Ngân hàng tính lưu hồ sơ giao dịch đáng ngờ, chuyển tiền điện tử trong 5 năm
(VNF) - Ngân hàng phải lưu thông tin, hồ sơ tài liệu nhận biết khách hàng, giao dịch của khách hàng; báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ,… thời hạn lưu trữ là 5 năm.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang lấy ý kiến góp ý cho dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư số 04/2025/TT-NHNN (Thông tư 04) quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành ngân hàng.
Dự thảo thông tư bổ sung quy định trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài giải thể, phá sản, hoặc chấm dứt hoạt động, hồ sơ, tài liệu về mở, sử dụng và quản lý tài khoản thanh toán và hồ sơ, tài liệu nhận biết khách hàng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền phải được chuyển giao cho Lưu trữ hiện hành của NHNN dưới hình thức hồ sơ, tài liệu điện tử; đảm bảo yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước, tổ chức khác theo quy định của pháp luật về giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng.
Việc chuyển giao phải hoàn thành trước khi quyết định của cơ quan có thẩm quyền về việc giải thể, phá sản hoặc chấm dứt hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có hiệu lực.
Theo nội dung sửa đổi của dự thảo, thời gian lưu trữ của các loại hồ sơ, tài liệu (bao gồm hồ sơ giấy và dữ liệu điện tử) lĩnh vực thanh toán gồm:

Hồ sơ mở, đóng tài khoản thanh toán cho khách hàng, thời hạn lưu trữ 10 năm kể từ năm đóng tài khoản.
Hồ sơ giao dịch trên tài khoản thanh toán của khách hàng (Chứng từ giao dịch, lệnh thanh toán, chứng từ thu chi, sao kê), thời hạn lưu trữ 10 năm kể từ năm kết thúc giao dịch.
Hồ sơ, báo cáo giao dịch đáng ngờ về phòng, chống rửa tiền; phòng, chống tài trợ khủng bố và phòng, chống tài trợ vũ khí huỷ diệt hàng loạt do NHNN phân tích, chuyển giao lưu trữ, thời hạn lưu trữ là 10 năm.
Đối với thông tin, hồ sơ tài liệu nhận biết khách hàng, giao dịch của khách hàng; báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, báo cáo giao dịch đáng ngờ, báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử và thông tin, hồ sơ, tài liệu kèm theo giao dịch báo cáo, thời hạn lưu trữ là 5 năm kể từ năm kết thúc giao dịch/đóng tài khoản/chấm dứt mối quan hệ kinh doanh/chấm dứt hoạt động.
Theo NHNN, việc sửa đổi, bổ sung Thông tư 04 nhằm thực hiện cam kết của Chính phủ Việt Nam về trao đổi thông tin theo yêu cầu vì mục đích thuế để nâng cao xếp hạng mức độ tuân thủ tiêu chuẩn quốc tế về minh bạch và trao đổi thông tin thuế.
Đồng thời tạo cơ sở để Tổ chức hợp tác và Phát triển quốc tế (OECD) và Liên minh châu Âu (EU) ghi nhận, đánh giá tích cực và xem xét đưa Việt Nam ra khỏi “Danh sách các vùng tài phán không hợp tác về thuế” của EU; củng cố uy tín, vị thế quốc gia, bảo đảm lợi ích quốc gia, chủ quyền tài chính – tiền tệ và thúc đẩy hội nhập kinh tế quốc tế bền vững.
Trước đó, ngày 15/5/2025 NHNN ban hành Thông tư 04 quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng. Nhưng thông tư này chưa quy định các loại hồ sơ, tài liệu thời hạn lưu trữ các loại hồ sơ về: Mở tài khoản của khách hàng; hồ sơ, tài liệu giao dịch trên tài khoản của khách hàng; hồ sơ quản lý tài khoản thanh toán và các hồ sơ, tài liệu khác có liên quan.
Giao dịch chuyển khoản có thể bị ngân hàng kiểm tra trong những trường hợp nào?
- Một ngân hàng mở lại tính năng chuyển tiền nhanh từ 500 triệu đồng 02/06/2026 09:37
- Lãi suất tiết kiệm vượt 10%/năm, NHNN yêu cầu giảm lãi suất 24/05/2026 04:14
- Nhiều thay đổi, khách hàng cần chú ý khi chuyển tiền qua ngân hàng 24/05/2026 08:15
Một nhóm nhà đầu tư nắm hơn 13% vốn, nhưng VBB không có cổ đông lớn
(VNF) - Dù gia đình Chủ tịch HĐQT Dương Nhất Nguyên sở hữu tổng cộng hơn 13% vốn VBB, không cá nhân nào trong nhóm đứng tên từ 5% trở lên.
Lợi nhuận 6 tháng năm 2026: Những ngân hàng nhỏ gây bất ngờ lớn
(VNF) - Ngân hàng ABBank và Vietbank ghi nhận kết quả kinh doanh tích cực với lợi nhuận nửa đầu năm 2026 tăng lần lượt 80% và 79,4% so với cùng kỳ năm ngoái.
Hệ thống ngân hàng bước vào chiến dịch tăng vốn lớn nhất lịch sử
(VNF) - Áp lực đáp ứng các chuẩn mực an toàn vốn, nhu cầu mở rộng tín dụng cùng yêu cầu đầu tư mạnh cho chuyển đổi số khiến cuộc đua tăng vốn điều lệ tại các ngân hàng đang rất sôi động.
'Không thể xây nền kinh tế 40 năm bằng nguồn vốn kỳ hạn 12 tháng'
(VNF) - Theo bà Đặng Nguyệt Minh, Giám đốc Nghiên cứu, Công ty Quản lý Quỹ Dragon Capital, Việt Nam “không thể xây một nền kinh tế 40 năm bằng nguồn vốn kỳ hạn 12 tháng”.
Quỹ quốc tế cấp vốn 50 triệu USD cho SeABank, tài trợ doanh nghiệp nhỏ và tài chính khí hậu tại Việt Nam
(VNF) - Ngày 10/7, Quỹ OPEC về Phát triển Quốc tế (OPEC Fund) cung cấp khoản vay 50 triệu USD cho Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HOSE: SSB) nhằm mở rộng nguồn vốn tài trợ cho các doanh nghiệp nhỏ và các khoản cho vay hướng tới mục tiêu khí hậu trên toàn Việt Nam.
HDBank tung “combo” tài chính trọng điểm: Tín chấp , tài trợ và ký quỹ cho doanh nghiệp bứt tốc
(VNF) - Đón đầu chu kỳ tăng tốc kinh doanh quý II, HDBank chính thức ra mắt hai giải pháp tài chính chuyên biệt dành cho nhóm nhà thầu dự án và doanh nghiệp logistics. Thay vì chỉ cạnh tranh về lãi suất, các gói tín dụng mới đi thẳng vào việc tháo gỡ ba “điểm nghẽn” lớn nhất của doanh nghiệp: dòng tiền dự án, yêu cầu ký quỹ và rào cản tài sản bảo đảm.
Lãi suất cho vay chạm mốc 15%: DN đối mặt áp lực kép chi phí tăng và 'van' tín dụng hẹp lại
(VNF) - Lãi suất huy động nhích lên sau nhiều tháng duy trì ở mức thấp đang tạo áp lực lên mặt bằng lãi suất cho vay. Trong bối cảnh tăng trưởng tín dụng cao hơn tốc độ huy động vốn, nhiều doanh nghiệp không chỉ phải chấp nhận chi phí vay cao hơn mà còn đối mặt với điều kiện cấp tín dụng ngày càng chặt chẽ, khiến kế hoạch mở rộng sản xuất, kinh doanh gặp nhiều trở ngại.
Lãi suất cao và bất động sản khó khăn: Ngân hàng lo khối nợ xấu tăng nhanh
(VNF) - Áp lực nợ xấu gia tăng buộc các ngân hàng phải mạnh tay xử lý. Bức tranh xử lý nợ xấu trong thời gian tới sẽ phân hóa rõ giữa các nhóm ngân hàng.
Một cổ phiếu ngân hàng sắp lên sàn HoSE
(VNF) - Cổ phiếu BVB sẽ chính thức được niêm yết trên HOSE vào ngày 21/7 tới, với giá tham chiếu trong phiên giao dịch đầu tiên là 13.100 đồng/cp.
Chủ động kế hoạch chi tiêu bằng giải pháp trả góp lãi suất 0% của ACB
(VNF) - Từ mua sắm trong nước đến chi tiêu ở nước ngoài, trả góp bằng thẻ tín dụng ACB mang đến nhiều lựa chọn linh hoạt để khách hàng chủ động cân đối dòng tiền. Bên cạnh lãi suất 0% tại các đối tác liên kết và phí chuyển đổi trả góp chỉ từ 1,99%; từ ngày 16/7, ACB triển khai chương trình trả góp tại đối tác nước ngoài với mức phí chỉ từ 1%.
LPBank xây dựng hệ sinh thái thẻ lấy khách hàng làm trọng tâm
(VNF) - Thị trường thẻ tín dụng có xu hướng chuyển từ cạnh tranh bằng ưu đãi sang cạnh tranh bằng trải nghiệm và mức độ phù hợp với từng phân khúc khách hàng. Trong bối cảnh đó, LPBank nâng cấp đồng thời 4 dòng thẻ tín dụng quốc tế với cơ chế ưu đãi tích điểm lên đến 10%, được thiết kế theo từng nhu cầu chi tiêu và nhóm khách hàng cụ thể.
HDBank lần đầu được Fitch Ratings xếp hạng tín nhiệm với triển vọng ổn định
(VNF) - Tổ chức xếp hạng quốc tế Fitch Ratings vừa công bố kết quả xếp hạng tín nhiệm lần đầu đối với Ngân hàng TMCP Phát triển TP.HCM (HDBank - HoSE: HDB). Các mức đánh giá dành cho HDBank thuộc nhóm cao nhất, phản ánh nền tảng tài chính vững mạnh, hiệu quả cao và bền vững.
SHB thắng lớn với 4 giải thưởng tại Asian Banking & Finance Awards 2026
(VNF) - Tại lễ trao giải Asian Banking & Finance Awards 2026, Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) tiếp tục khẳng định vị thế TOP5 Ngân hàng TMCP tư nhân Việt Nam và dấu ấn trên thị trường tài chính khu vực khi được vinh danh với 4 giải thưởng danh giá, ở cả hai mảng ngân hàng bán lẻ (Retail Banking) và ngân hàng bán buôn (Wholesale Banking).
Chênh lệch cho vay và huy động cao nhất lịch sử, lãi suất vẫn âm thầm nhích lên
(VNF) - Lãi suất huy động vẫn đang âm thầm tăng trong bối cảnh tỷ lệ dư nợ tín dụng/ huy động tiền gửi của hệ thống tăng lên 1,16 lần – mức cao nhất trong lịch sử.
Doanh nghiệp dẫn dắt: Mảnh ghép tạo nên sức mạnh của những nền kinh tế hàng đầu thế giới
(VNF) - Từ Samsung (Hàn Quốc), Toyota (Nhật Bản), Apple (Mỹ) đến Alibaba, Tencent (Trung Quốc) và DBS (Singapore)…, hành trình vươn lên của nhiều nền kinh tế lớn đều gắn liền với sự trưởng thành của những doanh nghiệp đầu tàu. Họ có thể là doanh nghiệp của nhà nước, cũng có thể là các doanh nghiệp tư nhân nhưng điểm chung đều giữ vai trò trụ cột thúc đẩy năng lực cạnh tranh và đưa một quốc gia vươn lên phát triển vượt bậc. Có thể gọi chung là thế hệ "Doanh nghiệp Quốc gia".
Những ngân hàng đầu tiên hé lộ kết quả kinh doanh 6 tháng đầu năm
(VNF) - Nhiều ngân hàng đã công bố kết quả kinh doanh sơ bộ 6 tháng đầu năm với bức tranh phân hóa rõ nét. Một số ngân hàng ghi nhận lợi nhuận cải thiện nhưng cũng có nhà băng đi lùi.
Ba 'ông lớn' ngân hàng chi hơn 10.500 tỷ trả cổ tức cho cổ đông
(VNF) - Ba 'ông lớn' ngân hàng là VietinBank, BIDV và Vietcombank đồng loạt chốt danh sách cổ đông trong tháng 7 để chi trả cổ tức tiền mặt năm 2025 với tổng số tiền vượt 10.500 tỷ đồng.
Ngân hàng đua nhau phát hành chứng chỉ tiền gửi lãi suất 9%
(VNF) - Trong khi lãi suất tiết kiệm thông thường ở các kỳ hạn dưới 6 tháng ở mức 4,75%/năm thì nhiều ngân hàng đẩy lãi suất chứng chỉ tiền gửi lên tới 9%/năm để thu hút dòng vốn.
Techcombank đồng tổ chức Diễn đàn Tài chính cấp Quốc gia - VFF 2026: Định hình hạ tầng vốn và tài chính số cho chu kỳ tăng trưởng mới
(VNF) - Ngày 9/7/2026, Diễn đàn Tài chính quy mô cấp Quốc gia - Vietnam Financial Forum 2026 (VFF 2026) - đã chính thức khai mạc tại Cung Hội nghị quốc tế Ariyana, Thành phố Đà Nẵng. Sự kiện do Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank) đồng tổ chức nhằm tập trung tìm kiếm các giải pháp đột phá để khơi thông nguồn vốn và định hình hạ tầng số cho nền kinh tế Việt Nam.
OCB tăng trưởng tích cực trên nền tảng số
(VNF) - Tỷ lệ giao dịch trên kênh số đạt 98%, tỷ lệ người dùng hoạt động trên kênh số đạt hơn 80% cùng mức tăng 35% về người dùng là những kết quả cho thấy nền tảng số đang ngày càng đóng vai trò quan trọng trong hoạt động của ngân hàng Phương Đông (OCB). Điều này cũng phản ánh rõ nét hiệu quả chiến lược đầu tư công nghệ mà ngân hàng theo đuổi trong nhiều năm qua.
Vietcombank sắp chi hơn 3.760 tỷ đồng trả cổ tức tiền mặt
(VNF) - Vietcombank vừa chốt trả cổ tức năm 2025 bằng tiền mặt với tỷ lệ 4,5%. Theo đó, hơn 3.760 tỷ đồng sắp về tay cổ đông của ngân hàng này.
Bổ sung vốn điều lệ cho Agribank: Tăng cường vai trò ngân hàng chủ lực phát triển 'Tam nông' và nền kinh tế
(VNF) - Ngày 06/7/2026, Thủ tướng Chính phủ ban hành Quyết định số 1206/QĐ-TTg phê duyệt chủ trương về mức vốn đầu tư bổ sung vốn điều lệ cho Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) giai đoạn 2025 – 2027 tương ứng với số lợi nhuận còn lại thực nộp ngân sách Nhà nước giai đoạn 2025 – 2027, số tiền 29.690 tỷ đồng.
VPBank bổ nhiệm bà Phạm Thị Nhung giữ vị trí Phó Chủ tịch HĐQT
(VNF) - Bà Phạm Thị Nhung, thành viên Hội đồng quản trị VPBank, vừa được bổ nhiệm giữ vị trí Phó Chủ tịch HĐQT, đánh dấu bước kiện toàn bộ máy lãnh đạo cấp cao ngân hàng trong giai đoạn chuẩn bị triển khai chiến lược phát triển 5 năm mới (2026–2030).
Ngân hàng lớn nhất Việt Nam sắp chi hơn 3.276 tỷ trả cổ tức tiền mặt
(VNF) - Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) dự kiến chi trả hơn 3.200 tỷ đồng cổ tức năm 2025 bằng tiền mặt cho cổ đông.
Một nhóm nhà đầu tư nắm hơn 13% vốn, nhưng VBB không có cổ đông lớn
(VNF) - Dù gia đình Chủ tịch HĐQT Dương Nhất Nguyên sở hữu tổng cộng hơn 13% vốn VBB, không cá nhân nào trong nhóm đứng tên từ 5% trở lên.
Sau thời hạn chót, công trường Kênh La Khê vẫn bề bộn, hệ thống chống ngập chưa đồng bộ
(VNF) - Sau khi vượt mốc tiến độ theo yêu cầu của TP. Hà Nội, công trường kênh La Khê vẫn duy trì nhịp độ thi công khẩn trương. Nhiều hạng mục như kè bờ, nạo vét lòng kênh, hoàn thiện kết cấu bê tông và hệ thống hạ tầng kỹ thuật đang được đẩy nhanh.






























































