'Án điểm' trục lợi bảo hiểm: Âm mưu chiếm đoạt 20 tỷ, nhận án 10 năm tù

Kết quả, Toà án Quân sự Quân chủng Hải Quân tuyên án, bị cáo Vũ Thị Ngọc Hà cựu tư vấn viên của bảo hiểm Aviva Việt Nam (nay là MVI Life) sinh năm 1987 tại Hải Phòng, chịu mức án 10 năm tù; Nguyễn Văn Khánh (người được bảo hiểm) sinh năm 1987, tại Hải Phòng chịu mức án 7 năm tù; Phan Thị Trang (vợ Khánh) sinh năm 1987, chịu 3 năm án treo.

Cả ba bị cáo nêu trên đều bị Viện Kiểm sát Quân sự Trung ương truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, theo quy định tại điểm a, Khoản 4, Điều 174 - Bộ Luật hình sự.

Còn lại, bị cáo Lê Đức Phong, sinh năm 1990 tại Bình Lục, Hà Nam, cựu Trưởng phòng kinh doanh bảo hiểm của công ty Bảo hiểm Bảo Việt, bị tuyên 2 năm án treo.

Theo đó, các bị hại gồm 5 công ty bảo hiểm là Dai-ichi Life, Hanwha Life, Prudential, FWD Việt Nam và Bảo việt Nhân thọ. Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan đến vụ án gồm 9 công ty bảo hiểm là Bảo hiểm nhân thọ MVI (trước đây là Aviva Việt Nam), Cathay Life, Liberty, Generali, Manulife, VBI (bảo hiểm Vietinbank), MB Ageas Life, Sunlife, Bảo hiểm Bảo Việt.

Bị cáo Khánh và Hà đã lập 27 hồ sơ yêu cầu bảo hiểm cho Khánh tại 14 DBNH nêu trên, và có 19 hợp đồng bảo hiểm được cấp.

Đồng thời, Viện Kiểm sát cũng xác định, các bị cáo phải bồi thường số tiền thiệt hại để khắc phục hậu quả. Cụ thể, Trang và Khánh đã nộp đủ số tiền hơn 1,6 tỷ đồng, khắc phục hậu quả do gây thiệt hại cho các bên bị hại đó là 5 DNBH nêu trên.

Bị cáo Hà đã khắc phục được 1,5 tỷ đồng và cho biết sẽ bồi thường đầy đủ toàn bộ thiệt hại sau khi được xác định cụ thể số tiền. Hiện tại, bị cáo Hà chưa xác định được chính xác số tiền cần khắc phục hậu quả.

Trước đó, theo cáo trạng của Viện Kiểm sát, ngày 06/09/2019, Nguyễn Văn Khánh đến khám bệnh tại Bệnh viện Quân y 108 và được chẩn đoán TD ung thư tuyến giáp thể nhú. Do muốn kiểm tra kỹ, Khánh ở lại bệnh viện để hôm sau khám lại, đồng thời thông báo bệnh tình cho vợ là Phan Thị Trang.

Sau đó, Trang liên lạc với Vũ Thị Ngọc Hà, lúc này Hà tư vấn Trang mua bảo hiểm cho Khánh để có tiền chữa bệnh, muốn vậy thì phải sửa thông tin cá nhân, bởi nếu công ty bảo hiểm phát hiện ra việc Khánh đã có chuẩn đoán TD ung thư thì hợp đồng sẽ không được cấp.

Sáng ngày 7/9/2019, Hà cùng Trang đến Bệnh viện Quân y 108, được nhân viên tiếp đón và nhân viên tài chính của bệnh viện sửa thông tin đăng ký khám bệnh trên máy tính từ Nguyễn Văn Khánh sinh năm 1987, trở thành Nguyễn Văn Khanh sinh năm 1988.

Sau khi sửa thông tin, Hà cùng Trang và Khánh đã thống nhất mua bảo hiểm cho Khánh tại nhiều công ty khác nhau. Trong đó, Hà hướng dẫn việc mua bảo hiểm tại Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Aviva Việt Nam (nay là Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ MVI - MVI Life), nơi Hà làm tư vấn viên.

Với những công ty bảo hiểm khác, Hà đã liên hệ với các đại lý làm thủ tục và nộp phí mua bảo hiểm. Từ ngày 17/9/2019 đến 19/2/2020, Khánh và Hà đã lập 27 hồ sơ yêu cầu bảo hiểm cho Khánh tại 16 DN bảo hiểm. Trong đó, có 19 hồ sơ yêu cầu được các công ty bảo hiểm chấp nhận phát hành 19 hợp đồng bảo hiểm.

Khi hành vi sai phạm bị phát hiện, có 7 hợp đồng được 5 công ty bảo hiểm chi trả bảo hiểm với số tiền hơn 3,8 tỷ đồng, cụ thể là Prudential, Hanwha Life, Dai - Ichi Life, Bảo Việt Nhân thọ và FWD Việt Nam. Trong tổng số 3,8 tỷ đồng chiếm đoạt được, 2 bị can Khánh và Trang hưởng lợi hơn 1,6 tỷ đồng, Hà chiếm hơn 2,1 tỷ đồng. Nếu tính tổng số tiền dự kiến chiếm đoạt (nếu trót lọt) sẽ là khoảng hơn 20 tỷ đồng.

Vụ án hình sự về 19 hợp đồng bảo hiểm có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản diễn ra từ tháng 9/2019 đến tháng 6/2020 tại Hải Phòng. Sau khi nhận được tin báo từ các doanh nghiệp bảo hiểm liên quan, tháng 4/2021, Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam (IAV) đã gửi thông tin tố giác đến cơ quan liên quan.
Đến ngày 12/6/2023, Cơ quan điều tra Hình sự (Bộ Quốc Phòng) đã ra bản kết luận điều tra vụ án hình sự đề nghị truy tố 4 bị can về tội chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 - Bộ luật Hình sự.