Việt Nam đã sẵn sàng cho nghề hoạch định tài chính cá nhân theo tiêu chuẩn FPSB
(VNF) - Nghề hoạch định tài chính cá nhân đang ngày càng trở thành một lĩnh vực quan trọng, hỗ trợ các cá nhân quản lý tài sản hiệu quả. Do đó, việc chuẩn hóa và nâng cao chất lượng đào tạo cho các chuyên gia hoạch định tài chính theo tiêu chuẩn quốc tế trở nên rất cấp thiết
Mới đây, Hiệp hội tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) và FPSB (Financial Planning Standards Board đã có cuộc trao đổi quan trọng nhằm đưa nghề hoạch định tài chính tại Việt Nam phát triển theo các tiêu chuẩn quốc tế. Đây là một bước tiến đáng kể, đánh dấu sự hợp tác sâu rộng giữa hai tổ chức và mở ra nhiều cơ hội mới cho lĩnh vực này tại Việt Nam.
Theo đánh giá ban đầu từ các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính và giáo dục, nội dung khung năng lực đào tạo và kết quả đầu ra hiện tại có mức độ tương đồng cao với tiêu chuẩn của FPSB.
Chương trình đào tạo được xây dựng, việt hóa bởi CTCP Tư vấn đầu tư và Quản lý tài sản FIDT – đơn vị liên kết của VFCA, dưới sự cố vấn và giám sát chất lượng của Hội đồng chuyên gia VFCA.
Đây có thể xem như cột mốc quan trọng đầu tiên sau rất nhiều nỗ lực trong thời gian qua của VFCA và các đơn vị liên kết đồng hành như FIDT, Học viện Ngân hàng, Trường đại học Văn Lang cùng các định chế tài chính trong việc xây dựng các tiêu chuẩn đào tạo đạt chuẩn quốc tế cho nghề Hoạch định tài chính (Financial Advisor/ Financial Planner), Quản lý gia sản (Wealth Management) tại thị trường Việt Nam.

Trao đổi với FPSB, ông Ngô Thành Huấn – Giám đốc điều hành FIDT nhấn mạnh xu hướng phát triển của lĩnh vực này đang bắt đầu nóng lên tại thị trường Việt Nam, đặc biệt sau các sự kiện có tính tiêu cực liên quan đến bảo hiểm và trái phiếu, khiến niềm tin của người dân bị bào mòn khi mà chất lượng tư vấn đang mang đến nhiều thiệt hại tài chính cho họ.
Cùng với đó, sự gia tăng trong thu nhập và tài sản của khách hàng cũng đặt các định chế tài chính vào bài toán cân nhắc chiến lược cho giai đoạn mới, với việc nâng cấp đội ngũ tư vấn, qua đó cải thiện trải nghiệm và sự hài lòng của khách hàng trong các dịch vụ tài chính.
“Tổ chức tư vấn chiến lược uy tín toàn cầu là Mc Kinsey cũng chỉ thẳng vấn đề quan trọng là chất lượng tư vấn tài chính của chúng ta còn rất yếu và chưa thể đáp ứng nhu cầu quản lý tài chính ngày càng phức tạp của khách hàng”, ông Huấn nói thêm.
Đại diện Học viện ngân hàng, PGS.TS Xuân Anh, Trưởng khoa Tài chính, cũng đề cập việc chuẩn hóa từ đầu các nội dung đào tạo và chuẩn đầu ra cho chuyên ngành bậc đại học đầu tiên tại phía Bắc về nghề Hoạch định tài chính cá nhân (dự kiến Học viện Ngân hàng sẽ tuyển sinh từ 2025).
Việc phối hợp cùng VFCA và FPSB sẽ giúp phía Học viện, cũng như các trường Đại học trên cả nước có thêm những góc nhìn về học thuật và yêu cầu thực tế từ thị trường tài chính để sớm bổ sung và hoàn thiện giáo trình đào tạo phù hợp cho xu hướng nghề nghiệp mới, góp phần chung vào sự phát triển bền vững trên thị trường tài chính.

Đại diện VFCA đánh giá, trong bối cảnh nhu cầu thị trường ngày càng tăng, trong khi các chức danh như tư vấn tài chính hay quản lý gia sản bị sử dụng khá tùy tiện va không ai kiểm soát được chất lượng mang đến cho khách hàng, việc xây dựng một khung tiêu chuẩn rõ ràng cho nghề hoạch định tài chính cá nhân là điều rất cấp thiết.
“Việc này không chỉ giúp định hình lộ trình phát triển bền vững cho ngành nghề mà còn đảm bảo chất lượng đầu ra cho các chuyên gia hoạch định tài chính”, đại diện VFCA nhấn mạnh.
Hiện, VFCA đã xây dựng cơ chế sàng lọc, xét duyệt và thi tuyển một cách minh bạch, giúp đảm bảo chất lượng đồng bộ giữa các chuyên gia trong lĩnh vực này. Bên cạnh đó, nhiều tổ chức tài chính tại Việt Nam cũng đã nhận diện rõ vai trò quan trọng của nghề hoạch định tài chính và bắt đầu xem đây là một tiêu chí quan trọng trong tuyển dụng nhân sự cho mảng dịch vụ tư vấn tài chính và quản lý gia sản.
Trong thời gian tới, VFCA sẽ tiếp tục định vị là đơn vị xây dựng tiêu chuẩn và quản lý chất lượng phù hợp với các chuẩn mực toàn cầu cho nghề hoạch định tài chính cá nhân.
Trước tiên, VFCA sẽ tiếp tục hoàn thiện nội dung đào tạo, phân định rõ ràng cấp độ đào tạo và bổ sung khung năng lực chuẩn cho các cấp độ cao hơn. Đồng thời, hiệp hội cũng sẽ tập trung vào việc xây dựng cộng đồng hội viên nhằm đảm bảo sự phát triển bền vững và cập nhật liên tục các tiêu chuẩn nghề nghiệp. Việc đối chiếu mục tiêu đào tạo với chương trình CFP sẽ được triển khai để công nhận các môn học, tạo cơ sở miễn giảm học phần cho kỳ thi CFP.
Ngoài ra, VFCA sẽ hoàn tất hồ sơ đăng ký với FPSB, bao gồm kế hoạch kinh doanh, nghiên cứu tiền khả thi và kế hoạch đào tạo, phát triển hội viên tại Việt Nam.
“Sự hợp tác giữa VFCA và FPSB là một bước tiến quan trọng trong việc chuẩn hóa nghề hoạch định tài chính tại Việt Nam, không chỉ giúp các chuyên gia tài chính nâng cao trình độ theo tiêu chuẩn quốc tế mà còn tạo điều kiện để các tổ chức tài chính tiếp cận nguồn nhân lực chất lượng cao. Điều này góp phần nâng cao uy tín của ngành, giúp thị trường tài chính Việt Nam phát triển theo hướng minh bạch, bền vững và hội nhập sâu rộng hơn với thế giới”, đại diện VFCA kết luận.
FPSB (Financial Planning Standards Board là một tổ chức tài chính phi lợi nhuận của Mỹ thành lập từ 2004, được CFP Board, đơn vị giữ bản quyền chứng nhận CFP, giao lại quyền cấp chứng nhận CFP bên ngoài nước Mỹ.
FPSB quản lý, phát triển và vận hành các chương trình đào tạo và quản lý chất lượng cho các tổ chức về Hoạch định tài chính cá nhân trên toàn thế giới. Đây là tổ chức duy nhất được phép xác nhận cấp chứng chỉ CFP – Certified Financial Planner)
Hàng triệu người dân miền Bắc sẽ được trực tiếp trải nghiệm dịch vụ tài chính cá nhân chuyên sâu
- Hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam: Thực trạng và giải pháp 24/11/2024 09:24
- Cần sớm có chứng chỉ Hoạch định tài chính cá nhân CFP tại Việt Nam 15/07/2024 03:00
- Diễn đàn Hoạch định tài chính cá nhân 2024 tổ chức thành công tại TP. HCM 19/06/2024 09:25
Phạt đến 80 triệu đồng vì không lập hóa đơn: Doanh nghiệp nên làm gì?
Nghị định 310/2025 chuyển sang phạt lũy tiến theo số lượng hóa đơn, đẩy mức phạt hành vi không lập hóa đơn lên tới 80 triệu đồng, tác động trực diện đến bán lẻ, F&B và thương mại điện tử.
Cách tính thuế mới nhất với hộ kinh doanh từ 2026
(VNF) - Theo Dự thảo lần 2 của Bộ Tài chính, hộ kinh doanh được chia làm 4 nhóm với nghĩa vụ thuế khác nhau với từng loại thuế tương ứng với các ngưỡng doanh thu.
Nhu cầu vốn 5 năm tới tăng gấp đôi: Ngân hàng không thể 'gánh' một mình
(VNF) - Nhu cầu vốn cho nền kinh tế giai đoạn 2026–2030 được dự báo tăng gấp đôi so với 5 năm trước, trong khi dư địa mở rộng tín dụng ngân hàng ngày càng thu hẹp. Trước áp lực tăng trưởng cao và yêu cầu vốn trung – dài hạn ngày càng lớn, các chuyên gia cho rằng hệ thống ngân hàng không thể tiếp tục “gánh” một mình, mà cần sự vào cuộc mạnh mẽ của thị trường vốn, đặc biệt là trái phiếu và chứng khoán.
Hợp đồng tương lai: Gỡ 'nút thắt' trên thị trường vàng trong nước
(VNF) - Theo ông Nguyễn Sơn, Chủ tịch Hội đồng Thành viên Tổng Công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán Việt Nam (VSDC), hiện các cấu phần kỹ thuật để triển khai giao dịch hợp đồng tương lai vàng về cơ bản đã được thiết kế trên nền tảng công nghệ KRX.
Dòng vốn đầu tư nước ngoài đảo chiều sau khi TTCK Việt Nam nâng hạng
(VNF) - Theo ông Phạm Lưu Hưng - Giám đốc Trung tâm Phân tích và Tư vấn Đầu tư, Công ty Chứng khoán SSI, năm 2025 ghi nhận một diễn biến khá bất thường trong xu hướng nhà đầu tư nước ngoài đến Việt Nam khi lượng quan tâm và các chuyến làm việc lại gia tăng mạnh vào nửa cuối năm, trái ngược với quy luật các năm trước.
'Trung tâm tài chính quốc tế: Việt Nam hội đủ điều kiện mà nhiều quốc gia hàng thập kỷ mới có được'
(VNF) - Chuyên gia kinh tế, PGS.TS Ngô Trí Long cho rằng, Việt Nam hội tụ đủ điều kiện mà nhiều quốc gia mất hàng thập kỷ mới có được, qua đó có cơ hội cạnh tranh với các trung tâm tài chính trên thế giới nhờ sở hữu nhiều điều kiện thuận lợi.
Vay ngân hàng 2 tỷ mua nhà: 'Vỡ trận' vì bất ngờ mất việc, lo không giữ được nhà
(VNF) - Vay ngân hàng mua nhà rồi rơi vào thất nghiệp, mất thu nhập, trong khi khoản vay vẫn đều đặn đến hạn, trở thành bài học điển hình về rủi ro tài chính cho nhiều người trẻ khi mua nhà bằng đòn bẩy vay vốn.
Thêm một ông lớn Nhật Bản chi tiền thâu tóm doanh nghiệp Việt
(VNF) - Tập đoàn Daikin Industries (Nhật Bản) vừa đạt thỏa thuận thâu tóm một doanh nghiệp Việt Nam hoạt động trong lĩnh vực giải pháp công nghệ và quản lý năng lượng cho tòa nhà, thông qua công ty thành viên tại thị trường Việt Nam.
Cổ phiếu tăng mạnh: Bluechip gặp áp lực điều chỉnh, nhóm penny lên ngôi
(VNF) - Thị trường chứng khoán "đại hạ giá", danh sách cổ phiếu tăng mạnh tuần qua chủ yếu ghi nhận sự góp mặt của các mã penny.
Thuế cho thuê nhà từ 2026: Ai phải nộp, ai được miễn?
(VNF) - Luật Thuế thu nhập cá nhân sửa đổi vừa được Quốc hội thông qua đã thay đổi căn bản cách tính và ngưỡng chịu thuế đối với người cho thuê nhà. Từ năm 2026, chỉ những trường hợp doanh thu lớn mới phải nộp thuế, đồng thời cách tính cũng “dễ thở” hơn so với quy định hiện hành.
Gỡ vướng để thoái vốn Nhà nước tại gần 40 doanh nghiệp
(VNF) - Bộ Tài chính đề xuất cơ chế bán vốn linh hoạt hơn, cho phép giảm giá khởi điểm và mở rộng phương thức bán theo lô nhằm tháo gỡ “nút thắt” thoái vốn tại gần 40 doanh nghiệp Nhà nước do SCIC quản lý nhưng nhiều năm không tìm được nhà đầu tư.
Hợp đồng tương lai vàng: Bước đi tiếp theo trên nền tảng KRX
(VNF) - Chủ tịch VSDC cho biết, các cấu phần kỹ thuật để thực hiện giao dịch hợp đồng tương lai vàng về cơ bản đã được thiết kế trên nền tảng công nghệ KRX.
Đưa chứng chỉ quỹ thoát thị trường ngách thành kênh tài sản phổ biến
(VNF) - Đại diện Dragon Capital cho rằng cần trao vai trò lớn hơn cho hệ thống ngân hàng thương mại trong việc phân phối sản phẩm quỹ. Khi có thể được tiếp cận dễ dàng hơn, chứng chỉ quỹ có thể chuyển mình từ một thị trường “ngách” trở thành kênh tài sản chính thống và phổ biến.
Chứng khoán Việt Nam biến động mạnh, nhà quản lý giải thích nguyên nhân
(VNF) - Theo Phó Chủ tịch UBCKNN Bùi Hoàng Hải, tỷ trọng nhà đầu tư cá nhân quá lớn là một trong những nguyên nhân khiến thị trường chứng khoán Việt Nam có mức độ biến động cao.
Trình độ quản lý tài chính cá nhân ở mức thấp, Việt Nam cần chương trình đào tạo quốc gia
(VNF) - Bà Lương Thị Mỹ Hạnh - Giám đốc Quản lý tài sản, Khối trong nước, Dragon Capital Việt Nam - cho biết mức độ hiểu biết về tài chính của người Việt dưới mức 25%, theo một nghiên cứu của PwC.
Vay nóng tiêu dùng cuối năm: Kiểm soát rủi ro lãi suất, tránh bẫy tín dụng đen
(VNF) - Nhu cầu mua sắm tăng mạnh vào những tháng cuối năm khiến nhiều người tìm đến các khoản vay tiêu dùng để đáp ứng chi tiêu. Theo ông Nguyễn Tiến Sỹ - Phó Giám đốc Khối Tài chính số, Công ty tài chính EVF - việc vay tiêu dùng chỉ thực sự hiệu quả khi người vay có kế hoạch tài chính rõ ràng, hiểu đúng về lãi suất và lựa chọn kênh vay an toàn.
Doanh nghiệp nhà nước và FDI: Nguồn hàng chất lượng cho TTCK đang bị bỏ ngỏ
(VNF) - Việc khai thông nguồn hàng từ doanh nghiệp tư nhân đã phát đi tín hiệu tích cực với làn sóng IPO, niêm yết vừa qua, trong khi nguồn hàng từ doanh nghiệp Nhà nước (DNNN) cũng như doanh nghiệp FDI vẫn còn là bài toán bỏ ngỏ.
‘Đại hạ giá’ toàn sàn, VN-Index mất 52 điểm
(VNF) - Sắc đỏ bao trùm toàn bộ các nhóm ngành trong phiên hôm nay (12/12), kéo VN-Index giảm sâu 52 điểm bất chấp thanh khoản có dấu hiệu cải thiện ở thời điểm mở cửa.
PVN thoái vốn Petrosetco: 6 nhà đầu tư chi 910 tỷ đồng mua trọn 23,21% cổ phần
(VNF) - Kết quả đấu giá cho thấy 6 nhà đầu tư đã mua hết 23,21% vốn Petrosetco do PVN sở hữu, giá trúng bình quân 36.500 đồng/cổ phiếu.
Mới báo lãi đột biến hơn 654 tỷ đồng, VietCredit nhận án phạt của NHNN
(VNF) - Trước khi bị NHNN xử phạt 702 triệu đồng, VietCredit đã báo lãi 654 tỷ đồng trong 9 tháng năm 2025 nhờ chuyển hướng sang nền tảng số.
Tăng trưởng hai chữ số: Cung ứng vốn không chỉ cần đủ mà còn phải bền vững
(VNF) - Đó là nhận định của ông Nguyễn Đức Hiển, Phó Trưởng ban Chính sách, chiến lược Trung ương, tại Diễn đàn Triển vọng thị trường vốn Việt Nam 2026 với chủ đề “Bứt phá trên nền tảng mới” do Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) và Tạp chí Đầu tư Tài chính – VietnamFinance tổ chức.
Đường lên sàn vắng bóng công ty chứng khoán ngoại
(VNF) - Làn sóng niêm yết của các công ty chứng khoán trong nước đang tăng nhiệt, nhưng con đường lên sàn ấy lại thiếu vắng bóng dáng các công ty chứng khoán ngoại.
EVF củng cố năng lực tài chính sau tái định vị, thẳng tiến tới mục tiêu lợi nhuận 960 tỷ đồng năm 2025
(VNF) - Năm 2025 được xem là giai đoạn bản lề đối với Công ty Tài chính Tổng hợp Cổ phần Điện lực (EVF) khi công ty cùng lúc triển khai chiến lược tái định vị thương hiệu và đặt ra mục tiêu kinh doanh đầy thách thức với lợi nhuận trước thuế 960 tỷ đồng. Trước thềm kết thúc năm tài khóa 2025, các chỉ số tài chính tích cực cho thấy EVF đang củng cố vững chắc nền tảng tài chính, qua đó tạo đà tăng tốc cho những tháng cuối năm.
Tài chính Encapital phát hành lô trái phiếu 280 tỷ đồng
(VNF) - Công ty cổ phần Công nghệ tài chính Encapital (Encapital Fintech) mới công bố thông tin về việc phát hành thành công lô trái phiếu ECF12502 trị giá 280 tỷ đồng.
Áp thuế 0,1% khi chuyển nhượng tài sản số
(VNF) - Thu nhập từ chuyển nhượng tài sản số như Bitcoin, Ethereum... sẽ chịu mức thuế 0,1%, theo quy định tại Luật Thuế thu nhập cá nhân sửa đổi có hiệu lực từ 1/7/2026.
Phạt đến 80 triệu đồng vì không lập hóa đơn: Doanh nghiệp nên làm gì?
Nghị định 310/2025 chuyển sang phạt lũy tiến theo số lượng hóa đơn, đẩy mức phạt hành vi không lập hóa đơn lên tới 80 triệu đồng, tác động trực diện đến bán lẻ, F&B và thương mại điện tử.
Thăm cao tốc Đồng Đăng – Trà Lĩnh 23.000 tỷ trước ngày thông tuyến
(VNF) - Dự án cao tốc Đồng Đăng - Trà Lĩnh có tổng chiều dài 121km, phân kỳ thành 2 giai đoạn với tổng mức đầu tư gần 23000 tỷ đồng và dự kiến thông tuyến vào ngày 19/12 tới đây.


































































