Đại lý thu đổi không được bán ngoại tệ trái phép

Mai Anh - 27/05/2025 18:11 (GMT+7)

(VNF) - Đại lý đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt và bán lại số ngoại tệ đổi được cho tổ chức tín dụng ủy quyền, không được mua bán ngoại tệ trái phép.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh khu vực 2 vừa có công văn gửi các ngân hàng thương mại, các điểm thu đổi ngoại tệ tăng cường công tác quản lý trong hoạt động ngoại tệ.

Cơ quan này yêu cầu các đại lý thu đổi ngoại tệ thực hiện nghiêm túc nhiệm vụ của đại lý đổi ngoại tệ theo hợp đồng ủy quyền, với các điều kiện và yêu cầu cụ thể tại hợp đồng ủy quyền với tổ chức tín dụng; đồng thời tuân thủ nghiêm quy định đại lý đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt và bán lại số ngoại tệ tiền mặt đổi được cho tổ chức tín dụng ủy quyền theo đúng quy định về quản lý ngoại hối và đại lý đổi ngoại tệ.

"Nghiêm cấm mua bán ngoại tệ trái phép, thực hiện tốt chủ trương chống đô la hóa của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ nghiêm túc thực hiện chế độ thông tin, báo cáo theo đúng quy định, phối hợp và tạo điều kiện cho việc kiểm tra thực tế của tổ chức tín dụng ủy quyền cũng như của cơ quan quản lý nhà nước", NHNN chi nhánh khu vực 2 nhấn mạnh.

Theo yêu cầu của NHNN chi nhánh khu vực 2, trong quá trình hoạt động, các đại lý đổi ngoại tệ phải liên tục cập nhật các văn bản, quy định có liên quan; tăng cường các quy trình, biện pháp đảm bảo an toàn, an ninh trong hoạt động thu đổi ngoại tệ nói riêng và các hoạt động khác nói chung.

Đồng thời, các đại lý đổi ngoại tệ cũng cần tuân thủ nghiêm các quy định về cơ sở vật chất đáp ứng yêu cầu hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ. Nơi giao dịch phải trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc tối thiểu bao gồm điện thoại, máy fax, két sắt, bảng thông báo tỉ giá công khai, bảng hiện ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.

Vào tháng 4 vừa qua, NHNN chi nhánh khu vực 2 cũng có văn bản cảnh báo người dân mua bán ngoại tệ tại các ngân hàng, không mua bán ở thị trường tự do, trái với quy định và tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Theo cơ quan này, việc mua, bán, chuyển ngoại tệ tiền mặt của người dân phải thực hiện đúng theo quy định. Trường hợp vi phạm sẽ bị xử lý theo quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Vì vậy, người dân phát sinh nhu cầu ngoại tệ hợp pháp cần liên hệ ngân hàng, không mua bán ngoại tệ tự do, trái với quy định pháp luật và tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Mua, bán ngoại tệ trái phép có thể bị phạt tới 100 triệu

Mua, bán ngoại tệ trái phép có thể bị phạt tới 100 triệu

Ngân hàng
(VNF) - Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hay giao dịch tại các tổ chức không phép có giá trị từ 100.000 USD trở lên có thể bị xử phạt tới 100 triệu đồng.
Cùng chuyên mục
Tỷ phú Nguyễn Thị Phương Thảo: 'Đây là thời điểm vàng để đầu tư vào doanh nghiệp tư nhân'

Tỷ phú Nguyễn Thị Phương Thảo: 'Đây là thời điểm vàng để đầu tư vào doanh nghiệp tư nhân'

09/07/25 17:15 (GMT+7)

(VNF) - Theo tỷ phú Nguyễn Thị Phương Thảo, nhà sáng lập tập đoàn Sovico, đây là thời điểm vàng để để đầu tư vào doanh nghiệp, nhất là doanh nghiệp tư nhân Việt Nam, những người đã góp phần xây dựng một tương lai bền vững, nhân văn và thịnh vượng.

Tổng Giám đốc Agribank hé lộ kết quả kinh doanh 6 tháng năm 2025

Tổng Giám đốc Agribank hé lộ kết quả kinh doanh 6 tháng năm 2025

09/07/25 10:15 (GMT+7)

(VNF) - Ông Phạm Toàn Vượng, Tổng Giám đốc Agribank cho biết, hoạt động kinh doanh 6 tháng đầu năm của toàn hệ thống đạt kết quả tích cực so với cùng kỳ năm trước, cao nhất sau 4 năm triển khai Phương án cơ cấu lại gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021 – 2025.

Ngân hàng ồ ạt phát hành cổ phiếu: Chứng khoán lên đỉnh, cổ đông hưởng lợi?

Ngân hàng ồ ạt phát hành cổ phiếu: Chứng khoán lên đỉnh, cổ đông hưởng lợi?

09/07/25 09:30 (GMT+7)

(VNF) - Nhiều ngân hàng có kế hoạch chia cổ tức, phát hành cổ phiếu thưởng cho cổ đông nhằm tăng vốn điều lệ, mở rộng hoạt động, củng cố năng lực tài chính.

Thêm ngân hàng sắp trả cổ tức, tỷ lệ 20%

Thêm ngân hàng sắp trả cổ tức, tỷ lệ 20%

08/07/25 13:08 (GMT+7)

(VNF) - Ngân hàng này dự kiến phát hành tối đa 520 triệu cổ phiếu, tương ứng tỷ lệ phát hành 20% tổng số cổ phần đang lưu hành để trả cổ tức cho cổ đông hiện hữu.

Ngân hàng Nhà nước lý giải nguyên nhân khiến VND rớt giá

Ngân hàng Nhà nước lý giải nguyên nhân khiến VND rớt giá

08/07/25 11:26 (GMT+7)

(VNF) - Đại diện Ngân hàng Nhà nước cho biết, có nhiều nguyên nhân khiến VND mất giá. Trong đó, lý do nổi bật là việc duy trì lãi suất tiền đồng ở mức thấp.

Tăng trưởng tín dụng đạt 9,9%, 17,2 triệu tỷ đồng bơm ra nền kinh tế

Tăng trưởng tín dụng đạt 9,9%, 17,2 triệu tỷ đồng bơm ra nền kinh tế

08/07/25 10:15 (GMT+7)

(VNF) - Tính đến ngày 30/6, tín dụng toàn nền kinh tế đạt trên 17,2 triệu tỷ đồng, tăng 9,9% so với cuối năm 2024. Đồng thời đây cũng là mức tăng trưởng tín dụng cao nhất kể từ năm 2022 đến nay.

Tín dụng tăng cao, lãi suất huy động khó đứng yên

Tín dụng tăng cao, lãi suất huy động khó đứng yên

08/07/25 09:30 (GMT+7)

(VNF) - Số lượng nhà băng giảm lãi suất huy động ít dần, tốc độ giảm chậm lại cho thấy đã cạn dư địa hạ lãi suất đầu vào. Nhu cầu tín dụng tăng cao sẽ kéo lãi suất tiết kiệm nhích lên.

TPBank lên tiếng sau thông tin cựu lãnh đạo bị khởi tố

TPBank lên tiếng sau thông tin cựu lãnh đạo bị khởi tố

08/07/25 05:41 (GMT+7)

(VNF) - Ngân hàng TPBank khẳng định vai trò ông Đỗ Anh Tú liên quan đến vụ án đều thuộc khuôn khổ hoạt động của TPS, hoàn toàn không ảnh hưởng đến công tác quản trị, điều hành hoạt động của ngân hàng, cũng như không liên quan đến hoạt động tín dụng, tài chính hay vận hành của TPBank.

Nguyên lãnh đạo Ngân hàng TPBank bị khởi tố

Nguyên lãnh đạo Ngân hàng TPBank bị khởi tố

07/07/25 19:16 (GMT+7)

(VNF) - Ông Đỗ Anh Tú, nguyên Phó chủ tịch HĐQT Ngân hàng Tiên Phong (TPBank), nguyên Chủ tịch Công ty cổ phần Chứng khoán Tiên Phong (TPS), và ông Nguyễn Hồ Nam, nhà sáng lập Bamboo Capital bị khởi tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Agribank là ‘Ngân hàng cung cấp dịch vụ ngoại tệ tốt nhất Việt Nam năm 2025’

Agribank là ‘Ngân hàng cung cấp dịch vụ ngoại tệ tốt nhất Việt Nam năm 2025’

07/07/25 16:27 (GMT+7)

(VNF) - Ngày 3/7/2025, Agribank vinh dự được trao giải thưởng “Ngân hàng cung cấp dịch vụ ngoại tệ tốt nhất Việt Nam năm 2025” (“Vietnam Domestic Foreign Exchange Bank of the Year” award) từ Tạp chí Asian Banking & Finance (ABF), một trong những tạp chí tài chính uy tín hàng đầu khu vực.

Sửa đổi Thông tư 52: Siết tiêu chuẩn về chất lượng tài sản của ngân hàng

Sửa đổi Thông tư 52: Siết tiêu chuẩn về chất lượng tài sản của ngân hàng

07/07/25 15:19 (GMT+7)

(VNF) - Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 52/2018/TT-NHNN có nhiều thay đổi đáng chú ý nhằm nâng chuẩn giám sát, tăng trọng số quản trị ngân hàng, hướng đến sự phát triển bền vững.

Xóa room tín dụng: Cơ hội cho ngân hàng nào?

Xóa room tín dụng: Cơ hội cho ngân hàng nào?

07/07/25 14:24 (GMT+7)

(VNF) - Câu chuyện bỏ room tín dụng đã được đưa lên bàn nghị sự nhiều lần. Đến nay, dù đã có phần linh hoạt hơn, song cơ chế room tín dụng vẫn chưa được gỡ bỏ. Tuy nhiên, với sự quyết liệt của Chính phủ như hiện nay, có lẽ hành trình bỏ room tín dụng đang đến gần đích hơn bao giờ hết.

Bỏ room tín dụng: Chờ thời điểm chín muồi

Bỏ room tín dụng: Chờ thời điểm chín muồi

07/07/25 09:30 (GMT+7)

(VNF) - Theo các chuyện gia, việc bỏ room tín dụng cần triển khai thận trọng, có lộ trình rõ ràng và gắn với các điều kiện nghiêm ngặt nhằm đảm bảo sự ổn định của hệ thống ngân hàng.

Tín dụng cao nhất 2 năm, người trẻ vay mua nhà lãi suất chỉ 5,9%

Tín dụng cao nhất 2 năm, người trẻ vay mua nhà lãi suất chỉ 5,9%

06/07/25 15:30 (GMT+7)

(VNF) - Tăng trưởng tín dụng đạt 8,3%, cao nhất kể từ 2023; người trẻ được vay mua nhà với lãi suất chỉ từ 5,9%/năm... là thông tin ngân hàng đáng chú ý tuần qua.

Ngân hàng tăng vốn: Câu trả lời cho các kỳ vọng

Ngân hàng tăng vốn: Câu trả lời cho các kỳ vọng

06/07/25 15:00 (GMT+7)

(VNF) - Tăng vốn điều lệ không diễn ra 1 cách ngẫu nhiên hay theo phong trào bởi các hoạt động này phản ánh chiến lược của ngân hàng về quản lý tài sản và nguồn vốn.

Biến số thuế quan Mỹ có thể cản đà tăng trưởng tín dụng năm 2025?

Biến số thuế quan Mỹ có thể cản đà tăng trưởng tín dụng năm 2025?

06/07/25 09:30 (GMT+7)

(VNF) - Mặc dù đã có sự bứt phá vô cùng ấn tượng trong gần 7 tháng đầu năm song một số ý kiến cho rằng những biến động liên quan đến câu chuyện thuế đối ứng có thể cản trở đà tăng trưởng tín dụng trong nửa cuối năm.

Chào vay mua nhà lãi suất thấp, cẩn trọng với 'bẫy' ưu đãi

Chào vay mua nhà lãi suất thấp, cẩn trọng với 'bẫy' ưu đãi

05/07/25 09:30 (GMT+7)

(VNF) - Lãi suất cho vay mua nhà ở mức thấp nhất lịch sử. Nhưng chuyên gia cảnh báo người vay cần thận trọng với lãi suất thả nổi, tránh rơi vào "bẫy" lãi suất. 

Giá USD ngân hàng tiếp tục đi lên, tự do tái chiếm mốc kỷ lục

Giá USD ngân hàng tiếp tục đi lên, tự do tái chiếm mốc kỷ lục

04/07/25 13:41 (GMT+7)

(VNF) - Giá USD tại hầu hết ngân hàng tiếp tục tăng, lên mức kỷ lục mới 26.371 đồng/USD ở chiều bán. Giá USD tự do chiếm lại mốc kỷ lục thiết lập hồi cuối tháng 4.

Gửi tiền vào ngân hàng nào để nhận lãi suất tới 10%/năm?

Gửi tiền vào ngân hàng nào để nhận lãi suất tới 10%/năm?

04/07/25 11:30 (GMT+7)

(VNF) - Trong khi mặt bằng lãi suất tiết kiệm phổ thông duy trì ở mức thấp thì một số ngân hàng vẫn tung mức lãi suất đặc biệt tới gần 10%/năm nhằm thu hút tiền gửi.

Đề xuất hạn mức giao dịch tài khoản Mobile Money 100 triệu đồng/tháng

Đề xuất hạn mức giao dịch tài khoản Mobile Money 100 triệu đồng/tháng

04/07/25 11:15 (GMT+7)

(VNF) - Theo Dự thảo Nghị định quy định về dịch vụ Tiền di động, các tài khoản Tiền di động (trước là Mobile Money) có tổng hạn mức giao dịch là 100 triệu đồng/tài khoản/tháng và được thực hiện các nghiệp vụ tương tự dịch vụ ví điện tử.

Thủ tướng yêu cầu khẩn trương bỏ hạn mức tăng trưởng tín dụng

Thủ tướng yêu cầu khẩn trương bỏ hạn mức tăng trưởng tín dụng

04/07/25 08:01 (GMT+7)

(VNF) - Thủ tướng chỉ đạo NHNN khẩn trương xem xét việc bỏ công cụ hành chính về hạn mức tín dụng, thay bằng điều hành tăng trưởng tín dụng theo cơ chế thị trường.

Làm sống lại hơn 1 triệu tỷ đồng “vốn chết”

Làm sống lại hơn 1 triệu tỷ đồng “vốn chết”

04/07/25 07:00 (GMT+7)

(VNF) - Quy mô nợ xấu toàn nền kinh tế đã vượt 1 triệu tỷ đồng. Đây được cho là số “vốn chết” khổng lồ đang gây lãng phí nguồn lực. Vậy làm sao để hóa giải “cục nợ”, rã băng khối tiền này, đưa quay lại nền kinh tế?

Tăng trưởng tín dụng đạt 8,3%, cao nhất kể từ năm 2023

Tăng trưởng tín dụng đạt 8,3%, cao nhất kể từ năm 2023

03/07/25 20:00 (GMT+7)

(VNF) - Tính đến 26/6, dư nợ tín dụng toàn hệ thống đạt trên 16,9 triệu tỷ đồng, tăng 8,3% so với cuối 2024. Đây là mức tăng trưởng cao nhất kể từ năm 2023 đến nay.

Giá USD ngân hàng tăng cao, tỷ giá trung tâm lập đỉnh mới

Giá USD ngân hàng tăng cao, tỷ giá trung tâm lập đỉnh mới

03/07/25 15:29 (GMT+7)

(VNF) - Giá USD tại các ngân hàng lên đỉnh cao mới, lên 26.345 đồng/USD ở chiều bán và vượt 26.000 đồng/USD ở chiều mua. Tỷ giá trung tâm lập kỷ lục mới.

Tin khác
Sắp loại bỏ biệt danh để tránh chuyển khoản nhầm

Sắp loại bỏ biệt danh để tránh chuyển khoản nhầm

(VNF) - Ngân hàng Nhà nước bổ sung quy định về việc loại bỏ biệt danh để tránh chuyển khoản nhầm khi lập lệnh thanh toán.

Tỷ phú Nguyễn Thị Phương Thảo: 'Đây là thời điểm vàng để đầu tư vào doanh nghiệp tư nhân'

Tỷ phú Nguyễn Thị Phương Thảo: 'Đây là thời điểm vàng để đầu tư vào doanh nghiệp tư nhân'

Tổng Giám đốc Agribank hé lộ kết quả kinh doanh 6 tháng năm 2025

Tổng Giám đốc Agribank hé lộ kết quả kinh doanh 6 tháng năm 2025

Ngân hàng ồ ạt phát hành cổ phiếu: Chứng khoán lên đỉnh, cổ đông hưởng lợi?

Ngân hàng ồ ạt phát hành cổ phiếu: Chứng khoán lên đỉnh, cổ đông hưởng lợi?

Thêm ngân hàng sắp trả cổ tức, tỷ lệ 20%

Thêm ngân hàng sắp trả cổ tức, tỷ lệ 20%

Ngân hàng Nhà nước lý giải nguyên nhân khiến VND rớt giá

Ngân hàng Nhà nước lý giải nguyên nhân khiến VND rớt giá

Tăng trưởng tín dụng đạt 9,9%, 17,2 triệu tỷ đồng bơm ra nền kinh tế

Tăng trưởng tín dụng đạt 9,9%, 17,2 triệu tỷ đồng bơm ra nền kinh tế

Tín dụng tăng cao, lãi suất huy động khó đứng yên

Tín dụng tăng cao, lãi suất huy động khó đứng yên

TPBank lên tiếng sau thông tin cựu lãnh đạo bị khởi tố

TPBank lên tiếng sau thông tin cựu lãnh đạo bị khởi tố

Nguyên lãnh đạo Ngân hàng TPBank bị khởi tố

Nguyên lãnh đạo Ngân hàng TPBank bị khởi tố

Agribank là ‘Ngân hàng cung cấp dịch vụ ngoại tệ tốt nhất Việt Nam năm 2025’

Agribank là ‘Ngân hàng cung cấp dịch vụ ngoại tệ tốt nhất Việt Nam năm 2025’

Sửa đổi Thông tư 52: Siết tiêu chuẩn về chất lượng tài sản của ngân hàng

Sửa đổi Thông tư 52: Siết tiêu chuẩn về chất lượng tài sản của ngân hàng

Xóa room tín dụng: Cơ hội cho ngân hàng nào?

Xóa room tín dụng: Cơ hội cho ngân hàng nào?

Bỏ room tín dụng: Chờ thời điểm chín muồi

Bỏ room tín dụng: Chờ thời điểm chín muồi

Tín dụng cao nhất 2 năm, người trẻ vay mua nhà lãi suất chỉ 5,9%

Tín dụng cao nhất 2 năm, người trẻ vay mua nhà lãi suất chỉ 5,9%

Ngân hàng tăng vốn: Câu trả lời cho các kỳ vọng

Ngân hàng tăng vốn: Câu trả lời cho các kỳ vọng

Biến số thuế quan Mỹ có thể cản đà tăng trưởng tín dụng năm 2025?

Biến số thuế quan Mỹ có thể cản đà tăng trưởng tín dụng năm 2025?

Chào vay mua nhà lãi suất thấp, cẩn trọng với 'bẫy' ưu đãi

Chào vay mua nhà lãi suất thấp, cẩn trọng với 'bẫy' ưu đãi

Giá USD ngân hàng tiếp tục đi lên, tự do tái chiếm mốc kỷ lục

Giá USD ngân hàng tiếp tục đi lên, tự do tái chiếm mốc kỷ lục

Gửi tiền vào ngân hàng nào để nhận lãi suất tới 10%/năm?

Gửi tiền vào ngân hàng nào để nhận lãi suất tới 10%/năm?

Đề xuất hạn mức giao dịch tài khoản Mobile Money 100 triệu đồng/tháng

Đề xuất hạn mức giao dịch tài khoản Mobile Money 100 triệu đồng/tháng

Thủ tướng yêu cầu khẩn trương bỏ hạn mức tăng trưởng tín dụng

Thủ tướng yêu cầu khẩn trương bỏ hạn mức tăng trưởng tín dụng

Làm sống lại hơn 1 triệu tỷ đồng “vốn chết”

Làm sống lại hơn 1 triệu tỷ đồng “vốn chết”

Tăng trưởng tín dụng đạt 8,3%, cao nhất kể từ năm 2023

Tăng trưởng tín dụng đạt 8,3%, cao nhất kể từ năm 2023

Giá USD ngân hàng tăng cao, tỷ giá trung tâm lập đỉnh mới

Giá USD ngân hàng tăng cao, tỷ giá trung tâm lập đỉnh mới