Gần đây, cái tên Etop Bank đang được chú ý khi quảng cáo người chơi chỉ cần gửi tiền vào ngân hàng (NH) điện tử này thì sẽ nhanh chóng trở thành triệu phú USD. Theo đó, người chơi chỉ cần gửi tiền thật để mua tiền ảo có tên là USDT tại Etop Bank với các gói từ 200 USD - 10.000 USD, theo các kỳ hạn từ 1 tháng đến 3 năm. Lãi suất được trả theo các kỳ hạn gửi, từ 30 - 50%/tháng tương đương 600%/năm, cao gấp gần 100 lần lãi suất tiền gửi NH trong nước.
Sau kỳ hạn gửi, người chơi sẽ được rút toàn bộ tiền gốc. Lãi suất cao nhất là kỳ hạn 3 năm, nếu người tham gia gửi 1 tỷ đồng, mỗi tháng sẽ nhận lãi 500 triệu đồng. Nghĩa là sau 3 năm người tham gia sẽ nhận 18 tỷ đồng tiền lãi và 1 tỷ đồng tiền gốc. Thậm chí có thành viên môi giới nhấn mạnh: “Chơi tài chính này nếu mà ngon, thu nhập lên đến 10 - 20 tỷ đồng/tháng”.
Theo ước tính, dự án này dù mới đưa vào hoạt động đã thu hút được hàng nghìn người tham gia. Nhiều nhất là các địa phương như Hà Nội, Hải Phòng, Thái Nguyên, Hà Tĩnh, Ninh Bình, Hưng Yên... Thế nhưng hiện website của Etop Bank đã đóng, những người vốn tự xưng đứng đầu dự án cũng biệt tăm. Theo thống kê chưa đầy đủ của VTV, ước tính hiện có khoảng 1.500 người là nạn nhân của đường dây Etop Bank. Đa số là đi vay để tham gia, người ít thì vài chục triệu, người nhiều đến tiền tỉ.
Ngay sau khi Etop Bank biến mất, một số môi giới tiếp tục chào mời dự án Winsbank. Dự án này cũng được giới thiệu là NH số đầu tiên trên thế giới được cấp phép hoạt động hợp pháp, có thể gửi tiền tiết kiệm, vay mượn và đầu tư chỉ với một nền tảng duy nhất, vay tiền thế chấp bằng tiền điện tử như BTC, ETH, WIN… Winsbank cũng phát hành cổ phiếu có tên gọi là eshare (ESR). “Đây chính là cơ hội làm giàu tốt trong năm 2020 để bạn x5, x10 lần tài sản sau 6 tháng tiếp theo khi sở hữu cổ phiếu eshare của Winsbank”, theo lời giới thiệu trên địa chỉ winsbank.io hay winsbank.vn. Đáng chú ý, giữa tháng 7 vừa qua, Bộ Công an đưa ra cảnh báo về việc trang web này huy động vốn đa cấp bằng tiền ảo trái phép nhưng đến nay vẫn ngang nhiên hoạt động.
Để thu hút nhà đầu tư tham gia, Winsbank đưa ra rất nhiều lời “hứa hẹn” về tương lai của đồng tiền ảo Win và giá cổ phiếu ESR. Theo đó, nhà đầu tư sẽ có lãi suất cố định từ 2 - 12%/năm, sau khi tham gia bằng cách mua đồng tiền ảo WinCoin với 13 gói đầu tư WinCoin có giá trị từ 100 Win - 100.000 Win (tương đương từ 100 USD - 1 triệu USD); hoặc mua cổ phiếu ESR với 16 gói do Winsbank đưa ra từ 100 USD - 1 triệu USD. Nhà đầu tư còn được nhận lãi suất tĩnh khi cổ phiếu ESR tăng giá; nhận thêm lợi nhuận khi giới thiệu thành viên mới đầu tư vào Winsbank theo mô hình kinh doanh đa cấp và sẽ được trả thưởng đến 10 tầng...
Trên thực tế, công an phát hiện hệ thống này do một nhóm đối tượng tại VN tổ chức hoạt động, không có đăng ký kinh doanh và không có trụ sở tại VN. Bản chất Winsbank không có hoạt động sản xuất tạo ra các sản phẩm và dịch vụ có giá trị sử dụng, chủ yếu là hoạt động theo mô hình đa cấp, lấy tiền của người tham gia sau để trả lãi suất và hoa hồng cho người tham gia trước. Khi huy động được số tiền đủ lớn, các đối tượng sẽ ngừng trả lãi cho người tham gia, đồng thời đánh sập hệ thống và bỏ trốn cùng số tiền đã huy động được.
Dù nhiều dự án huy động vốn đa cấp trái phép, sàn đầu tư tài chính lừa đảo đã bị phát hiện, kẻ chủ mưu bị truy tố hình sự nhưng các mô hình đầu tư lấy lãi “khủng”; “trở thành triệu phú USD” mà không cần làm gì vẫn liên tục xuất hiện, quảng bá rầm rộ trên các trang mạng xã hội và công khai chào mời, lôi kéo người tham gia. Đó có thể là những sàn đầu tư tiền tệ quốc tế (forex) hay đầu tư chứng khoán quốc tế, chào mời đầu tư vào tiền số hoặc các ứng dụng cho vay tiền... nhưng hầu hết đều mang tính lừa đảo và đã được điểm mặt chỉ tên như Liber Forex, MyAladdinz, Bitkingdom, Crowd1...
Gần đây xuất hiện thêm dự án có tên “King of invest” cũng gây nên nhiều nghi vấn tương tự. Để tham gia, người chơi chỉ cần nạp tiền mặt vào một tài khoản trên trang web điện tử “King of invest”, với 7 mức đầu tư trong khoảng 200 - 30.000 USD. Lãi suất trả theo ngày 1,5%/ngày, tương đương 260%/năm và cao gấp 52 lần lãi suất tiền gửi NH. Sau 1 năm, người chơi sẽ rút được toàn bộ tiền gốc đầu tư. Ví dụ đầu tư gói 30.000 USD, tương đương 720 triệu đồng, mỗi tháng nhận lãi 9.000 USD, tương đương hơn 200 triệu đồng, chỉ sau 3 tháng là hòa vốn.
Tuy nhiên, một số nhà đầu tư chia sẻ trên các diễn đàn cho biết sau nhiều tháng bỏ tiền vào dự án vẫn không nhận được tiền lãi hay hoa hồng. Thay vào đó, tiền đầu tư lại được chuyển đổi về một loại tiền điện tử do “King of invest” tạo ra là CXC, với 1 CXC tương đương 0,1 - 9 USD. Việc này khiến giá trị tiền lãi nếu được nhận về cũng bị giảm đi rất nhiều lần.
Hoặc thử gõ từ khóa tìm kiếm đầu tư tài chính, hàng loạt quảng cáo chào mời đầu tư lãi cao. Tại trang web dautunhatnam.com.vn, quảng bá đầu tư sẽ có được lãi suất 192% trong 24 tháng và nhà đầu tư còn được tặng bất động sản tương đương giá trị gói đầu tư khi kết thúc hợp đồng.
Trang web này đưa ra ví dụ nếu đầu tư 50 triệu đồng, mỗi tháng sẽ nhận được 3 triệu đồng và khi hợp đồng kết thúc sau 24 tháng sẽ nhận được 60 triệu đồng. Đặc biệt, nhà đầu tư sẽ được sang tên 1 bất động sản có giá trị tương ứng, như vậy tổng số tiền nhận được sau 2 năm sẽ lên 122 triệu đồng, cao hơn gấp đôi so với tiền gốc. Nếu như đầu tư 3 tỷ đồng thì sau 2 năm sẽ nhận được 7,32 tỷ đồng…
Ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh TP. HCM, khẳng định: “NHNN hiện không cấp phép cho NH nào tên là Etop Bank, Winsbank. Với lãi suất 4%/tháng, chắc chắn đó là mô hình lừa đảo. Trong thời điểm dịch Covid-19 gây ảnh hưởng đến các hoạt động sản xuất kinh doanh như hiện nay thì không ngành nghề nào có mức sinh lời khủng như vậy. Ở đây, các NH tự nhận NH điện tử nước ngoài là hoạt động bất hợp pháp, kinh doanh ngoại hối, tiền ảo nên những người tham gia vào hệ thống này là vi phạm pháp luật. Chính vì vậy, rủi ro mất tiền khi người tạo lập sàn bỏ trốn là điều không thể tránh khỏi”.
Đồng quan điểm, ông Huỳnh Trung Minh, giảng viên Học viện Ngân hàng, nhận định các NH hoạt động theo mô hình đa cấp chưa được sự cấp phép của nhà nước. Khi pháp luật không công nhận mô hình đầu tư này, đồng nghĩa người tham gia vào hệ thống sẽ không được bảo vệ.
Còn theo Cục Cạnh tranh và bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công thương), kinh doanh hoạt động đa cấp phải được đăng ký theo quy định tại Nghị định 40/2018 của Chính phủ. Các sàn đầu tư tài chính kinh doanh đa cấp đều không được cấp phép, đặc biệt một số sàn đầu tư tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người tham gia.
Các tổ chức, cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính này đều có thể bị xử lý hình sự. Ngoài ra, quy định pháp luật còn quy định tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người khác bị phạt tiền và đi tù, nặng nhất là 20 năm tù hoặc chung thân.
Tags:
(VNF) - Tiền gửi của người dân vào hệ thống ngân hàng tiếp tục lập kỷ lục mới cho thấy ngân hàng vẫn là kênh tích lũy tài sản an toàn và thanh khoản cao nhất đối với phần lớn người dân.
(VNF) - Theo bảng xếp hạng Fortune Southeast Asia 500 năm 2026 vừa công bố, VPBank tăng 10 bậc, lên vị trí 77 trong danh sách 500 doanh nghiệp lớn nhất Đông Nam Á, đánh dấu năm thứ ba liên tiếp góp mặt trong bảng xếp hạng này. Kết quả này tiếp tục ghi nhận bước tiến của ngân hàng về quy mô, hiệu quả hoạt động và vị thế ngày càng nổi bật trên bản đồ tài chính khu vực.
(VNF) - Theo ông Nguyễn Minh Tuấn, CEO AFA Capital, kỳ vọng lãi suất giảm ở giai đoạn này là rất mong manh và việc duy trì ổn định được mặt bằng lãi suất hiện tại mà không tăng thêm đã được coi là một tín hiệu vô cùng tích cực đối với thị trường.
(VNF) - Theo báo cáo khảo sát mức độ nhận diện thương hiệu/sản phẩm ngân hàng dành cho khách hàng ưu tiên do Mibrand công bố tháng 6/2026, MB được ghi nhận Top 1 về Top-of-mind (mức độ được nhắc nhớ đầu tiên) đối với thương hiệu Ngân hàng ưu tiên, đồng thời dẫn đầu Top-of-mind ở nhóm sản phẩm vay vốn được Khách hàng ưu tiên lựa chọn.
(VNF) - Trong bối cảnh Open Banking công nghệ số đang trở thành xu hướng trên toàn cầu, nhu cầu kết nối trực tiếp các dịch vụ ngân hàng với hệ thống quản trị doanh nghiệp ngày càng gia tăng. Việc VietinBank ra mắt Open API Portal phiên bản mới được kỳ vọng sẽ giúp doanh nghiệp rút ngắn thời gian tích hợp, tối ưu quy trình vận hành và thúc đẩy chuyển đổi số trong hoạt động tài chính.
(VNF) - Trong bối cảnh áp lực thanh khoản vẫn chưa hạ nhiệt, mặt bằng lãi suất huy động được dự báo khó giảm trong thời gian tới, ít nhất là từ nay đến cuối năm 2026.
(VNF) - Áp lực nợ xấu gia tăng buộc các ngân hàng phải mạnh tay xử lý. Tuy nhiên, việc xử lý nợ xấu vẫn đang gặp nhiều khó khăn.
(VNF) - Ngân hàng Nhà nước vừa chấp thuận cho KienlongBank tăng vốn điều lệ thêm hơn 1.706 tỷ đồng, nâng vốn điều lệ lên 7.527 tỷ đồng. Trong bối cảnh ngân hàng niêm yết trên HOSE, duy trì đà tăng trưởng lợi nhuận và đẩy mạnh chuyển đổi số, việc bổ sung nguồn vốn được xem là bước đi quan trọng giúp KienlongBank mở rộng dư địa tăng trưởng cho giai đoạn phát triển mới.
(VNF) - NHNN Khu vực 1 yêu cầu các chi nhánh ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trên địa bàn không để xảy ra tình trạng giảm lãi suất mang tính hình thức hoặc áp dụng các cơ chế làm phát sinh mặt bằng lãi suất thực tế cao hơn mức công bố.
(VNF) -KienlongBank vừa tăng mạnh lãi suất cơ sở lên tới 9,5-12,3%/năm. Đây là lần điều chỉnh tăng lãi suất cơ sở lần thứ hai liên tiếp của KienlongBank.
(VNF) - Từ nhiệm vị trí Tổng Giám đốc OCB chưa đầy hai tháng, ông Phạm Hồng Hải được bổ nhiệm chức Phó Tổng Giám đốc UOB Việt Nam.
(VNF) - Tỷ giá và lãi suất đã dần hạ nhiệt sau giai đoạn 'tăng nóng' đầu năm nhưng áp lực vẫn hiện hữu. Tỷ giá và lãi suất được dự báo sẽ ổn định hơn trong nửa cuối năm.
(VNF) - Nhiều ngân hàng đẩy mạnh kế hoạch tăng vốn điều lệ nhằm củng cố bộ đệm tài chính, đáp ứng các chuẩn mực quốc tế và chuẩn bị cho chu kỳ tăng trưởng mới. Việc hút thêm hàng nghìn tỷ tiền vốn trở nên thách thức khi lãi suất tăng cao và thanh khoản chứng khoán đang ở mức thấp.
(VNF) - Lãi suất liên ngân hàng giảm sâu trong bối cảnh NHNN liên tiếp hút ròng hàng nghìn tỷ đồng. Giá USD tự do liên tục đi xuống, hiện thấp hơn tại các ngân hàng thương mại.
(VNF) - Vừa qua, Ngân hàng Phương Đông (OCB) đã được nhận bằng xác lập Kỷ lục Việt Nam cho chiến dịch “OCB Pin Hunter” – chương trình thu gom, xử lý pin cũ do ngân hàng khởi xướng và triển khai với quy mô lớn trên toàn quốc.
(VNF) - Tiền gửi của người dân vào hệ thống ngân hàng đến cuối tháng 3 đã vượt 10,5 triệu tỷ đồng, tăng gần gấp đôi so với tiền gửi của doanh nghiệp.
(VNF) - Theo các chuyên gia, vấn đề của nền kinh tế Việt Nam hiện nay không nằm ở việc thiếu vốn hay thiếu thanh khoản. Ngược lại, lượng tiền trong hệ thống vẫn rất lớn, nhưng dòng vốn đang luân chuyển chậm hơn và chưa tìm được điểm đến đủ hấp dẫn.
(VNF) - Ngày 09/6/2026, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) đã ban hành Công văn số 5170/UBCK-PTTT về việc lựa chọn Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) là ngân hàng duy nhất cung cấp dịch vụ thanh toán tiền cho giao dịch hạn ngạch phát thải khí nhà kính và tín chỉ các-bon trên sàn giao dịch các-bon tại Việt Nam.
(VNF) - KienlongBank Pay mang đến giải pháp quản trị tài chính số toàn diện, hỗ trợ doanh nghiệp kiểm soát dòng tiền, tự động hóa quy trình thu chi và nâng cao hiệu quả hoạt động, thúc đẩy hoạt động chuyển đổi số cùng Chính phủ.
(VNF) - Theo ông Nguyễn Xuân Thành, Giảng viên cao cấp, Trường Chính sách công và Quản lý Fulbright, trong thời gian tới, có thể chúng ta phải chấp nhận đồng VND điều chỉnh.
(VNF) - Đánh dấu bước phát triển mới trong chiến lược Private Banking theo chuẩn mực quốc tế của BIDV tại khu vực phía Nam
(VNF) - Lập "hattrick" công nghệ tại The Asian Banker 2026, TPBank khẳng định chiến lược đúng đắn khi đưa trí tuệ nhân tạo (AI) và số hóa vào tối ưu hóa năng lực vận hành, nâng tầm trải nghiệm khách hàng.
(VNF) - Ngày 11/6/2026, tại Hà Nội, VietinBank được The Asian Banker trao tặng giải thưởng Ngân hàng SME tốt nhất Việt Nam 2026, đánh dấu lần thứ 6 liên tiếp Ngân hàng được ghi nhận ở hạng mục giải thưởng uy tín này.
(VNF) - Ngân hàng Phương Đông (OCB) vừa nhận giải thưởng “Best API and Open Banking Technology Initiative in Vietnam” (Sáng kiến API và Open Banking Xuất sắc tại Việt Nam) do The Asian Banker công bố, đồng thời tiếp tục góp mặt trong Top 50 Doanh nghiệp Phát triển Bền vững 2026 (CSA) tại hai hạng mục “Dẫn dắt Đa dạng, Công bằng và Hòa nhập” và “Tinh thần Lãnh đạo ESG”.
(VNF) - Dù tăng trưởng tín dụng vẫn duy trì đà tăng trong những tháng đầu năm nhưng hệ thống ngân hàng lại ghi nhận tình trạng thanh khoản căng thẳng và mặt bằng lãi suất có xu hướng nhích lên. Đây là biểu hiện của một “nghịch lý dòng tiền” khi tín dụng tăng nhưng vòng quay tiền trong nền kinh tế chậm lại, khiến khả năng hấp thụ vốn chưa theo kịp nhu cầu cung ứng.
(VNF) - Tiền gửi của người dân vào hệ thống ngân hàng tiếp tục lập kỷ lục mới cho thấy ngân hàng vẫn là kênh tích lũy tài sản an toàn và thanh khoản cao nhất đối với phần lớn người dân.
(VNF) - Dự án mở rộng cao tốc TP.HCM - Trung Lương - Mỹ Thuận có chiều dài hơn 90km, với tổng vốn đầu tư hơn 36.100 tỷ đồng.
