõ mục đích để “đáo hạn ngân hàng”, Cường dùng tiền chiếm đoạt để trả nợ hết cho người khác.
Ngoài ra, Cường nói dối với những người thân, bạn bè là Cường đang cần tiền để làm đáo hạn ngân hàng và cần tiền để mua đất rồi bán lại kiếm lời. Để thực hiện hành vi, Cường nhờ những người bị hại đứng ra vay tiền của người khác rồi đưa cho Cường vay lại.
Sau đó, đối tượng làm đáo hạn xong và bán đất sẽ trả lại tiền gốc và tiền lời. Tin tưởng thật, nhiều người đứng ra vay tiền của người dân, nói vay với mục đích “đáo hạn ngân hàng” rồi chuyển tiền lại cho Cường. Từ đó, Cường chiếm đoạt và dùng số tiền này trả nợ cho những người đã vay trước đó.
Qua điều tra, cơ quan chức năng xác định bước đầu Nguyễn Tuấn Cường và Nguyễn Thị Bích Khuê đã có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 13 bị hại với số tiền trên 61 tỷ đồng.
Nhận diện thủ đoạn

Theo Trung tá Trần Thanh Tùng, Phó Trưởng phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Ngãi, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản của vợ chồng Cường - Khuê cũng như Phạm Thị Lệ và một số đối tượng phạm tội với phương thức như trên thường lợi dụng sự hám lợi của những người dân cho vay.
Để lấy tiền của nạn nhân, các đối tượng lợi dụng kinh doanh của cá nhân, doanh nghiệp gặp khó khăn không có nguồn vốn sẵn để thực hiện đáo hạn ngân hàng. Đồng thời, các đối tượng thường lấy mác của nhân viên tín dụng của ngân hàng, hoặc là các đối tượng không có nghề nghiệp.
Các đối tượng giới thiệu mình có những quen biết nhất định đối với nhân viên ngân hàng. Từ đó, các đối tượng làm trung gian làm vốn của người dân thực hiện việc đáo hạn ngân hàng. Các đối tượng thường cam kết là trả lãi và gốc đúng hạn, đồng thời trả lãi suất cao 0.3% đến 0.5% trên ngày" Trung tá Trần Thanh Tùng thông tin.
Phó Trưởng phòng Cảnh sát hình sự cho biết những năm vừa qua, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn đáo hạn ngân hàng diễn biến có chiều hướng gia tăng, tính chất rất phức tạp. Trước tình hình trên, Phòng Cảnh sát hình sự tập trung đấu tranh quyết liệt đối với loại tội phạm này.
Bên cạnh đó, Trung tá Trần Thanh Tùng khuyến cáo người dân, khi thực hiện việc cho vay phải thực hiện đúng quy định pháp luật về cho vay vốn, đảm bảo lãi suất theo quy định; đồng thời, kiểm tra thật kỹ thông tin của người vay từ các nguồn khác khác nhau.
Ngoài ra, vị này cũng kiến nghị Ngân hàng Nhà nước cần phải có biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động đáo hạn tại các ngân hàng thương mại tỉnh Quảng Ngãi; cần nhanh chóng cung cấp thông tin liên quan khi cơ quan điều tra yêu cầu phục vụ phòng chống tội phạm nói chung cũng như tội phạm chiếm đoạt tài sản đối với thủ đoạn đáo hạn ngân hàng nói riêng
Đại gia thủy sản đi nước ngoài biệt tích, ngân hàng vất vả xử khoản nợ 400 tỷ
- Quảng Ngãi công bố phương án sắp xếp, tinh gọn bộ máy từ tỉnh đến huyện 12/12/2024 05:42
- Quảng Ngãi rà soát, xử lý hóa đơn không hợp pháp 10/12/2024 08:49
- Đổi mới xúc tiến đầu tư, Quảng Ngãi kỳ vọng làn sóng mới 09/12/2024 10:03
Tái cơ cấu dòng vốn bất động sản, nguồn tiền đổ vào nhu cầu thực
(VNF) - Chính sách điều hành tín dụng mới cho thấy định hướng kiểm soát chặt dòng vốn vào bất động sản nhưng vẫn ưu tiên các lĩnh vực phục vụ tăng trưởng kinh tế và nhu cầu thực.
Giá USD ngân hàng đi lên, thị trường tự do đảo chiều tăng mạnh
(VNF) - Giá USD tại các ngân hàng hôm nay đồng loạt đi lên. Giá USD tự do cũng đảo chiều tăng mạnh sau phiên lao dốc. Giá USD thế giới duy trì đà tăng.
Ngân hàng Nhà nước 'gật đầu' cho OCB tăng vốn lên hơn 30.625 tỷ
(VNF) - Ngân hàng TMCP Phương Đông (HOSE: OCB) vừa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận tăng vốn điều lệ tối đa thêm gần 3.995 tỷ đồng thông qua phát hành cổ phiếu từ nguồn vốn chủ sở hữu. Sau khi hoàn tất phương án, vốn điều lệ của ngân hàng sẽ tăng từ 26.631 tỷ đồng lên hơn 30.625 tỷ đồng.
Lãi suất liên ngân hàng hạ nhanh sau động thái của Ngân hàng Nhà nước
(VNF) - Lãi suất liên ngân hàng quay đầu giảm nhanh sau khi Ngân hàng Nhà nước triển khai nghiệp vụ hoán đổi ngoại tệ. Lãi suất cho vay qua đêm từ 11% hạ xuống 6,6% sau 1 phiên.
Giao dịch chuyển khoản có thể bị ngân hàng kiểm tra trong những trường hợp nào?
(VNF) - Các tài khoản có dấu hiệu giao dịch bất thường như nhận tiền từ nhiều nguồn, chuyển tiền với tần suất cao hoặc liên quan đến tài khoản cảnh báo có thể bị ngân hàng đưa vào diện giám sát, xác minh để phòng ngừa gian lận và lừa đảo.
'Vay mua nhà trên kênh số' của VietinBank được vinh danh tại Sao Khuê 2026
(VNF) - Ngày 28/5/2026, tại lễ trao giải thưởng Sao Khuê 2026 do Hiệp hội phần mềm và Dịch vụ CNTT Việt Nam (VINASA) tổ chức, “Hành trình vay mua nhà trên kênh số” của VietinBank đã được vinh danh Giải thưởng Sao Khuê 2026 trong lĩnh vực công nghệ tài chính (Fintech) và lần đầu được ghi danh trên bản đồ Giải pháp công nghệ số Việt Nam 2026. Đây không chỉ là sự ghi nhận cho một sản phẩm công nghệ, mà còn là minh chứng cho nỗ lực đổi mới sáng tạo và định hướng khách hàng là trung tâm trong hành trình xây dựng hệ sinh thái tài chính số hiện đại.
BIZ MBBank được vinh danh tại lễ biểu dương thành tựu tác động vì Việt Nam số 2026
(VNF) - Vào ngày 30/05/2026, BIZ MBBank tiếp tục khẳng định vị thế ngân hàng số hàng đầu dành cho doanh nghiệp khi được vinh danh tại Lễ Biểu dương Thành tựu Tác động vì Việt Nam Số (Viet Nam I4 Impact Awards). Giải pháp Mở tài khoản doanh nghiệp “Toàn trình số - Tự động hoàn thiện hồ sơ doanh nghiệp” được trao danh hiệu Dịch vụ số xuất sắc, ghi nhận những nỗ lực đổi mới sáng tạo nhằm nâng cao trải nghiệm khách hàng của BIZ MBBank. Chương trình được tổ chức tại Nhà hát Ca múa nhạc Quân đội và truyền hình trực tiếp trên kênh VTV2.
Giá USD tự do hạ nhanh, 'bốc hơi' gần 1.700 đồng từ mức đỉnh
(VNF) - Giá USD tự do hôm nay giảm mạnh, tới hơn 100 đồng. Tính từ mức đỉnh, giá USD tự do đã hạ gần 1.700 đồng. Trong khi đó, giá USD tại ngân hàng nhích tăng.
Lãi suất liên ngân hàng tăng vọt lên 11%
(VNF) - Lãi suất liên ngân hàng kỳ hạn qua đêm phiên 1/6 tăng lên 11%. Trước diễn biến này, Ngân hàng Nhà nước chào thầu 46.000 tỷ đồng nhằm hỗ trợ thanh khoản và ổn định mặt bằng lãi suất.
Lãi suất vay mua nhà giảm nhỏ giọt, thị trường BĐS vẫn 'khát' vốn
(VNF) - Theo các chuyên gia Yuanta, việc lãi suất giảm không đáng kể sau khi NHNN tăng khối lượng OMO lưu hành lên trên 330 nghìn tỷ đồng cho thấy nhu cầu vốn ngắn hạn và nhu cầu phòng thủ thanh khoản của các ngân hàng vẫn ở mức cao.
SeABank nới room ngoại lên 30%, kỳ vọng đón thương vụ mới?
(VNF) - SeABank hiện là một trong số ít ngân hàng chưa có nhà đầu tư chiến lược là khối ngoại. Việc ngân hàng này nới room ngoại lên mức 30% làm dấy lên kỳ vọng về một thương vụ trong tương lai gần.
Một ngân hàng mở lại tính năng chuyển tiền nhanh từ 500 triệu đồng
(VNF) - BIDV đã triển khai lại tính năng chuyển tiền nhanh từ 500 triệu đồng, hệ thống sẽ tự động chia thành nhiều giao dịch có giá trị tối đa 499.999.999 đồng/giao dịch và thông báo đầy đủ trước khi thực hiện.
'Nới vốn' cho các loại hình bất động sản ưu tiên: Ngân hàng nào hưởng lợi?
(VNF) - Chứng khoán Mirae Asset nhận định, 25 ngân hàng trong danh sách được mở rộng dư địa tín dụng tại hai phân khúc bất động sản ưu tiên, hỗ trợ tăng trưởng cho vay và thu nhập lãi thuần (NII) trong năm 2026.
Sacombank không còn là 'Sài Gòn Thương Tín'
(VNF) - Sacombank vừa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận đổi tên thương mại từ “Sài Gòn Thương Tín” thành “Sài Gòn Tài Lộc” theo Quyết định số 36/QĐ-QLGS4 ngày 1/6/2026.
Chi nhánh ngân hàng phải đóng cửa nếu lỗ 3 năm liên tiếp
(VNF) - Từ ngày 1/7, các chi nhánh ngân hàng thương mại sẽ bị thu hồi giấy phép nếu hoạt động thua lỗ 3 năm liền, trừ trường hợp ở khu vực nông thôn hoặc mới thành lập.
CEO Techcombank Jens Lottner: Tái định nghĩa lợi thế cạnh tranh nhờ chiến lược ‘AI-first’
(VNF) - Hội nghị AWS Summit Singapore 2026 diễn ra vào ngày 6 tháng 5 năm 2026 tại Sands Expo and Convention Centre đã ghi nhận sự xuất hiện của hàng nghìn chuyên gia công nghệ, nhà lãnh đạo doanh nghiệp và các diễn giả hàng đầu trong lĩnh vực AI và điện toán đám mây. Trong khuôn khổ hội nghị, CEO Techcombank Jens Lottner đã chia sẻ thẳng thắn những thách thức nhiều doanh nghiệp đang phải đối mặt cũng như chiến lược tạo lợi thế cạnh tranh khó sao chép của ngân hàng trong kỷ nguyên AI tăng trưởng.
Tiền gửi vào ngân hàng lập kỷ lục, người dân nắm giữ tiền mặt nhiều hơn
(VNF) - Tiền gửi của người dân vào hệ thống ngân hàng đến hết tháng 1 lập kỷ lục, vượt 10,3 triệu tỷ đồng. Trong khi đó, tỷ lệ tiền mặt lưu thông tới cuối tháng 1 lên mức cao nhất trong 3 năm.
Ngân hàng thu hơn 500 thửa đất của LDG để xử lý nợ xấu
(VNF) - Ngân hàng Sacombank thông báo thu giữ tài sản bảo đảm là 507 lô đất tại dự án Viva City tại Đồng Nai của Công ty CP đầu tư LDG để xử lý nợ xấu.
Làn sóng 'thay tướng' ngân hàng, đảo người cho chiến lược tăng trưởng mới?
(VNF) - Nhiều ngân hàng đồng loạt tái cơ cấu đội ngũ lãnh đạo cấp cao nhằm chuẩn bị cho giai đoạn cạnh tranh khốc liệt hơn về chuyển đổi số và chuẩn bị cho chiến lược tăng trưởng dài hạn.
NHNN phát tín hiệu 'nới lỏng', loạt ngân hàng thêm dư địa cho vay bất động sản
(VNF) - Mặc dù nới điều kiện với nhà ở xã hội và khu công nghiệp song NHNN vẫn yêu cầu các ngân hàng vẫn phải kiểm soát tăng trưởng tín dụng bất động sản, không vượt quá tốc độ tăng trưởng tín dụng chung của ngân hàng.
NHNN sắp công bố số liệu mua ngoại tệ và dự trữ ngoại hối
(VNF) - NHNN cam kết công bố số liệu mua ngoại tệ ròng dương (bao gồm giao dịch giao ngay và kỳ hạn) hàng năm, độ trễ 03 tháng cùng số liệu dự trữ ngoại hối và vị thế kỳ hạn từ năm 2027.
Xóa bỏ toàn bộ 'giấy phép con' về sản xuất, kinh doanh vàng trang sức
(VNF) - Dự thảo nghị định mới đề xuất sửa đổi nhiều quy định mang tính "cởi trói" cho vàng trang sức, mỹ nghệ, trong đó có việc xóa bỏ toàn bộ giấy phép con cho vàng trang sức từ 1/7/2026.
Ngân hàng số tìm dư địa tăng trưởng: Tiềm năng lớn từ hộ kinh doanh và SME
(VNF) - Bằng cách bắt tay với các nền tảng quản lý bán hàng, nhiều ngân hàng số đang đẩy mạnh cho vay hộ kinh doanh trên nền tảng số nhờ lợi thế từ hệ sinh thái dữ liệu lớn.
NHNN lên tiếng về chương trình 'đổi vàng lấy nhà' của Vinhomes
(VNF) - NHNN nhấn mạnh quan điểm xuyên suốt của Đảng, Chính phủ là khuyến khích chuyển đổi nguồn lực vàng trong dân cho phục vụ phát triển kinh tế – xã hội, hạn chế tâm lý găm giữ vàng, chống vàng hóa nền kinh tế, đầu cơ vàng, không sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.
6 giải pháp ngân hàng số của BIDV đạt giải Sao Khuê 2026
(VNF) - Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) tiếp tục ghi dấu ấn tại Giải thưởng Sao Khuê 2026 khi toàn bộ 6/6 sản phẩm, giải pháp công nghệ tham gia đều được vinh danh ở nhóm lĩnh vực Kinh tế số, Giao dịch số - Công nghệ tài chính và được xếp hạng trên Bản đồ Giải pháp Công nghệ số Việt Nam 2026.
Tái cơ cấu dòng vốn bất động sản, nguồn tiền đổ vào nhu cầu thực
(VNF) - Chính sách điều hành tín dụng mới cho thấy định hướng kiểm soát chặt dòng vốn vào bất động sản nhưng vẫn ưu tiên các lĩnh vực phục vụ tăng trưởng kinh tế và nhu cầu thực.
Khảo sát vị trí xây dựng cây cầu mới bắc qua sông Hương - Huế
(VNF) - Theo UBND TP.Huế, phương án thiết kế cầu qua Cồn Hến cần hướng đến tính độc bản, đặc sắc, có tầm vóc; trở thành điểm nhấn kiến trúc mới trên sông Hương, góp phần làm giàu thêm không gian văn hóa, cảnh quan của đô thị Huế.


































































