Mất tiền tỷ từ tài khoản online, những rủi ro cần được làm rõ
(VNF) - Vụ mất tiền trên tài khoản tiết kiệm online diễn ra gần đây của khách hàng tại 1 ngân hàng đã được phản ánh lên cơ quan chức năng. Vụ việc đang được xử lý nhưng đã cảnh báo những rủi ro cần phải làm rõ để đảm bảo an toàn hệ thống và bảo về quyền lợi khách hàng.
Anh N.C.S ở Hà Nội mới đây đã phản ánh về vụ việc tài khoản online bị thâm nhập và ‘lấy cắp’ khoản tiền hàng tỷ đồng. Vụ việc đã xảy ra nhiều tháng nhưng đến nay vẫn chưa có câu trả lời rõ ràng.
Tóm tắt sự việc như sau: khoảng 13h05 đến 13h20 ngày 12/12/2025, khách hàng thực hiện mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng bằng hình thức định danh điện tử (eKYC).
Đến 16h15 - 16h30 cùng ngày, tức là 3 tiếng sau khi mở tài khoản bằng eKYC, anh N.C.S đã tới trực tiếp phòng giao dịch của ngân hàng tại Hà Nội để gửi 50 triệu đồng vào tài khoản tại quầy giao dịch. Sau giao dịch này, khách hàng mở điện thoại và vào app ngân hàng để kiểm tra thì số dư hiện đầy đủ, hoạt động bình thường.
Tại thời điểm đó, anh N.C.S cho biết, “không nhận được bất cứ thông báo hay thông tin nào từ phía hệ thống của ngân hàng cũng như nhân viên tại quầy của nói rằng tài khoản có 2 thiết bị đang được gắn vào”.
Sau đó, khách hàng thực hiện chuyển tiền từ ngân hàng khác vào tài khoản mở tại ngân hàng bằng hình thức chuyển tiền trực tuyến với tổng cộng số dư là 5 tỷ đồng.
Tuy nhiên, đến 1h19 rạng sáng ngày 13/12/2025, tài khoản khách hàng đã bị rút đi 5 tỷ đồng mà chủ tài khoản hợp pháp là anh N.C.S không phải là người thực hiện rút tiền.

Ngay sau khi mất tiền, anh N.C.S đã gửi văn bản tới ngân hàng thông báo về sự việc. Hai tuần sau, (ngày 26/12/2025) ngân hàng có văn bản phúc đáp và gửi kèm 1 số tài liệu kỹ thuật với khẳng định và xác nhận, tài khoản bị mất tiền là do sử dụng 2 thiết bị. Trong đó, thiết bị 2 được ngân hàng xác nhận và khẳng định là thiết bị thực hiện rút tiền.
Sau đó, anh N.C.S đã phản ánh sự việc tới cơ quan quản lý và đưa vụ việc ra công an. Đến nay, Công an Hà Nội đã có quyết định khởi tố vụ án.
Bản thân anh N.C.S, bằng việc tìm hiểu các văn bản, tài liệu do chính phía ngân hàng cung cấp đã phát hiện ra rất nhiều điểm bất thường từ lúc mở tài khoản EKCY đến lúc 5 tỷ đồng bị rút đi và cho rằng cần được làm rõ.
Cụ thể, tại thời điểm khởi tạo tài khoản thông qua hình thức eKYC lúc 13h20 ngày 12/12/2025, theo văn bản ngân hàng cung cấp khẳng định, tài khoản của khách hàng: sử dụng 2 thiết bị. Tuy nhiên, qua kiểm tra tài liệu bảng đăng ký thiết bị do chính ngân hàng xác nhận thì anh N.C.S nhận thấy 1 hiện tượng bất thường. Đó là, hệ thống ngân hàng đã ghi nhận hai thiết bị cùng gắn với tài khoản tại đúng cùng một thời điểm (13:20:29.953368), trùng khít tuyệt đối về thời gian.
Theo anh N.C.S: “ngay tại thời điểm mở tài khoản bằng eKYC thì đã có 1 thiết bị lạ (thiết bị 2) gắn vào tài khoản của tôi. Về mặt vật lý và con người thực tế, không ai có thể khởi tạo tài khoản thành công trên cùng 2 thiết bị trùng nhau tuyệt đối đến 1 phần triệu giây cả. Tôi cũng không có quyền năng hay công cụ nào để ra lệnh hay can thiệp vào hệ thống (Core Banking) hay Dữ liệu hệ thống để gán, gắn hay sao chép hoặc nhân bản thiết bị 2 gắn vào tài khoản của mình. Trong khi CCCD, khuôn mặt, thiết bị của tôi là duy nhất”.
Vì vậy, anh N.C.S cho rằng, việc hai thiết bị được ghi nhận đồng thời tại cùng một thời điểm đặt ra yêu cầu phải làm rõ cơ chế xác thực và cơ chế ghi nhận thiết bị trong hệ thống ngân hàng.
Tiếp theo, tại giai đoạn đổi và cấp quyền thiết bị 2 (khoảng lúc 15h27) khi hệ thống ngân hàng ghi nhận hoàn tất thay đổi từ thiết bị 1 sang thiết bị 2, qua thông tin từ ngân hàng K cung cấp và đối soát với dữ liệu của nhà mạng cũng như máy điện thoại của mình tức là thiết bị 1, anh N.C.S phát hiện nhiều điểm bất thường như: Không tồn tại dữ liệu xác thực sinh trắc học tại thời điểm cấp quyền; Dữ liệu đối soát với nhà mạng không ghi nhận phát sinh OTP tương ứng; Các tin nhắn OTP ghi nhận chỉ bao gồm mã xác thực dạng 6 chữ số, không thể hiện nội dung giao dịch hoặc hành động cụ thể (như thay đổi thiết bị, cấp quyền truy cập); Các mã OTP này không thể hiện được mối liên hệ giữa mã xác thực và hành vi xử lý tương ứng tại thời điểm phát sinh; Không tồn tại dữ liệu xác thực đầu vào tại thời điểm xử lý… Tuy nhiên hệ thống vẫn ghi nhận cấp quyền truy cập cho thiết bị 2.
Theo anh N.C.S, qua đối soát đã xuất hiện mâu thuẫn giữa dữ liệu hệ thống và dữ liệu đối soát độc lập cần được làm rõ.
Đặc biệt, tại giai đoạn thực hiện giao dịch lúc 01h19, thời điểm 5 tỷ đồng trong tài khoản của khách hàng bị rút đi bằng 11 lệnh, đều có giá trị rất lớn (1 lệnh 100 triệu và 10 lệnh 490 triệu đồng, và đều được thực hiện dồn dập liên tục trong quãng thời gian rất ngắn.
Anh N.C.S cho biết: sau khi xem xét lại toàn bộ diễn biến giao dịch và thực tế tại thời điểm đó tôi không thực hiện bất kỳ hành vi/hành động nào liên quan đến thiết bị (điện thoại). Camera an ninh được trích xuất, đã ghi lại nguyên vẹn hình ảnh tôi mặc áo khoác xanh bộ đội, 1 tay xách cặp còn 1 tay thì cầm ví, nên tôi khẳng định là chủ tài khoản là tôi đã không có thực hiện bất cứ lệnh rút nào tại thời điểm 1h19 ngày 13/12/2025”.
Vì vậy, anh N.C.S đặt vấn đề, việc thiết bị 2 thực hiện rút tiền khi: Không ghi nhận dữ liệu xác thực sinh trắc học tại thời điểm giao dịch; Dữ liệu sinh trắc học sử dụng không gắn với thời điểm phát sinh giao dịch… là không có cơ sở xác định chủ thể thực hiện giao dịch tại thời điểm phát sinh.
Từ những dữ liệu đã được chính ngân hàng K xác nhận và đối soát với các dữ liệu của nhà mạng + dữ liệu tin nhắn SMS trong máy điện thoại của cá nhân (thiết bị 1) và camera an ninh đã được trích xuất, Anh N.C.S đặt nghi vấn về việc: Không ghi nhận dữ liệu xác thực tại các thời điểm xử lý quan trọng; Không tồn tại liên kết giữa thiết bị – thời điểm – chủ thể; Dữ liệu xác thực không được tạo lập tại thời điểm xử lý…
Vì thế, anh N.C.S đề nghị các cơ quan có thẩm quyền tiến hành kiểm tra, giám định kỹ thuật hệ thống để làm rõ và xử lý theo quy định pháp luật nhằm bảo về quyền lợi khách hàng và ngăn chặn các rủi ro tương tự cho thể tiếp tục xảy ra.
Triệt phá đường dây lừa đảo 5.000 nạn nhân, chiếm đoạt hơn 15 tỷ đồng
- Mượn điện thoại khách thao tác, chuyên viên ngân hàng chiếm đoạt 1,7 tỷ đồng 13/04/2026 04:01
- Cảnh báo chiêu lừa đảo huy động vốn núp bóng ký gửi vàng 05/04/2026 10:30
- Thủ đoạn lừa đảo mới nhắm vào chủ thẻ thanh toán 25/02/2026 04:20
KienlongBank được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên hơn 7.500 tỷ đồng
(VNF) - Ngân hàng Nhà nước vừa chấp thuận cho KienlongBank tăng vốn điều lệ thêm hơn 1.706 tỷ đồng, nâng vốn điều lệ lên 7.527 tỷ đồng. Trong bối cảnh ngân hàng niêm yết trên HOSE, duy trì đà tăng trưởng lợi nhuận và đẩy mạnh chuyển đổi số, việc bổ sung nguồn vốn được xem là bước đi quan trọng giúp KienlongBank mở rộng dư địa tăng trưởng cho giai đoạn phát triển mới.
Lãi suất liên ngân hàng giảm sâu; giá USD tự do thấp hơn ngân hàng
(VNF) - Lãi suất liên ngân hàng giảm sâu trong bối cảnh NHNN liên tiếp hút ròng hàng nghìn tỷ đồng. Giá USD tự do liên tục đi xuống, hiện thấp hơn tại các ngân hàng thương mại.
Chiến dịch thu gom và xử lý pin cũ của OCB xác lập kỷ lục Việt Nam
(VNF) - Vừa qua, Ngân hàng Phương Đông (OCB) đã được nhận bằng xác lập Kỷ lục Việt Nam cho chiến dịch “OCB Pin Hunter” – chương trình thu gom, xử lý pin cũ do ngân hàng khởi xướng và triển khai với quy mô lớn trên toàn quốc.
Tiền gửi của người dân vào ngân hàng vượt xa doanh nghiệp
(VNF) - Tiền gửi của người dân vào hệ thống ngân hàng đến cuối tháng 3 đã vượt 10,5 triệu tỷ đồng, tăng gần gấp đôi so với tiền gửi của doanh nghiệp.
13 tỷ USD nằm ngoài ngân hàng: Tiền nhiều không biết chảy đi đâu?
(VNF) - Theo các chuyên gia, vấn đề của nền kinh tế Việt Nam hiện nay không nằm ở việc thiếu vốn hay thiếu thanh khoản. Ngược lại, lượng tiền trong hệ thống vẫn rất lớn, nhưng dòng vốn đang luân chuyển chậm hơn và chưa tìm được điểm đến đủ hấp dẫn.
BIDV là ngân hàng thanh toán duy nhất cho thị trường giao dịch các-bon Việt Nam
(VNF) - Ngày 09/6/2026, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) đã ban hành Công văn số 5170/UBCK-PTTT về việc lựa chọn Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) là ngân hàng duy nhất cung cấp dịch vụ thanh toán tiền cho giao dịch hạn ngạch phát thải khí nhà kính và tín chỉ các-bon trên sàn giao dịch các-bon tại Việt Nam.
KienlongBank hỗ trợ doanh nghiệp tự động hóa thu chi
(VNF) - KienlongBank Pay mang đến giải pháp quản trị tài chính số toàn diện, hỗ trợ doanh nghiệp kiểm soát dòng tiền, tự động hóa quy trình thu chi và nâng cao hiệu quả hoạt động, thúc đẩy hoạt động chuyển đổi số cùng Chính phủ.
Sau giai đoạn ổn định, tỷ giá sẽ đi về đâu?
(VNF) - Theo ông Nguyễn Xuân Thành, Giảng viên cao cấp, Trường Chính sách công và Quản lý Fulbright, trong thời gian tới, có thể chúng ta phải chấp nhận đồng VND điều chỉnh.
BIDV khai trương Chi nhánh Flagship Private Banking với mô hình toàn diện nhất thị trường Việt Nam
(VNF) - Đánh dấu bước phát triển mới trong chiến lược Private Banking theo chuẩn mực quốc tế của BIDV tại khu vực phía Nam
Lập hattrick tại The Asian Banker 2026: Dấu ấn công nghệ của TPBank trong dòng chảy kinh tế số
(VNF) - Lập "hattrick" công nghệ tại The Asian Banker 2026, TPBank khẳng định chiến lược đúng đắn khi đưa trí tuệ nhân tạo (AI) và số hóa vào tối ưu hóa năng lực vận hành, nâng tầm trải nghiệm khách hàng.
VietinBank 6 năm liên tiếp khẳng định vị thế Ngân hàng SME hàng đầu Việt Nam
(VNF) - Ngày 11/6/2026, tại Hà Nội, VietinBank được The Asian Banker trao tặng giải thưởng Ngân hàng SME tốt nhất Việt Nam 2026, đánh dấu lần thứ 6 liên tiếp Ngân hàng được ghi nhận ở hạng mục giải thưởng uy tín này.
OCB nhận cú đúp giải thưởng từ The Asian Banker và Top 50 Doanh nghiệp Phát triển bền vững tiêu biểu Việt Nam 2026
(VNF) - Ngân hàng Phương Đông (OCB) vừa nhận giải thưởng “Best API and Open Banking Technology Initiative in Vietnam” (Sáng kiến API và Open Banking Xuất sắc tại Việt Nam) do The Asian Banker công bố, đồng thời tiếp tục góp mặt trong Top 50 Doanh nghiệp Phát triển Bền vững 2026 (CSA) tại hai hạng mục “Dẫn dắt Đa dạng, Công bằng và Hòa nhập” và “Tinh thần Lãnh đạo ESG”.
Nghịch lý dòng tiền: 'Tín dụng tăng nhưng vòng quay tiền chậm lại'
(VNF) - Dù tăng trưởng tín dụng vẫn duy trì đà tăng trong những tháng đầu năm nhưng hệ thống ngân hàng lại ghi nhận tình trạng thanh khoản căng thẳng và mặt bằng lãi suất có xu hướng nhích lên. Đây là biểu hiện của một “nghịch lý dòng tiền” khi tín dụng tăng nhưng vòng quay tiền trong nền kinh tế chậm lại, khiến khả năng hấp thụ vốn chưa theo kịp nhu cầu cung ứng.
Vụ án NH Đông Á: Truy tố 4 chủ doanh nghiệp gây thiệt hại 3.153 tỷ đồng
(VNF) - Vụ án NH Đông Á (Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông Á cũ), Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao vừa ban hành cáo trạng truy tố 4 bị can.
NHNN liên tục hút ròng, lãi suất liên ngân hàng giảm sâu
(VNF) - Lãi suất liên ngân hàng giảm xuống 4,9%/năm sau khi tăng vọt 9,35%/năm ở phiên đầu tuần, trong bối cảnh NHNN liên tiếp hút ròng hàng nghìn tỷ đồng.
BIDV tiên phong ra mắt chi nhánh dành riêng cho khách hàng FDI
(VNF) - Ngày 11/6/2026 tại TP. Hồ Chí Minh, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) chính thức ra mắt Chi nhánh FDI I - đánh dấu bước tiến chiến lược trong hành trình chuyên môn hóa dịch vụ tài chính dành riêng cho khối doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài (FDI) trong bối cảnh Việt Nam trở thành điểm đến hấp dẫn của các dòng vốn toàn cầu.
BVBank nộp hồ sơ niêm yết HoSE, hơn 640 triệu cổ phiếu sắp chuyển sàn
(VNF) - BVBank có thể sẽ là ngân hàng thứ hai đưa cổ phiếu chào sàn HoSE trong năm 2026, sau khi KienlongBank đã thực hiện thành công hồi tháng 1 đầu năm.
Khi ngân hàng số lấy bảo mật chuẩn quốc tế làm năng lực cạnh tranh
(VNF) - Đồng loạt đưa vào vận hành bộ đôi nền tảng số thế hệ mới gồm MSB Digital Bank và MSB Business Banking, MSB thiết lập một tiêu chuẩn an toàn mới trên thị trường khi xây dựng thành công một “hệ thống phòng thủ công nghệ đa tầng chủ động” chuẩn quốc tế.
Giá USD thị trường tự do xuống thấp hơn ngân hàng
(VNF) - Giá USD tự do liên tục đi xuống, thu hẹp khoảng cách đáng kể với giá tại ngân hàng. Giá USD bán ra tại "chợ đen" hiện đã thấp hơn tại các ngân hàng thương mại.
Nữ đại gia Ngô Thu Thuý và nhóm liên quan tung hàng nghìn tỷ gom cổ phiếu ACB
(VNF) - Tổng cộng trong hơn hai tháng, nhóm Âu Lạc đã mua thêm hơn 102 triệu cổ phiếu ACB, ước tính số tiền chi ra vào khoảng 2.300 tỷ đồng.
Nhiều áp lực phủ bóng lên lợi nhuận, nhóm ngân hàng nhỏ chịu nhiều sức ép
(VNF) - Giới phân tích đánh giá lợi nhuận ngành ngân hàng năm 2026 có triển vọng tích cực dù vẫn chịu nhiều sức ép, đặc biệt liên quan đến NIM và chất lượng tài sản.
BIDV được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên gần 78.000 tỷ đồng
(VNF) - Sau khi hoàn tất đợt phát hành, vốn điều lệ của BIDV sẽ tăng từ mức 72.800 tỷ đồng hiện tại lên 77.782 tỷ đồng.
Quản lý tiền nong thời nay - Có ứng dụng lo hết
(VNF) - Người trẻ hôm nay có quá nhiều thứ để nghĩ đến: công việc, gia đình, “deadline”, những kế hoạch dang dở và hàng loạt quyết định lớn nhỏ nối tiếp nhau mỗi ngày. Trong guồng quay đó, chuyện quản lý tiền nong – chuyển khoản, thanh toán hóa đơn, theo dõi chi tiêu hay nhớ ngày đến hạn thẻ,… dù nhỏ nhưng nếu quản lý không hiệu quả lại có thể gây nhiều phiền toái.
Ba thành viên HĐQT Eximbank đồng loạt từ nhiệm
(VNF) - Eximbank vừa tiếp nhận đơn đề nghị thôi tham gia hội đồng quản trị (HĐQT) của các ông Phạm Tuấn Anh, Nguyễn Trí Trung và Nguyễn Trọng Hiền.
Eximbank kiện toàn nhân sự quản trị theo định hướng đã được cổ đông thông qua
(VNF) - Hà Nội, ngày 08 tháng 06 năm 2026 - Eximbank đang tiếp tục triển khai các nội dung quản trị theo định hướng đã được Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) thường niên năm 2026 thông qua.
KienlongBank được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên hơn 7.500 tỷ đồng
(VNF) - Ngân hàng Nhà nước vừa chấp thuận cho KienlongBank tăng vốn điều lệ thêm hơn 1.706 tỷ đồng, nâng vốn điều lệ lên 7.527 tỷ đồng. Trong bối cảnh ngân hàng niêm yết trên HOSE, duy trì đà tăng trưởng lợi nhuận và đẩy mạnh chuyển đổi số, việc bổ sung nguồn vốn được xem là bước đi quan trọng giúp KienlongBank mở rộng dư địa tăng trưởng cho giai đoạn phát triển mới.
Thực địa khu vực đầu tư nhà máy nhiệt điện LNG gần 60.000 tỷ đồng tại Nghệ An
(VNF) - Nhà máy nhiệt điện LNG Quỳnh Lập có quy mô gần 60.000 tỷ đồng, được xây dựng tại phường Tân Mai, tỉnh Nghệ An.


































































