Hàng chục nghìn hộ gia đình Trung Quốc đang có nguy cơ bị cuốn vào cuộc khủng hoảng của tập đoàn bất động sản đình đám một thời Evergrande, sau khi tập đoàn này không thể hoàn thành nghĩa vụ tài chính lên đến hàng tỷ USD cho các quỹ đầu tư tín thác.
Theo các nguồn tin thân cận, một số quỹ đầu tư thậm chí đã phải tự bỏ tiền để thay mặt Evergrande trả nợ cho các nhà đầu tư giàu có. Trong khi, một số tổ chức khác đang đàm phán về việc kéo dài thời gian thanh toán với tập đoàn này.
Công ty tín thác đầu tư hay quỹ tín thác đầu tư là định chế tài chính chuyên xử lý các khoản đầu tư dài hạn như cổ phiếu, trái phiếu... Những công ty này nhận tiền đầu tư (từ các cá nhân, tổ chức) sau đó chuyển vào các dự án có khả năng sinh lời cao, trong trường hợp này là Evergrande, nhằm đảm bảo lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư và dự án nhận đầu tư.
Hiện vẫn chưa rõ giá trị các khoản nợ của Evergrande chính xác là bao nhiêu, song việc tập đoàn này không thể hoàn trả khoản thanh toán lên đến 40 tỷ nhân dân tệ (6,2 tỷ USD) đã gây ra làn sóng phản đối trên toàn quốc, đồng thời tạo áp lực buộc Trung Quốc phải tìm ra giải pháp nhằm tránh tạo thêm bất ổn.
Những ảnh hưởng đối với hệ thống đầu tư tín thác của Trung Quốc, hiện có giá trị lên đến 3.000 tỷ USD, đang đặt ra những rủi ro nhất định đối với nhiều nhà đầu tư, đồng thời đe dọa nguồn tài trợ phi ngân hàng lớn nhất của lĩnh vực bất động sản.
James Feng, đối tác sáng lập của quỹ Poseidon Capital Group tại Trung Quốc, chuyên tập trung đầu tư vào các công ty có hoàn cảnh đặc biệt và khó khăn, cho biết: "Chính phủ Trung Quốc đặt ổn định xã hội là một trong những ưu tiên hàng đầu".
Evergrande không còn nhiều thời gian để trả nợ. Trong quý IV/2021, "gã khổng lồ" Trung Quốc được cho là sẽ phải hoàn trả 1,8 tỷ USD cho các khoản nợ liên quan đến trái phiếu được phát hành cho khách hàng và tổ chức giàu có thông qua các quỹ tín thác. Theo nhà cung cấp dữ liệu Use Trust, một khoản nợ trị giá 4 tỷ USD khác cũng sẽ đáo hạn vào năm tới.
Chính phủ Trung Quốc do lo ngại về việc duy trì sự ổn định tài chính nên đã khuyến khích Evergrande thực hiện các nghĩa vụ của mình. Trong một cuộc họp gần đây, các nhà quản lý đã thúc giục tập đoàn này hoàn thành nghĩa vụ đối với các dự án nhà ở chưa hoàn thiện và trả nợ cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ, đồng thời ngăn chặn tình trạng vỡ nợ trái phiếu được định giá bằng đồng USD.
Trong khi đó, Chủ tịch tỷ phú của Evergrande ông Hứa Gia Ấn vào tuần trước đã nói với nhân viên rằng những người mua các sản phẩm đầu tư của Evergrande sẽ được hoàn trả. Tuy nhiên, với khoản nợ phải trả lên đến hơn 300 tỷ USD, trong khi dòng tiền ngày một cạn kiệt, giới quan sát vẫn chưa rõ làm cách nào ông Hứa Gia Ấn có thể thực hiện điều này.
Evergrande đã không thể hoàn thành nghĩa vụ thanh toán 83,5 triệu USD lãi trái phiếu đến hạn vào ngày 23/9 cho khoản trái phiếu trị giá 2 tỷ USD sẽ đáo hạn vào tháng Ba tới. Các tài khoản ngân hàng của tập đoàn này cũng đang được đặt dưới sự giám sát của các cơ quan quản lý nhằm đảm bảo rằng họ sử dụng tiền mặt đúng mục đích đó là để hoàn thành các dự án nhà ở, chứ không phải trả cho các chủ nợ.
Sự phụ thuộc của Evergrande vào quỹ tín thác và các sản phẩm quản lý tài sản khác bắt đầu tăng lên sau khi các ngân hàng Trung Quốc được chỉ đạo thắt chặt việc cho vay trong lĩnh vực bất động sản. Cuối năm 2019, Evergrande có quan hệ kinh doanh với hầu hết 68 công ty tín thác ở Trung Quốc, những công ty này cung cấp đến 41% tổng quy mô tài chính của tập đoàn, theo các số liệu được công bố gần đây nhất.
Để đối phó với những rắc rối tài chính của Evergrande, các công ty này đã trở nên thận trọng hơn vào năm ngoái. Một số công ty chỉ chấp nhận một trong số hàng chục dự án do nhà phát triển bất động sản này đề xuất, với số tiền tài trợ thường ít hơn một nửa so với giá trị thực.
Cùng với đó, các quỹ tín thác cũng đang cắt giảm sự tiếp xúc với các công ty bất động sản khác, một dấu hiệu cho thấy những "tai ương" của Evergrande đang đe dọa toàn bộ ngành bất động sản vốn chiếm đến hơn 15% quy mô kinh tế Trung Quốc. Cụ thể, các quỹ tín thác đã cắt giảm thêm 201 tỷ nhân dân tệ dư nợ cho vay của các công ty bất động sản trong nửa đầu năm nay, một mức giảm tương đương 17%.
Mặc dù vậy, các quỹ tín thác vẫn là chủ nợ trực tiếp lớn nhất của Evergrande, Christopher Yip - Giám đốc cấp cao của hãng xếp hạng tín nhiệm hàng đầu thế giới S&P Global Ratings - cho biết. Theo chuyên gia Christopher Yip, những quỹ này cũng là "đối tượng cho vay tín chấp lớn nhất trong lĩnh vực bất động sản (của Trung Quốc)".
Việc các quỹ tín thác siết chặt nguồn hỗ trợ đã khiến Evergrande phải xoay tiền từ các nguồn rủi ro hơn, bao gồm việc phát hành các tài sản có lãi suất cao (trái phiếu) cho nhân viên, người mua nhà và những người khác. Ngoài ra, khi giá cổ phiếu và trái phiếu bắt đầu giảm trong năm nay, Evergrande đã chỉ thị nhân viên tìm người đầu tư vào các quỹ đầu tư sinh lời cao của công ty nếu không công việc của họ có thể gặp trắc trở.
Trước tình cảnh này, nhiều nhân viên đã buộc phải tuân thủ. Họ không chỉ mua tài sản cho họ mà còn khuyến khích bạn bè và gia đình làm tương tự. Một kế hoạch thăng chức đã được soạn thảo và kế hoạch huy động vốn được gửi đến các công nhân ở tỉnh Liêu Ninh vào tháng Bảy, trong đó đặt ra mục tiêu huy động 100.000 nhân dân tệ (15.000 USD) cho mỗi nhân viên. Con số này cao gấp 10 lần so với các giám đốc điều hành và đây là một trong những tiêu chí thưởng phạt của ban lãnh đạo.
Tuy nhiên, khủng hoảng đã xảy ra khi Evergrande rơi vào trạng thái cạn kiệt thanh khoản. Hai tháng sau khi kế hoạch thăng chức được gửi đi, các nhân viên và nhà đầu tư của tập đoàn này đã tham gia các nhóm khiếu nại vì Evergrande không thể thanh toán các nghĩa vụ tài chính như đã cam kết.
Anh Hu, 31 tuổi, một nhà đầu tư quỹ của Evergrande, đã đi tàu suốt 20 giờ để tham gia vào dòng người tập trung bên ngoài trụ sở Evergrande ở Thâm Quyến. Anh Hu ban đầu đầu tư 100.000 nhân dân tệ sau khi được nhân viên Evergrande mời chào. Khi lấy về được khoản lãi 7%, anh ấy đã tiếp tục vay thêm một khoản để nâng vốn đầu tư lên 800.000 nhân dân tệ. Giờ đây anh đang đứng trước nguy cơ sẽ không thể lấy lại tiền đầu tư.
Tuy nhiên, "mê cung" tài chính của Evergrande không dừng lại ở đó. Bên cạnh những kênh huy động tiền kể trên, tỷ phú Hứa Gia Ấn còn thành lập một đơn vị đầu tư riêng biệt có tên Evergrande Wealth vào năm 2015 để tìm kiếm các nguồn tài trợ mới cho các lĩnh vực kinh doanh đa dạng của tập đoàn, từ chung cư đến xe điện và nước đóng chai.
Evergrande Wealth được biết đến như một công ty quản lý tài sản độc lập. Đây là một trong số những lĩnh vực ít chịu kiểm soát nhất trong hệ thống "ngân hàng bóng tối" rộng lớn của Trung Quốc.
Chính vì "miễn nhiễm" với các biện pháp kiềm toả của chính phủ, lĩnh vực này đã nhanh chóng phát triển thành một kênh tài trợ chính cho các công ty thiếu vốn của Trung Quốc, thông qua việc bán các tài sản đầu tư có lợi suất cao cho các nhà đầu tư giàu có.
Và Evergrande tận dụng môi trường quy định lỏng lẻo để kêu gọi đầu tư từ 70.000 nhà đầu tư nhỏ lẻ khác nhau, bất chấp việc các công cụ kêu gọi vốn này thường chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức hoặc các cá nhân có ít nhất 1 triệu nhân dân tệ để đầu tư.
Evergrande vẫn chưa phản hồi về thông tin này.
Tags:
(VNF) - Từng bị đe doạ bởi sự trỗi dậy của phát thanh, rồi truyền hình, sau đó là mạng xã hội và nền tảng số, mỗi thời kỳ báo chí đều đối mặt với một phép thử: hoặc chuyển mình, hoặc bị đẩy ra bên lề dòng chảy thông tin.
(VNF) - Theo báo cáo mới nhất của UBS, với hơn 379.000 người gia nhập “câu lạc bộ triệu phú USD” trong năm ngoái, Mỹ tiếp tục là trung tâm tạo ra của cải hàng đầu thế giới. Tính trung bình, mỗi ngày Mỹ có thêm 1.000 triệu phú mới.
(VNF) - Vào năm 2011, Tổng thống Mỹ khi đó là ông Barack Obama từng đặt câu hỏi với CEO Apple khi đó là ông Steve Jobs rằng cần làm gì để đưa hoạt động sản xuất iPhone quay lại nước Mỹ. 14 năm sau, Tổng thống Donald Trump tiếp tục gợi lại vấn đề này với CEO đương nhiệm của Apple là ông Tim Cook – và lần này, áp lực gia tăng hơn nhiều.
(VNF) - Ông Leonard Lauder, người đưa thương hiệu Estée Lauder từ một gian bếp tại New York trở thành tập đoàn toàn cầu trong ngành mỹ phẩm vừa qua đời ngày 15/6, hưởng thọ 92 tuổi. Trong hơn nửa thế kỷ gắn bó với doanh nghiệp do mẹ ông sáng lập, vị tỷ phú đã biến một công ty gia đình thành tập đoàn đa thương hiệu niêm yết công khai, sở hữu danh mục gồm hơn 25 thương hiệu mỹ phẩm cao cấp và doanh thu xấp xỉ 15 tỷ USD mỗi năm.
(VNF) - Nhà sản xuất máy bay dân dụng hàng đầu Trung Quốc Comac vừa ký thỏa thuận mua linh kiện từ Safran (Pháp) và Crane (Mỹ) để phát triển C929 – máy bay thân rộng đầu tiên của Trung Quốc nhằm cạnh tranh với Airbus và Boeing.
(VNF) - Giá dầu thô Mỹ tăng hơn 4% vào ngày 17/6, lên khoảng 75 USD/thùng, trong bối cảnh lo ngại rằng Mỹ có thể đóng vai trò tích cực hơn trong cuộc xung đột giữa Israel và Iran.
(VNF) - Trung Quốc mới đây tuyên bố có vệ tinh đầu tiên trong lịch sử thế giới chinh phục quỹ đạo cộng hưởng Trái Đất - Mặt Trăng đặc biệt. Tuy nhiên, tuyên bố này không được cộng đồng khoa học phương Tây đồng thuận với lý do NASA đã đạt thành tựu tương tự hơn một thập kỷ trước.
(VNF) - Trong khi nền kinh tế Đức đang tăng trưởng chậm chạp và rơi vào suy thoái nhẹ suốt hai năm liên tiếp, nhiều chuyên gia chỉ ra rằng văn hóa “làm ít, nghỉ nhiều” đang góp phần kéo lùi đà phục hồi của kinh tế Đức. Giữa lúc dân số già hóa nhanh chóng, lực lượng lao động sụt giảm và nhiều ngành thiết yếu thiếu hụt nhân sự, “cơn ác mộng” mang tên người lao động “lười” đang dần trở thành vấn đề nhức nhối của nền kinh tế số một châu Âu.
(VNF) - Vụ tai nạn máy bay nghiêm trọng nhất Ấn Độ trong hơn một thập kỷ qua dự kiến sẽ gây chấn động ngành bảo hiểm hàng không và dẫn đến một trong những yêu cầu bồi thường lớn nhất của nước này, ước tính khoảng 475 triệu USD.
(VNF) - Tổng thống Mỹ Donald Trump sẽ ký một sắc lệnh hành pháp trong tuần này nhằm gia hạn thời hạn hoàn tất thỏa thuận bán TikTok thêm 90 ngày, theo thông báo của Nhà Trắng. Động thái này cho phép nền tảng mạng xã hội nổi tiếng có nguồn gốc từ Trung Quốc tiếp tục hoạt động tại Mỹ trong khi chờ hoàn tất các yêu cầu pháp lý.
(VNF) - 130 ngày dấn thân vào chính trường đã trở thành chặng đường đầy sóng gió với tỷ phú Elon Musk. Tesla tụt dốc, thương hiệu bị tổn hại, cổ đông bất an và niềm tin lung lay. Elon Musk đã quyết định rời nhiệm sở, cam kết toàn lực tái thiết đế chế công nghệ đang chao đảo của mình. Nhưng liệu sự trở lại lần này có đủ sức cứu vãn những gì ông đã đánh mất?
(VNF) - Chương trình thị thực đầu tư mới của Mỹ mang tên “Trump Card” đã thu hút gần 70.000 người đăng ký chỉ trong chưa đầy 1 tuần từ khi mở website chính thức. Đổi lại khoản đầu tư 5 triệu USD, người tham gia sẽ được cấp quyền cư trú hợp pháp tại Mỹ.
(VNF) - Giá dầu thô tương lai tăng mạnh vào cuối phiên giao dịch ngày 16/6 sau khi Tổng thống Mỹ Donald Trump đưa ra cảnh báo gây chú ý trên mạng xã hội liên quan đến căng thẳng giữa Israel và Iran.
(VNF) - Ngành công nghiệp hạt nhân của Trung Quốc đang có những bước tiến nhảy vọt nhờ vào sự phát triển của các lò phản ứng mô-đun nhỏ (SMR), giúp nước này vượt xa các đối thủ phương Tây nhiều năm trong cuộc đua chinh phục một lĩnh vực năng lượng đầy triển vọng.
(VNF) - Một sự cố kỹ thuật nghiêm trọng vừa khiến mạng viễn thông SFR (nhà cung cấp lớn thứ hai tại Pháp) sập trên diện rộng, khiến hàng chục nghìn người dùng trên toàn quốc không thể truy cập internet, gửi tin nhắn hay thực hiện cuộc gọi. Sự cố cho thấy những lỗ hổng đáng lo ngại trong hạ tầng công nghệ số của Pháp.
(VNF) - Một người phụ nữ ở Trung Quốc đã lập kế hoạch kiếm 1,4 triệu USD để mua nhà bằng cách hẹn hò với đàn ông giàu có, chuyển đến sống cùng họ rồi trộm sạch tài sản trong nhà của những người này.
(VNF) - Hãng tin Reuters dẫn thông tin từ một bản điện tin từ Bộ Ngoại giao Mỹ ngày 16/6 cho thấy Chính quyền Tổng thống Mỹ Donald Trump đang xem xét bổ sung 36 quốc gia vào danh sách bị hạn chế nhập cư.
(VNF) - Giá dầu tiếp tục tăng lên mốc cao mới sau khi Israel không kích vào các mỏ và cơ sở hạ tầng năng lượng quan trọng của Iran. Điều này làm dấy lên lo ngại về đứt gãy chuỗi cung ứng năng lượng trong khu vực.
(VNF) - Tổng thống Mỹ Donald Trump ngày 15/6 khẳng định Washington hiện chưa tham gia vào các cuộc không kích của Israel nhằm vào Iran, nhưng “không loại trừ khả năng sẽ can dự”. Ông cũng bày tỏ sự cởi mở khi để Tổng thống Nga Vladimir Putin làm trung gian hòa giải.
(VNF) - Xung đột Israel - Iran leo thang đẩy Trung Đông và thị trường năng lượng toàn cầu vào vòng xoáy bất ổn. Giới phân tích cảnh báo 5 kịch bản tồi tệ nhất nếu cuộc đối đầu vượt tầm kiểm soát – từ tấn công cảng dầu chiến lược đến phong tỏa Eo biển Hormuz – có thể gây ra cú sốc năng lượng nghiêm trọng chưa từng có.
(VNF) - Khi hàng hiệu, siêu xe và những chuyến du lịch xa hoa trở thành biểu tượng của giới siêu giàu, không ít tỷ phú lại chọn một hướng đi ngược dòng, hướng đến sự đơn giản, khiêm tốn và tiết kiệm trong lối sống hàng ngày. Một trong những ví dụ điển hình cho xu hướng này là Lucy Guo, nữ tỷ phú đồng sáng lập công ty trí tuệ nhân tạo đình đám Scale AI tại Mỹ.
(VNF) - Năm 2024, chỉ tính riêng 20 hãng hàng không hàng đầu trên thế giới đã thu tới 33 tỷ USD từ phí hành lý ký gửi.
(VNF) - Khi các tỷ phú sáng lập các quỹ từ thiện dần lui về hậu trường, thế hệ kế cận không chỉ tiếp nhận khối tài sản khổng lồ mà còn tái định hình chiến lược “cho đi” của giới siêu giàu toàn cầu.
(VNF) - Với gần 400.000 triệu phú và hơn 3.000 tỷ USD tổng tài sản cá nhân, New York tiếp tục khẳng định vai trò trung tâm tài chính số một thế giới, vượt xa nhiều nền kinh tế G20 về tổng tài sản tư nhân.
(VNF) - Trong bối cảnh căng thẳng địa chính trị leo thang, niềm tin vào đồng USD lung lay và bất ổn kinh tế lan rộng, vàng một lần nữa nổi lên như một mỏ neo vững chắc – đặc biệt đối với các ngân hàng trung ương.
(VNF) - Từng bị đe doạ bởi sự trỗi dậy của phát thanh, rồi truyền hình, sau đó là mạng xã hội và nền tảng số, mỗi thời kỳ báo chí đều đối mặt với một phép thử: hoặc chuyển mình, hoặc bị đẩy ra bên lề dòng chảy thông tin.
(VNF) - Cầu vượt Ngã ba Huế hơn 2.000 tỷ đồng đã dùng gần 10 năm nhưng vẫn chưa quyết toán xong, doanh nghiệp tiếp tục gánh lãi vay và ngóng chờ được tháo gỡ vướng mắc.
