Nhiều nhà đầu tư cho hay đã mất tiền tỷ vì trót nướng tiền vào các mô hình đa cấp tiền ảo Lion, Libfx.
Rất nhiều nhà đầu tư đã trở thành nạn nhân của mô hình đa cấp tiền ảo như Librfx, Lion...
Mất tiền tỷ vì quảng cáo lợi nhuận 24%/tháng
Chị Như Quỳnh (TP. Vinh, Nghệ An) cho hay, cả nhà chị đang ngồi trên đống lửa vì nguy cơ mất hơn 200 triệu đồng. Theo lời kể của chị Quỳnh, tháng 9/2020, nghe lời rủ rê của người bạn là giáo viên một trường tiểu học tại Yên Thành (Nghệ An), chị góp 24 triệu đồng tham gia mô hình Lion Group với lãi suất 0,8%/ngày (khoảng 22%/tháng). Sau 2 tháng đều đặn nhận lãi hơn 5 triệu đồng/tháng, chị mạnh dạn rủ thêm 2 người em ruột đóng tổng cộng hơn 200 triệu đồng tham gia mô hình này. Thế nhưng, mới đóng tiền được hơn một tháng, thì hệ thống thông báo bảo trì, không thể rút tiền.
“Không chỉ chị em tôi, mà hàng trăm nhà đầu tư Lion ở Nghệ An, Hà Tĩnh đang nhốn nháo vì không rút được tiền. Từ cuối năm ngoái, sàn có dấu hiệu trục trặc. Ngày 17/12, Lion Group thông báo sẽ phát hành tiền ảo để nhà đầu tư có thêm nguồn thu nhập từ việc mua bán tiền ảo này trên sàn. Nhưng ngay sau đó, hệ thống thông báo tình trạng bảo trì, không cho nhà đầu tư rút tiền và thông báo sẽ niêm yết đồng FXT lên sàn vào ngày 17/1/2021. Thế nhưng, thời hạn 17/1 trôi qua từ lâu mà sàn vẫn không cho rút tiền, tiền ảo cũng không thấy tăm hơi. Hiện tại, sàn lại tuyên bố ngày 2/2 lên sàn, nhưng chúng tôi đã mất hẳn niềm tin”, chị Quỳnh lo lắng.
Theo tìm hiểu của phóng viên, mô hình của Lion Group có sự pha trộn giữa đa cấp, forex, tiền ảo, lại giao dịch qua phương thức nhị phân Binary Option (giống như hình thức tài xỉu, chẵn lẻ)… Đồng ý tham gia, nhà đầu tư sẽ được tạo tài khoản để nạp rút tiền (nạp tối thiểu 1.000 USD) và tài khoản forex trên sàn Fxtradingmarkets, sau đó chỉ cần ngồi hưởng lợi, các chuyên gia của sàn sẽ giao dịch giúp để nhà đầu tư lãi 0,8 - 1%/ngày, cam kết đều đặn 22 - 30%/tháng. Mặc dù các dấu hiệu lừa đảo rất rõ nét, song với miếng mồi lợi nhuận cao, Lion Group vẫn khiến hàng ngàn nhà đầu tư sập bẫy.
Được biết, ngoài Nghệ An, Hà Tĩnh, mô hình Lion Group cũng lan rộng tại nhiều tỉnh, thành phố khác, như Hà Nội, TP.HCM, Đà Nẵng, Nha Trang…, khiến cơ quan công an nhiều địa phương lên tiếng cảnh báo.
Ngày 1/2, Công an TP. Đà Nẵng đã cảnh báo về hoạt động đầu tư tài chính bất hợp pháp của Lion trên địa bàn. Theo đó, thời gian qua, trên địa bàn Đà Nẵng xuất hiện tình trạng một số cá nhân kêu gọi, lôi kéo người dân tham gia Lion Group. Công an Đà Nẵng cảnh báo, hoạt động của Lion Group không tuân thủ đúng quy định pháp luật, nhà đầu tư mất tiền sẽ không được pháp luật bảo vệ.
Trước đó, công an Hà Tĩnh cũng khuyến cáo người dân cảnh giác với mô hình đa cấp Lion và các mô hình đa cấp tài chính khác trên địa bàn như Wefinex.net, Forex, Crowdl, BGC bitconin, RaidenBo.com, Bitono.io...
Bỏ tiền thật mua tiền ảo, nhà đầu tư trắng tay
Không chỉ cộng đồng Lion, mà những nhà đầu tư rót tiền vào mô hình đầu tư siêu lợi nhuận Liber Forex (Libfx) cũng đang méo mặt. Thông tin tới Báo Đầu tư, anh H.T.N (quận Bình Thạnh, TP.HCM) cho hay, được một người bạn giới thiệu, đầu tháng 12/2020, anh tham gia hội thảo giới thiệu mô hình đầu tư siêu lợi nhuận có tên là Liber Forex (Libfx).
“Tôi được giới thiệu Liber Forex là một công ty tài chính quốc tế, hoạt động trong lĩnh vực ngoại hối (forex) và tiền ảo, đồng Libfx đã niêm yết trên 5 sàn lớn của thế giới. Những người giới thiệu cam kết lợi nhuận 8-16%/tháng tùy gói lợi nhuận, lãi rút về hàng ngày, sau hơn 1 năm sẽ thu hồi hết vốn và những năm sau đó sẽ đều đều nhận lãi ròng, cam kết đầu tư tối thiểu 30 tháng, tiền lãi sẽ được trả bằng đồng Libfx. Nghe bùi tai, lại thấy tiền ảo thời điểm đó tăng mạnh, nên tôi mạnh dạn rót 2.000 USD để đầu tư, song đến nay, cả gốc lẫn lãi đều tan thành mây khói”, anh T.N cho biết.
Theo nhà đầu tư này, Liber forex đưa ra 5 gói đầu tư với lãi suất 8-16%/tháng. Số tiền đầu tư này được quy đổi sang tiền ảo Libfx, tiền ảo này lại quy ra điểm và nhà đầu tư được trả lãi theo số điểm. Tuy nhiên, thời điểm mà Liber Forex “dụ” gà, giá đồng Libfx được đẩy lên 50 - 70 USD/Libfx, song hiện tại chỉ còn 1-2 USD/Libforex.
“Tôi đầu tư Libfx vào ngày 4/1/2021, đến nay, chỉ sau gần 1 tháng, khoản đầu tư chỉ còn 0,4% giá trị. Biết là không thể đòi lại được tiền, song tôi vẫn muốn lên tiếng để cảnh báo các nhà đầu tư khác tỉnh ngộ, không nên quá tham lam mà lao đầu vào các sàn tương tự”, anh T.N ngậm ngùi.
Trường hợp như Libfx không hề hiếm. Các chuyên gia đánh giá, hơn 90% tiền ảo trên các sàn giao dịch là tiền ảo rác. Có những đồng tiền ảo biến động rất mạnh. Điển hình là Token Ampleforth hồi tháng 7/2020 tăng tới 700.000% chỉ trong một phút (từ 1,9 lên gần 13.500 USD) và lại rớt giá gần 100% vài phút sau đó.
Ông Phan Dũng Khánh, chuyên gia đầu tư cảnh báo, các chiêu thức lừa đảo đầu tư tài chính hiện nay nhiều như nấm sau mưa, nhắm đến những nhà đầu tư chăm chăm vào lợi nhuận, mà không chịu trang bị kiến thức, thiếu sự cảnh giác.
“Điều dễ nhận thấy của các sàn lừa đảo này ở Việt Nam là bao lỗ, bao cháy tài khoản, cam kết lợi nhuận… Văn phòng tại Việt Nam của các sàn này thường nằm kín đáo trong các tòa nhà cao tầng, không có biển hiệu, chỉ có vài bộ bàn ghế tạm bợ và có thể biến mất chỉ trong một vài giờ. Đầu tư vào các sàn này, nhà đầu tư sẽ không được pháp luật bảo vệ và nguy cơ trắng tay rất cao”.
(VNF) - Đó là thông điệp của các doanh nghiệp bảo hiểm tại Hội nghị Định phí bảo hiểm Việt Nam 2025 với chủ đề “Khôi phục niềm tin, tái định nghĩa bảo hiểm” (Rebuild Trust, Redefine Insurance), khẳng định vai trò của bảo hiểm trong kỷ nguyên mới.
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm cho biết, khi còn đang giám định thiệt hại do cơn bão số 12 đã liên tiếp ghi nhận thêm tổn thất hàng trăm tỷ đồng do cơn bão số 13. Bão chồng bão khiến số tiền bồi thường ước hàng ngàn tỷ đồng.
(VNF) - Theo chuyên gia, nguyên nhân khiến có tỷ lệ bồi thường bảo hiểm bắt buộc xe máy rất thấp, người dân gần như không nhận được lợi ích đến từ cả 3 bên gồm: Cơ quan quản lý, người dân và doanh nghiệp bảo hiểm.
(VNF) - Theo Thông tư 41/2025/TT-NHNN, tổng hạn mức giao dịch của một khách hàng tại một tổ chức cung ứng ví điện tử được phép tăng lên tối đa 300 triệu đồng/tháng đối với các giao dịch thanh toán một số dịch vụ thiết yếu.
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm ghi nhận thiệt hại chủ yếu ở nghiệp vụ xe cơ giới và tài sản kỹ thuật, với tổng giá trị bồi thường ước tính lên tới hàng chục tỷ đồng.
(VNF) - Trước ý kiến của nhiều đại biểu cho rằng, bảo hiểm “đóng tiền vào thì dễ, rút ra lại rất khó”, Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc cho rằng, ông đã từng tham gia bảo hiểm, khi đáo hạn muốn là rút tiền ra được ngay và các công ty phải trả tiền theo quy định.
(VNF) - Từ sau giai đoạn tăng trưởng nóng, các công ty tài chính tiêu dùng đã bước vào quá trình tái cấu trúc sâu rộng, giúp danh mục cho vay trở nên cân bằng hơn.
(VNF) - Sau đợt mưa bão liên tiếp vừa qua, hàng loạt xe ô tô bị ngập nặng, gây ra thiệt hại nghiêm trọng. Đáng chú ý, có hồ sơ bồi thường cho thấy chi phí sửa chữa đã lên đến 90% giá trị chiếc xe, khiến nhiều chủ xe đứng trước nguy cơ mất trắng tài sản.
(VNF) - Sự dịch chuyển mạnh mẽ của tầng lớp trung lưu tại Việt Nam đang mở ra một kỷ nguyên mới: người Việt không chỉ mong muốn “đủ sống”, mà còn khao khát nâng tầm chất lượng sống, bảo vệ thành quả và chuẩn bị vững vàng cho tương lai của thế hệ kế tiếp. Song song với đó, những khoảng trống bảo vệ ngày càng rõ nét, khi những rủi ro bất ngờ vẫn có thể ảnh hưởng đến kế hoạch tài chính tưởng chừng đã vững vàng.
(VNF) - Bảo hiểm xã hội Việt Nam cho biết, nếu người lao động chậm đóng bảo hiểm xã hội sau 60 ngày dù đã có văn bản đôn đốc sẽ bị coi là trốn đóng và hành vi này nặng nhất có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
(VNF) - Nước lũ ở Huế lên quá nhanh khiến hàng trăm xe ô tô trong thành phố ngập qúa bánh xe, trong đó có rất nhiều phương tiện nước đã tràn vào trong xe, gây hư hỏng nặng.
(VNF) - Ông Lê Xuân Bách - Phó Tổng Giám đốc PTI cho rằng, việc các doanh nghiệp bảo hiểm nỗ lực trong việc nâng cao trải nghiệm khách hàng sau mỗi đợt thiên tai bão lũ cũng góp phần "neo" giữ niềm tin của người dân đối với bảo hiểm.
(VNF) - Trước những thiệt hại nặng nề của nền kinh tế gây ra bởi bão lũ trong hơn một năm vừa qua, các công ty bảo hiểm cũng đã nhanh chóng xác minh tổn thất, chi trả bồi thường sớm giúp các doanh nghiệp có ngay nguồn tài chính để tái thiết sản xuất.
(VNF) - Việc đưa ví điện tử vào nội dung của Luật Bảo hiểm Tiền gửi được xem là bước cần thiết nhằm đảm bảo an toàn cho người dùng, trong bối cảnh giao dịch tài chính số ngày càng phổ biến.
(VNF) - Nếu muốn dòng vốn bảo hiểm thực sự trở thành một “trụ cột ổn định” của nền kinh tế, Việt Nam cần đi song hành trên cả hai hướng: mở rộng nền khách hàng tham gia bảo hiểm và nâng cấp môi trường đầu tư cho các doanh nghiệp bảo hiểm.
(VNF) - Chuyên gia nhìn nhận, phần lớn lao động phi chính thức tại Việt Nam không tham gia bất cứ một loại hình bảo hiểm nào, nguy cơ gây ra thách thức lớn đối với hệ thống an sinh xã hội.
(VNF) - Các chuyên gia đánh giá, thiệt hại về tài sản trong đợt bão lũ vừa qua là vô cùng lớn, các doanh nghiệp bảo hiểm cũng đã dự kiến bồi thường hàng ngàn tỷ đồng. Điều đó cho thấy giá trị của bảo hiểm trong bảo vệ tài chính, đặc biệt mức độ nghiêm trọng của thiên tai ngày càng gia tăng.
(VNF) - Trong bối cảnh người tiêu dùng đối mặt với nỗi lo chi phí cuối năm, khoản hỗ trợ trực tiếp 800k từ Home Credit vào kỳ trả góp đầu tiên không chỉ là một ưu đãi, mà là một điểm tựa tài chính thiết thực.
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm cho biết, tính đến thời điểm này con số bồi thường thiệt hại do bão lũ tiếp tục tăng thêm. Đồng thời, cũng đã nhanh chóng hoàn tất giám định, tạm ứng chi trả giúp khách hàng nhanh chóng sửa chữa, khôi phục sản xuất.
(VNF) - Với thực trạng hàng trăm xe ô tô ngập lụt tại Thái Nguyên hư hỏng nặng vẫn nằm phơi nắng, thiếu nhân lực và vật lực sữa chữa tại chỗ, các doanh nghiệp bảo hiểm đã nhanh chóng hỗ trợ chuyển đi các tỉnh khác, sớm phục hồi tài sản.
(VNF) - Nước lũ đang ở đỉnh nhưng hàng trăm giám định viên bảo hiểm đã 'hành quân' vào vùng ngập. "Lệnh" từ ban lãnh đạo, hàng nghìn tỷ tài sản của khách hàng đang bị tàn phá phải nhanh nhất để ứng cứu, hạn chế tổn thất và sẵn sàng chi trả nhanh nhất... đó là cách thiết thực để khắc phục hậu quả lũ lụt, hành động thiết thực nhất để đồng hành với khách hàng.
(VNF) - Đại diện Bộ Tài chính thừa nhận thực tế vẫn còn tình trạng người dân bức xúc vì bị “ép buộc” mua bảo hiểm thông qua ngân hàng hoặc đại lý tư vấn không minh bạch.
(VNF) - Ông Bùi Trung Kiên – Tổng Giám đốc MB Life khẳng định, bảo hiểm là cần thiết và rất thiết thực nhưng nghề tư vấn viên còn chưa được đặt đúng tầm.
(VNF) - Các doanh nghiệp bảo hiểm ghi nhận, có 3.748 thông tin thiệt hại về bảo hiểm phi nhân thọ, sức khoẻ, ước thiệt hại 1.674 tỷ đồng do hai cơn bão vừa quét qua
(VNF) - Đó là thông điệp của các doanh nghiệp bảo hiểm tại Hội nghị Định phí bảo hiểm Việt Nam 2025 với chủ đề “Khôi phục niềm tin, tái định nghĩa bảo hiểm” (Rebuild Trust, Redefine Insurance), khẳng định vai trò của bảo hiểm trong kỷ nguyên mới.
(VNF) - Tuyến đường Bạch Đằng tiếp tục dẫn đầu bảng giá đất tại Đà Nẵng trong dự thảo bảng giá đất mới, với 350 triệu đồng/m2, dự kiến áp dụng từ ngày 1/1/2026.