Đà Nẵng: Nhân viên ngân hàng hướng dẫn khách vay tiền rồi chiếm đoạt gần 700 triệu đồng

Ngày 18/8, Cơ quan Cảnh sát điều tra (Công an TP. Đà Nẵng), cho biết đã tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam 4 tháng đối với Lê Đức Pháp (sinh năm 1990, trú xã Hòa Phước, huyện Hòa Vang, TP. Đà Nẵng) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo điều tra ban đầu, Pháp là nhân viên ngân hàng, lợi dụng việc nhiều người có nhu cầu vay vốn nên Pháp đưa ra phương án vay gấp, giải ngân nhanh để chiếm đoạt tài sản.

Nhiều người tin tưởng nên làm theo hướng dẫn của Pháp nhưng khi ngân hàng giải ngân, Pháp dùng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tiền của bị hại, sử dụng vào mục đích cá nhân.

Đơn cử như vụ việc của bà L.T.M.L., bị Pháp lừa đảo chiếm đoạt 680 triệu đồng.

Theo tài liệu của cơ quan điều tra, vào khoảng tháng 12/2020, ông L.V.T. (sinh năm 1977, trú huyện Hòa Vang, TP Đà Nẵng; là anh ruột bà L.T.M.L.) vay thế chấp bằng Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tại Ngân hàng HDbank với khoản vay 400 triệu đồng.

Do có nhu cầu mở rộng làm ăn, ông T. cần thêm vốn nhưng xoay xở không được nên tìm hiểu và được người quen giới thiệu gặp Lê Đức Pháp để được giúp đỡ.

Thời điểm này, Pháp đang là nhân viên thử việc tại Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) - Chi nhánh Trung Việt (trụ sở tại phường Thạch Thang, quận Hải Châu, TP. Đà Nẵng).

Do bị “nợ xấu”, ông T. được Pháp hướng dẫn làm thủ tục chuyển quyền sở hữu lô đất sang tên cho em gái là bà L.T.M.L. Tiếp đó, bà L. đứng ra vay thế chấp sổ tại ngân hàng OCB với khoản vay 1,25 tỷ đồng.

Quá trình làm hồ sơ vay vốn cho bà L., Pháp mượn tài khoản của bà N.T.Q.A. (sinh năm 1979, trú quận Thanh Khê, TP Đà Nẵng) để nhận tiền giải ngân.

Đến ngày 30/12/2020, ngân hàng giải ngân, trừ đi các chi phí bảo hiểm và các chi phí khác theo quy định, số tiền thực nhận là 1,18 tỷ đồng được bà A. rút đưa cho Pháp toàn bộ.

Tuy nhiên, Pháp không đưa tiền ngay cho bà L. như cam kết mà nói dối là ngân hàng chưa giải ngân. Sau nhiều lần đòi tiền, Pháp chỉ đưa lại cho bà L. số tiền 500 triệu đồng, còn lại 680 triệu đồng đối tượng chiếm đoạt sử dụng vào mục đích cá nhân.

Hiện Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an TP. Đà Nẵng tiếp tục mở rộng điều tra, xử lý Pháp theo quy định.