Công an cảnh bảo thủ đoạn lừa đảo, giả mạo biên lai chuyển tiền

Phương thức lừa đảo giả mạo biên lai chuyển tiền

Thanh toán trực tuyến cho các giao dịch mua bán hàng hóa trực tiếp, online… đang dần trở nên thông dụng. Tuy nhiên, kéo theo đó là những chiêu trò lừa đảo như làm giả biên lai chuyển tiền thành công của các ngân hàng ngày càng phổ biến.

Điều đáng nói, dù chiêu trò này thời gian qua cũng được cảnh báo liên tục trên các phương tiện truyền thông, tuy nhiên vẫn có nhiều nạn nhân “sập bẫy”.

Tội phạm mạng giờ đây không chỉ nhắm tới đối tượng là người mua hàng mà nay chiêu thức hoàn toàn mới là lừa cả những người bán hàng.

Thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo là mua hàng số lượng lớn, sau đó đề nghị chuyển khoản theo hình thức Internet Banking cho người bán hàng. Nhưng thực chất là đối tượng không chuyển tiền thật mà đã dùng một số phần mềm tạo dựng biên lai (bill) thanh toán giả rồi đưa cho người bán hàng xem nhằm chứng minh là đã thực hiện việc chuyển khoản.

Người bán hàng nhìn ảnh bill giả các đối tượng đưa cho, tưởng là thật nên đồng ý chuyển hàng.

Cho đến khi bên bán không thấy tài khoản báo có tiền chuyển đến mới nhận ra mình đã bị lừa. Lúc đó, các đối tượng đã “cao chạy xa bay”.

Mua bán biên lai chuyển khoản giả diễn ra rầm rộ

Đáng chú ý, hoạt động cung cấp và mua bán biên lai xác nhận chuyển khoản giả đang được diễn ra một cách công khai, lộ liễu trên mạng xã hội, tiếp tay cho hành vi lừa đảo nêu trên.

             Mẫu biên lai để thay đổi thông tin tràn lan trên mạng. (Ảnh: TTXVN)

Trên mạng xã hội Facebook, xuất hiện nhiều hội nhóm, tài khoản công khai nhận làm giả hóa đơn chuyển khoản thanh toán với giá từ vài chục nghìn đồng cho đến vài trăm nghìn đồng tùy theo giá trị hóa đơn. Hóa đơn thanh toán ghi số tiền càng lớn thì chi phí làm giả sẽ tăng theo.

Hiện nay, có rất nhiều trang web có thể tạo ra ủy nhiệm chi giả của các ngân hàng. Thông qua một số website, các đối tượng tội phạm chỉ cần nhập thông tin như số tài khoản ngân hàng của người bán hàng và số tiền cần chuyển là ngay lập tức đã có một hóa đơn thanh toán giống biên lai, hóa đơn xác nhận chuyển tiền thành công của ngân hàng.

Lưu ý để tránh lừa đảo giả mạo biên lai chuyển tiền

Để tránh gặp phải trường hợp bị lừa đảo "giả mạo biên lai chuyển tiền thành công", gần đây lực lượng công an đã có thông tin cảnh báo về giả mạo hoá đơn chuyển tiền.

Nếu sử dụng giao dịch qua tài khoản ngân hàng thì người tham gia giao dịch cần lưu ý kỹ hóa đơn chuyển khoản. Hình ảnh "giao dịch thành công" bị làm giả có một số đặc điểm khác với hình ảnh từ ngân hàng chính thống về màu sắc, phông chữ, thời gian và bố cục các mục...

Phải kiểm tra kỹ địa chỉ website trên phần cuối của bill chuyển khoản. Những trang web lừa đảo thường sử dụng tên lạ hoặc chứa các ký tự không đúng quy định. Người dùng cần cẩn trọng và xác nhận kỹ trước khi đồng ý thực hiện các yêu cầu từ bên kia.

Không giao hàng hóa cho bất kỳ ai khi chưa nhận được tiền trong tài khoản ngân hàng, kể cả khi kẻ gian cung cấp hình ảnh đã chuyển khoản thành công. Nên chờ thông báo đã nhận được tiền thành công thay vì chỉ tin tưởng vào ảnh chụp giao diện ngân hàng thì mới giao hàng.

Chỉ cài đặt ứng dụng trên Google Play và App Store khi cần nộp thuế, đăng ký… hoặc thực hiện các thủ tục. Tuyệt đối không tải và cài đặt thông qua các trang web của bên thứ ba.

Người dân không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu ứng dụng, mã xác thực OTP, email cho bất kỳ ai kể cả khi người đó tự xưng là nhân viên ngân hàng, cơ quan Nhà nước.

Nếu có dấu hiệu nghi ngờ về việc bị lừa đảo, người dùng nên liên hệ với ngân hàng để được hỗ trợ và cung cấp thông tin cần thiết.

Trường hợp phát hiện cần liên hệ cảnh sát khu vực/công an xã trên địa bàn hoặc cơ quan công an gần nhất để được hướng dẫn hoặc thực hiện tố giác tội phạm qua chức năng gửi kiến nghị phản ánh về an ninh trật tự trên ứng dụng VNeID.