Khởi tố ba đối tượng lừa đảo chiếm đoạt 30 tỷ đồng của Techcombank

Khởi tố ba đối tượng lừa đảo chiếm đoạt 30 tỷ đồng của Techcombank

(VNF) - Thêm một vụ lừa đảo, chiếm đoạt tín dụng nghiêm trọng xảy ra tại một chi nhánh của Ngân hàng Techcombank.

Ngày 30/3, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã tống đạt quyết định khởi tố bị can, thực hiện lệnh khám xét và áp dụng biện pháp ngăn chặn đối với 3 đối tượng, gồm: Đặng Phước An, trú tại huyện Phước Long, tỉnh Bình Phước, giám đốc Công ty TNHH Vân An (Công ty Vân An) về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; Nguyễn Thanh Tiến, chuyên viên khách hàng và Bùi Minh Hải, Phó phòng khách hàng doanh nghiệp Techcombank, Chi nhánh TP Hồ Chí Minh về tội “vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Được biết, từ năm 2008, Công ty Vân An đã không còn vốn để kinh doanh, không còn khả năng tài chính để hoạt động, cũng như trả các khoản nợ đã vay... Đặng Phước An đã yêu cầu kế toán của Công ty lập báo cáo tài chính gian dối, thể hiện Công ty kinh doanh có lãi nhằm vay vốn của một số ngân hàng, trong đó có Techcombank.

Thực tế báo cáo tài của Công ty Vân An nộp tại Cục thuế tỉnh Bình Phước thể hiện Công ty này lỗ hơn 5 tỷ đồng trong năm 2008, nếu tính cả khoản nợ Techcombank và tiền lãi thì Công ty này “âm” hơn 36 tỷ đồng (tiền lãi vay các tổ chức tín dụng là 5 tỷ đồng và nợ techcombank 26,3 tỷ đồng), trong khi tài sản của Công ty chỉ có 11 tỷ đồng.

Tháng 3/2009, bằng thủ đoạn gian dối, Công ty Vân An đã lập hồ sơ đề nghị gia hạn hạn mức tín dụng 45 tỷ đồng và được Techcombank Chi nhánh TP Hồ Chí Minh chấp thuận gia hạn hạn mức và giải ngân tổng cộng hơn 36 tỷ đồng. Qua kiểm tra tài sản cầm cố phát hiện thiếu hụt giá trị tài sản khoảng 21 tỷ đồng, khi cơ quan điều vào cuộc, An thừa nhận đã “rút ruột” tài sản đã thế chấp bằng cách lấy những bao hạt điều ra và thay bằng các bao vỏ hạt điều.

Đến tháng 5/2014, số tài thế chấp là hạt điều thô và nhân đã không còn trong kho. Vào điểm phát hiện hàng hóa cầm cố bị “bốc hơi”, tổng số dư nợ của Công ty Vân An tại Techcombank Chi nhánh TP Hồ Chí Minh là hơn 30 tỷ đồng (cả gốc và lãi) và mất khả năng trả nợ.

Ngoài hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” của An, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an xác định hai cán bộ ngân hàng Nguyễn Thanh Tiến, Bùi Minh Hải có hành vi “vi phạm quy định cho vay...”. Bởi hai đối tượng này chỉ căn cứ vào hồ sơ, chứng từ do Công ty Vân An cung cấp để ký vào biên bản kiểm tra, định giá tài sản bảo đảm, biên bản kiểm kê hàng trong kho, rồi lập hồ sơ trình cấp trên phê duyệt giải ngân mà không kiểm tra thực tế, tạo điều kiện cho An thực hiện hành vi lừa đảo.

Yến Thanh
Gửi bình luận

Tin cùng chuyên mục

27/06/2017 14:57 | Minh Tâm

Cổ đông Techcombank chốt phương án mua lại hơn 220 triệu cổ phiếu

(VNF) – Cổ đông Techcombank đã chính thức chốt phương án mua lại hơn 220 triệu cổ phiếu, đồng thời nhất trí thông qua việc thoái vốn của HSBC.
27/06/2017 11:16 | Minh Tâm

Lãi suất liên ngân hàng bật tăng, nhưng vẫn giữ ở mặt bằng thấp

(VNF) – Lãi suất liên ngân hàng tuần qua có xu hướng bật tăng trở lại, nhưng vẫn đang giữ ở mặt bằng khá thấp, theo nhìn nhận của BVSC.
27/06/2017 09:08 | Kình Dương

Khoảng trống nợ xấu và dấu ấn Thống đốc

(VNF) – Nghị quyết xử lý nợ xấu được thông qua, cùng với những diễn biến thuận lợi của tỷ giá, giá vàng và lạm phát, Thống đốc Lê Minh Hưng đã có thể chuyên tâm cho công tác xử+
26/06/2017 21:21 | Kình Dương

Him Lam không còn là cổ đông lớn của LienVietPostBank

(VNF) – Ông Dương Công Minh rời đi, Him Lam giờ cũng không còn là cổ đông lớn của LienVietPostBank.
26/06/2017 10:32 | Kình Dương

Ngân hàng đã không còn ‘sợ’ Thông tư 06?

(VNF) – Tỷ lệ vốn ngắn hạn cho vay trung, dài hạn tại các ngân hàng thương mại đã nằm khá sâu dưới ngưỡng quy định 40% của Thông tư 06.
31/03/2016 13:57 | PV

Chính phủ yêu cầu gia hạn, giải ngân hết gói 30.000 tỷ với lãi suất ưu đãi

Nghị quyết phiên họp Chính phủ thường kỳ tháng 3/2016 khẳng định tiếp tục triển khai gói tín dụng cho vay hỗ trợ nhà ở 30.000 tỷ đồng với lãi suất ưu đãi cho đến khi giải ngân hết.
30/03/2016 23:19 | Thanh Tâm

VNPT được BIDV tài trợ 25.000 tỷ đồng trong 5 năm tới

(VNF) - Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam BIDV và Tập đoàn Bưu chính Viễn thông Việt Nam VNPT vừa ký kết thỏa thuận hợp tác toàn diện giai đoạn 2016 - 2020.
30/03/2016 20:50 | Vân Linh

Ngân hàng dè dặt với chỉ tiêu lợi nhuận 2016

Mặc dù nợ xấu đã được kéo giảm về mức thấp, dưới mức yêu cầu 3%, song đòi hỏi dự phòng tăng theo từng năm, cùng với dự kiến siết lại tín dụng bất động sản khiến không ít ngân+
30/03/2016 08:43 | Việt Dương

Cửa gọi vốn tín dụng sau Thông tư 36 sửa đổi

Việc Ngân hàng Nhà nước công bố Dự thảo sửa đổi Thông tư 36/2014/TT-NHNN với nội dung siết lại tín dụng bất động sản khiến các doanh nghiệp địa ốc lo ngay ngáy.
29/03/2016 09:19 | Minh Thư

VPBank vẫn muốn bán 'cục vàng' FE Credit

Chiều ngày 28/3/2016, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) đã tổ chức cuộc họp Đại hội cổ đông thường niên 2016 với sự tham gia của các cổ đông đại diện cho 85,97% cổ phần có quyền biểu+