Phát biểu tại Hội nghị triển khai Nghị định 116/2018/NĐ-CP của Chính phủ về chính sách tín dụng phục vụ phát triển nông nghiệp, nông thôn và các giải pháp của ngành ngân hàng góp phần hạn chế tín dụng "đen", ông Phạm Văn Tám, Phó Cục trưởng Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) đưa ra những con số nhức nhối về tệ nạn tín dụng "đen".
Theo ông Tám, liên quan đến tội phạm tín dụng "đen", ngoài những con số nêu trên, còn có 836 vụ cưỡng đoạt tài sản, 1.809 vụ lừa đảo, 3.581 vụ lạm dụng tín nhiệm, 165 vụ huỷ hoại tài sản.
Cùng đó là 170 vụ lừa đảo, lạm dụng liên quan đến việc huy động vốn lãi suất cao, với số tiền chiếm đoạt lên đến hàng nghìn tỷ đồng do vỡ nợ dây chuyền.
“Ban đầu chỉ vay nóng, vay tuần dăm mười triệu nhưng nếu không trả được, vài tháng sau đã lên tới hàng chục, hàng trăm triệu. Đúng như Bộ trưởng Bộ Công an Tô Lâm từng nói là cướp ngày”, ông Phạm Văn Tám nhấn mạnh.
Cũng theo ông, thời gian qua, hoạt động của các cơ sở cầm đồ, kinh doanh tài chính diễn ra tấp nập. Người vay có thể là cá nhân, doanh nghiệp nhưng còn có không ít đối tượng ham mê cờ bạc, thua độ bóng đá vay “nóng”.
Đáng chú ý, khá nhiều băng nhóm tội phạm liên quan tín dụng "đen", đối tượng hình sự từ phía Bắc di cư vào Nam, gây nên tình trạng nhức nhối ở các khu chế xuất, khu công nghiệp phía Nam và Tây Nguyên.
Thủ đoạn tín dụng "đen" gắn với tội phạm sau một thời gian bị lực lượng công an trấn áp đã biến tướng theo dạng cấu kết với nhau hoạt động ở nhiều địa bàn, vùng ven và không cần cơ sở địa điểm.
Thay vì lập cơ sở, văn phòng có địa chỉ chỉ như trước, các đối tượng này tiến hành phát tờ rơi, lập các website, mạng xã hội đăng tin, dùng sim “rác” gửi tin nhắn quảng cáo vay tiền không cần gặp mặt, không thế chấp, thủ tục đơn giản, giải ngân ngay với số tiền từ 1 triệu đến vài chục triệu đồng.
Thậm chí, tín dụng "đen" cũng mon men đến các ứng dụng “4.0” như cho vay trực tuyến, vay ngang hàng với nhiều phương thức biến tướng, nguỵ trang để lách luật như hợp đồng không ghi lãi suất để tránh phạm phải quy định về lãi suất trong luật dân sự.
Chung quan điểm với ông Tám, ông Nguyễn Văn Cư, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Gia Lai cho biết thêm, tình hình tín dụng "đen" tại Tây Nguyên nói chung, Gia Lai nói riêng khá phức tạp. Cội nguồn sâu xa ở đây là thu nhập của người dân bị giảm dần do mất mùa, thiên tai, các khoản vay ngân hàng để sản xuất đến hạn không trả được nên một bộ phận người dân, đặc biệt là đồng bào thiểu số buộc phải tìm đến tín dụng "đen".
| Ngành Ngân hàng cũng đã tích cực phối hợp cùng với Bộ Công an và các Bộ, ngành liên quan trong việc ngăn chặn, đẩy lùi tín dụng đen. Qua tổng hợp báo cáo nhanh của Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước các tỉnh, thành phố, ngành Ngân hàng đã phối hợp theo đề nghị của cơ quan công an, các sở, ban ngành, chính quyền địa phương tham gia xử lý 218 vụ việc liên quan đến tín dụng đen tại 16 tỉnh, thành phố với tổng số tiền là khoảng 117 tỷ đồng. Trong đó, 72 vụ việc đã xử lý, khởi tố 14 vụ, lập biên bản xử phạt vi phạm hành chính 37 vụ. Nguồn: NHNN |
Ngành ngân hàng và công an khởi xướng đẩy lùi tín dụng "đen". Ảnh: Kiều Khanh
Mặc dù ngành ngân hàng và công an chưa có một giao kết chính thức trong việc đẩy lùi tín dụng "đen" nhưng tại hội nghị nói trên, vấn đề trấn áp tội phạm liên quan đến vấn nạn này và tăng diện phủ rộng tiếp cận tín dụng đang xích lại gần nhau giữa hai ngành này.
Ông Đào Minh Tú, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước nói: “Để đẩy lùi tín dụng "đen" thì việc đầu tiên là phải nỗ lực để tối đa hoá nhu cầu tiếp cận tín dụng của mọi người dân, đặc biệt là vùng sâu vùng xa”.
Để đạt mục tiêu đó, ngành ngân hàng đã tham mưu Chính phủ ban hành Nghị định 116 sửa đổi bổ sung một số điều của Nghị định 55 về cho vay “tam nông”. Theo đó, sửa đổi đối tượng vay vốn cho phù hợp với quy định tại Bộ Luật dân sự 2015; nâng mức cho vay tối đa không tài sản bảo đảm lên gấp 2 lần, chẳng hạn: cá nhân, hộ ngoài khu vực nông thôn nâng từ 50 triệu đồng lên 100 triệu đồng, cá nhân khu vực nông thôn được nâng từ 100 triệu lên 200 triệu đồng.
Tuy nhiên, thủ tục và thời gian giải ngân cũng là vấn đề đặc biệt quan trọng, bởi đây chính là lợi thế của tín dụng "đen". Bà Trần Ngọc Hà, đại diện Quỹ Tình Thương (TYM) nói: “Hỗ trợ người dân không chỉ dựa vào việc cho họ vay mà cần kết nối họ với nhiều sản phẩm khác như tiết kiệm linh hoạt để tích luỹ, bảo hiểm lẫn nhau. Nếu không cho họ vay được thì giới thiệu họ đến với những tổ chức phù hợp. Điều kiện vay ở TYM là đơn giản, linh hoạt; thủ tục, quy trình thuận tiện”.
Đáng nói, những quỹ tài chính vi mô chính thức như TYM hiện mới chỉ có 4 đơn vị, dù nhu cầu cấp phép chính thức lên tới hàng trăm.
Về vấn đề này, ông Phạm Văn Tám nhấn mạnh thêm: tín dụng "đen" thường giải ngân rất nhanh, có khi chỉ vài tiếng đồng hồ là xong một món vay. Trong khi, tín dụng ngân hàng thì lâu, mất thời gian chờ đợi.
Chuyển sang vấn đề đấu tranh, bài trừ tội phạm tín dụng "đen", hiện tại, lực lượng cảnh sát hình sự đã rà dựng và quản lý 210 băng nhóm với 1.565 đối tượng hoạt động có tổ chức vễ lĩnh vực cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê.
“Tuy nhiên, đây chỉ là những bước đầu, vấn đề sâu xa hơn là phải huy động tổng lực cả hệ thống chính trị nhập cuộc trong cuộc chiến đẩy lùi tín dụng "đen".
Hiện tại, Bộ Công an đang tiến hành soạn thảo chỉ thị của Thủ tướng về vấn đề này. Dự kiến, hầu hết các bộ ngành như: Công an, Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tư Pháp, Bộ Thông tin và Truyền thông, Bộ Kế hoạch và Đầu tư, Bộ Tài chính, UBND các địa phương, Toà án, Viện Kiểm sát, Mặt trận Tổ quốc Việt Nam đều tham gia theo từng chức năng nhiệm vụ cụ thể.
“Công tác phối kết hợp phải hết sức chặt chẽ, tránh tình trạng như ngành công an đề nghị ngành ngân hàng xác định mức lãi suất một vụ tín dụng "đen" ở Thanh Hoá mà mãi 2 tháng sau mới cho trả lời. Đến khi đó thì đối tượng đã bỏ trốn”, ông Tám nói.
| “Qua 26 năm, TYM có mặt tại 13 tỉnh từ miền trung trở ra, có 160 nghìn thành viên (100% phụ nữ), 70% thành viên khu vực nông thôn, miền núi và bán đô thị. Tổng số vốn cho vay gần 14 nghìn tỷ đồng, dư nợ xấp xỉ 1.500 tỷ đồng, tỷ lệ hoàn trả 99,9%, số dư tiết kiệm đạt trên 1.200 tỷ đồng. Đã có trên 120 nghìn phụ nữ thoát nghèo và 7.000 phụ nữ trở thành doanh nhân vi mô”. Nguồn: Bà Trần Ngọc Hà, đại diện Quỹ Tình Thương (TYM) "Nếu các con nợ không trả đúng hạn, đối tượng cho vay thường sử dụng nhân viên hoặc thuê các đối tượng hình sự đe doạ, khủng bố tinh thần, ném chất bẩn, đặt vòng hoa, quan tài, sử dụng sim rác đe doạ, huỷ hoại tài sản, gây thương tích, làm nhục nạn nhân”. Nguồn: Ông Phạm Văn Tám, Phó Cục trưởng Cục cảnh sát Hình sự (Bộ Công an). |
Tags:
(VNF) - Tiền gửi của người dân vào hệ thống ngân hàng đến hết tháng 1 lập kỷ lục, vượt 10,3 triệu tỷ đồng. Trong khi đó, tỷ lệ tiền mặt lưu thông tới cuối tháng 1 lên mức cao nhất trong 3 năm.
(VNF) - Bằng cách bắt tay với các nền tảng quản lý bán hàng, nhiều ngân hàng số đang đẩy mạnh cho vay hộ kinh doanh trên nền tảng số nhờ lợi thế từ hệ sinh thái dữ liệu lớn.
(VNF) - NHNN nhấn mạnh quan điểm xuyên suốt của Đảng, Chính phủ là khuyến khích chuyển đổi nguồn lực vàng trong dân cho phục vụ phát triển kinh tế – xã hội, hạn chế tâm lý găm giữ vàng, chống vàng hóa nền kinh tế, đầu cơ vàng, không sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.
(VNF) - Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) tiếp tục ghi dấu ấn tại Giải thưởng Sao Khuê 2026 khi toàn bộ 6/6 sản phẩm, giải pháp công nghệ tham gia đều được vinh danh ở nhóm lĩnh vực Kinh tế số, Giao dịch số - Công nghệ tài chính và được xếp hạng trên Bản đồ Giải pháp Công nghệ số Việt Nam 2026.
(VNF) - Hàng loạt giao dịch gom cổ phiếu "vua" đã được cổ đông lớn của các nhà băng thực hiện và đăng ký thực hiện trong thời gian qua, với giá trị lên tới vài trăm tỷ đồng, thậm chỉ hơn nghìn tỷ.
(VNF) - Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) vừa công bố quyết định bổ nhiệm ông Chris Shayan giữ chức vụ Quyền Tổng giám đốc kể từ ngày 01/6/2026.
(VNF) - MB tiếp tục ghi dấu ấn trên hành trình chuyển đổi số với năm sản phẩm, giải pháp công nghệ được vinh danh trong Lễ trao Giải thưởng Sao Khuê 2026 diễn ra vào ngày 28/5 tại Hà Nội. Trong đó, nền tảng ngân hàng số dành cho doanh nghiệp BIZ MBBank lập “hat-trick” ấn tượng với ba giải thưởng dành cho sản phẩm số xuất sắc được xếp hạng trên trên Bản đồ Giải pháp Công nghệ số Việt Nam 2026.
(VNF) - Nhóm cổ đông liên quan đến nữ doanh nhân Ngô Thu Thúy - Chủ tịch HĐQT CTCP Âu Lạc - vừa nâng tỷ lệ sở hữu tại ngân hàng ACB lên trên 6% sau loạt giao dịch mua bán cổ phiếu diễn ra trong tháng 5.
(VNF) - Tỷ lệ tiền mặt lưu thông tăng lên mức cao nhất 3 năm tạo tác động trực tiếp lên thanh khoản ngân hàng. Điều này dường như là 1 nghịch lý khi thanh toán không tiền mặt đang mở rộng và thuận lợi hơn bao giờ hết.
(VNF) - Vừa qua, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) đã được Tạp chí The Asian Banker (TAB) trao giải thưởng “Best Custodian Bank in Vietnam” (Ngân hàng lưu ký tốt nhất Việt Nam). Đây là lần thứ 6 liên tiếp BIDV được vinh danh ở hạng mục giải thưởng này.
(VNF) - Ông Trần Ngọc Báu, CEO WiGroup cho rằng, tỷ giá vẫn là một trong hai biến số cần phải theo dõi sát sao nhất trong năm nay. Nếu niềm tin thị trường sứt mẻ và tỷ giá biến động xấu, nền kinh tế sẽ phải đối mặt với hai rủi ro lớn.
(VNF) - KienlongBank đã chính thức nâng cấp MyShop 5.0 - giải pháp chuyển đổi tài khoản thanh toán chuyên biệt dành cho hộ kinh doanh. Không chỉ là một sản phẩm tài chính, đây là lời giải cho bài toán “chính danh” và minh bạch dòng tiền, giúp chủ shop tự tin vận hành trước những thay đổi của hành lang pháp lý, yêu cầu về quản lý thuế.
(VNF) - Tập đoàn tài chính Nhật Bản Mizuho Financial Group vừa công bố kết quả kinh doanh năm tài chính kết thúc tháng 3/2026 với mức tăng trưởng lợi nhuận mạnh nhất trong nhiều năm, nhờ sự phục hồi của môi trường lãi suất tại Nhật Bản, tăng trưởng mạnh của mảng phí dịch vụ và hoạt động thị trường vốn.
(VNF) - Tập đoàn tài chính Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) vừa công bố kết quả năm tài chính kết thúc tháng 3/2026 với mức tăng trưởng vượt kỳ vọng thị trường, đồng thời đưa ra mục tiêu lợi nhuận và cổ tức cao hơn cho năm tài chính tiếp theo.
(VNF) - Eximbank tiếp tục biến động nhân sự cấp cao khi 3 Phó Tổng Giám đốc cùng từ nhiệm. Diễn biến này xuất hiện khi ngân hàng tiếp tục sắp xếp bộ máy điều hành trong khi kết quả kinh doanh chưa khởi sắc.
(VNF) - Nhiều doanh nghiệp bất động sản tiếp tục tăng nợ vay, kéo tổng dư nợ toàn ngành trong quý I lên hơn 427.000 tỷ đồng. Dư nợ bất động sản đang chiếm tỷ trọng lớn tại các ngân hàng.
(VNF) - Sự hạ nhiệt rõ rệt của mặt bằng lãi suất huy động ở thời điểm hiện tại chính là minh chứng rõ nét cho những nỗ lực điều hành chủ động và quyết liệt từ phía NHNN. Dẫu vậy, nhà điều hành vẫn còn chặng đường dài phía trước.
(VNF) - Từ một hệ thống hợp tác xã nông nghiệp, NongHyup Financial Group đã phát triển thành một trong những tập đoàn tài chính lớn nhất Hàn Quốc với lợi nhuận hàng tỷ USD mỗi năm.
(VNF) - Bức tranh tài chính quý I/2026 của 5 tập đoàn tài chính lớn nhất Hàn Quốc gồm những gam màu không đồng đều.
(VNF) - Tiền gửi của người dân vào hệ thống ngân hàng đến hết tháng 1 đã vượt 10,3 triệu tỷ đồng, lập kỷ lục, trong khi tiền gửi của doanh nghiệp và các tổ chức kinh tế tiếp tục giảm.
(VNF) - Với định hướng kiến tạo hệ sinh thái trải nghiệm số đẳng cấp nhằm nâng tầm trải nghiệm dịch vụ khác biệt cho Khách hàng Ưu tiên, Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HoSE: SSB) chính thức ra mắt 3 tính năng mới chuyên biệt trên ứng dụng SeAMobile. Đây là bước tiến của SeABank trong hành trình nâng tầm trải nghiệm Hội viên Ưu tiên SeAPremium với thông điệp: “Một chạm số hóa - Mở khóa đặc quyền SeAPremium”.
(VNF) - Trong bối cảnh nguồn vốn huy động không theo kịp nhu cầu tín dụng, việc tập trung quá lớn vào một lĩnh vực, kể cả bất động sản, sẽ thu hẹp khả năng tiếp cận vốn của các ngành kinh tế khác.
(VNF) - Thấu hiểu nhu cầu tối ưu lợi nhuận và linh hoạt dòng tiền của doanh nghiệp, BIDV liên tục cải tiến để đa dạng hóa các giải pháp hỗ trợ doanh nghiệp quản lý dòng tiền hiệu quả, vượt trội.
(VNF) - Nhằm thực hiện chiến lược chuyển đổi số và nâng cao an toàn an ninh trong hoạt động thanh toán, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) chính thức triển khai dịch vụ hỗ trợ tra cứu trạng thái tài khoản thanh toán và ví điện tử nghi ngờ gian lận qua Hệ thống SIMO. Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank) là một trong những đơn vị tiên phong được lựa chọn triển khai sớm dịch vụ này từ ngày 25/5/2026.
(VNF) - Chiều ngày 21/05/2026, Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) đã tổ chức thành công Hội nghị trực tuyến cập nhật kết quả kinh doanh quý I/2026.
(VNF) - Tiền gửi của người dân vào hệ thống ngân hàng đến hết tháng 1 lập kỷ lục, vượt 10,3 triệu tỷ đồng. Trong khi đó, tỷ lệ tiền mặt lưu thông tới cuối tháng 1 lên mức cao nhất trong 3 năm.
(VNF) - Bầu trời sông Hàn đã bùng nổ sắc màu trong đêm khai mạc Lễ hội Pháo hoa quốc tế Đà Nẵng với màn so tài của đội Đà Nẵng (Việt Nam) và đương kim vô địch Trung Quốc.
