Cần sớm có chứng chỉ Hoạch định tài chính cá nhân CFP tại Việt Nam
(VNF) - Đó là quan điểm được thống nhất tại Hội nghị trao đổi hợp tác giữa VFCA (Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam) và đại diện FPSB (Hoa Kỳ) diễn ra trực tuyến tại Hà Nội, sáng ngày 15/07/2024
Tại buổi lễ ông Paul Grimes, Chief Professionalism Officer tại FPSB cho biết, FPSB là tổ chức quản lý và phát triển vận hành chương trình đào tạo giáo dục tài chính, thiết lập thúc đẩy các tiêu chuẩn chuyên môn về nghề hoạch định tài chính trên toàn cầu, trong đó có chứng chỉ CFP. Hiện đang có 28 quốc gia và vùng lãnh thổ đang là đối tác của FPSB trên toàn cầu với số lượng các nhà hoạch định tài chính tính đến hết năm 2023 là hơn 223.000 tư vấn viên.

Theo ông Paul Grimes, để có thể trở thành nhà hoạch định tài chính theo tiên chuẩn toàn cầu của FPSB, người làm nghề cần vượt qua 4 điều kiện.
Thứ nhất là quá trình đào tạo theo giáo trình đã được FPSB chuẩn hoá và áp dụng cho toàn cầu.
Thứ 2, cần quá trình kiểm tra và đánh giá của cơ quan chủ quản là đối tác của FPSB tại nước sở tại.
Thứ ba, nhà hoạch định tài chính cần có kinh nghiệm tại một tổ chức tài chính hoặc đáp ứng được tiêu chuẩn, kinh nghiệm, số “giờ bay” cần thiết tối thiểu.
Và cuối cùng, đáp ứng được tiêu chuẩn cao về đạo đức nghề nghiệp.
“Chúng tôi xác định CFP là một nghề toàn cầu, trở thành 1 biểu tượng xuất sắc trong nghề Hoạch định tài chính, chính vì vậy tiêu chuẩn là rất cao và chặt chẽ” ông Paul chia sẻ thêm.
Chia sẻ tại hội nghị, TS. Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) đề xuất việc hợp tác với FPSB trong chiến lược phát triển tài chính cá nhân tại Việt Nam, một trong 3 trụ cột của nền tài chính quốc gia. Đồng thời, ông Nghĩa mong muốn đại diện của FPSB sẽ chia sẻ những kinh nghiệm triển khai tại các quốc gia khác, đặc biệt là 2 quốc gia khá gần với Việt Nam là Thái Lan và Indonesia. Đồng thời có lộ trình cho việc triển khai chứng chỉ CFP này tại Việt Nam trong tương lai gần.

Theo ông Ngô Thành Huấn, CEO Công ty Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT, chứng chỉ CFP có điểm khó là tính địa phương, mỗi quốc gia là khác nhau và pháp lý của mỗi quốc gia cũng khác nhau, ví dụ Luật thuế, Luật Kinh doanh Bảo hiểm, Luật Chứng khoán…Khi vào các thị trường, FPSB xây dựng bộ giáo trình khá khó khăn vì phải phù hợp với chính sách pháp luật, chính sách an sinh xã hội tại nước sở tại.
Hiện nay, Việt Nam đang trong giai đoạn 1 của FPSB về việc xem xét cấp chứng nhận Nghề Hoạch định tài chính cá nhân theo tiêu chuẩn quốc tế CFP. Ban đề án của VFCA đang nỗ lực làm việc, tuân thủ đúng quy trình, tiêu chuẩn toàn cầu của FPSB để sớm đưa chứng chỉ này về Việt Nam trong tương lai gần.
“Hiện trong khu vực Đông Nam Á có Singapore, Malaysia, Thái Lan, Indonesia đã có nhượng quyền chứng chỉ CFP của FPSB. Hi vọng Việt Nam là quốc gia thứ 5 trong khu vực có được chứng chỉ CFP cho nhà hoạch định tài chính cá nhân”, ông Huấn cho hay.

Về thời điểm việc nhượng quyền chứng chỉ này được thực hiện tại Việt Nam, ông Paul Grimes khẳng định, FPSB đang tiến hành triển khai nghiên cứu thị trường Việt Nam để đánh giá độ hấp thụ, sau đó sẽ tiến hành làm việc với đại diện của VFCA để triển khai các bước kế tiến theo tiêu chuẩn toàn cầu của FPSB.
“Chúng tôi hi vọng tháng 9/2024 sẽ có những kết quả đầu tiên, sau đó sẽ có lộ trình cụ thể”, ông Paul Grimes nhấn mạnh.
Đại diện các tổ chức giáo dục đào tạo tại hội nghị như Học Viên Ngân hàng, Đại học Ngân hàng TP. HCM, Đại học Văn Lang, Đại học Nguyễn Trãi cũng có sự cam kết đồng hành dài hạn cùng với VFCA để phát triển ngành này tại Việt Nam, đặc biệt trong học phần đào tạo nhân lực cho ngành này trong tương lai.
Tổng kết hội nghị, TS Lê Minh Nghĩa khẳng định lại các kết quả của buổi hội nghị làm việc trực tuyến, đồng thời nhấn mạnh rằng cả hai đơn vị là VFCA (Việt Nam) và FPSB (Hoa kỳ) đã có những bước đi nền tảng để có thể kết hợp với nhau, trong mục tiêu đưa chứng chỉ CFP về Việt Nam. Đặc biệt, trong bối cảnh Việt Nam hiện nay, những kiến thức của FPSB rất cần cho người Việt trong việc hoạch định tài chính cá nhân.
“Chúng tôi (VFCA) mong muốn góp phần mình để cho đất nước có một thị trường tài chính phát triển lành mạnh, bền vững, ước nguyện dân giàu nước mạnh thành hiện thực”, TS Nghĩa khảng định.
Thị trường quản lý tài sản Việt Nam: Quy mô tỷ USD, cần thêm công cụ và luật chơi
- Học trường tư 12 năm hết gần 3 tỷ: Mua căn chung cư hay đầu tư cho giáo dục 12/07/2024 08:30
- Thế hệ bị 'lãng quên' và lỗ hổng khiến người Việt đánh mất tiền tỷ 11/07/2024 06:30
- Đứt gãy dòng tiền: Sai lầm khiến ông chủ nhỏ phải bán nhà trả nợ 07/07/2024 02:00
Giá IPO gấp 3 lần giá trị sổ sách, tiềm lực của Nông nghiệp Hoà Phát ra sao?
(VNF) - Mức giá IPO mà Nông nghiệp Hòa Phát đưa ra cao hơn 3,6 lần giá trị sổ sách của cổ phiếu HPA (11.504 đồng/cổ phiếu), tương ứng mức định giá 11.900 tỷ đồng.
MWG tổ chức lại hệ sinh thái bán lẻ, mở đường IPO các 'át chủ bài'?
(VNF) - MWG sẽ triển khai kế hoạch tái cấu trúc hệ sinh thái bán lẻ, thành lập các công ty con chuyên trách cho từng mảng kinh doanh. Theo đó, hoạt động liên quan đến điện thoại, điện máy sẽ được vận hành riêng, trong khi mảng dược phẩm cũng được tổ chức độc lập, hướng tới phát triển chuyên sâu và linh hoạt hơn.
HoSE ‘cắt margin’ với 66 mã chứng khoán
(VNF) - Danh sách chứng khoán bị HoSE cắt margin có 66 mã, bao gồm 64 cổ phiếu và 2 chứng chỉ quỹ.
Lỗ hổng minh bạch từ việc dùng QR cá nhân để nhận thanh toán
(VNF) - Việc các hộ kinh doanh và cơ sở kinh doanh sử dụng mã QR cá nhân để nhận thanh toán thay vì sử dụng QR thanh toán dẫn đến tình trạng thiếu minh bạch và khó phân định giao dịch.
'Mức miễn thuế 200 triệu chưa sát thực tế, thấp nhất 500 triệu mới công bằng'
(VNF) - Chuyên gia cho rằng, thấp nhất ngưỡng doanh thu miễn thuế 500 triệu/năm mới đảm bảo công bằng và khuyến khích tinh thần kinh doanh, người nộp thuế tự nguyện kê khai và tuân thủ.
Lương 29 triệu tiết kiệm 16 triệu/tháng: Cô gái 26 tuổi lo cho cả nhà và có khoản để dành
(VNF) - Ở tuổi 26, trở thành trụ cột tài chính của cả gia đình, một cô gái trẻ mong được tư vấn cách quản lý khoản tiết kiệm 14 – 16 triệu đồng mỗi tháng sao cho an toàn và hiệu quả. Trước băn khoăn này, chuyên gia tài chính Nguyễn Thị Phương Anh (FIDT) đã đưa ra những gợi ý giúp cô xây dựng nền tảng tài chính vững vàng cho tương lai.
Bị hủy tư cách đại chúng, Xi măng Thái Bình báo lãi ròng vượt trội
(VNF) - Dù mất tư cách công ty đại chúng, Công ty Xi măng Thái Bình (TBX) vẫn ghi nhận lợi nhuận ròng tăng mạnh trong 9 tháng đầu năm 2025, nhờ kiểm soát chi phí và dòng tiền hoạt động tích cực.
Nếu ngưỡng miễn thuế 1 tỷ: Hộ kinh doanh nên khai và tính thuế như thế nào?
(VNF) - Theo chuyên gia, cách tính thuế càng đơn giản, càng dễ áp dụng thì các hộ kinh doanh sẽ càng thích ứng nhanh và tuân thủ pháp luật thuế.
UBND Hà Nội thoái vốn Giầy Thượng Đình, khởi điểm hơn 130 tỷ đồng
(VNF) - Với tỷ lệ sở hữu gần 69%, nhà đầu tư thay thế UBND TP. Hà Nội tại Giầy Thượng Đình có thể nắm giữ quyền chi phối doanh nghiệp này.
Kiến nghị ngưỡng miễn thuế 'người kinh doanh' là 1,5 tỷ đồng
(VNF) - Đại biểu Quốc hội cho rằng ngưỡng miễn thuế 200 triệu đối với cá nhân, hộ kinh doanh không phải ánh đúng thực tế và bất bình đẳng
Đề xuất quy định mức giảm trừ gia cảnh theo khu vực hoặc theo vùng
(VNF) - Đại biểu Quốc hội cho rằng, việc này sẽ khiến quản lý thuế khó khăn hơn nhưng chi phí sinh hoạt giữa các vùng có sự chênh lệch rõ rệt. Do đó, nếu thực hiện được sẽ đảm bảo chính sách thuế công bằng, nhân văn.
Phoenix Holdings bị xử phạt vì giao dịch 'chui' cổ phiếu Vietcap
(VNF) - Phoenix Holdings - tổ chức liên quan của ông Nguyễn Lân Trung Anh, thành viên HĐQT Vietcap đã giao dịch 198.000 cổ phiếu VCI trong tháng 7/2025 nhưng không báo cáo về dự kiến giao dịch.
Quỹ đầu tư có vốn điều lệ 43 tỷ nhưng nắm 40% cổ phần Chứng khoán VPS
(VNF) - Saigon Capital, quỹ đầu tư nội với quy mô vốn chưa đến 44 tỷ đồng, hiện diện trong báo cáo IPO của VPS với tư cách cổ đông lớn nhất, nắm gần 40% vốn điều lệ, tương đương hơn 35.000 tỷ đồng.
Xoá bỏ thuế khoán: 8 việc hộ kinh doanh cần làm ngay trước 31/12/2025
(VNF) - Nộp hồ sơ chuyển đổi tại cơ quan thuế, thống kê hàng tồn kho, đăng ký sử dụng hoá đơn điện tử, chuẩn bị sổ sách… là những thứ hộ kinh doanh cần phải chuẩn bị trước thời điểm xoá bỏ thuế khoán.
MBCapital muốn thoái toàn bộ cổ phần tại MIG
(VNF) - Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Đầu tư MB (MBCapital) vừa công bố kế hoạch bán toàn bộ hơn 3 triệu cổ phiếu của Tổng Công ty Cổ phần Bảo hiểm Quân đội (MIC, HoSE: MIG), tương đương 1,43% vốn, nhằm hoàn trả tài sản ủy thác cho nhà đầu tư.
Chủ tịch Nam Long chuyển 15 triệu quyền mua cổ phiếu NLG cho 2 con trai
(VNF) - Nam Long (HoSE: NLG) hiện đang tiến hành phát hành gần 100,12 triệu cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu. Trong đợt phát hành này, Chủ tịch Nguyễn Xuân Quang đã thực hiện quyền mua 18,06 triệu cổ phiếu, đồng thời chuyển nhượng 15,38 triệu quyền mua còn lại cho hai con trai.
Đặt cược vào cảng biển, Vận tải Hải An nâng lợi nhuận 2025 lên 1.140 tỷ
(VNF) - Công ty Cổ phần Vận tải và Xếp dỡ Hải An (HoSE: HAH) vừa trình cổ đông kế hoạch điều chỉnh tăng mạnh chỉ tiêu kinh doanh năm 2025, với lợi nhuận sau thuế dự kiến nâng lên 1.140 tỷ đồng, cao hơn 32% so với mục tiêu đầu năm.
THAICOM chủ thương hiệu nước giải khát 360 bị nêu tên nợ thuế ở Hưng Yên
(VNF) - Công ty cổ phần Tập đoàn THAICOM, sở hữu thương hiệu nước giải khát 360 nợ thuế 2,35 tỷ đồng.
Bộ Tài chính ra chế độ kế toán cho hộ kinh doanh sau khi chuyển đổi
(VNF) - Bộ Tài chính đã xây dựng và đang lấy ý kiến về Dự thảo thông tư hướng dẫn chế độ kế toán cho nhóm hộ kinh doanh thay thế cho quy định hiện hành.
Bận rộn và thiếu am hiểu, lối đi nào an toàn cho bạn trẻ đầu tư tài chính?
(VNF) - Trong khi nhiều người trẻ bận rộn không có thời gian theo dõi thị trường, tích sản chứng chỉ quỹ mở đang trở thành một trong những lựa chọn giúp họ xây dựng nền tảng tài chính dài hạn.
'Doanh nghiệp không muốn khách phải xếp hàng mua vàng'
(VNF) - Theo Chủ tịch Bảo Tín Mạnh Hải, các doanh nghiệp kinh doanh vàng hoàn toàn không muốn khách hàng xếp hàng mua vàng và “hà tiện” mỗi lần chỉ bán vài chỉ vàng cho khách hàng.
M&A ngành giáo dục: Hấp dẫn nhưng có dễ “nhằn”?
(VNF) - Trong những năm gần đây, lĩnh vực giáo dục tại Việt Nam đã có sự chuyển đổi đáng kể, thu hút ngày càng nhiều sự quan tâm từ các nhà đầu tư. Các hoạt động M&A (mua bán – sáp nhập) trở thành công cụ quan trọng, giúp các cơ sở giáo dục mở rộng quy mô, nâng cao chất lượng đào tạo và tận dụng hiệu quả các cơ hội từ dòng vốn đầu tư trong và ngoài nước.
Cổ phiếu ABB tăng vọt sau khi ông Vũ Văn Tiền trở lại ghế Chủ tịch
(VNF) - Cổ phiếu ABB hiện được đánh giá là một trong những mã tích cực nhất nhóm ngân hàng khi tiếp tục tăng giá trong phiên 18/11.
Cổ phiếu VMD 'thoát án' đình chỉ giao dịch
(VNF) - HoSE vừa đưa cổ phiếu VMD ra khỏi diện đình chỉ giao dịch sau khi Vimedimex hoàn tất báo cáo tài chính và lộ trình khắc phục theo yêu cầu cơ quan quản lý.
Phát Đạt thâu tóm dự án 239 Cách Mạng Tháng 8, vốn đầu tư 5.500 tỷ đồng
(VNF) - Phát Đạt dự kiến thực hiện dự án 239 Cách Mạng Tháng 8 trong giai đoạn 2026-2030, với tổng giá trị dự kiến khoảng 5.500 tỷ đồng.
Giá IPO gấp 3 lần giá trị sổ sách, tiềm lực của Nông nghiệp Hoà Phát ra sao?
(VNF) - Mức giá IPO mà Nông nghiệp Hòa Phát đưa ra cao hơn 3,6 lần giá trị sổ sách của cổ phiếu HPA (11.504 đồng/cổ phiếu), tương ứng mức định giá 11.900 tỷ đồng.
Hiện trạng khu vực làm công viên hơn 4.600 tỷ ven sông Tô Lịch
(VNF) - Mới đây, Hà Nội đã thông qua nghị quyết phê duyệt chủ trương đầu tư Dự án cải tạo, chỉnh trang và tái thiết công viên tuyến hai bên sông Tô Lịch.


































































