Trước áp lực gia tăng từ các hoạt động rửa tiền trên không gian số, nhiều quốc gia đang chuyển sang cách tiếp cận chủ động hơn, kết hợp giữa hoàn thiện khung pháp lý và ứng dụng công nghệ để giám sát dòng tiền.
Đáng chú ý, các nền kinh tế lớn đang đẩy nhanh quá trình thiết lập hành lang pháp lý đối với thị trường tiền mã hóa – lĩnh vực được dự báo có thể đạt quy mô hàng nghìn tỷ USD trong những năm tới.
Điển hình, Liên minh Châu Âu (European Union – EU) đã ban hành bộ quy định MiCA từ năm 2023, qua đó đưa tiền mã hóa vào khuôn khổ quản lý theo hướng tiệm cận hệ thống tài chính truyền thống, đồng thời siết chặt các yêu cầu về nhận diện khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML).
Tại Hoa Kỳ, các động thái lập pháp liên quan đến tài sản số cũng đang được đẩy mạnh. Đáng chú ý, đạo luật GENIUS Act được ký và ban hành trong năm 2025, tập trung vào việc xây dựng khung quản lý đối với stablecoin và tăng cường giám sát dòng tiền, qua đó phản ánh xu hướng siết chặt kiểm soát đối với thị trường tiền mã hóa.
Tại Hàn Quốc, luật Virtual Asset User Protection Act có hiệu lực từ tháng 7/2024, với giai đoạn đầu tập trung bảo vệ người dùng và phòng chống gian lận, trước khi từng bước mở rộng sang quản lý phát hành token, stablecoin và phạm vi giám sát thị trường.
Bên cạnh đó, các quốc gia như Anh, Singapore, Úc, Thái Lan và Nhật Bản cũng đã hoàn thiện cơ chế cấp phép và giám sát đối với các tổ chức hoạt động trong lĩnh vực này, qua đó tạo hành lang pháp lý rõ ràng, phân định trách nhiệm giữa các bên tham gia thị trường và nâng cao tính minh bạch trong vận hành.
Cách tiếp cận này giúp vừa kiểm soát rủi ro hệ thống, vừa củng cố niềm tin của nhà đầu tư, qua đó thúc đẩy thị trường phát triển theo hướng chuyên nghiệp và bền vững hơn.
Song song với luật hóa, các cơ quan quản lý cũng đẩy mạnh ứng dụng công nghệ, đặc biệt là trí tuệ nhân tạo và phân tích dữ liệu on-chain, nhằm theo dõi và truy vết dòng tiền theo thời gian thực.
Theo Chainalysis, việc tận dụng tính minh bạch của blockchain kết hợp với các công cụ phân tích hiện đại đã hỗ trợ phát hiện và xử lý các mạng lưới rửa tiền quy mô lớn, ngay cả khi tội phạm sử dụng nhiều lớp trung gian để che giấu hoặc làm phức tạp việc truy vết giao dịch.
Cùng với đó, xu hướng hợp tác quốc tế ngày càng tăng cường rõ nét, khi các quốc gia phối hợp chia sẻ dữ liệu và tiêu chuẩn giám sát nhằm kiểm soát dòng tiền xuyên biên giới – đặc trưng cốt lõi của tiền mã hóa.
Trọng tâm của các biện pháp này là kiểm soát các “cửa ngõ ra - vào” của dòng tiền, đặc biệt tại các sàn giao dịch và hệ sinh thái stablecoin.
Trong bối cảnh đó, cuộc chiến chống rửa tiền số đang chuyển dần sang giai đoạn cạnh tranh về năng lực công nghệ, nơi khả năng giám sát dữ liệu và thích ứng với các mô hình tội phạm mới đóng vai trò ngày càng quan trọng đối với hiệu quả quản lý.
Tại Việt Nam, Nghị quyết 05/2025/NQ-CP được xem là nền tảng quan trọng trong định hình khuôn khổ pháp lý cho thị trường tài sản số. Cùng với đó, các bộ, ngành đã ban hành thêm các văn bản hướng dẫn trong giai đoạn đầu, có thể kể đên gần đây như Thông tư 32 và Thông tư 41 của Bộ Tài chính, nhằm từng bước hoàn thiện hành lang pháp lý.
Việc sớm thiết lập khung quản lý không chỉ giúp kiểm soát rủi ro và bảo vệ nhà đầu tư, mà còn tạo lợi thế trong thu hút dòng vốn từ các tổ chức tài chính và quỹ đầu tư quốc tế – những chủ thể đang đẩy mạnh mở rộng sang lĩnh vực tài sản số tại thị trường Việt Nam.
Tuy nhiên, quá trình này đòi hỏi sự cân bằng giữa kiểm soát rủi ro và thúc đẩy đổi mới. Trong đó, việc xây dựng cơ chế phù hợp đối với các lĩnh vực nhạy cảm như stablecoin, giao dịch xuyên biên giới hay tài chính phi tập trung (DeFi) sẽ đóng vai trò then chốt trong việc hạn chế rủi ro rửa tiền và bảo đảm an ninh tài chính.
Một môi trường pháp lý rõ ràng được kỳ vọng sẽ củng cố niềm tin thị trường, tạo nền tảng cho sự phát triển bền vững của hệ sinh thái blockchain và tài chính số trong dài hạn.
Dư địa phát triển của thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam vẫn được đánh giá lớn. Nhiều báo cáo quốc tế cho thấy Việt Nam thường xuyên nằm trong nhóm quốc gia có mức độ tiếp cận cao, với khoảng 17 triệu người từng tham gia giao dịch. Tổng giá trị giao dịch liên quan đến nhà đầu tư trong nước ước tính vượt 200 tỷ USD mỗi năm.
Đáng chú ý, một trong các doanh nghiệp vượt qua vòng sơ tuyển tham gia thí điểm cung cấp dịch vụ tài sản số – công ty cổ phần Sàn giao dịch tài sản mã hóa Việt Nam Thịnh Vượng (CAEX) – đã hoàn tất tăng vốn điều lệ lên 10.000 tỷ đồng nhằm đáp ứng yêu cầu về tiêu chí năng lực tài chính.
Động thái này không chỉ là bước chuẩn bị để tham gia giai đoạn thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam, mà còn cho thấy cuộc đua về quy mô và năng lực công nghệ đang trở nên ngày càng khốc liệt.
Tags:
(VNF) - Không chỉ cổ đông, nhiều lãnh đạo doanh nghiệp tại mùa ĐHĐCĐ 2026 cũng thẳng thắn bày tỏ sự trăn trở khi giá cổ phiếu chưa phản ánh tương xứng kết quả kinh doanh và tiềm năng tăng trưởng của doanh nghiệp.
(VNF) - Với tỷ lệ sở hữu hơn 51% tại Dược Hậu Giang, Taisho Pharmaceutical không chỉ nắm quyền chi phối hoạt động doanh nghiệp mà còn đều đặn thu về hàng trăm tỷ đồng cổ tức mỗi năm, biến khoản đầu tư này thành một trong những "mỏ tiền mặt" ổn định nhất trong chiến lược mở rộng tại Đông Nam Á.
(VNF) - Thị trường tài sản số tại Việt Nam đang bước vào giai đoạn cạnh tranh sôi động khi nhiều doanh nghiệp tăng tốc hoàn thiện hồ sơ, nâng vốn và tái cấu trúc để tham gia thí điểm sàn giao dịch tài sản mã hóa.
(VNF) - Ngay từ những tháng đầu năm 2026, hàng loạt thương vụ thâu tóm, chuyển nhượng các doanh nghiệp, thương hiệu lớn đã được hoàn tất, tiếp tục khuấy động thị trường M&A trong nước.
(VNF) - Tập đoàn Tài chính Shinhan ghi nhận kết quả kinh doanh quý 1/2026 tích cực, với lợi nhuận ròng vượt kỳ vọng nhờ đà tăng trưởng mạnh của thu nhập ngoài lãi.
(VNF) - Thủ tướng Lê Minh Hưng chỉ đạo Bộ Tài chính triển khai các giải pháp mang tính đột phá nhằm nâng thị trường chứng khoán thành kênh dẫn vốn trung và dài hạn chủ lực của nền kinh tế, qua đó tạo nền tảng thúc đẩy tăng trưởng kinh tế - xã hội.
(VNF) - Trong quý I/2026, hoạt động đầu tư vàng miếng và vàng xu tại Việt Nam ghi nhận mức giảm mạnh nhất trong khu vực, giảm 24% so với cùng kỳ năm trước do giá vàng tăng kỷ lục.
(VNF) - Năm 2025, tổng giá trị tài sản bị chiếm đoạt từ có thể vượt 17 tỷ USD với nhiều vụ việc nhắc tên Lazarus – nhóm tin tặc khét tiếng thị trường tiền mã hóa.
(VNF) - Xu hướng tội phạm kết hợp tiền mã hóa và lừa đảo đang nổi lên như một cách thức mới, tiềm ẩn nhiều rủi ro nền kinh tế các quốc gia
(VNF) - Kết thúc quý I/2026, Vietnam Airlines đạt doanh thu hợp nhất hơn 37.500 tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế đạt 4.514 tỷ đồng.
(VNF) - Tập đoàn Keppel đã chính thức khởi kiện các đối tác tại liên doanh dự án Thành phố Đế vương (Empire City) liên quan đến khoản tiền nợ thuế 6.877 tỷ đồng.
(VNF) - VN-Index quay đầu giảm mạnh trước kỳ nghỉ lễ do chịu áp lực bán ròng mạnh mẽ của khối ngoại và sự suy yếu của nhóm cổ phiếu vốn hóa lớn.
(VNF) - SSI vượt TCBS để dẫn đầu lợi nhuận ngành chứng khoán trong quý I/2026, ghi nhận 1.593 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế hợp nhất.
(VNF) - Thị trường trái phiếu doanh nghiệp (TPDN) Việt Nam đang ở trong giai đoạn tái cấu trúc quan trọng sau chu kỳ tăng trưởng nóng và những biến động gây sụt giảm niềm tin.
(VNF) - Chính phủ ước tính nếu kéo dài thời gian áp dụng mức ưu đãi thuế với xe dưới 24 chỗ chạy bằng pin đến hết năm 2030, số giảm thu ngân sách là khoảng 10.000 tỷ đồng/năm.
(VNF) - Bitcoin đã trải qua ngày đầu tuần không yên ả khi giảm mạnh chỉ trong 24 giờ, bất chấp các nỗ lực mua vào của các cá voi
Ngành chứng khoán đã khép lại quý I/2026 với những kết quả tài chính đầy biến động và sự phân hóa sâu sắc giữa các doanh nghiệp trong ngành.
(VNF) - Không còn khoản thu đột biến từ thanh lý tàu như năm trước, Công ty CP Vận tải biển Việt Nam dự kiến lợi nhuận năm 2026 giảm gần 28% dù doanh thu vẫn tăng mạnh. Kế hoạch này phản ánh áp lực từ biến động thị trường vận tải biển và sự phụ thuộc lớn vào các nguồn thu bất thường trong cơ cấu lợi nhuận của doanh nghiệp.
(VNF) - VN-Index tăng mạnh trước kỳ nghỉ lễ nhờ sự thăng hoa của nhóm cổ phiếu họ Vin. Dòng tiền vẫn co cụm trong khi áp lực bán lan rộng ở phần lớn các nhóm ngành.
(VNF) - Tại ĐHĐCĐ thường niên năm 2026, SCIC cho biết Nhựa Tiền Phong nằm trong kế hoạch thoái vốn của SCIC. Khi thoái vốn, SCIC sẽ thực hiện đấu giá công khai theo quy định.
(VNF) - Lợi nhuận sau thuế quý I/2026 của Vingroup tăng 150% so với cùng kỳ, lên mức cao nhất lịch sử hoạt động.
(VNF) - Chiều 28/4/2026, Công ty Cổ phần Bán lẻ Kỹ thuật số FPT (FPT Retail, HoSE: FRT) đã công bố kết quả kinh doanh quý I/2026 với doanh thu hợp nhất đạt 15.117 tỷ đồng, tăng 30% so với cùng kỳ và hoàn thành 25% kế hoạch năm. Lợi nhuận trước thuế đạt 472 tỷ đồng, hoàn thành 30% kế hoạch năm 2026.
(VNF) - “Mọi thứ đang tốt dần lên, nhưng vẫn chưa ổn”, đó là chia sẻ của ông Petri Deryng, Giám đốc PYN Elite Fund trong lá thư mới nhất gửi các nhà đầu tư.
(VNF) - Chủ tịch BMP, ông Sakchai Patiparnpreechavud cho rằng biến động giá nguyên vật liệu thô luôn là thách thức lớn đối với ban lãnh đạo trong công tác điều hành.
(VNF) - Không chỉ cổ đông, nhiều lãnh đạo doanh nghiệp tại mùa ĐHĐCĐ 2026 cũng thẳng thắn bày tỏ sự trăn trở khi giá cổ phiếu chưa phản ánh tương xứng kết quả kinh doanh và tiềm năng tăng trưởng của doanh nghiệp.
(VNF) - Khi cả nước bước vào kỳ nghỉ lễ 30/4 và 1/5, trên các công trường dự án cao tốc, hàng nghìn cán bộ, kỹ sư, công nhân vẫn miệt mài bám công trường, khẩn trương thi công để giữ vững tiến độ, góp phần đưa những dự án trọng điểm về đích đúng hẹn.
