Bắt nhóm tín dụng đen yêu cầu người vay thế chấp bằng ảnh khỏa thân

Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TP. HCM vừa phối hợp Công an quận 8, huyện Bình Chánh, Nhà Bè và Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP. Hà Nội triệt phá đường dây hoạt động tín dụng đen, cho vay lãi nặng và cưỡng đoạt tài sản.

Hiện Phòng Cảnh sát hình sự đã tạm giữ 7 nghi phạm để mở rộng điều tra. Trong đó, đối tượng cầm đầu là Hoàng Trọng Đức (22 tuổi, quê ở TP. Hà Nội).

Các đối tượng khác đang bị tạm giữ là Đỗ Hồng Quân (20 tuổi), Phùng Quang Huy (26 tuổi), Nguyễn Hoàng Anh (29 tuổi), Nguyễn Văn Long (28 tuổi, cùng ngụ TP Hà Nội), Trịnh Duy Anh (29 tuổi, ngụ tỉnh Nam Định) và Cù Việt Cường (34 tuổi, ngụ tỉnh Phú Thọ) để điều tra hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản.

Trước đó, qua thời gian điều tra, theo dõi, ngày 2/8, trinh sát Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp cùng công an quận 8, huyện Bình Chánh, huyện Nhà Bè và Công an TP. Hà Nội đã tiến hành bắt giữ Hoàng Trọng Đức và 6 đàn em.

Theo công an, khoảng tháng 3/2023 Hoàng Trọng Đức từ Hà Nội vào TP. HCM quy tụ đàn em để tổ chức băng nhóm cho vay nặng lãi với mức lãi suất 360%/năm.

Khi có người vay, chúng yêu cầu nạn nhân cung cấp chỗ ở hiện tại, số điện thoại, tài khoản Facebook, Zalo và các loại giấy tờ tùy thân. Thậm chí, chúng yêu cầu người vay tự chụp ảnh, quay clip khỏa thân gửi vào tài khoản trang mạng xã hội Zalo, Facebook.

Sau đó, nhóm của Đức sẽ đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh, rồi mới tiến hành giải ngân trực tiếp hoặc chuyển qua tài khoản ngân hàng.

Ngoài khoản lãi suất chúng đề ra là khoảng 1% đối với tiền góp, 30%/tháng đối với tiền đứng thì nhóm đối tượng bắt buộc người vay đóng các loại phí dịch vụ từ 5% - 10% trên tổng số tiền vay và thu trước 2 ngày tiền góp.

Nếu khách hàng đóng tiền chậm 3 – 4 ngày, nhóm Đức sẽ phạt 1 ngày tiền góp của số tiền vay, nếu chậm trên 10 ngày thì bắt đóng lại từ đầu. Còn đối với tiền đứng, nếu đóng chậm 1 ngày bị phạt 1% trên số tiền vay.

Khi đến thời hạn trả tiền, người vay chưa trả lãi và gốc thì Đức chỉ đạo đàn em gọi điện thoại đe dọa. Nếu khách vẫn chưa đóng hoặc trốn nợ, các đối tượng nhắn tin chửi bới, đe dọa và đăng tải hình ảnh khỏa thân của người vay lên mạng xã hội, gửi cho bạn bè, người thân của họ để uy hiếp tinh thần, ép người vay bằng mọi giá phải kiếm tiền trả nợ.