Thời gian qua, cơ quan điều tra đã lần theo dấu vết dòng tiền phá hàng loạt nhóm tội phạm chuyên rửa tiền cho các app đánh bạc hoặc các đối tượng thanh toán lừa đảo. Gần đây nhất là việc phá đường dây rửa tiền xuyên quốc gia 2.000 tỷ đồng/ngày của Billy tại Lâm Đồng. Hay như việc bắt nữ quản lý cao cấp đường dây lừa đảo 1.000 tỷ lừa hơn 13.000 người.
Theo các chuyên gia, rửa tiền là quá trình được thực hiện nhằm che giấu nguồn thu bất chính từ các hành vi phạm tội. Đây được xem là loại tội phạm phái sinh bởi hành vi rửa tiền được thực hiện với mục đích tẩy rửa nguồn gốc bất hợp pháp của các khoản thu có được.
Bà Vũ Thị Lệ Phương - Giám đốc Giải pháp nghiệp vụ, Trung tâm Giải pháp Tài chính - Ngân hàng - Bảo hiểm đến từ Công ty Cổ phần TNTech cho biết: “Tại Việt Nam, sự gia tăng các giao dịch tài chính quốc tế, sự phát triển của công nghệ và các phương thức thanh toán mới đã đặt ra thách thức lớn đối với các ngân hàng trong việc kiểm soát các rủi ro liên quan đến rửa tiền, khi các hình thức phạm tội ngày càng tinh vi, sử dụng công nghệ cao”.
Những thách thức chính mà các ngân hàng phải đối mặt bao gồm: khối lượng giao dịch khổng lồ cần được giám sát, sự phức tạp của các mạng lưới rửa tiền xuyên quốc gia, và sự thiếu hụt công nghệ hiện đại để phát hiện các mẫu giao dịch bất thường.
Trong bối cảnh đó, các giải pháp công nghệ đang ngày càng trở nên quan trọng trong cuộc chiến chống lại rửa tiền.
“Giải pháp phòng, chống rửa tiền (AML) ứng dụng các công nghệ cao như máy học (machine learning) và trí tuệ nhân tạo (AI) cho phép phân tích hàng loạt dữ liệu lịch sử và học cách phát hiện các mẫu giao dịch đáng ngờ, sử dụng các thuật toán phức tạp để xác định các hoạt động bất thường trong lịch sử giao dịch của khách hàng”, bà Lệ Phượng cho biết.
Hiện nhiều ngân hàng và tổ chức tài chính thế giới đã sử dụng phần mềm phân tích dữ liệu lớn, áp dụng công nghệ blockchain và AI để phát hiện giao dịch bất thường, đánh giá rủi ro trong giao dịch.
Các ngân hàng cũng sử dụng công nghệ xác thực khách hàng trực tuyến để xác minh danh tính người dùng một cách nhanh chóng và hiệu quả, từ đó giảm thiểu nguy cơ bỏ sót thông tin liên quan đến rửa tiền.
Tại Việt Nam, nhiều ngân hàng đã ứng dụng công nghệ sinh trắc học để xác thực danh tính khách hàng, cải thiện quy trình KYC. Các ngân hàng cũng hợp tác dài hạn với các công ty công nghệ trong và ngoài nước, nâng cấp hệ thống phòng, chống rửa tiền, hướng tới mục tiêu tăng cường năng lực quản trị rủi ro và tuân thủ của ngân hàng…
Chẳng hạn như Ngân hàng NCB ký thỏa thuận với Diligent Risk Solutions hay VietABank hợp tác với Công ty Cổ phần TNTech để trang bị Hệ thống phần mềm phòng, chống rửa tiền (AML) mới.
Theo đại diện của TNTech, sản phẩm AML do công ty tự phát triển, được tích hợp các công nghệ AI và machine learning, giúp tăng cường khả năng phát hiện các giao dịch đáng ngờ và giảm thiểu số lượng cảnh báo giả.
Sản phẩm có nhiều ưu điểm nổi bật như tính tuỳ chỉnh cao, khả năng cập nhật và thích ứng với các quy định thay đổi trong nước và quốc tế, tính chính xác cao và chi phí hợp lý.
Đặc biệt, tính năng chấm điểm rủi ro khách hàng nâng cao của sản phẩm AML của TNTech được phát triển dựa trên nhiều tiêu chí như loại hình doanh nghiệp, địa lý, lịch sử giao dịch và sự liên quan với các thực thể rủi ro cao. Hệ thống liên tục cập nhật điểm rủi ro dựa trên thông tin mới nhất, giúp ngân hàng đánh giá rủi ro của từng khách hàng theo thời gian thực.
“Với sự phát triển của công nghệ, thông qua hệ thống AML, TNTech muốn mang đến cho các ngân hàng những giải pháp mới mẻ và hiệu quả để tối đa hóa khả năng phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính, tội phạm về rửa tiền, đồng thời bảo vệ lợi ích của khách hàng và của toàn xã hội”, đại diện TNTech chia sẻ.
Ngoài việc phát triển các sản phẩm đáp ứng nhu cầu cấp thiết của thị trường, các công ty công nghệ như TNTech cũng liên tục cải tiến công nghệ cũng như phát triển tính năng tối ưu hơn, toàn diện hơn.
Từ đó giúp các ngân hàng, tổ chức tài chính kịp thời thích ứng với những nguy cơ xuất hiện các hành vi rửa tiền tinh vi hơn trong tương lai, phát hiện và ngăn chặn các hành vi tội phạm tài chính mới.
Trong bối cảnh các hoạt động tài chính toàn cầu ngày càng phức tạp như hiện nay, việc phòng, chống rửa tiền trở thành một yếu tố quan trọng hàng đầu trong ngành ngân hàng và tài chính.
Những giải pháp công nghệ tiên tiến không chỉ giúp các ngân hàng tuân thủ yêu cầu pháp lý mà còn đảm bảo uy tín, nâng cao hiệu quả hoạt động và tạo dựng niềm tin với khách hàng cũng như đối tác quốc tế.
TNTech là thành viên trong hệ sinh thái ROX Key (thuộc ROX Group), tiên phong phát triển công nghệ và giải pháp số trong các lĩnh vực Tài chính - Ngân hàng, Bất động sản và Dịch vụ - Khách sạn. Công ty cung cấp nhiều giải pháp công nghệ cho ROX Group và được đánh giá cao về năng lực triển khai, quản lý dự án.
Bạn đọc xem thêm chi tiết tại: https://tnteco.vn/sites/tnteco/
Tags:
(VNF) - Trước thềm đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2025, một số lãnh đạo cấp cao tại các ngân hàng bất ngờ rời ghế, tạo nên những biến động đáng chú ý trong bộ máy quản trị. Song song đó, làn sóng cắt giảm nhân sự cũng đang lan rộng khi các ngân hàng tăng tốc chuyển đổi số, dần thu hẹp sự phụ thuộc vào lực lượng nhân sự truyền thống.
(VNF) - PGS. TS Nguyễn Hữu Huân, Trưởng bộ môn Thị trường tài chính, Khoa Ngân hàng, Trường Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh (UEH) khẳng định, việc bơm từ 2,5 đến 3 triệu tỷ đồng ra nền kinh tế sẽ giúp hỗ trợ và tạo động lực lớn cho tăng trưởng. Tuy nhiên, đây không hẳn là cách duy nhất để đạt được tăng trưởng cao và hiện việc bơm vốn sẽ gặp rào cản rất lớn đó chính là bức tường tỷ giá.
(VNF) - Giá USD tại kênh ngân hàng hôm nay tăng mạnh, gần 100 đồng, vượt 25.800 đồng/USD ở chiều bán, mức cao nhất từ trước đến nay.
(VNF) - Giữa guồng quay của cuộc sống hiện đại, giữa những áp lực công việc và những thử thách không lường trước, có những câu chuyện lặng lẽ nhưng đầy ấm áp, có những bàn tay chìa ra đúng lúc, có những tấm lòng rộng mở để đồng hành, san sẻ. Tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB), những điều tử tế ấy vẫn luôn hiện hữu, vẫn âm thầm chạm đến trái tim của biết bao con người.
(VNF) - Mùa đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) năm nay, nhiều ngân hàng đẩy mạnh việc tăng vốn nhằm giúp gia tăng nguồn lực nội tại và tạo tiền đề cho sự phát triển bền vững trong bối cảnh nền kinh tế đầy biến động.
(VNF) - Nhiều thương vụ chuyển giao ngân hàng bắt buộc đã hoàn tất thủ tục và bước vào vận hành theo mô hình mới. Trong quá trình tái cơ cấu nhiều thách thức, hướng đến ngân hàng số là con đường được nhiều ngân hàng lựa chọn.
(VNF) - Thời gian gần đây, nhiều ngân hàng đồng loạt công bố kế hoạch tổ chức Đại hội đồng cổ đông năm 2025 và hé lộ những định hướng chiến lược quan trọng cho năm nay. Mặc dù có sự khác biệt trong kế hoạch kinh doanh của các ngân hàng, song nhìn chung, tăng vốn điều lệ, kiểm soát nợ xấu và đẩy mạnh số hóa là ba trong số những trọng tâm trong chiến lược của các ngân hàng năm nay.
(VNF) - NHNN lần đầu tiên tăng giá bán USD vượt 26.000 đồng. Nhiều ngân hàng tự tin lên kế hoạch lợi nhuận tỷ USD năm 2025. Đó là những thông tin đáng chú ý trong lĩnh vực ngân hàng tuần qua.
(VNF) - Ông Vũ Văn Tiền cho biết muốn đồng hành cùng hội đồng quản trị ABBank nên rút đơn từ nhiệm.
(VNF) - Bài toán khó tiếp cận vốn tín dụng của khối doanh nghiệp tư nhân, đặc biệt là các doanh nghiệp SME cần được nhìn nhận từ nhiều góc độ. Nhưng lời giải không thể chỉ trông chờ vào phía ngân hàng, bởi “một bàn tay không thể vỗ thành tiếng”.
(VNF) - Nhiều ngân hàng tự động khóa thẻ hoặc đóng tài khoản nếu không phát sinh giao dịch trong 6-18 tháng khi số dư về 0 nhằm xóa bỏ tài khoản rác, tài khoản không chính chủ.
(VNF) - Lần đầu tiên Ngân hàng Nhà nước (NHNN) tăng giá bán USD lên trên 26.000 đồng. Tỷ giá trung tâm cũng lên mức kỷ lục lịch sử.
(VNF) - Hành trình thiện nguyện của CBNV Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HoSE: SSB) năm 2025 được mở đầu bằng hoạt động thường niên Xuân Yêu thương với chủ đề “Lan tỏa nụ cười” hướng tới những hoàn cảnh yếu thế trong xã hội: trẻ em mồ côi, nạn nhân bị nhiễm chất độc màu da cam, những em nhỏ mất cha mẹ do dịch bệnh Covid-19, những cụ già neo đơn không nơi nương tựa hay nữ bệnh nhân mắc bệnh hiểm nghèo tại 29 tỉnh, thành trên cả nước….
(VNF) - Ngày 21/3/2025, tại Hải Phòng, NHNN Việt Nam đã tổ chức Công bố Quyết định và ra mắt NHNN Khu vực 6 và Hội nghị “Đẩy mạnh tín dụng ngân hàng nhằm góp phần tăng trưởng kinh tế Khu vực 6”.
(VNF) - Tính đến cuối 2024, dư nợ tín dụng đối với các doanh nghiệp tư nhân tại các tổ chức tín dụng đạt khoảng 6,91 triệu tỷ đồng, chiếm khoảng 44% dư nợ tín dụng nền kinh tế. Có ngân hàng dành 80% dư nợ tín dụng cho khu vực kinh tế tư nhân.
(VNF) - Ông Đỗ Anh Tú từ nhiệm thành viên HĐQT tại TPBank và TPS theo nguyện vọng cá nhân và cam kết không can thiệp, không có bất kỳ khiếu nại, khiếu kiện nào liên quan đến các nội dung này.
(VNF) - Với những tín hiệu điều hành gần đây của Ngân hàng Nhà nước, ông Trần Ngọc Báu, CEO Công ty Dữ liệu Kinh tế Tài chính WiGroup nhận định: Nhà điều hành đang mong muốn đưa lãi suất liên ngân hàng về vùng rất thấp, hoặc có thể sẽ cho lãi suất liên ngân hàng chạy trong biên độ lớn hơn 0 - 4%
(VNF) - Với lợi thế hệ sinh thái ngân hàng số hiện đại, đội ngũ chuyên trách am hiểu ngôn ngữ và văn hóa, cùng các chính sách ưu đãi hấp dẫn, VietinBank đang khẳng định vị thế là đối tác tài chính tin cậy, đồng hành cùng doanh nghiệp Hoa ngữ trong hành trình phát triển tại Việt Nam.
(VNF) - Ngoại trừ Vietcombank với trên 50% vốn do Nhà nước sở hữu, ba ngân hàng còn lại là VPBank, MB và HDBank đều thuộc diện được nới trần room ngoại lên 49% theo Nghị định 69/2025.
(VNF) - Theo Nghị định số 69/2025/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 01/2014/NĐ-CP ngày 3/1/2014, tổng mức sở hữu cổ phần của các nhà đầu tư nước ngoài tại ngân hàng thương mại nhận chuyển giao bắt buộc được vượt 30% nhưng không vượt quá 49% vốn điều lệ của ngân hàng đó.
(VNF) - Mặc dù NHNN không công khai xếp hạng từng ngân hàng song nếu xét theo bảng xếp hạng CAMEL của Chứng khoán Yuanta, Techcombank, Vietcombank, MB, ACB và VietinBank sẽ là những ngân hàng có khả năng được cấp room tín dụng cao hơn so với những ngân hàng còn lại.
(VNF) - Phó Thống đốc Đoàn Thái Sơn cho biết, NHNN sẽ sớm trình Chính phủ văn bản về việc nâng hạn mức cho vay không cần tài sản đảm bảo từ 100 triệu lên 300 triệu đồng cũng như hoàn thiện dự thảo luật hóa Nghị định 42 về xử lý nợ xấu.
(VNF) - Khoảng cách ngày càng lớn giữa tăng trưởng tín dụng và huy động vốn đang tạo áp lực đáng kể lên thanh khoản của các ngân hàng. Bước sang năm 2025, nhu cầu tín dụng tăng, trong khi Ngân hàng Nhà nước (NHNN) tiếp tục theo đuổi chính sách hạ lãi suất. Trước bài toán cân đối nguồn vốn, các ngân hàng không thể chỉ dựa vào lãi suất để thu hút tiền gửi mà buộc phải xoay sở, tìm đến những kênh huy động mới nhằm duy trì thanh khoản.
(VNF) - Thống đốc NHNN cho hay, tính đến ngày 17/3/2025, đã có hơn 103 triệu lượt hồ sơ khách hàng của các ngân hàng được đối chiếu sinh trắc học qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VNeID.
(VNF) - Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HoSE: SSB) triển khai gói vay tín chấp 300 tỷ đồng cho các nữ Hội viên Hội Liên hiệp Phụ nữ Việt Nam giúp nâng cao vai trò của phụ nữ trong xã hội hiện đại, tạo điều kiện cho phụ nữ phát triển kinh tế, mang đến một cuộc sống sung túc và hạnh phúc dài lâu.
(VNF) - Trước thềm đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2025, một số lãnh đạo cấp cao tại các ngân hàng bất ngờ rời ghế, tạo nên những biến động đáng chú ý trong bộ máy quản trị. Song song đó, làn sóng cắt giảm nhân sự cũng đang lan rộng khi các ngân hàng tăng tốc chuyển đổi số, dần thu hẹp sự phụ thuộc vào lực lượng nhân sự truyền thống.
(VNF) - Dự án Khu đô thị xanh Dragon City-Park đã thực hiện nghĩa vụ tài chính theo hợp đồng chuyển nhượng nhưng chưa được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất khiến khách hàng của dự án nhiều năm qua gặp khó khăn.
