Thị trường ngoại hối, hay còn gọi là Forex hay FX, là thị trường trao đổi tiền tệ phi tập trung toàn cầu. Đây là thị trường lớn nhất thế giới với những giao dịch ảnh hưởng đến mọi ngóc ngách cuộc sống, từ quần áo nhập khẩu ở Trung Quốc đến số tiền du khách phải trả cho một ly margarita trong kỳ nghỉ tại Mexico.
Nói một cách đơn giản, giao dịch ngoại hối cũng tương tự một du khách trao đổi tiền tệ khi đi du lịch nước ngoài. Nhà đầu tư mua một tiền tệ sau đó bán một loại tiền khác. Tỷ giá hối đoái, vì thế, cũng biến động liên tục dựa trên cung và cầu.
Đi cùng với quy mô lớn của thị trường ngoại hối là những chiêu trò lừa đảo ngày một tinh vi trên khắp thế giới. Ở nhiều quốc gia, giao dịch ngoại hối được xem là hợp pháp, miễn là thông qua các sàn giao dịch được cấp phép. Tuy nhiên, chính sự biến động và phức tạp của thị trường ngoại hối đã bị những kẻ lừa đảo tận dụng. Chúng lôi kéo nhà đầu tư bằng cách hứa hẹn về một kế hoạch đầu tư hợp pháp và sinh lời.
Không khó để bắt gặp những lời mời chào vào các khoản đầu tư lợi nhuận cao, rủi ro thấp, thậm chí còn đi kèm những cơ hội làm việc thu nhập cao trong ngành giao dịch ngoại hối.
Theo Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ (CFTC), các chiêu trò lừa đảo giống như một cơ hội đầu tư phức tạp mới. Nhưng thực tế, chúng chỉ biến tấu từ những cái bẫy cũ. Cơ quan Mỹ mô tả đó là "gian lận tài chính núp sau vẻ ngoài hào nhoáng".
Trên thực tế, các giao dịch ngoại hối có lợi đối với chính phủ hoặc những nhà đầu tư tổ chức lo ngại về sự biến động của tỷ giá hối đoái quốc tế. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cá nhân nhỏ nên cảnh giác trước những lời mời chào giao dịch.
Trong số các đối tượng tham gia, bao gồm những ngân hàng lớn, tập đoàn đa quốc gia và chính phủ, các nhà đầu tư cá nhân chỉ chiếm một phần rất nhỏ trên thị trường này.
Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) và Hiệp hội Quản trị Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) cũng cảnh báo rằng các giao dịch ngoại hối của những nhà đầu tư lẻ "cực kỳ rủi ro" và thậm chí là "hoàn toàn lừa đảo".
Theo CFTC, những dạng lừa đảo liên quan đến thị trường ngoại hối tràn ngập trên các trang mạng. Họ thường lôi kéo nhà đầu tư bằng khái niệm đòn bẩy, tức khách hàng có quyền "kiểm soát" một lượng ngoại tệ lớn với khoản thanh toán ban đầu chỉ chiếm một phần nhỏ so với chi phí.
Cùng với đó là những dự báo cho rằng giá tiền tệ mà nhà đầu tư chuẩn bị nắm giữ chắc chắn sẽ tăng. Các hợp đồng được hứa hẹn mang lại lợi nhuận khổng lồ trong một thời gian ngắn, với ít, hoặc thậm chí không có bất cứ rủi ro nào.
Ở nhiều trường hợp, với khoản đầu tư ban đầu chỉ khoảng 5.000 USD, các nhà đầu tư có thể được bảo đảm sẽ thu về hàng chục nghìn USD chỉ trong vài tuần hoặc vài tháng. Trên thực tế, theo CFTC, khoản tiền của những "con mồi" không bao giờ được đưa vào thị trường thông qua một đại lý hợp pháp. Thay vào đó, chúng sẽ bị đổ vào nơi khác, thậm chí kẻ lừa đảo sẽ cuỗm sạch số tiền.
Thực tế là không phải đến bây giờ, các chiêu trò lừa đảo liên quan đến Forex mới xuất hiện. Hồi năm 2005, CFTC và một hội đồng doanh nghiệp của bang California đã kiện hãng tư vấn National Investment Consultants tại Tòa án Quận phía Bắc của California vì tham gia vào một vụ lừa đảo Forex trị giá 2 triệu USD.
Năm 2006, tòa án ra lệnh bồi thường và tiền phạt lên đến 3,4 triệu USD. Cũng trong năm 2005, CFTC và Ủy ban Chứng khoán bang Texas tố cáo Công ty Cổ phần Thu nhập Cao cấp vì các giao dịch ngoại hối bất hợp pháp trị giá 11 triệu USD.
Năm 2004, ông Gregory Blake Baldwin ở bang Utah (Mỹ) cũng phải nhận tội gian lận sau khi công ty của ông, Sunstar Funding, nhận 228.500 USD từ 33 nhà đầu tư. Tuy nhiên, tiền của các nhà đầu tư không được đưa vào thị trường Forex. Thay vào đó, ông Baldwin dùng chúng để thanh toán cho một số nhà đầu tư trước đó và trả các chi phí cá nhân.
Mới đây, Ủy ban Chứng khoán Nova Scotia (NSSC) cũng cảnh báo các nhà đầu tư về "sự gia tăng nhanh chóng" những vụ lừa đảo liên quan đến ngoại hối trong vài tháng qua.
"Các chiêu trò lừa đảo tràn ngập trên những phương tiện truyền thông, diễn đàn trực tuyến và các trang web như Reddit và Kijiji, nhắm vào nhà đầu tư với hứa hẹn lợi nhuận cao", bà Stephanie Atkinson tại NSSC nhấn mạnh.
Trong cuộc phỏng vấn với báo giới hồi tháng 8, TS Nguyễn Trí Hiếu cho biết dấu hiệu nhận biết là các sàn giao dịch lừa đảo thường cam kết lợi nhuận rất cao. "Những ai tham gia thị trường ngoại hối chính thống đều hiểu rằng đây là một thị trường rất rủi ro, tỷ giá thường lên xuống thất thường mặc dù có các công cụ phái sinh. Vì vậy, chẳng ai dám cam kết mức lợi nhuận hấp dẫn như vậy", ông nói thêm.
Theo vị chuyên gia, các chiêu trò lừa đảo sẽ bùng nổ mạnh khi khung pháp lý chưa được hoàn thiện, nhất là ở những quốc gia có hệ thống tài chính non trẻ, chưa phát triển.
"Hãy cảnh giác với những lời đường mật: 'Bạn có thể đạt lợi nhuận sáu chữ số trong vòng một năm', 'Đầu tư ngoại hối với rủi ro rất thấp', 'Cơ hội để tăng gấp đôi số tiền'. Các kế hoạch làm giàu nhanh thường có xu hướng lừa đảo", Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ cảnh báo.
"Hãy đặc biệt cẩn trọng nếu bạn đang có một khoản tiền mặt và muốn tìm kiếm một phương tiện đầu tư. Đặc biệt, những người về hưu có quyền tiếp cận quỹ hưu trí sẽ là mục tiêu hấp dẫn cho kẻ lừa đảo. Việc lấy lại tiền sẽ rất khó, hoặc thậm chí không thể", cơ quan Mỹ nhấn mạnh.
"Nếu muốn đầu tư, hãy chắc chắn rằng bạn hiểu những sản phẩm này", CFTF nói thêm.
Tags:
(VNF) - Tham gia bảo hiểm không chỉ bảo vệ tài chính mà còn được trả lãi suất hàng năm, nhiều thời điểm “bằng” gửi tiết kiệm. Chuyên gia cho rằng, cần lựa chọn sản phẩm đúng nhu cầu và doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH) uy tín để an tâm lâu dài
(VNF) - Năm 2024, Prudential Việt Nam tiếp tục duy trì nền tảng tài chính ổn định, tập trung vào chi trả bồi thường, tăng chất lượng kênh phân phối, nâng tầm trải nghiệm khách hàng và phát triển nguồn nhân lực.
(VNF) - Tình trạng trục lợi bảo hiểm đang có dấu hiệu gia tăng trở lại, với kịch bản đa dạng, tinh vi. Nhiều vụ trục lợi bảo hiểm gây tổn hại niềm tin xã hội và quyền lợi của người tham gia bảo hiểm chân chính.
(VNF) - Chuyên gia quan ngại rằng, thực trạng trục lợi bảo hiểm gia tăng gần đây khiến khách hàng gặp thiệt hại từ pháp lý đến quyền lợi. Do đó, cần có biện pháp ngăn chặn để bảo vệ người tham gia chân chính và doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH)
(VNF) - Trong bối cảnh kinh tế biến động, bảo hiểm nhân thọ đã chứng minh vai trò quan trọng trong việc đảm bảo an toàn tài chính tại các thị trường phát triển.
(VNF) - FiinRatings vừa ra thông báo nâng triển vọng xếp hạng tín nhiệm của Công ty Cổ phần kinh doanh F88 từ “ổn định” lên “thuận lợi”.
(VNF) - Thẻ bảo hiểm y tế giấy chỉ được cấp đến hết ngày 31/5. Từ ngày 1/6 việc cấp lại, cấp đổi thẻ BHYT sẽ thực hiện trên ứng dụng bảo hiểm số, định danh điện tử... theo bảo hiểm xã hội (BHXH) Việt Nam
(VNF) - Tổng Công ty cổ phần bảo hiểm Quân đội – MIC (HoSE: MIG) đặt mục tiêu năm 2025 doanh thu đạt 6.300 tỷ tăng 25%, trong khi đó lợi nhuận tăng trưởng 75%, tiếp tục giữ vững mục tiêu Top 4 thị phần
(VNF) - Công an tỉnh Lào Cai thông tin, ngày 28/03 đã khởi tố đối tượng Mai Hương Lý, tư vấn viên của công ty bảo hiểm MBAL về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” của 11 khách hàng
(VNF) - Tập đoàn Generali vừa công bố hoàn thành vượt mục tiêu kế hoạch năm 2024, với kết quả kinh doanh kỷ lục cùng lợi nhuận thuần điều chỉnh cao nhất từ trước đến nay. Generali cũng đã có những bước phát triển ổn định và khẳng định cam kết phát triển bền vững tại Việt Nam, với việc tăng vốn điều lệ đầu năm 2025 và không ngừng mở rộng quy mô hoạt động, đa dạng kênh phân phối.
(VNF) - Tập đoàn FWD công bố bổ nhiệm ông Phương Tiến Minh làm Tổng giám đốc Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ FWD Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 27/3/2025.
(VNF) - Nhiều trường hợp khách hàng tham gia có thể vì lý do quên hoặc thực sự không biết được việc mua bảo hiểm nhưng khi sự kiện bảo hiểm xảy ra thì không được chi trả
(VNF) - Việc các định chế tài chính tại Việt Nam lấn sân sang mảng bảo hiểm bởi đây là thị trường rất “màu mỡ” và lợi thế người đi sau sẽ giúp các DN này chiếm thị phần rất nhanh
(VNF) - Với mong muốn phục vụ khách hàng và đội ngũ đại lý tốt hơn, Manulife vừa chính thức khai trương văn phòng MClass Saigon thuộc tòa nhà LIM Tower (9-11 Tôn Đức Thắng, quận 1).
(VNF) - Dragon Capital Việt Nam vừa ra thông tin chính thức về cuộc thi "Khi Phụ Nữ Đầu Tư” Của Cộng Đồng Nghiện Nhà trên mạng xã hội Facebook.
(VNF) - Ngân hàng Techcombank dự kiến chi 1.040 tỷ đồng để nắm gữ 80% cổ phần của công ty bảo hiểm nhân thọ TCLife dự kiến có vốn điều lệ 1.300 tỷ, số vốn còn lại do Vingroup và các cổ đông khác góp.
(VNF) - Thẻ tín dụng ngày càng đóng vai trò quan trọng trong nền kinh tế số, có thể trở thành công cụ tài chính hữu ích nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu người dùng không biết cách chi tiêu.
(VNF) - Công an tỉnh Lào Cai xác định, đại lý bảo hiểm Mai Hương Lý (mã số đại lý IC: 2210078412) đã có hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” của 11 khách hàng với số tiền hơn 500 triệu đồng
(VNF) - Bảo hiểm nhân thọ mỗi năm đều có doanh thu cao, gồm phí khai thác mới và tái tục, lên đến vài trăm nghìn tỷ, nhưng nhiều doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH) vẫn báo lỗ. Theo chuyên gia đánh giá, thu nhiều tiền nhưng chi phí cho hoạt động kinh doanh cũng rất lớn.
(VNF) - Bộ Tài chính đánh giá, 65% số DN thuộc nhóm tài chính vốn FDI, trong đó có các DN bảo hiểm (DNBH) nhân thọ lợi nhuận âm nhiều năm nhưng vẫn tiếp tục mở rộng kinh doanh. Chuyên gia cho rằng, có nghi vấn “chuyển giá” nhưng với tầm nhìn về 1 thị trường bảo hiểm tiềm năng có thể nhiều DN chấp lỗ để chiếm chỗ, chờ thời
(VNF) - Theo đại diện của ứng dụng tài chính MoMo, động lực tăng trưởng sẽ chủ yếu đến từ quá trình chuyển mình của các doanh nghiệp ví điện tử lớn thành các ứng dụng tài chính với đa dạng sản phẩm.
(VNF) - Kết luận thanh tra mới đây về Cathay Life đã chỉ ra loạt tồn tại như bán bảo hiểm không đúng đối tượng, chậm chuyển hồ sơ giải quyết yêu cầu,...
(VNF) - Doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH) phi nhân thọ thu ngàn tỷ bảo hiểm xe cơ giới, nhưng chi bồi thường chủ yếu ở nghiệp vụ bảo hiểm vật chất. Chuyên gia đánh giá rằng, phải tăng chi bồi thường ở bảo hiểm TNDS để người dân có niềm tin vào loại hình quan trọng này
(VNF) - Đại lý tư vấn Công Ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ MB Ageas (MBAL) bị nghi vấn có hành vi “rút tiền trong thẻ” của hàng loạt khách hàng tại ngân hàng ở Lào Cai. Theo MBAL, vụ việc đã được chuyển đến cơ quan chức năng để điều tra xác minh.
(VNF) - Nguyên nhân việc người tham gia bảo hiểm nhân thọ (BHNT), khi xảy ra sự kiện bảo hiểm không được bồi thường đến từ nhiều phía, chủ yếu là khâu tư vấn. Theo chuyên gia, cần có sự chung tay của cả 3 bên để người dân tin tưởng vào ngành bảo hiểm
(VNF) - Tham gia bảo hiểm không chỉ bảo vệ tài chính mà còn được trả lãi suất hàng năm, nhiều thời điểm “bằng” gửi tiết kiệm. Chuyên gia cho rằng, cần lựa chọn sản phẩm đúng nhu cầu và doanh nghiệp bảo hiểm (DNBH) uy tín để an tâm lâu dài
(VNF) - Khu tập thể Kim Liên được xây dựng từ năm 1959, gồm 42 tòa nhà chung cư cao từ 2 đến 6 tầng, với tổng dân số khoảng 14.680 người. Sau hơn 60 năm sử dụng, nhiều tòa nhà đã xuống cấp nghiêm trọng.
