Khởi tố ba đối tượng lừa đảo chiếm đoạt 30 tỷ đồng của Techcombank

Khởi tố ba đối tượng lừa đảo chiếm đoạt 30 tỷ đồng của Techcombank

(VNF) - Thêm một vụ lừa đảo, chiếm đoạt tín dụng nghiêm trọng xảy ra tại một chi nhánh của Ngân hàng Techcombank.

Ngày 30/3, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã tống đạt quyết định khởi tố bị can, thực hiện lệnh khám xét và áp dụng biện pháp ngăn chặn đối với 3 đối tượng, gồm: Đặng Phước An, trú tại huyện Phước Long, tỉnh Bình Phước, giám đốc Công ty TNHH Vân An (Công ty Vân An) về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; Nguyễn Thanh Tiến, chuyên viên khách hàng và Bùi Minh Hải, Phó phòng khách hàng doanh nghiệp Techcombank, Chi nhánh TP Hồ Chí Minh về tội “vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Được biết, từ năm 2008, Công ty Vân An đã không còn vốn để kinh doanh, không còn khả năng tài chính để hoạt động, cũng như trả các khoản nợ đã vay... Đặng Phước An đã yêu cầu kế toán của Công ty lập báo cáo tài chính gian dối, thể hiện Công ty kinh doanh có lãi nhằm vay vốn của một số ngân hàng, trong đó có Techcombank.

Thực tế báo cáo tài của Công ty Vân An nộp tại Cục thuế tỉnh Bình Phước thể hiện Công ty này lỗ hơn 5 tỷ đồng trong năm 2008, nếu tính cả khoản nợ Techcombank và tiền lãi thì Công ty này “âm” hơn 36 tỷ đồng (tiền lãi vay các tổ chức tín dụng là 5 tỷ đồng và nợ techcombank 26,3 tỷ đồng), trong khi tài sản của Công ty chỉ có 11 tỷ đồng.

Tháng 3/2009, bằng thủ đoạn gian dối, Công ty Vân An đã lập hồ sơ đề nghị gia hạn hạn mức tín dụng 45 tỷ đồng và được Techcombank Chi nhánh TP Hồ Chí Minh chấp thuận gia hạn hạn mức và giải ngân tổng cộng hơn 36 tỷ đồng. Qua kiểm tra tài sản cầm cố phát hiện thiếu hụt giá trị tài sản khoảng 21 tỷ đồng, khi cơ quan điều vào cuộc, An thừa nhận đã “rút ruột” tài sản đã thế chấp bằng cách lấy những bao hạt điều ra và thay bằng các bao vỏ hạt điều.

Đến tháng 5/2014, số tài thế chấp là hạt điều thô và nhân đã không còn trong kho. Vào điểm phát hiện hàng hóa cầm cố bị “bốc hơi”, tổng số dư nợ của Công ty Vân An tại Techcombank Chi nhánh TP Hồ Chí Minh là hơn 30 tỷ đồng (cả gốc và lãi) và mất khả năng trả nợ.

Ngoài hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” của An, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an xác định hai cán bộ ngân hàng Nguyễn Thanh Tiến, Bùi Minh Hải có hành vi “vi phạm quy định cho vay...”. Bởi hai đối tượng này chỉ căn cứ vào hồ sơ, chứng từ do Công ty Vân An cung cấp để ký vào biên bản kiểm tra, định giá tài sản bảo đảm, biên bản kiểm kê hàng trong kho, rồi lập hồ sơ trình cấp trên phê duyệt giải ngân mà không kiểm tra thực tế, tạo điều kiện cho An thực hiện hành vi lừa đảo.

Yến Thanh
Gửi bình luận

Tin cùng chuyên mục

10/12/2016 23:15 | Yên Thủy

Ngân hàng Đông Á: 'Bắt ông Trần Phương Bình không ảnh hưởng kinh doanh'

(VNF) - Ngân hàng TMCP Đông Á (DongA Bank) đã có thông cáo báo chí về việc các cựu lãnh đạo của ngân hàng này bị bắt và khẳng định các hoạt động kinh doanh vẫn diễn ra bình thường.
10/12/2016 21:54 | Kình Dương

Ông Trần Phương Bình, nguyên Tổng Giám đốc DongA Bank bị bắt

(VNF) – Nguyên Tổng Giám đốc DongA Bank Trần Phương Bình đã bị cơ quan cảnh sát điều tra bắt giam để tiến hành khởi tố do vi phạm các quy định pháp luật trong hoạt động tiền tệ, ngân+
10/12/2016 10:53 | Kình Dương

Bà Trần Hải Anh chính thức trở thành Chủ tịch HĐQT NCB

(VNF) – Bà Trần Hải Anh chính thức đảm đương cương vị Chủ tịch HĐQT Ngân hàng NCB sau thời gian giữ chức Tổng Giám đốc và sau đó là Phó Chủ tịch thường trực HĐQT của ngân hàng này.
10/12/2016 08:00 | Kình Dương

Sau vụ cướp BIDV, NHNN yêu cầu tăng cường bảo đảm an toàn kho quỹ

(VNF) – NHNN vừa ban hành Công điện yêu cầu tăng cường công tác an toàn kho quỹ, giao dịch tiền mặt, trong bối cảnh vụ cướp BIDV Thừa Thiên Huế vừa diễn ra và cao điểm giao dịch cuối+
10/12/2016 07:31 | Kình Dương

Vụ nhân viên ngân hàng ôm 400 tỷ bỏ trốn: VIB lên tiếng

(VNF) – VIB vừa chính thức lên tiếng về vụ nhân viên ngân hàng ôm 400 tỷ đồng bỏ trốn. Theo đó, ngân hàng này khẳng định, nhân viên trên không còn làm việc tại VIB và những giao dịch+
31/03/2016 13:57 | PV

Chính phủ yêu cầu gia hạn, giải ngân hết gói 30.000 tỷ với lãi suất ưu đãi

Nghị quyết phiên họp Chính phủ thường kỳ tháng 3/2016 khẳng định tiếp tục triển khai gói tín dụng cho vay hỗ trợ nhà ở 30.000 tỷ đồng với lãi suất ưu đãi cho đến khi giải ngân hết.
30/03/2016 23:19 | Thanh Tâm

VNPT được BIDV tài trợ 25.000 tỷ đồng trong 5 năm tới

(VNF) - Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam BIDV và Tập đoàn Bưu chính Viễn thông Việt Nam VNPT vừa ký kết thỏa thuận hợp tác toàn diện giai đoạn 2016 - 2020.
30/03/2016 20:50 | Vân Linh

Ngân hàng dè dặt với chỉ tiêu lợi nhuận 2016

Mặc dù nợ xấu đã được kéo giảm về mức thấp, dưới mức yêu cầu 3%, song đòi hỏi dự phòng tăng theo từng năm, cùng với dự kiến siết lại tín dụng bất động sản khiến không ít ngân+
30/03/2016 08:43 | Việt Dương

Cửa gọi vốn tín dụng sau Thông tư 36 sửa đổi

Việc Ngân hàng Nhà nước công bố Dự thảo sửa đổi Thông tư 36/2014/TT-NHNN với nội dung siết lại tín dụng bất động sản khiến các doanh nghiệp địa ốc lo ngay ngáy.
29/03/2016 09:19 | Minh Thư

VPBank vẫn muốn bán 'cục vàng' FE Credit

Chiều ngày 28/3/2016, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) đã tổ chức cuộc họp Đại hội cổ đông thường niên 2016 với sự tham gia của các cổ đông đại diện cho 85,97% cổ phần có quyền biểu+