Quen nhau qua mạng, người phụ nữ bị lừa mất 5,6 tỷ đồng trong 5 ngày

Cuộc làm quen bất thường và cái bẫy đầu tư vàng ảo

Luật sư Nguyễn Anh Thơm (Đoàn Luật sư Hà Nội) mới đây đã có những chia sẻ về một vụ việc lừa đảo qua mạng. Theo lời trình bày của chị A., giữa tháng 10/2025, chị bất ngờ nhận được tin nhắn lạ với nội dung: “Gửi thuốc khớp anh đặt cho mẹ anh em nhé, mẹ anh hết thuốc rồi.” Nghĩ chỉ là nhắn nhầm, chị đáp lại: “Anh nhầm máy rồi ạ.” Tuy nhiên, đối tượng tiếp tục nhắn tin, chủ động trò chuyện và làm quen.

Tài khoản Zalo và Facebook của người này mang tên “Thanh Tuấn” – một nhân vật được xây dựng kỹ lưỡng: là người đàn ông góa vợ vì Covid-19, sống hiếu thảo với mẹ già, chăm lo cho hai con nhỏ. Mỗi ngày, “Thanh Tuấn” kể về cuộc sống gia đình, công việc, thể hiện sự quan tâm đến người thân để tạo dựng lòng tin.

“Sự chân thành giả tạo ấy khiến tôi tin tưởng. Tôi nghĩ thêm một người bạn không có gì xấu, nên đã mở lòng trò chuyện,” chị A. nhớ lại.

Sau thời gian làm quen, đối tượng bắt đầu chuyển chủ đề sang “đầu tư vàng” trên ứng dụng có tên ATTLNKY, giới thiệu đây là nền tảng giao dịch mang lại lợi nhuận cao, rút tiền nhanh. Tin lời, ngày 26/10, chị A. nạp thử 5 triệu đồng và thấy tài khoản hiển thị 5.207.400 đồng. Ngày 27/10, chị lên vốn 48 triệu đồng và thấy hệ thống báo về hơn 50 triệu đồng.

Những “thành công ban đầu” này được thiết kế để tạo cảm giác an tâm, khiến nạn nhân tin rằng đây là kênh đầu tư thật, có lợi nhuận thật.

Sau đó, “Thanh Tuấn” dụ dỗ chị A. nâng cấp lên “thành viên cấp cao”, hứa hẹn lợi nhuận và cổ tức lớn hơn. Kịch bản được dựng tinh vi với lý do: tăng vốn liên tục để đủ điều kiện rút tiền vào ngày 5/11/2025 và nhận thưởng ngày 11/11 tại khách sạn Melida (Hà Nội). Đây là chiêu đánh vào tâm lý kỳ vọng lợi nhuận và sự nóng vội của nạn nhân.

Ngày 28/10, đối tượng yêu cầu chị A. chuyển 500 triệu đồng vào tài khoản mang tên Nguyễn Thành Lộc (Techcombank). Sau lần đó, các yêu cầu nạp tiền liên tục được đưa ra: 450 triệu, 500 triệu, 600 triệu…

Đến 17h12 ngày 31/10, tổng số tiền chị A. “lên vốn” đã đạt 10 tỷ 087 triệu đồng. Trong đó, 5 tỷ 277 triệu đồng là chuyển trực tiếp vào tài khoản mang tên Nguyễn Thành Lộc.

Để có tiền “lên vốn”, chị A. phải mang cả sổ đỏ của mình và của bố mẹ đi vay lãi hơn 3 tỷ đồng, cộng thêm hơn 2 tỷ đồng vay người quen, bạn bè. Đến lúc này, chị hoàn toàn tin rằng số tiền của mình đang sinh lợi, chỉ chờ đến ngày rút về.

Bị lừa lần hai: Chiêu “người cứu giúp” và 400 triệu đồng biến mất

17h17 ngày 31/10, chị A. nhận được cuộc gọi từ một người phụ nữ tự xưng Hoa, dùng số điện thoại 039xxx. Người này dồn dập gọi đến cả người thân của chị A., báo rằng chị đang bị lừa và nói rằng “bạn chị cũng từng như vậy nhưng đã được một người giùm lấy lại tiền.”

Đang hoảng loạn, chị A. bám víu hy vọng mong manh và tiếp tục tin lời người lạ. Đối tượng Hoa giới thiệu cho chị A. một tài khoản “chuyên gia công nghệ” để giúp thu hồi tiền bị lừa.

Ngày 1/11, lúc 17h49, chị A. chuyển thêm 400 triệu đồng vào tài khoản mang tên Nguyễn Văn Soạn (Techcombank). Sau khi nhận tiền, cả người đàn ông “giúp đỡ” lẫn đối tượng Hoa đều cắt liên lạc và chặn kết bạn.

“Đến lúc đó tôi mới hiểu mình đã bị lừa lần thứ hai… Tôi hoảng loạn, không còn biết phải làm gì, chỉ biết cầu cứu luật sư,” chị A. kể lại.

Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, luật sư Nguyễn Anh Thơm (Đoàn Luật sư Hà Nội) đã hướng dẫn chị làm đơn trình báo gửi Bộ Công an, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Ninh, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao, kèm toàn bộ chứng từ giao dịch, nội dung trao đổi và bằng chứng các tài khoản nhận tiền.

Luật sư Nguyễn Anh Thơm cũng nhấn mạnh: “Tuyệt đối không tin bất kỳ ai tự xưng luật sư – chuyên gia an ninh mạng – cơ quan bộ ngành… nói có thể lấy lại tiền. Tất cả đều là lừa đảo tiếp.”

Không có cơ quan nào có thể thu hồi tiền qua mạng

Theo luật sư Nguyễn Anh Thơm, hình thức lừa đảo này là biến tướng của mô hình “romance scam” (lừa đảo tình cảm) kết hợp “đầu tư tài chính ảo” – xu hướng tội phạm mạng xuất hiện nhiều trong hai năm gần đây. Chúng đánh vào tâm lý cô đơn, sự tin tưởng và lòng tốt của nạn nhân để tiếp cận, sau đó dẫn dụ vào những sàn giao dịch giả.

Luật sư Thơm nhận định: “Điểm chung của các sàn vàng, forex, tiền ảo lừa đảo là lợi nhuận cao bất thường, rút tiền không được và yêu cầu liên tục ‘nâng cấp’ hoặc ‘duy trì vốn’. Khi nạn nhân nghi ngờ, chúng lập tức tung ra nhân vật mới tiếp tục lừa lần hai.”

Ông cho rằng vụ của chị A. là điển hình cho ba sai lầm phổ biến: Tin người lạ trên mạng chỉ qua vài câu chuyện đời tư, Tin lợi nhuận cao bất thường và các giao dịch thử được lập trình sẵn để “mồi” và Tin vào “người giúp đỡ” – vốn là mắt xích thứ hai của đường dây.

Luật sư Trương Thanh Đức (Công ty Luật ANVI) từng cảnh báo: “Không có chuyện chuyên gia hay luật sư liên hệ qua mạng để lấy lại tiền cho nạn nhân. Chỉ cơ quan công an mới có thẩm quyền thu thập chứng cứ, phong tỏa tài khoản, điều tra và xử lý.”

Tương tự, đại tá Lê Văn Thắng, Cục An ninh mạng – Bộ Công an, khẳng định: “Một người đã bị lừa rất dễ tiếp tục bị lừa nếu tiếp tục tìm đường tự ‘gỡ’ bằng dịch vụ phi pháp trên mạng. Đây là chiến thuật đánh vào tâm lý hoảng loạn và muốn cứu vớt tài sản.”

Bộ Công an cũng nhiều lần khuyến cáo người dân không đầu tư vào các app, website được gửi qua link lạ; Không chuyển khoản theo yêu cầu để “kích hoạt rút tiền” – đây là chiêu lừa phổ biến; Không cung cấp CMND/CCCD, sổ đỏ, sao kê… cho người lạ, tránh bị khai thác thêm để vay nợ hoặc mở tài khoản trái phép; Không làm theo bất kỳ ai tự xưng là công an, bộ ngành, luật sư chỉ qua tin nhắn hay cuộc gọi.

Luật sư khuyến nghị nạn nhân cần làm ngay 4 việc: Trình báo công an càng sớm càng tốt, cung cấp toàn bộ giao dịch và chứng cứ; Yêu cầu ngân hàng phong tỏa khẩn cấp các tài khoản đã chuyển tiền, nếu còn số dư; Không liên lạc lại, không đàm phán với các đối tượng; Thông báo cho người thân, bạn bè để tránh bị lợi dụng mượn danh tiếp tục lừa đảo.

Luật sư Nguyễn Anh Thơm nhấn mạnh: “Chỉ cần gọi luật sư trước khi chuyển tiền, mọi người sẽ nhận ra bản chất thật của các sàn vàng, forex, tiền ảo… Tất cả đều là chiêu lừa tinh vi.”

Vụ việc của chị A. một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về các chiêu lừa đảo qua mạng ngày càng tinh vi, kết hợp tâm lý học và công nghệ để dụ dỗ nạn nhân. Các chuyên gia pháp lý nhấn mạnh, mỗi người cần thận trọng khi kết bạn với người lạ, cảnh giác trước bất kỳ lời mời đầu tư nào, đặc biệt là “siêu lợi nhuận” – bởi không có khoản đầu tư nào an toàn mà lợi nhuận cao chỉ trong vài ngày.