Tổ chức bảo hiểm tiền gửi được vay đặc biệt với lãi suất 0%
(VNF) - Tổ chức bảo hiểm tiền gửi được vay đặc biệt với lãi suất 0%, không có tài sản bảo đảm từ NHNN khi số tiền trong quỹ dự phòng nghiệp vụ không đủ để trả tiền bảo hiểm.

Tòa án nhân dân TP. Hà Nội vừa mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án lừa đảo liên quan đến Công ty Cổ phần Liên kết sản xuất thương mại Việt Nam (viết tắt là Liên kết Việt).
Thẩm phán Trần Nam Hà, Phó chánh tòa hình sự, làm chủ tọa. 24 luật sư đăng ký bào chữa và bảo vệ các bị cáo, đương sự. Hội đồng xét xử dự kiến làm việc trong 10 ngày.
Tòa án đã mời hơn 6.000 người được xác định là bị hại của vụ án đến tham dự. Hội đồng xét xử cũng đã dựng rạp lưu động, lắp hệ thống máy chiếu để xét xử.
Theo cáo trạng số 67 của Viện kiểm soát nhân dân tối cao, Lê Xuân Giang là người sáng lập và điều hành của Công ty Cổ phần Tập đoàn thiết bị y tế BQP (viết tắt là Công ty BPQ) và Công ty Liên kết Việt.
Trong đó, Công ty BQP được thành lập vào ngày 27/4/2005, Lê Xuân Giang là chủ tịch HĐQT kiêm tổng giám đốc. Công ty BQP có trụ sở chính ở số 10 ngõ 80 đường Trần Duy Hưng, phường Trung Hòa, quận Cầu Giấy, TP. Hà Nội.
Ngoài ra Công ty BQP còn có 1 xưởng sản xuất và 1 nhà máy sản xuất thực phẩm chức năng (TPCN) ở TP. Hà Nội và tỉnh Hưng Yên.
Đây là doanh nghiệp trực tiếp sản xuất các sản phẩm được đề xuất cho Công ty Liên kết Việt bán cho nhà phân phối, như: máy khử độc Ozone Advance great-13, Bổ não vương-BQP, Dưỡng cốt vương-BQP, Sâm nhung đông trùng hạ thảo-BQP. Chỉ riêng TPCN Ngũ linh đông trùng hạ thảo, Công ty BQP mua lại của Công ty Biovaccine Việt Nam.
Về Liên kết Việt, đây là doanh nghiệp được thành lập vào ngày 8/6/2010, có trụ sở chính ở cùng địa chỉ với Công ty BQP. Người đại diện pháp luật là Lê Xuân Giang.
Liên kết Việt được cấp giấy phép hoạt động kinh doanh đa cấp từ năm 2014, với mặt hàng là máy khử độc Ozone Advance great-13, giá bán cho nhà phân phối là 3,5 triệu đồng/máy và TPCN Ngũ linh đông trùng hạ thảo được bán cho nhà phân phối với giá 860.000 đồng/60 viên nang/lọ.
Đến năm 2015, giấy phép này được điều chỉnh bổ sung thêm 3 sản phẩm kinh doanh theo phương thức đa cấp bán cho nhà phân phối, gồm Bổ não vương-BQP bán giá 600.000 đồng/60 viên nang/lọ, Dưỡng cốt vương-BQP bán giá 600.000 đồng/60 viên nang/lọ và Sâm nhung đông trùng hạ thảo-BQP bán giá 860.000 đồng/60 viên nang/lọ.
Các mặt hàng này đều cho Công ty BQP sản xuất từ nguồn tiền mà Lê Xuân Giang thu của nhà phân phối nộp để tham gia vào mạng lưới bán hàng đa cấp của Công ty Liên kết Việt.
Theo kết luận giám định số 06 ngày 2/6/2016 của Viện kiểm nghiệm an toàn vệ sinh thực phẩm quốc gia, 3 sản phẩm bổ sung nêu trên đều không đủ điều kiện để tiêu thụ ngoài thị trường, có sản phẩm còn không đủ chất lượng như công bố.
Đối với máy khử độc Ozone Advance great-13, Liên kết Việt còn "đánh lận con đen" khi sử dụng giấy phép số 34/XN ngày 8/3/2013 của Công ty Thanh Hà - Tổng cục Hậu cần về việc xác nhận ý tưởng tạo ra máy khử độc, để khẳng định sản phẩm được liên kết sản xuất với các doanh nghiệp, cơ quan uy tín của Bộ Quốc phòng.
Cáo trạng nêu, nhằm lôi kéo được thêm nhiều người đóng tiền tham gia mạng lưới bán hàng đa cấp của Liên kết Việt, Lê Xuân Giang đã lập một nhóm điều hành có "kinh nghiệm" về kinh doanh đa cấp để thực hiện những hành vi trái pháp luật.
Trong đó, đứng đầu nhóm này là Nguyễn Thị Thủy, được Lê Xuân Giang bổ nhiệm là trưởng hệ thống kinh doanh của Liên kết Việt vào ngày 12/3/2014, đến ngày 27/6/2014 giữ vị trí phó tổng giám đốc, phụ trách kinh doanh của Liên kết Việt.
Để tạo lòng tin của các nhà đầu tư, nhà phân phối, Giang và nhóm ê-kíp đã thuê người làm giả bằng khen của Thủ tướng và triển khai 15 chương trình khuyến mại kích cầu, đưa ra những khoản khuyến mại lớn như nộp 7 triệu đồng sẽ được thưởng hơn 400 triệu;
Hoặc nhà đầu tư vận động được nhiều người tham gia kinh doanh đa cấp sẽ được thưởng ô tô trị giá một tỷ đồng, hoặc căn nhà trị giá 1,8 tỷ đồng.
Trong quá trình mở rộng mạng lưới, lôi kéo thêm nhiều "nạn nhân" đóng tiền tham gia, Giang đã thành lập thêm nhiều đại lý Liên kết Việt ở các tỉnh, thành phố kèm theo quyền lợi, hoa hồng "hấp dẫn" dành cho các nhà phân phối có thành tích "mời chào" được các nhà đầu tư độc lập khác.
Bị can Lê Xuân Giang khai nhận, tiền hoa hồng là tiền của người sau trả cho người trước cùng hệ thống, người nào tham gia sớm, lôi kéo thêm được nhiều người thì sẽ được hưởng mức hoa hồng càng cao.
Kể từ khi hợp tác với nhóm của Thủy, doanh thu của Liên kết Việt mới phát triển nhanh chóng, tính đến tháng 8/2015, doanh thu lên đến 1.700 tỷ đồng, số lượng người tham gia vào hệ thống đa cấp này cũng tăng lên hàng chục nghìn người.
Kết quả này có được nhờ các chương trình khuyến mại, hoa hồng, thi đua mà Thủy và nhóm ê-kíp tạo lập ra (đều đã được Giang kiểm tra, phê duyệt trước khi được triển khai thực hiện), đây là các nội dung kinh doanh không đúng sự thật, trái với quy định của pháp luật, không được pháp luật cho phép nhằm "dụ" nhà đầu tư tham gia nộp tiền với niềm tin vào một quyền lợi quá lớn (tỷ lệ chia thưởng, lãi lớn), không có thật.
Bằng chiêu trò tổ chức tuyên truyền, đào tạo thuyết trình, quảng bá hình ảnh nằm ngoài quy định của pháp luật hòng chiếm lấy lòng tin của nhà phân phối, Giang và nhóm ê-kíp đã chiếm hưởng cá nhân hàng trăm tỷ đồng.
(VNF) - Tổ chức bảo hiểm tiền gửi được vay đặc biệt với lãi suất 0%, không có tài sản bảo đảm từ NHNN khi số tiền trong quỹ dự phòng nghiệp vụ không đủ để trả tiền bảo hiểm.
(VNF) - Việt Nam đang bước vào giai đoạn “chạy nước rút” để hoàn thành mục tiêu phát triển hạ tầng giao thông quan trọng trong năm 2025. Theo Bộ Xây dựng, dự kiến đến hết năm nay, cả nước sẽ đưa vào khai thác 3.803km đường cao tốc, gồm 3.345km tuyến chính và 458km đường dẫn.
(VNF) - Thu ngân sách nhà nước của TP. HCM ước đạt khoảng 746.438 tỷ đồng. Con số này bằng 109,6% so với cùng kỳ năm ngoái; đạt 111,4% dự toán Trung ương giao
(VNF) - Báo cáo thẩm tra nêu rõ một số cán bộ, công chức vẫn để xảy ra vi phạm nghiêm trọng, tạo điều kiện cho doanh nghiệp “núp bóng” thực hiện hành vi trục lợi.
(VNF) - Năm 2025 có 40 người đứng đầu và cấp phó người đứng đầu bị xử lý kỷ luật do thiếu trách nhiệm để xảy ra hành vi tham nhũng, trong đó có 18 người bị cách chức, theo báo cáo của Chính phủ.
Khi dòng tiền đóng góp ngày càng lớn, minh bạch tài chính không còn là lựa chọn mà trở thành nghĩa vụ bắt buộc của mọi cá nhân và tổ chức vận hành quỹ, dự án từ thiện.
(VNF) - Việt Nam bước vào giai đoạn phát triển mới với nhiều cơ hội song hành thách thức, từ xung đột địa chính trị, rủi ro an ninh phi truyền thống đến những điểm nghẽn nội tại kéo dài hơn một thập kỷ. Mục tiêu tăng trưởng hai con số chỉ khả thi khi nền kinh tế thực sự đổi mới tư duy, chuyển sang mô hình tăng trưởng bền vững hơn và dám tạo ra những cách làm đột phá.
(VNF) - UBND tỉnh Khánh Hòa có văn bản gửi Công an tỉnh về việc rà soát, kiểm tra việc vận hành xả lũ các hồ chứa trên địa bàn tỉnh.
(VNF) - Theo đại biểu Quốc hội, điện hạt nhân luôn đòi hỏi những tiêu chuẩn cao nhất về an toàn, an ninh và quản lý rủi ro. Do đó, khuyến khích doanh nghiệp tham gia không có nghĩa là “mở cửa hoàn toàn”.
(VNF) - Chính phủ đã xử lý, tháo gỡ 1.759 dự án nhà đất với tổng vốn hơn 220.000 tỷ đồng tại Hà Nội, TP. HCM, Đà Nẵng, Khánh Hòa và Tây Ninh.
(VNF) - Chính phủ đề xuất bỏ nội dung áp thuế giá trị gia tăng với sản phẩm cây trồng, rừng trồng, chăn nuôi, thủy sản nuôi trồng, đánh bắt chưa chế biến thành các sản phẩm khác...
(VNF) - Cảng hàng không quốc tế Ninh Bình có mức đầu tư khoảng 23.216 tỷ đồng, dự kiến xây dựng từ năm 2027, đến năm 2029 đưa vào hoạt động.
(VNF) - Đại biểu quốc hội ý kiến rằng, việc sửa đổi Luật Thuế giá trị gia tăng (GTGT) nếu không chặt chẽ, có thể tạo kẽ hở cho các doanh nghiệp mua khống hóa đơn để hợp thức hóa đầu vào và hoàn thuế.
(VNF) - TP. HCM được giao hơn 118.900 tỷ đồng vốn đầu tư công, trong thời gian còn lại của năm 2025, phải giải ngân khoảng 50.000 tỷ đồng để đạt kế hoạch.
(VNF) - Tuần làm việc cuối cùng của kỳ họp 10 - kỳ họp cuối nhiệm kỳ, Quốc hội sẽ bấm nút thông qua số lượng luật, nghị quyết lớn và có thể xem là 'kỷ lục'.
(VNF) - Nhiều chính sách tiền lương tác động đến hàng triệu công chức, viên chức, người lao động sẽ có hiệu lực ngay từ đầu năm 2026.
(VNF) - Bộ trưởng Bộ Tài chính cho biết, có 20/34 địa phương đạt tốc độ tăng trưởng từ 8% trở lên, trong đó đáng chú ý 6 tỉnh, thành phố đạt mức tăng trưởng trên 10%.
(VNF) - Bão lũ năm nay đã gây thiệt hại nặng nề, ước tính lên tới 97.000 tỷ đồng. Trước thực tế này, chính sách giảm lãi suất 2% cho các khoản tín dụng được triển khai, hỗ trợ nông dân và doanh nghiệp nông nghiệp.
(VNF) - Nói đến ông Đỗ Quang Hiển là người hâm mộ thể thao Việt Nam luôn nghĩ đến một ông bầu đầu tư bóng đá đã 20 năm, nhưng không có nhiều người biết ông cũng đầu tư vào bóng bàn đến… 18 năm!
(VNF) - Lần đầu tiên, doanh nghiệp nhỏ và siêu nhỏ được đưa vào đánh giá bền vững thông qua bộ chỉ số riêng trong Chương trình CSI 2025, đánh dấu bước mở rộng quan trọng của VCCI nhằm lan tỏa phát triển bền vững tới toàn bộ hệ sinh thái doanh nghiệp Việt Nam.
(VNF) - Giải bóng đá Báo chí các tỉnh, thành là sân chơi dành riêng cho những người làm báo – nơi các phóng viên, nhà báo gặp gỡ, giao lưu và gắn kết qua tinh thần thể thao trung thực và đồng đội. Năm nay, Câu lạc bộ Báo chí Nghệ Tĩnh là đơn vị đăng cai tổ chức.
(VNF) - Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn cho biết thời gian qua, dù đã triển khai các dự án điện gió, điện mặt trời, thủy điện, nhưng nhìn chung nguồn cung vẫn chưa thể đáp ứng đủ đảm bảo cho yêu cầu đi lên công nghiệp hóa, hiện đại hóa của đất nước.
(VNF) - Nhóm đối tượng lừa đảo tại Campuchia nhằm vào công dân Việt Nam ở trong nước bằng hình thức kêu gọi đầu tư vào các dự án giả mạo của Vingroup, Doji với quy mô đặc biệt lớn.
(VNF) - Một số ĐBQH đề nghị có biện pháp ràng buộc các nền tảng xuyên biên giới trả phí bản quyền, chia sẻ doanh thu với báo chí.
(VNF) - Lâm Đồng ghi nhận mưa lớn xuất hiện trở lại sau vài ngày nắng ngắn ngủi khiến đèo Mimosa và các đèo khác lại sạt lở nghiêm trọng. Cơ quan chức năng đang tập trung lực lượng, phương tiện khắc phục các sự cố sạt lở trên các đèo để sớm lưu thông trở lại.
(VNF) - Tổ chức bảo hiểm tiền gửi được vay đặc biệt với lãi suất 0%, không có tài sản bảo đảm từ NHNN khi số tiền trong quỹ dự phòng nghiệp vụ không đủ để trả tiền bảo hiểm.
(VNF) - Dù từng được giao hàng loạt khu “đất vàng” để làm đô thị và thương mại nhưng nhiều năm nay BMC liên tục bị nhắc tên nợ thuế, buộc Cục Thuế TP. Hồ Chí Minh phải áp dụng biện pháp mạnh: ngừng sử dụng hóa đơn. Trong khi đó, loạt dự án lớn của doanh nghiệp tại miền Trung tiếp tục rơi vào tình trạng đình trệ, bỏ hoang kéo dài…