Song hành cùng sự phát triển như "vũ bão" của cách mạng 4.0 là hiện tượng kêu gọi vốn đa cấp tiền ảo. Thời gian qua, không ít người dân kêu trời, kêu đất vì bị môi giới hay "người phát triển cộng đồng nhà đầu tư" của hệ thống đa cấp tiền ảo dụ dỗ, lôi kéo hòng chiếm đoạt số tiền đầu tư, lên đến cả chục tỷ đồng.
Những kẻ môi giới này thường khoác lên mình hình ảnh sang trọng, lịch lãm và đon đả, tự giới thiệu là thành viên của một tập đoàn tài chính đa quốc gia để đánh vào tâm lý "sính ngoại" của một số người. Tiếp đó, những kẻ này "mê hoặc" người dân nhẹ dạ, cả tin bằng các lời hứa mơ hồ về lãi suất, ưu đãi, hoa hồng mà nhà đầu tư sẽ nhận được sau khi rút hầu bao ra một khoản tiền không nhỏ, để đổi lấy món hàng "vô hình", giá trị chỉ được bảo đảm bằng... lời nói.
Không chỉ dừng lại ở đó, còn có những "cò mồi" đứng lên thành lập các lớp học làm giàu, các khóa học về tài chính, kinh doanh tiền ảo thu hút sự quan tâm của rất nhiều người. Song cuối cùng, kết quả của những khoản đầu tư mơ hồ kia đều là trái đắng cho nhà đầu tư.
Đa phần các thương vụ chiếm đoạt tài sản này đều đến từ giai đoạn gọi vốn cho dự án tiền ảo (ICO). Theo định nghĩa, ICO là cách để các startup trong ngành tiền ảo kêu gọi vốn trực tiếp từ các nhà đầu tư.
Bằng uy tín của mình, startup sẽ kêu gọi nhà đầu tư rót vốn bằng cách gửi các đồng tiền ảo đã được công nhận như Bitcoin (BTC) hoặc Ethereum (ETH) để đổi lấy đồng ảo mới mà startup này phát hành.
Số tiền ảo được đầu tư không phải là cổ phần mà chỉ được dùng để sử dụng các dịch vụ mà startup cung cấp, hoặc sẽ cung cấp trong tương lai. Hầu hết nhà đầu tư đều kỳ vọng đồng tiền ảo mới này có khả năng lên giá cao hơn nhiều so với khoản vốn ban đầu bỏ ra.
Tuy nhiên, không chỉ ở trong nước, hoạt động ICO cũng bị nhiều nước trên thế giới cảnh báo do tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo và gian lận do ICO thiếu sự kiểm soát gắt gao từ pháp luật hiện hành.
Mới đây, Bộ Công an đã khuyến cáo người dân cảnh giác về hệ thống Winsbank do có dấu hiệu sử dụng tiền ảo để huy động vốn, kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép, thanh toán bất hợp pháp.
WinsBank là sản phẩm của Công ty WORLD BLOCKCHAIN HOLDINGS LIMITED (trước đây là Winsfun), có địa chỉ trụ sở tại số 9 Barrack Road, Belize City, Belize, trong đó hai mặt hàng chủ yếu của công ty này là tiền ảo WinCoin (Win) và cổ phiếu số Eshare (ESR).
Nhằm thu hút nhà đầu tư tham gia vào hệ thống, Winsbank đã đưa ra rất nhiều hứa hẹn về tương lai của đồng tiền ảo Win cũng như giá cổ phiếu ESR, với lãi suất cố định từ 2% - 12%/năm.
Tuy nhiên, lực lượng công an đã phát hiện ra hệ thống này do một nhóm đối tượng tại Việt Nam tổ chức hoạt động, không có đăng ký kinh doanh và không có trụ sở tại Việt Nam. Bản chất Winbank không có hoạt động sản xuất tạo ra các sản phẩm và dịch vụ có giá trị sử dụng, chủ yếu là hoạt động theo mô hình đa cấp, lấy tiền của người tham gia sau để trả lãi suất và hoa hồng cho người tham gia trước.
Khi hệ thống huy động được số tiền đủ lớn, các đối tượng sẽ ngừng chi trả lãi cho người tham gia, đồng thời đánh sập hệ thống và bỏ trốn cùng số tiền đã huy động được.
Trao đổi với VietnamFinance, luật sư La Văn Thái (đoàn luật sư Hà Nội) cho biết, hiện nay, luật pháp Việt Nam vẫn đang trong giai đoạn xem xét, chưa cho giao dịch các loại tiền ảo. Vì vậy, mọi giao dịch liên quan đến tiền ảo đều không hợp lệ, hợp pháp.
Trả lời câu hỏi về việc tại sao vẫn còn hiện tượng lừa đảo, mô hình đa cấp biến tướng này trên thị trường Việt Nam, ông Thái nhận định: "Chủ yếu là do sự thiếu tỉnh táo và sự thiếu hiểu biết về tiền ảo của người dân, do vậy họ dễ dàng bị mờ mắt trước mức lãi suất mời chào vô cùng hấp dẫn của các đối tượng".
"Bản chất của hệ thống này là lấy tiền của người sau chi trả cho người trước chứ không có hoạt động kinh doanh cụ thể để tạo ra lợi nhuận. Bên cạnh đó, các đối tượng thường lấy địa chỉ website và tài khoản ở nước ngoài, để tránh sự kiểm soát của cơ quan chức năng", ông Thái cho hay.
Ông Thái cũng cho rằng nhà nước nên ban hành một khuôn khổ pháp lý toàn diện, siết chặt các hoạt động liên quan đến tiền ảo và quan trọng nhất là nâng cao nhận thức, kiến thức cho người dân về tiền tệ thuật toán.
Tags:
(VNF) - Theo đề xuất của Bộ Tài chính, sẽ giảm mức thuế suất ở bậc 2 và 3 của biểu thuế hiện hành nhằm đảm bảo giảm áp lực thuế đối với nhóm có thu nhập dưới 60 triệu/tháng.
(VNF) - Vingroup là doanh nghiệp đầu tiên của Việt Nam đạt mức vốn hoá trên 1 triệu tỷ USD. Con số này gấp đôi đơn vị xếp sau là Vietcombank.
(VNF) - Cổ phiếu KSV có nguy cơ bị huỷ niêm yết do Vimico chưa đáp ứng đủ điều kiện về cơ cấu cổ đông của công ty đại chúng. Cơ cấu quá cô đặc cũng là nguyên nhân dẫn đến những pha "tăng sốc", giảm sâu" của cổ phiếu thời gian vừa qua.
(VNF) - Cổ phiếu GTD của Giầy Thượng Đình đã tăng trần 8 phiên liên tiếp, ghi nhận đà tăng gấp 2,9 lần kể từ khi có thông tin thoái vốn của UBND TP. Hà Nội.
(VNF) - Vụ việc chị Nguyễn Thị Thu Th. ở Quảng Trị chuyển nhầm gần 500 triệu đồng vào tài khoản một người quen nhưng nhiều lần yêu cầu vẫn không được hoàn trả đang thu hút sự chú ý. Dù cơ quan công an đã vào cuộc, người nhận tiền vẫn né tránh làm việc, đặt ra nhiều vấn đề pháp lý liên quan quyền sở hữu và trách nhiệm hoàn trả tài sản.
(VNF) - Những thay đổi về thuế năm 2026 cùng sự biến động của thị trường đang tạo nên áp lực lớn cho cả hộ kinh doanh nhỏ và người làm thuê. Nhưng nhìn từ góc độ kinh tế – vận hành – con người, nhiều chuyên gia nhấn mạnh, đây không chỉ là giai đoạn khó khăn mà còn là thời điểm để trưởng thành trong cách làm ăn.
(VNF) - Trước những vướng mắc, bất cập về chính sách thuế giá trị gia tăng (GTGT), đặc biệt lĩnh vực nông nghiệp, Bộ Tài chính đã đề xuất cách tháo gỡ “điểm nghẽn” trong việc hoàn loại thuế này.
(VNF) - Mức phạt đối với hành vi lập hồ sơ đăng ký chào bán, phát hành có thông tin sai lệch theo Nghị định 306 được nâng lên 500–600 triệu đồng, tăng đáng kể so với khung 400–500 triệu đồng quy định tại Nghị định 156.
(VNF) - "Cá mập" Phần Lan PYN Elite Fund nâng mục tiêu dài hạn cho VN-Index từ 2.500 điểm lên 3.200 điểm.
(VNF) - Là doanh nghiệp phát hành trái phiếu chưa từng trễ hạn thanh toán và đang đưa ra mức lãi suất lên tới 10%/năm, F88 hiện được đánh giá sở hữu dòng trái phiếu đại chúng khá hấp dẫn, hứa hẹn thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư nhờ tính ổn định và mức sinh lời cạnh tranh.
(VNF) - KIDO xin ý kiến cổ đông về việc thông qua giao dịch bán 24,03% vốn tại KDF cho Nutifood, đồng thời bán nốt 49% vốn còn lại.
(VNF) - Kế hoạch cấm xe máy chạy xăng theo giờ trong Vành đai 1 Hà Nội từ 2026 tạo ra áp lực đối với doanh số xe 2 bánh của Honda - "gà đẻ trứng vàng" của VEAM.
(VNF) - Tạm tính theo mức giá kết phiên sáng 27/11, HDBank có thể thu về gần 1.160 tỷ đồng nếu thoái thành công toàn bộ cổ phiếu VJC nắm giữ.
(VNF) - Ông Vũ Đăng Linh, Tổng giám đốc Công ty Cổ phần Đầu tư Thế Giới Di Động (HoSE: MWG) đã nhấn mạnh việc tập đoàn đang đẩy nhanh quá trình tái cấu trúc hệ sinh thái nhằm chuẩn bị cho kế hoạch IPO độc lập các chuỗi kinh doanh trong những năm tới.
(VNF) - Cổ phiếu MSB tăng kịch trần với thanh khoản đột biến sau thông tin về thương vụ đấu giá của VNPT. Tập đoàn này sẽ thoái toàn bộ cổ phần MSB với giá khởi điểm 18.239 đồng/cp.
(VNF) - UBCKNN chỉ ra hàng loạt “lỗ hổng” trong nghiệp vụ và kiểm toán nội bộ của các công ty chứng khoán và vấn đề minh bạch thông tin trái phiếu tại các doanh nghiệp bất động sản.
(VNF) - Cơ quan thuế đã triển khai 3 chuyên đề trọng điểm nhằm chống thất thu thuế, gian lận hoàn thuế giá trị gia tăng (GTGT), nhất là đối với lĩnh vực kinh doanh vàng.
(VNF) - Các quỹ đầu tư giúp chuyển hóa dòng tiết kiệm của người dân sang đầu tư một cách chuyên nghiệp, giảm rủi ro cho từng cá nhân, đồng thời nâng tính thanh khoản và hiệu quả vận hành của thị trường.
(VNF) - HĐQT Tập đoàn Đạt Phương (HoSE: DPG) đã phê duyệt phương án chào bán gần 17,8 triệu cổ phiếu theo hình thức riêng lẻ.
(VNF) - Ông Lê Hải Đoàn - Chủ tịch HIPT tiếp tục đăng ký mua thêm gần 5,5 triệu cổ phiếu VNS. Động thái này diễn ra trong bối cảnh ông Đoàn liên tục nâng tỷ lệ sở hữu tại Vinasun hơn một năm qua, từng bước củng cố vị thế trong cơ cấu cổ đông của hãng taxi này.
(VNF) - Tổng Công ty cổ phần Xây lắp Dầu khí Việt Nam vừa bị Ủy ban Chứng khoán Nhà nước xử phạt vi phạm hành chính tổng số tiền xử phạt hơn 200 triệu đồng.
(VNF) - Công ty cho biết sau khi rà soát, hồ sơ phát hành cần được điều chỉnh và bổ sung thông tin trước khi tiếp tục triển khai.
(VNF) - Thêm phương án tính thuế thu nhập cá nhân (TNCN), nâng ngưỡng doanh thu không chịu thuế và được trừ ngưỡng doanh thu không chịu thuế trước khi tính thuế là 3 điểm mới được Bộ Tài chính đề xuất.
(VNF) - Bộ Tài chính đề xuất, đối với cá nhân, hộ kinh doanh có doanh thu vượt ngưỡng miễn thuế có thể tính thuế thu nhập cá nhân (TNCN) trên lợi nhuận thay vì áp theo doanh thu.
(VNF) - Bộ Tài chính dự kiến điều chỉnh biểu thuế thu nhập cá nhân lũy tiến từng phần theo hướng xem xét giảm mức thuế suất 15%, 25% xuống 10%, 20%.
(VNF) - Theo đề xuất của Bộ Tài chính, sẽ giảm mức thuế suất ở bậc 2 và 3 của biểu thuế hiện hành nhằm đảm bảo giảm áp lực thuế đối với nhóm có thu nhập dưới 60 triệu/tháng.
(VNF) - Gần 3ha đất nông nghiệp của Tân Á Đại Thành ở quận Hoàng Mai cũ (Hà Nội) được chuyển đổi mục đích sử dụng để thực hiện tổ hợp nhà ở, văn phòng.
