Siết chặt tài khoản hàng triệu hộ kinh doanh, cấm dùng bí danh khi giao dịch
(VNF) - Ngân hàng Nhà nước dự kiến siết chặt với tài khoản hộ kinh doanh, cấm sử dụng bí danh khi giao dịch để ngăn chặn tình trạng lừa đảo.
Siết chặt với tài khoản hộ kinh doanh
Tại họp báo công bố sự kiện Chuyển đổi số ngành ngân hàng 2025 sáng nay, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước - NHNN) cho biết, hiện nay tội phạm mạng không chỉ lợi dụng lỗ hổng kỹ thuật mà còn khai thác chính những công nghệ hiện đại như trí tuệ nhân tạo (AI) để thực hiện các hành vi lừa đảo.
Trong bối cảnh ngành ngân hàng đẩy mạnh ứng dụng công nghệ số vào cung cấp sản phẩm, dịch vụ, NHNN cũng xác định rõ trách nhiệm trong việc hoàn thiện thể chế và khung pháp lý để ứng phó kịp thời với diễn biến phức tạp trên không gian mạng.
Một trong những bước đi nổi bật là việc ban hành Thông tư 17 ngày 1/7/2024 quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, trong đó lần đầu tiên đề cập yêu cầu thu thập thông tin sinh trắc học đối với người dùng tài khoản, đồng thời yêu cầu từ 1/7 tới, khách hàng tổ chức chỉ được giao dịch điện tử sau khi xác thực sinh trắc học trùng khớp với dữ liệu định danh.
Chia sẻ về quy định sinh trắc học đối với tài khoản tổ chức, ông Tuấn tiết lộ đối tượng áp dụng dự kiến là các tài khoản tổ chức mới thành lập trong vòng 6 tháng hoặc 9 tháng, khi thực hiện giao dịch trực tuyến sẽ phải sinh trắc học như khách hàng cá nhân. Quy định này sẽ tập trung vào khách hàng mở tài khoản tổ chức nhưng hoạt động như hộ kinh doanh cá thể.

Đại diện NHNN cho hay quy định này đang trong quá trình xây dựng dự thảo và lấy ý kiến từ các tổ chức tín dụng, người dân. Song tinh thần chung sẽ không ảnh hưởng đến các doanh nghiệp đang hoạt động hợp pháp.
“Việc sửa đổi chỉ tập trung vào các khách hàng tổ chức, nhưng hoạt động kinh doanh như hộ kinh doanh cá thể, tránh gây ảnh hưởng đến các doanh nghiệp niêm yết và doanh nghiệp lớn”, ông Tuấn lưu ý.
Ông Tuấn lấy ví dụ Thông tư 17 quy định áp dụng với tất cả doanh nghiệp nhưng dự thảo thông tư lần này sẽ miễn trừ với những công ty thuộc danh sách 500 doanh nghiệp lớn, công ty niêm yết trên sàn chứng khoán, tập đoàn, tổng công ty,..
Theo Vụ trưởng Vụ thanh toán, đối với các tài khoản tổ chức không xác thực sinh trắc học vẫn giao dịch tại quầy. Vì vậy, quy định này không làm ách tắc, ảnh hưởng đến doanh nghiệp.
Theo số liệu từ NHNN, hiện trên 55% tài khoản tổ chức đã được đối chiếu sinh trắc học và việc thu thập sẽ tiếp tục được triển khai. Việc thu thập thông tin sinh trắc học cũng không khó khăn, chỉ cần chuyển thông tin từ tài khoản cá nhân của người đại diện doanh nghiệp đã được xác thực sinh trắc học.
Cấm sử dụng bí danh khi giao dịch
Một giải pháp khác được NHNN dự kiến áp dụng là cấm sử dụng bí danh trong giao dịch.
Theo NHNN, việc sử dụng bí danh gây rất nhiều hiểu lầm cho người chuyển tiền. Ví dụ cá nhân mở tài khoản tổ chức rồi đặt bí danh như tập đoàn, đa quốc gia, global nhưng thực tế là tổ chức lừa đảo.
Đã có tổ chức tín dụng bị lợi dụng điều này, cơ quan công an đã văn bản kiến nghị. Người tiêu dùng cũng đã khiếu nại về hiểu nhầm khi giao dịch qua bí danh, gây thiệt hại.

Thông tư mới sẽ không cho bí danh mà phải là số tài khoản cụ thể của ngân hàng mới thực hiện được giao dịch trực tuyến. Tài khoản nhận tiền phải thể hiện rõ thông tin người nhận, số tài khoản chính thức do ngân hàng phát hành, không cho phép dùng biệt danh dễ gây hiểu nhầm.
Bên cạnh đó, NHNN đang xây dựng kho tài khoản nghi ngờ lừa đảo và trong thời gian tới các ngân hàng lớn sẽ sớm thí điểm dịch vụ này.
Ngân hàng BIDV là đơn vị đầu tiên thực hiện thí điểm từ ngày 1/4. Đến nay, trên 100 tỷ đồng tiền trong tài khoản khách hàng đã được giữ lại thông qua cảnh báo tài khoản nghi ngờ.
“Nếu triển khai rộng rãi trong toàn ngành ngân hàng sẽ giúp người dân cảm thấy yên tâm hơn”, ông Phạm Anh Tuấn nói.
Ông Tuấn cho hay trong tháng 6 và tháng 7, các ngân hàng Vietcombank, Vietinbank, MB, Agribank sẽ triển khai dịch vụ cảnh báo tài khoản nghi ngờ. Khi khách hàng giao dịch chuyển tiền trên các ứng dụng tới các tài khoản nằm trong danh sách bị nghi ngờ gian lận sẽ nhận được cảnh báo.
Khi chuyển tiền trực tuyến, nếu tài khoản người nhận nằm trong danh sách “đen” của ngân hàng, người chuyển tiền sẽ nhận được thông báo về trạng thái tài khoản nhận đang bị nghi ngờ gian lận.
“Khi đó, người chuyển tiền sẽ là người quyết định có tiếp tục chuyển tiền hay không. Nếu không chuyển, hệ thống sẽ dừng giao dịch đó; nếu vẫn chuyển thì người chuyển sẽ phải chịu hoàn toàn trách nhiệm sau khi đã được ngân hàng cảnh báo”, ông Tuấn cho hay.
Tuy nhiên, danh sách này phải được cập nhật thường xuyên, đảm bảo loại bỏ kịp thời các tài khoản đã được xác minh không còn gian lận. Tránh trường hợp sau khi xác thực, đối chiếu tài khoản, không còn nghi ngờ gian lận nữa nhưng vẫn “giam” tài khoản đó trong danh sách nghi ngờ, gây thiệt hại cho khách hàng.
Đại diện NHNN nói sau khi triển khai với 5 ngân hàng lớn, dịch vụ này thì sẽ triển khai toàn ngành. Dự kiến hệ thống giám sát các tài khoản thanh toán, ví điện tử nghi ngờ gian lận, giả mạo (SIMO) sẽ vận hành chính thức từ ngày 31/7.
Tài khoản DN bị dừng giao dịch sau 1/7 nếu không làm việc này
- ABBank: Lợi nhuận tăng gấp đôi trong quý I, chuyển đổi số mạnh mẽ 30/04/2025 11:15
- Chuyển đổi số, yếu tố quyết định cuộc đua ngân hàng Việt trong tương lai 16/02/2025 12:30
- VietinBank: Chuyển đổi số để vươn mình trong kỷ nguyên mới 05/05/2025 01:30
VIB ra mắt giải pháp trả góp cho thẻ thanh toán
(VNF) - Ngân hàng Quốc Tế (VIB) ra mắt Giải pháp trả góp cho thẻ thanh toán quốc tế – hình thức vay tín chấp trực tuyến tích hợp ngay trên thẻ thanh toán.
Agribank xanh hóa tín dụng: ‘Cầu nối’ để phát triển năng lượng xanh tại Việt Nam
(VNF) - Đối với Agribank, tín dụng cho năng lượng xanh vừa là cầu nối giữa ngân hàng với người dân, doanh nghiệp, vừa là sự chung tay hiện thực hóa các cam kết bảo vệ môi trường của Việt Nam.
Xu hướng tập đoàn tài chính: Phải bắt đầu từ hành lang pháp lý cho ngân hàng đầu tư
(VNF) - Sự nổi lên của xu hướng hình thành tập đoàn tài chính tại Việt Nam phản ánh nhu cầu mở rộng hoạt động của các ngân hàng thương mại, trong đó mắt xích bắc cầu giữa thị trường tiền tệ và thị trường vốn chính là ngân hàng đầu tư.
Xuất hiện ngân hàng có tổng tài sản vượt 3 triệu tỷ đồng
(VNF) - Kết thúc quý III/2025, lần đầu tiên trong lịch sử, hệ thống ngân hàng Việt Nam ghi nhận một nhà băng có tổng tài sản cán mốc 3 triệu tỷ đồng.
Đề xuất nâng hạn mức cho vay tiêu dùng lên 400 triệu đồng
(VNF) - Theo NHNN, việc điều chỉnh tổng dư nợ cho vay tiêu dùng đối với một khách hàng từ 100 triệu đồng lên 400 triệu đồng nhằm phù hợp với nhu cầu chi tiêu, tiêu dùng hiện nay.
Áp lực kép đẩy cuộc đua tăng vốn các ngân hàng 'nóng' từng ngày
(VNF) - Cuộc đua tăng vốn điều lệ của các ngân hàng vẫn “nóng” trong quý III và dự kiến cả trong quý cuối cùng của năm 2025 khi các nhà băng vẫn đang phải chịu nhiều áp lực.
VPBank được vinh danh tại Giải thưởng Đổi mới Sáng tạo APAC 2025
(VNF) - Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) vừa được Red Hat - thương hiệu cung cấp giải pháp mã nguồn mở hàng đầu thế giới - vinh danh tại Giải thưởng Đổi mới Sáng tạo Red Hat APAC 2025 ở hạng mục Chuyển đổi số.
SeABank đồng hành cùng MoneyGram thúc đẩy dòng kiều hối về Việt Nam
(VNF) - Song song với việc ký kết hợp tác cùng MoneyGram International, Inc. mang đến giải pháp nhận kiều hối trực tuyến nhanh, an toàn và minh bạch, Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HoSE: SSB) triển khai chương trình “Nhận tiền kiều hối qua MoneyGram - Rinh eVoucher 30.000 đồng ngay trên SeAMobile” từ ngày 15/10 đến ngày 31/12/2025 giúp khách hàng có trải nghiệm nhận kiều hối tiện lợi và nhiều ưu đãi trong mùa cao điểm cuối năm.
PVcomBank nâng tầm trải nghiệm gửi tiết kiệm online với nhiều tiện ích mới trên PVConnect
(VNF) - Hướng đến mục tiêu nâng cao chất lượng dịch vụ trên nền tảng số, Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) không ngừng phát triển thêm nhiều tiện ích mới trên ứng dụng PVConnect nhằm đáp ứng nhu cầu gửi tiền ngày càng đa dạng của các khách hàng.
Giá USD tăng lên đỉnh cao mới
(VNF) - Giá USD tự do lại đi lên, lập kỷ lục mới ở mức 27.850 đồng/USD. Trong khi đó, giá USD tại kênh ngân hàng đi xuống ở chiều mua.
Ngân hàng đẩy mạnh quản trị rủi ro, tỷ lệ nợ xấu được cải thiện
(VNF) - Tỷ lệ nợ xấu của nhiều ngân hàng đã được cải thiện trong quý III/2025 nhờ các nhà băng đẩy mạnh công tác quản trị rủi ro và thị trường bất động sản hồi phục trở lại.
TPBank kích hoạt ‘lá chắn số’ chống lừa đảo tài khoản ngân hàng
(VNF) - Nhằm đối phó với các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, TPBank ra mắt hệ thống cảnh báo chuyển tiền rủi ro – tự động cảnh báo và chặn giao dịch khi phát hiện tài khoản thụ hưởng có dấu hiệu gian lận.
Hỗ trợ thanh khoản cho TCTD bị rút tiền hàng loạt và không được kiểm soát đặc biệt
(VNF) - Theo dự thảo, TCTD bị rút tiền hàng loạt và không được kiểm soát đặc biệt vẫn được NHNN hỗ trợ thanh khoản thông qua các kênh khác như nghiệp vụ thị trường mở, tái cấp vốn,... có lãi suất và/hoặc có tài sản bảo đảm ít rủi ro cho NHNN.
Điểm tên 10 ngân hàng lợi nhuận cao nhất 9 tháng năm 2025
(VNF) - Lợi nhuận ngành ngân hàng 9 tháng tăng mạnh. Trong 10 ngân hàng lợi nhuận cao nhất có 2 ngân hàng báo lãi trên dưới 30.000 tỷ đồng.
Agribank hỗ trợ các tỉnh miền Trung khắc phục hậu quả lũ lụt
(VNF) - Trước tình hình mưa lũ lịch sử do cơn bão số 12 gây ra, ảnh hưởng nghiêm trọng đến nhiều tỉnh, thành miền Trung, Agribank đã khẩn trương triển khai các hoạt động hỗ trợ, kịp thời chia sẻ khó khăn với người dân vùng bị thiệt hại.
Giá USD tự do tăng mạnh, xử nghiêm mua bán ngoại tệ trái phép
(VNF) - Giá USD tự do tăng mạnh, lập kỷ lục mới; NHNN yêu cầu xử nghiêm các điểm mua bán ngoại tệ trái phép... là thông tin ngân hàng chú ý tuần qua.
Đẩy mạnh tín dụng, nợ xấu ngân hàng có tăng lên?
(VNF) - Bức tranh nợ xấu quý III có sự phân hóa rõ nét giữa các ngân hàng. Nợ xấu ngành ngân hàng được kỳ vọng giảm mạnh vào cuối năm.
Hàng loạt quy định mới trong lĩnh vực ngân hàng có hiệu lực từ tháng 11
(VNF) - Nhiều văn bản pháp luật mới của Ngân hàng Nhà nước và Chính phủ có hiệu lực, tác động trực tiếp đến chuyển tiền, xếp hạng ngân hàng, quản lý vàng.
Chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo từ hôm nay
(VNF) - Giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu đồng sẽ phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước, theo quy định về phòng chống rửa tiền có hiệu lực từ hôm nay.
Đề xuất nâng hạn mức giao dịch Mobile-Money lên 100 triệu đồng
(VNF) - Dự thảo đề xuất nâng tổng hạn mức giao dịch (chuyển tiền, thanh toán) từ 10 triệu đồng/tháng lên tối đa 100 triệu đồng/tháng, tương đương với dịch vụ Ví điện tử.
Lợi nhuận VietinBank tăng vọt
(VNF) - Lợi nhuận trước thuế của VietinBank trong quý III tăng 62%, lũy kế 9 tháng tăng 51,4% so với cùng kỳ, tạm đứng vị trí á quân trong bảng xếp hạng.
SHB công bố phương án tăng vốn lên 53.442 tỷ đồng
(VNF) - Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) vừa công bố phương án tăng vốn điều lệ thêm 7.500 tỷ đồng, để lấy ý kiến cổ đông bằng văn bản.
Vietcombank báo lãi lớn, giữ vững vị trí quán quân toàn ngành
(VNF) - Vietcombank vừa báo lợi nhuận 9 tháng đầu năm tăng mạnh, tiếp tục giữ vững vị trí quán quân lợi nhuận của ngành ngân hàng, bỏ xa các đối thủ còn lại.
HDBank lãi 14.800 tỷ đồng sau 9 tháng, chia cổ tức và cổ phiếu thưởng đến 30%
(VNF) - Ngân hàng TMCP Phát triển TP. HCM (HDBank, HoSE: HDB) công bố lợi nhuận trước thuế hợp nhất 9 tháng năm 2025 đạt 14.803 tỷ đồng, tăng 17% so với cùng kỳ. Các chỉ tiêu sinh lời tiếp tục dẫn đầu hệ thống, với ROE đạt 25,2% và ROA 2,1%, phản ánh năng lực vận hành hiệu quả và nền tảng tài chính vững mạnh.
Fitch Ratings lần đầu xếp hạng tín nhiệm BAC A BANK ở mức ‘B+’, triển vọng ‘ổn định’
(VNF) - Mới đây, Fitch Ratings - một trong ba tổ chức xếp hạng tín nhiệm lớn nhất thế giới đã lần đầu công bố kết quả xếp hạng tín nhiệm quốc tế cho Ngân hàng TMCP Bắc Á (BAC A BANK) ở mức “B+”, triển vọng “Ổn định”.
VIB ra mắt giải pháp trả góp cho thẻ thanh toán
(VNF) - Ngân hàng Quốc Tế (VIB) ra mắt Giải pháp trả góp cho thẻ thanh toán quốc tế – hình thức vay tín chấp trực tuyến tích hợp ngay trên thẻ thanh toán.
Thực trạng loạt dự án BĐS lớn ở Đà Nẵng đang huy động vốn hàng chục nghìn tỷ
(VNF) - Các dự án đô thị, nghỉ dưỡng có quy mô lớn như Làng Vân, Thuận Phước – Đà Nẵng, The Legend City Danang… được cho phép huy động vốn hàng chục nghìn tỷ đồng.





























































