Cần sớm có chứng chỉ Hoạch định tài chính cá nhân CFP tại Việt Nam
(VNF) - Đó là quan điểm được thống nhất tại Hội nghị trao đổi hợp tác giữa VFCA (Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam) và đại diện FPSB (Hoa Kỳ) diễn ra trực tuyến tại Hà Nội, sáng ngày 15/07/2024
Tại buổi lễ ông Paul Grimes, Chief Professionalism Officer tại FPSB cho biết, FPSB là tổ chức quản lý và phát triển vận hành chương trình đào tạo giáo dục tài chính, thiết lập thúc đẩy các tiêu chuẩn chuyên môn về nghề hoạch định tài chính trên toàn cầu, trong đó có chứng chỉ CFP. Hiện đang có 28 quốc gia và vùng lãnh thổ đang là đối tác của FPSB trên toàn cầu với số lượng các nhà hoạch định tài chính tính đến hết năm 2023 là hơn 223.000 tư vấn viên.

Theo ông Paul Grimes, để có thể trở thành nhà hoạch định tài chính theo tiên chuẩn toàn cầu của FPSB, người làm nghề cần vượt qua 4 điều kiện.
Thứ nhất là quá trình đào tạo theo giáo trình đã được FPSB chuẩn hoá và áp dụng cho toàn cầu.
Thứ 2, cần quá trình kiểm tra và đánh giá của cơ quan chủ quản là đối tác của FPSB tại nước sở tại.
Thứ ba, nhà hoạch định tài chính cần có kinh nghiệm tại một tổ chức tài chính hoặc đáp ứng được tiêu chuẩn, kinh nghiệm, số “giờ bay” cần thiết tối thiểu.
Và cuối cùng, đáp ứng được tiêu chuẩn cao về đạo đức nghề nghiệp.
“Chúng tôi xác định CFP là một nghề toàn cầu, trở thành 1 biểu tượng xuất sắc trong nghề Hoạch định tài chính, chính vì vậy tiêu chuẩn là rất cao và chặt chẽ” ông Paul chia sẻ thêm.
Chia sẻ tại hội nghị, TS. Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) đề xuất việc hợp tác với FPSB trong chiến lược phát triển tài chính cá nhân tại Việt Nam, một trong 3 trụ cột của nền tài chính quốc gia. Đồng thời, ông Nghĩa mong muốn đại diện của FPSB sẽ chia sẻ những kinh nghiệm triển khai tại các quốc gia khác, đặc biệt là 2 quốc gia khá gần với Việt Nam là Thái Lan và Indonesia. Đồng thời có lộ trình cho việc triển khai chứng chỉ CFP này tại Việt Nam trong tương lai gần.

Theo ông Ngô Thành Huấn, CEO Công ty Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT, chứng chỉ CFP có điểm khó là tính địa phương, mỗi quốc gia là khác nhau và pháp lý của mỗi quốc gia cũng khác nhau, ví dụ Luật thuế, Luật Kinh doanh Bảo hiểm, Luật Chứng khoán…Khi vào các thị trường, FPSB xây dựng bộ giáo trình khá khó khăn vì phải phù hợp với chính sách pháp luật, chính sách an sinh xã hội tại nước sở tại.
Hiện nay, Việt Nam đang trong giai đoạn 1 của FPSB về việc xem xét cấp chứng nhận Nghề Hoạch định tài chính cá nhân theo tiêu chuẩn quốc tế CFP. Ban đề án của VFCA đang nỗ lực làm việc, tuân thủ đúng quy trình, tiêu chuẩn toàn cầu của FPSB để sớm đưa chứng chỉ này về Việt Nam trong tương lai gần.
“Hiện trong khu vực Đông Nam Á có Singapore, Malaysia, Thái Lan, Indonesia đã có nhượng quyền chứng chỉ CFP của FPSB. Hi vọng Việt Nam là quốc gia thứ 5 trong khu vực có được chứng chỉ CFP cho nhà hoạch định tài chính cá nhân”, ông Huấn cho hay.

Về thời điểm việc nhượng quyền chứng chỉ này được thực hiện tại Việt Nam, ông Paul Grimes khẳng định, FPSB đang tiến hành triển khai nghiên cứu thị trường Việt Nam để đánh giá độ hấp thụ, sau đó sẽ tiến hành làm việc với đại diện của VFCA để triển khai các bước kế tiến theo tiêu chuẩn toàn cầu của FPSB.
“Chúng tôi hi vọng tháng 9/2024 sẽ có những kết quả đầu tiên, sau đó sẽ có lộ trình cụ thể”, ông Paul Grimes nhấn mạnh.
Đại diện các tổ chức giáo dục đào tạo tại hội nghị như Học Viên Ngân hàng, Đại học Ngân hàng TP. HCM, Đại học Văn Lang, Đại học Nguyễn Trãi cũng có sự cam kết đồng hành dài hạn cùng với VFCA để phát triển ngành này tại Việt Nam, đặc biệt trong học phần đào tạo nhân lực cho ngành này trong tương lai.
Tổng kết hội nghị, TS Lê Minh Nghĩa khẳng định lại các kết quả của buổi hội nghị làm việc trực tuyến, đồng thời nhấn mạnh rằng cả hai đơn vị là VFCA (Việt Nam) và FPSB (Hoa kỳ) đã có những bước đi nền tảng để có thể kết hợp với nhau, trong mục tiêu đưa chứng chỉ CFP về Việt Nam. Đặc biệt, trong bối cảnh Việt Nam hiện nay, những kiến thức của FPSB rất cần cho người Việt trong việc hoạch định tài chính cá nhân.
“Chúng tôi (VFCA) mong muốn góp phần mình để cho đất nước có một thị trường tài chính phát triển lành mạnh, bền vững, ước nguyện dân giàu nước mạnh thành hiện thực”, TS Nghĩa khảng định.
Thị trường quản lý tài sản Việt Nam: Quy mô tỷ USD, cần thêm công cụ và luật chơi
- Học trường tư 12 năm hết gần 3 tỷ: Mua căn chung cư hay đầu tư cho giáo dục 12/07/2024 08:30
- Thế hệ bị 'lãng quên' và lỗ hổng khiến người Việt đánh mất tiền tỷ 11/07/2024 06:30
- Đứt gãy dòng tiền: Sai lầm khiến ông chủ nhỏ phải bán nhà trả nợ 07/07/2024 02:00
'Ông trùm' chứng khoán lập liên minh phát triển hạ tầng tài chính số
(VNF) - Chỉ ít ngày sau khi Quốc hội bấm nút thông qua Luật Công nghiệp Công nghệ số, một liên minh bao gồm các tổ chức tài chính, công nghệ blockchain trong nước và nhà cung cấp dịch vụ điện toán đám mây toàn cầu được hình thành, với tầm nhìn chung trong việc thúc đẩy phát triển hạ tầng tài chính số tại Việt Nam.
Bỏ thuế khoán: Hộ kinh doanh cần được tiếp sức
(VNF) - Không thể khuyến khích hộ kinh doanh chuyển đổi thành doanh nghiệp bằng khẩu hiệu, mà phải bằng chính sách đủ hấp dẫn và đủ tin cậy
Báo chí và tài sản mã hóa: Cùng bước qua 'vùng xám'
(VNF) - Sự nổi lên của Bitcoin và sau đó là cả hệ sinh thái tài sản mã hóa không chỉ thách thức các mô hình tài chính truyền thống, mà còn đặt ra một thử thách lớn cho báo chí - ngành vốn gắn liền với việc diễn giải, phản biện và định hình nhận thức công chúng.
Không lập hóa đơn khi bán hàng có thể bị phạt tới 100 triệu
(VNF) - Bộ Tài chính đề xuất phạt tiền lên tới 100 triệu đồng với hành vi không lập hóa đơn khi bán hàng hóa, cung cấp dịch vụ với 50 số hóa đơn trở lên.
Hộ kinh doanh xuất hoá đơn điện tử chỉ tốn phí 100.000 đồng/ tháng
(VNF) - Một số đơn vị cung cấp giải pháp hoá đơn bán hàng, các ngân hàng đã có những hỗ trợ như miễn phí hoá đơn, sử dụng phần mềm kế toán nhằm hỗ trợ hộ kinh doanh chuyển đổi, đặc biệt là nhóm nhỏ
Bán cơm online từ 2018, bối rối vì bị truy thu 1 tỷ đồng thuế
(VNF) - Cục Thuế cho biết, bán cơm online hay kinh doanh online tương tự như hoạt động trên sàn thương mại điện tử nên phải kê khai và nộp thuế theo doanh thu thực tế
Khó 'thắng' thị trường nếu xuống tiền kiểu 'đoán đáy, bắt đỉnh'
(VNF) - Theo chuyên gia VPBankS, rất ít nhà đầu tư có thể thành công nếu chỉ tập trung vào việc phán đoán xu hướng ngắn hạn.
Xuất hóa đơn điện tử từ máy tính tiền không làm tăng giá và thêm tiền thuế
(VNF) - Cơ quan thuế khẳng định, chính sách này không làm thay đổi nghĩa vụ thuế, cũng không gây xáo trộn hoạt động kinh doanh như một số ý kiến lo ngại, do đó hộ kinh doanh cần hiểu đúng, thực hiện đúng
'Bán hàng không hóa đơn, không nhận chuyển khoản là tự rời cuộc chơi'
(VNF) - Ông Hoàng Xuân Nam - Phó Trưởng phòng Quản lý & Hỗ trợ doanh nghiệp số 4, Chi cục Thuế KV II: 'Bán không có hóa đơn, không nhận chuyển khoản tức là người kinh doanh tự chấp nhận rời cuộc chơi. Nếu muốn tiếp tục kinh doanh, người kinh doanh phải lập hóa đơn đầy đủ'.
DN tính thuế theo lợi nhuận, vì sao hộ kinh doanh nộp thuế trên doanh thu?
(VNF) - Nhiều người dân ủng hộ chính sách bỏ thuế khoán, nhằm minh bạch hoá trong hoạt động kinh doanh nhưng cũng đang thắc mắc rằng: Vì sao doanh nghiệp có các ưu đãi về thuế, tính thuế trên lợi nhuận, trong khi đó hộ kinh doanh nộp thuế theo doanh thu?
MSCI giới thiệu phân loại thị trường cận biên nâng cao, Việt Nam không có mặt
(VNF) - Dựa trên báo cáo đánh giá tiếp cận thị trường toàn cầu năm 2024 của MSCI, các thị trường tiềm năng cho nhóm thị trường cận biên nâng cao bao gồm: Estonia, Iceland, Latvia, Lithuania, Romania và Slovenia.
ACE 6 Việt Nam bị đối tác 'tố' chây ì công nợ nhiều năm
(VNF) - CTCP Đầu tư và Xây dựng ACE 6 Việt Nam, một đơn vị trực thuộc CTCP Đầu tư và Xây dựng ACE Thái Bình Dương (ACEFIC) bị một doanh nghiệp “tố” chây ì, không thanh toán đầy đủ các khoản tiền theo các hợp đồng đã ký kết.
Một 'ông lớn' KCN tại Bình Dương nộp hồ sơ niêm yết lên HoSE
(VNF) - Kể từ sau năm 2021, trong mỗi kỳ ĐHĐCĐ thường niên, NTC đều trình kế hoạch chuyển sàn HoSE, nhưng cho tới nay HoSE mới chính thức nhận được hồ sơ của NTC.
Hộ kinh doanh đóng cửa hàng loạt: Minh bạch thì không phải lo tránh né
(VNF) - Chính sách thuế nhiều năm nay không thay đổi, chỉ là mức độ minh bạch được nâng cao và ngành thuế luôn nỗ lực đảm bảo công tác quản lý thuế công bằng giữa các hộ kinh doanh. Và khi thực hiện kinh doanh đúng luật và minh bạch thì không có lý do gì để lo sợ hay tránh né.
HoSE nửa đầu năm: Chỉ 3 'tân binh' lên sàn, chia tay loạt doanh nghiệp
(VNF) - Nửa đầu năm 2025, hàng loạt doanh nghiệp đã rời HoSE, nhiều cái tên tiếp tục vào diện xem xét huỷ niêm yết. Trong khi đó, chỉ vỏn vẹn 3 tân binh chào sàn HoSE.
Bidiphar trở lại với cổ tức tiền mặt, chi gần 187 tỷ cho cổ đông
(VNF) - Bidiphar chi gần 187 tỷ đồng trả cổ tức tiền mặt năm 2024, lần đầu trở lại sau 2 năm chia bằng cổ phiếu, đồng thời đặt mục tiêu tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận cao hơn trong năm 2025.
Xả thải sai quy định, Công ty Miền Đông nhận án phạt nặng
(VNF) - UBND tỉnh Đồng Nai xử phạt vi phạm trong lĩnh vực môi trường đối với Công ty cổ phần Miền Đông với 5 hành vi vi phạm, tổng số tiền gần 508 triệu đồng.
9 trường hợp tiền vào tài khoản cá nhân không phát sinh nghĩa vụ thuế
(VNF) - Theo quy định của Luật quản lý thuế, chuyên gia cho biết 9 trường hợp tiền vào tài khoản cá nhân nhưng không phát sinh nghĩa vụ thuế, người nộp thuế tránh hiểu sai và chia sẻ thông tin không chính xác
Ba cách cập nhật thông tin thuế, tránh ảnh hưởng nghĩa vụ thuế sau 1/7
(VNF) - Nhằm chuẩn hoá dữ liệu người nộp thuế (NNT), sử dụng mã số định danh thay cho mã số thuế từ 1/7, Cơ quan thuế khuyến nghị người dân 3 cách cập nhật thông tin đăng ký thuế
Hải Phòng thoái vốn DN tang lễ duy nhất trên sàn chứng khoán
(VNF) - Hải Phòng sắp thoái vốn tại CPH – doanh nghiệp tang lễ duy nhất trên sàn, chia cổ tức tiền mặt tới 19,6%.
Giải thể Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia
(VNF) - Thủ tướng quyết định giải thể Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia. Bộ Tài chính sẽ tiếp nhận 51 nhân sự từ Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia.
Bỏ thuế khoán: Chọn hộ kinh doanh hay doanh nghiệp?
(VNF) - Chuyên gia Nguyễn Hồ Ngọc đánh giá khi chính thức xoá bỏ thuế khoán, việc lựa chọn hộ kinh doanh hay mô hình doanh nghiệp sẽ quyết định thực thể đó đứng ở đâu trong hệ sinh thái pháp lý – tài chính – thị trường
Nửa cuối năm đáng mong chờ trên thị trường chứng khoán
(VNF) - Quyết định nâng hạng chính thức từ FTSE Russell, cuộc đua tăng vốn, những kỷ lục kinh doanh đang chờ phá vỡ, hàng loạt thương vụ đầu tư đang được xúc tiến - tất cả đang hội tụ để biến nửa cuối năm 2025 thành giai đoạn bứt phá của ngành chứng khoán Việt Nam.
Xung đột Trung Đông ảnh hưởng thế nào đến thị trường chứng khoán?
(VNF) - Theo chuyên gia, ảnh hưởng tiêu cực từ rủi ro địa chính trị lên thị trường chứng khoán thường chỉ diễn ra trong ngắn hạn. Tuy nhiên, với thị trường bị chi phối lớn bởi nhà đầu tư cá nhân như Việt Nam, tác động sẽ xảy ra trễ nhưng dai dẳng hơn.
Bộ Tài chính cảnh báo: Nhiều hộ kinh doanh phải dừng hoạt động vì quy định thuế mới
(VNF) - Bộ Tài chính lo ngại rằng, việc chuyển đổi quy định thuế có thể gây khó khăn cho những mô hình kinh doanh siêu nhỏ, đặc biệt là nhóm chủ hộ lớn tuổi, người dân tộc thiểu số bị hạn chế về công nghệ
'Ông trùm' chứng khoán lập liên minh phát triển hạ tầng tài chính số
(VNF) - Chỉ ít ngày sau khi Quốc hội bấm nút thông qua Luật Công nghiệp Công nghệ số, một liên minh bao gồm các tổ chức tài chính, công nghệ blockchain trong nước và nhà cung cấp dịch vụ điện toán đám mây toàn cầu được hình thành, với tầm nhìn chung trong việc thúc đẩy phát triển hạ tầng tài chính số tại Việt Nam.
Toàn cảnh cầu vượt 2.000 tỷ dùng 10 năm vẫn chưa quyết toán cho DN
(VNF) - Cầu vượt Ngã ba Huế hơn 2.000 tỷ đồng đã dùng gần 10 năm nhưng vẫn chưa quyết toán xong, doanh nghiệp tiếp tục gánh lãi vay và ngóng chờ được tháo gỡ vướng mắc.