Cần sớm có chứng chỉ Hoạch định tài chính cá nhân CFP tại Việt Nam
(VNF) - Đó là quan điểm được thống nhất tại Hội nghị trao đổi hợp tác giữa VFCA (Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam) và đại diện FPSB (Hoa Kỳ) diễn ra trực tuyến tại Hà Nội, sáng ngày 15/07/2024
Tại buổi lễ ông Paul Grimes, Chief Professionalism Officer tại FPSB cho biết, FPSB là tổ chức quản lý và phát triển vận hành chương trình đào tạo giáo dục tài chính, thiết lập thúc đẩy các tiêu chuẩn chuyên môn về nghề hoạch định tài chính trên toàn cầu, trong đó có chứng chỉ CFP. Hiện đang có 28 quốc gia và vùng lãnh thổ đang là đối tác của FPSB trên toàn cầu với số lượng các nhà hoạch định tài chính tính đến hết năm 2023 là hơn 223.000 tư vấn viên.

Theo ông Paul Grimes, để có thể trở thành nhà hoạch định tài chính theo tiên chuẩn toàn cầu của FPSB, người làm nghề cần vượt qua 4 điều kiện.
Thứ nhất là quá trình đào tạo theo giáo trình đã được FPSB chuẩn hoá và áp dụng cho toàn cầu.
Thứ 2, cần quá trình kiểm tra và đánh giá của cơ quan chủ quản là đối tác của FPSB tại nước sở tại.
Thứ ba, nhà hoạch định tài chính cần có kinh nghiệm tại một tổ chức tài chính hoặc đáp ứng được tiêu chuẩn, kinh nghiệm, số “giờ bay” cần thiết tối thiểu.
Và cuối cùng, đáp ứng được tiêu chuẩn cao về đạo đức nghề nghiệp.
“Chúng tôi xác định CFP là một nghề toàn cầu, trở thành 1 biểu tượng xuất sắc trong nghề Hoạch định tài chính, chính vì vậy tiêu chuẩn là rất cao và chặt chẽ” ông Paul chia sẻ thêm.
Chia sẻ tại hội nghị, TS. Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) đề xuất việc hợp tác với FPSB trong chiến lược phát triển tài chính cá nhân tại Việt Nam, một trong 3 trụ cột của nền tài chính quốc gia. Đồng thời, ông Nghĩa mong muốn đại diện của FPSB sẽ chia sẻ những kinh nghiệm triển khai tại các quốc gia khác, đặc biệt là 2 quốc gia khá gần với Việt Nam là Thái Lan và Indonesia. Đồng thời có lộ trình cho việc triển khai chứng chỉ CFP này tại Việt Nam trong tương lai gần.

Theo ông Ngô Thành Huấn, CEO Công ty Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT, chứng chỉ CFP có điểm khó là tính địa phương, mỗi quốc gia là khác nhau và pháp lý của mỗi quốc gia cũng khác nhau, ví dụ Luật thuế, Luật Kinh doanh Bảo hiểm, Luật Chứng khoán…Khi vào các thị trường, FPSB xây dựng bộ giáo trình khá khó khăn vì phải phù hợp với chính sách pháp luật, chính sách an sinh xã hội tại nước sở tại.
Hiện nay, Việt Nam đang trong giai đoạn 1 của FPSB về việc xem xét cấp chứng nhận Nghề Hoạch định tài chính cá nhân theo tiêu chuẩn quốc tế CFP. Ban đề án của VFCA đang nỗ lực làm việc, tuân thủ đúng quy trình, tiêu chuẩn toàn cầu của FPSB để sớm đưa chứng chỉ này về Việt Nam trong tương lai gần.
“Hiện trong khu vực Đông Nam Á có Singapore, Malaysia, Thái Lan, Indonesia đã có nhượng quyền chứng chỉ CFP của FPSB. Hi vọng Việt Nam là quốc gia thứ 5 trong khu vực có được chứng chỉ CFP cho nhà hoạch định tài chính cá nhân”, ông Huấn cho hay.

Về thời điểm việc nhượng quyền chứng chỉ này được thực hiện tại Việt Nam, ông Paul Grimes khẳng định, FPSB đang tiến hành triển khai nghiên cứu thị trường Việt Nam để đánh giá độ hấp thụ, sau đó sẽ tiến hành làm việc với đại diện của VFCA để triển khai các bước kế tiến theo tiêu chuẩn toàn cầu của FPSB.
“Chúng tôi hi vọng tháng 9/2024 sẽ có những kết quả đầu tiên, sau đó sẽ có lộ trình cụ thể”, ông Paul Grimes nhấn mạnh.
Đại diện các tổ chức giáo dục đào tạo tại hội nghị như Học Viên Ngân hàng, Đại học Ngân hàng TP. HCM, Đại học Văn Lang, Đại học Nguyễn Trãi cũng có sự cam kết đồng hành dài hạn cùng với VFCA để phát triển ngành này tại Việt Nam, đặc biệt trong học phần đào tạo nhân lực cho ngành này trong tương lai.
Tổng kết hội nghị, TS Lê Minh Nghĩa khẳng định lại các kết quả của buổi hội nghị làm việc trực tuyến, đồng thời nhấn mạnh rằng cả hai đơn vị là VFCA (Việt Nam) và FPSB (Hoa kỳ) đã có những bước đi nền tảng để có thể kết hợp với nhau, trong mục tiêu đưa chứng chỉ CFP về Việt Nam. Đặc biệt, trong bối cảnh Việt Nam hiện nay, những kiến thức của FPSB rất cần cho người Việt trong việc hoạch định tài chính cá nhân.
“Chúng tôi (VFCA) mong muốn góp phần mình để cho đất nước có một thị trường tài chính phát triển lành mạnh, bền vững, ước nguyện dân giàu nước mạnh thành hiện thực”, TS Nghĩa khảng định.
Thị trường quản lý tài sản Việt Nam: Quy mô tỷ USD, cần thêm công cụ và luật chơi
- Học trường tư 12 năm hết gần 3 tỷ: Mua căn chung cư hay đầu tư cho giáo dục 12/07/2024 08:30
- Thế hệ bị 'lãng quên' và lỗ hổng khiến người Việt đánh mất tiền tỷ 11/07/2024 06:30
- Đứt gãy dòng tiền: Sai lầm khiến ông chủ nhỏ phải bán nhà trả nợ 07/07/2024 02:00
Cổ phiếu tăng mạnh: Nhóm chứng khoán bứt tốc, THD và NHD gây sốc
(VNF) - Trong nhịp hồi của thị trường, nhóm chứng khoán trở thành tâm điểm của danh sách cổ phiếu tăng mạnh, còn THD và NHD tiếp tục gây sốc với sự bứt phá vượt xa mặt bằng chung.
Cơ hội Việt Nam vào Watch List của MSCI khá thấp?
(VNF) - Từ góc nhìn của MSVN về Báo cáo Đánh giá Khả năng Tiếp cận Thị trường Toàn cầu mới công bố của MSCI, triển vọng Việt Nam đưa vào Watch List trong kỳ đánh giá tháng 6/2026 vẫn khá thấp.
Cuộc ‘di cư’ từ UPCoM lên HoSE: Bước chuyển mình của loạt DN trên thị trường vốn
(VNF) - Trong nửa đầu năm 2026, đã có hơn 10 doanh nghiệp hoàn tất hoặc đang trong quá trình chuyển từ UPCoM lên HoSE.
Đình chỉ hành nghề 2 kiểm toán viên PwC vì sai sót trong BCTC của Nam Kim
(VNF) - Báo cáo tài chính kiểm toán năm 2025 của Thép Nam Kim được UBCKNN xác định tồn tại sai sót trọng yếu. Hai kiểm toán viên của PwC ký chấp nhận toàn phần bị đình chỉ tư cách hành nghề.
Một ‘đại gia’ chăn nuôi chi 810 tỷ đồng lập 4 công ty con tại Hà Nội
(VNF) - BAF Việt Nam tiếp tục tăng tốc mở rộng hệ sinh thái chăn nuôi khi quyết định rót 810 tỷ đồng thành lập 4 công ty con, trải dài từ chăn nuôi heo, gia cầm đến chế biến thực phẩm.
Quy chế bảo vệ bí mật Nhà nước: Cấm dùng AI để xâm phạm dữ liệu mật
(VNF) - Quy chế Bảo vệ bí mật Nhà nước lần đầu đề cập đến việc cấm sử dụng AI hoặc các công nghệ mới để xâm phạm bí mật Nhà nước, trong bối cảnh rủi ro rò rỉ dữ liệu qua các nền tảng số ngày càng gia tăng.
VN-Index gặp khó vì trụ, khối ngoại bán ròng hơn 1.600 tỷ
(VNF) - Áp lực điều chỉnh tại nhóm vốn hóa lớn cùng đà bán ròng mạnh của khối ngoại khiến VN-Index không thể giữ được sắc xanh trong phiên cuối tuần.
Chứng khoán An Bình tăng vốn lên hơn 3.000 tỷ đồng, tiến gần kế hoạch chuyển sàn HoSE
(VNF) - Chứng khoán An Bình dự kiến phân bổ 1.500 tỷ đồng cho hoạt động đầu tư, tự doanh chứng khoán và 500 tỷ đồng cho hoạt động cho vay giao dịch ký quỹ (margin).
Aqua One vừa rúi lui, Biwase lộ diện tại 'ghế nóng' Cấp thoát nước Phú Yên
(VNF) - Cơ cấu cổ đông tại Cấp thoát nước Phú Yên đang có những biến động đáng chú ý khi cổ đông lớn nhất là Aqua One chính thức thoái toàn bộ vốn, trong khi nhóm cổ đông liên quan đến Biwase liên tiếp gia tăng tỷ lệ sở hữu.
Novaland muốn phát hành hơn 1,7 tỷ cổ phiếu để trả nợ
(VNF) - Novaland đang xin ý kiến cổ đông về kế hoạch phát hành hơn 1,7 tỷ cổ phiếu trong năm 2026, với tổng số tiền dự kiến huy động gần 17.000 tỷ đồng, chủ yếu để cơ cấu nợ và cải thiện thanh khoản.
Chứng khoán TCI trước thềm ĐHĐCĐ: 'Thay máu' HĐQT, tính huy động hơn 1.000 tỷ
(VNF) - Nhân sự cấp cao biến động mạnh, lợi nhuận quý đầu năm sụt giảm và kế hoạch huy động hơn 1.000 tỷ đồng là những nội dung đáng chú ý trước thềm ĐHĐCĐ của TCI.
MSCI chấm điểm tiếp cận thị trường toàn cầu: Kinh nghiệm cho Việt Nam từ danh sách thưởng, phạt?
(VNF) - Muốn được MSCI “thưởng”, cải cách phải đi trúng điểm nghẽn và tạo ra hiệu quả thực chất. Ngược lại, chỉ cần tính minh bạch suy giảm hay kỷ luật thị trường trở nên lỏng lẻo, "bảng điểm" có thể lập tức “đổi dấu”.
MSCI vẫn chưa 'cộng thêm điểm' cho chứng khoán Việt Nam
(VNF) - Dù đã ghi nhận những bước tiến về hạ tầng kỹ thuật như non-prefunding, global broker hay lộ trình CCP, các cải cách này vẫn cần thêm thời gian để chứng minh hiệu quả thực thi trước khi có thể phản ánh vào “bảng điểm” của MSCI.
Đếm ngược đến 'giờ G': Chứng khoán Việt Nam chờ 'bảng điểm' cải cách của MSCI
(VNF) - Báo cáo đêm nay của MSCI sẽ cho thấy mức độ ghi nhận của tổ chức này đối với những cải cách mà thị trường chứng khoán Việt Nam triển khai trong thời gian vừa qua, đồng thời cung cấp thêm tín hiệu về khả năng tiến gần tới danh sách theo dõi nâng hạng (Watch List).
Thị trường rực lửa, VN-Index vẫn tăng vọt nhờ bộ ba cổ phiếu 'họ Vin'
(VNF) - Theo thống kê tác động đến chỉ số, VIC đóng góp tới 21,83 điểm vào đà tăng của VN-Index, bỏ xa phần còn lại. VHM mang về 8,16 điểm, còn VRE góp 0,94 điểm.
Nâng hạng chỉ là khởi đầu: Doanh nghiệp Việt cần chuẩn bị gì để tiếp cận dòng vốn toàn cầu?
(VNF) - Việc Việt Nam được FTSE Russell nâng hạng lên thị trường mới nổi thứ cấp không chỉ mở ra cơ hội thu hút dòng vốn quốc tế mà còn đặt ra những yêu cầu cao hơn đối với cả thị trường và doanh nghiệp. Theo lãnh đạo UBCKNN, trong kỷ nguyên mới của thị trường vốn, khả năng tiếp cận nguồn vốn toàn cầu không đến từ những “đường tắt”, mà bắt đầu từ sự chuẩn bị về quản trị, minh bạch thông tin và chiến lược phát triển dài hạn.
Điện Máy Xanh 'ế' gần 14 triệu cổ phiếu IPO, thị trường đứng trước phép thử dòng tiền
(VNF) - Điện Máy Xanh ghi nhận 166 triệu cổ phiếu được đăng ký mua trong đợt IPO, trên tổng số 179,5 triệu cổ phiếu đăng ký chào bán.
Hai doanh nghiệp 'họ Vin' chi tỷ USD trả cổ tức tiền mặt
(VNF) - Vinhomes và Vincom đồng loạt chốt danh sách cổ đông để chi tổng cộng gần 27.000 tỷ đồng trả cổ tức bằng tiền mặt, trong đó Vinhomes chi hơn 24.600 tỷ đồng trong khi Vincom chi gần 2.300 tỷ đồng.
Cục Thuế nói gì về đề xuất hộ kinh doanh dưới 5 tỷ được nộp thuế khoán?
(VNF) - Lãnh đạo Cục thuế đã có những thông tin chính thức về ý kiến của Phó Thủ tướng Chính phủ liên quan đến vấn đề hộ kinh doanh dưới 5 tỷ được nộp thuế khoán.
Trúc trắc đường lên sàn HoSE của ‘ông lớn’ VEAM
(VNF) - Kế hoạch đưa cổ phiếu VEA lên HoSE vẫn tiếp tục lỡ hẹn khi các ý kiến ngoại trừ của kiểm toán chưa được xử lý dứt điểm, khiến hành trình chuyển sàn của doanh nghiệp kéo dài hơn kỳ vọng.
VinaCapital niêm yết hai quỹ ETF chiến lược đầu tiên tại Việt Nam
(VNF) - Công ty cổ phần Quản lý Quỹ VinaCapital vừa chính thức đưa vào giao dịch hai quỹ ETF chiến lược gồm VinaCapital VNMITECH (mã chứng khoán: FUEMITEC) và VinaCapital VN50 Growth (mã chứng khoán: FUEVN50G) trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM (HOSE).
G-Automobile ‘bơm vốn’ cho Mercedes-Benz An Du
(VNF) - Công ty cổ phần G-Automobile vừa thông qua quyết nghị của HĐQT về việc tăng vốn đầu tư của doanh nghiệp tại Công ty cổ phần Truyền thông và Dữ liệu thanh toán An Du (công ty con của G-Automobile).
Nghị quyết 266 trang của Chứng khoán Hoà Bình: Hé lộ 'ma trận tài chính' hơn 13.000 tỷ đồng
(VNF) - Độ dài bất thường cùng nội dung hiếm gặp khiến Nghị quyết của Chứng khoán Hòa Bình trở thành một trong những tài liệu đáng chú ý nhất mùa ĐHĐCĐ năm nay.
Sửa Luật Chứng khoán: Mở cơ chế sandbox cho lĩnh vực công nghệ cao
(VNF) - Dự thảo Luật Chứng khoán sửa đổi dự kiến trình Quốc hội trong thời gian tới sẽ bổ sung cơ chế thử nghiệm có kiểm soát (sandbox) đối với các lĩnh vực công nghệ cao, đồng thời tiếp tục cắt giảm điều kiện kinh doanh và thủ tục hành chính nhằm tạo thuận lợi hơn cho doanh nghiệp tham gia thị trường.
Lỗ lũy kế và âm vốn chủ sở hữu: VPC không đủ điều kiện công ty đại chúng
(VNF) - Vốn chủ sở hữu âm gần 9 tỷ đồng, lỗ lũy kế vượt 74 tỷ đồng và hàng loạt khoản mục chưa thể xác minh khiến VPC bị kiểm toán từ chối đưa ra ý kiến đối với báo cáo tài chính năm 2025, đồng thời không còn đáp ứng điều kiện là công ty đại chúng.
Cổ phiếu tăng mạnh: Nhóm chứng khoán bứt tốc, THD và NHD gây sốc
(VNF) - Trong nhịp hồi của thị trường, nhóm chứng khoán trở thành tâm điểm của danh sách cổ phiếu tăng mạnh, còn THD và NHD tiếp tục gây sốc với sự bứt phá vượt xa mặt bằng chung.
Bên trong dự án 5 tỷ USD được Novaland đăng ký xây dựng xã, phường XHCN
(VNF) - Mới đây, Tập đoàn Novaland đã chính thức đăng ký tham gia thực hiện các tiêu chí xây dựng xã, phường xã hội chủ nghĩa trên địa bàn tỉnh giai đoạn 2026 – 2030, lấy dự án NovaWorld Phan Thiết làm địa bàn đề xuất triển khai.


































































