TP. HCM: Bắt 11 người thuộc công ty thu hồi nợ, app đòi nợ xúc phạm người vay

Các bị can bị bắt giam gồm Nguyễn Mạnh Hải (sinh năm 1993, Giám đốc Công ty thu hồi nợ Tiếng nói hay), 2 nhân viên Công ty thu hồi nợ Tiếng nói hay, 1 nhân viên thu hồi nợ của Công ty Bamboo, 3 nhân viên Công ty Golden và 4 nhân viên nhóm các app đòi nợ (Tự Do, Độc lập, Nano, Gola, NamLoan, BlueVay, AppleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, reddong, HotDong...) để điều tra về hành vi cưỡng đoạt tài sản.

Khi người vay không trả nợ đúng hạn, nhân viên sẽ gọi điện thoại, nhắn tin để nhắc nợ. Nếu không đòi được nhân viên sẽ gọi điện chửi bới, đe dọa, nhắn tin với lời lẽ thô tục, xúc phạm, lấy hình ảnh cá nhân cắt ghép hình đồi trụy, khỏa thân để gửi cho người thân, gia đình… gây áp lực buộc phải trả tiền thay cho khách vay.

Ngoài ra, nhóm đối tượng sẽ trực tiếp hoặc thuê người đến tạt sơn, tạt chất bẩn gây hủy hoại tài sản của người dân và mất an ninh trật tự trên địa bàn.        

Công an TP. HCM phối hợp với các cục nghiệp vụ của Bộ Công an, Công an TP. Cần Thơ xác minh thu thập tài liệu, xác định hơn 32 app cho vay tiền online hoạt động với phương thức, thủ đoạn đòi nợ theo từng cấp.

Người đứng đầu là chủ các app cho vay là người nước ngoài và tạo nhiều app cho vay. Sau đó, những người này thuê người Việt Nam làm giám đốc điều hành, phân công app cho vay sẽ có nhiều bộ phận như: Bộ phận thẩm định vay; bộ phận quản lý hệ thống: dữ liệu nhân viên, dữ liệu khách hàng và phân công công việc hàng ngày; bộ phận nhắc nợ và thu nợ đúng hạn; bộ phận quản lý nhân viên đòi nợ… 

Sau khi đòi nợ không hiệu quả, các app vay sẽ bán nợ cho công ty luật núp bóng, công ty mua bán nợ, công ty tài chính…. để tiếp tục đòi nợ bằng thủ đoạn gọi điện khủng bố, đe dọa người thân, ghép ảnh vu khống đăng lên mạng xã hội nhằm bôi xấu, hạ thấp uy tín danh dự người vay và người thân. 

Qua điều tra, công an xác định nhóm cho vay qua app do Hải làm giám đốc, hướng dẫn và điều hành cho vay qua app, thu hồi nợ. Chủ là người quốc tịch Trung Quốc điều khiển, đứng ra thuê Nguyễn Mạnh Hải điều hành, nên công an đã bắt giữ Hải cùng 2 nhân viên. Ngoài ra, công an cũng bắt 3 nhân viên Công ty Golden, 1 nhân viên thu hồi nợ của Công ty Bamboo và 4 nhân viên của các app cho vay tiền. Hiện công an đang điều tra mở rộng.

Mỗi ngày, từng thành viên nhận khoảng 10 hồ sơ khách vay trễ hạn để thực hiện việc thu hồi nợ và được hưởng lợi 50.000 đồng/ 3 hồ sơ đầu tiên và 50.000 đồng cho mỗi hồ sơ tất toán tiếp theo.

Để thực hiện việc đòi nợ, Nguyễn Mạnh Hải cấp điện thoại, sim và mẫu tin nhắn cho khách hàng với nội dung, lời lẽ vô văn hóa để xúc phạm người vay.

Công an xác định mỗi app vay sẽ tạo một nhóm trên mạng xã hội để điều hành và chia cấp từ S0 (nhân viên mới) đến S2 là nhân viên đòi nợ có thâm niên từ 8 đến 30 ngày.