Tội phạm tiền mã hóa gia tăng, stablecoin trở thành kênh thanh toán ưa thích
(VNF) - Xu hướng tội phạm kết hợp tiền mã hóa và lừa đảo đang nổi lên như một cách thức mới, tiềm ẩn nhiều rủi ro nền kinh tế các quốc gia

Ngày 6/7, Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt (LPBank, HOSE: LPB) công bố nghị quyết HĐQT về việc phê duyệt lựa chọn Tổng công ty Bảo hiểm Xuân Thành (XTI) là đơn vị cung cấp bảo hiểm xe ô tô và dịch vụ thu hộ, chi hộ bảo dưỡng sửa chữa cho xe ô tô của ngân hàng.
Chủ tịch HĐQT Nguyễn Đức Thụy (thường được biết đến là bầu Thụy) đích thân ký ban hành quyết nghị này. Sở dĩ, LPBank phải công khai thông tin vì đây là giao dịch giữa ngân hàng với tổ chức liên quan đến người nội bộ - gia đình ông Nguyễn Đức Thụy.
Theo đó, Bảo hiểm Xuân Thành vốn là doanh nghiệp được chèo lái bởi người thân của Chủ tịch LPBank. Từ nhiều năm trước, ông Nguyễn Văn Thùy - em trai của ông Nguyễn Đức Thụy đã là nhân vật quyền lực nhất, nắm giữ cương vị chủ tịch HĐQT và tổng giám đốc Bảo hiểm Xuân Thành.
Đặc biệt, ông Nguyễn Văn Thùy từ tháng 4/2023 còn nhận thêm trọng trách lớn tại LPBank, đó là phó chủ tịch HĐQT, không lâu sau khi bầu Thụy củng cố quyền lực và bước lên vị trí cao nhất của ngân hàng này.
Cùng lúc, LPBank đón một nhân vật khác là "cánh tay mặt" của bầu Thụy vào chiếc ghế phó tổng giám đốc. Người được nhắc đến là ông Đoàn Nguyên Ngọc - em rể của bầu Thụy, và cũng là phó chủ tịch Bảo hiểm Xuân Thành.
Trên thực tế, mối liên hệ giữa LPBank và Bảo hiểm Xuân Thành trở nên bền chặt không chỉ phản ánh qua hoạt động bổ sung nhân sự cấp cao, mà trước đó hai bên đã xây dựng những quan hệ kinh tế nhất định.
Bước ngoặt diễn ra từ tháng 8/2020, LPBank (khi ấy là LienVietPostBank) ký kết thỏa thuận hợp tác toàn diện với Bảo hiểm Xuân Thành, theo đó, LPBank sẽ giới thiệu và cung cấp các sản phẩm bảo hiểm của Bảo hiểm Xuân Thành đến khách hàng có nhu cầu tham gia bảo hiểm qua mạng lưới các điểm giao dịch trên toàn hệ thống. Ngược lại, phía Bảo hiểm Xuân Thành và các đơn vị trực thuộc cũng sẽ ưu tiên sử dụng dịch vụ ngân hàng của LPBank.
Nên biết, mảng bảo hiểm tại LPBank trước kia thuộc về Tổng công ty Bảo hiểm Bưu điện (PTI) - đối tác thân thuộc có nhiều năm hợp tác với LPBank trên hàng loạt sản phẩm bảo hiểm giá trị.
Cũng trong khoảng thời gian này, bầu Thụy đang thực hiện kế hoạch tăng dần tỷ trọng sở hữu tại LPBank; để rồi đến năm 2021 chính thức lộ diện, góp mặt vào HĐQT ngân hàng, tạo bước đệm nhảy lên cương vị chủ tịch HĐQT từ cuối năm 2022.
Có thể nói, mối duyên LPBank - Bảo hiểm Bưu điện dần phai nhạt, và đang đến hồi kết thúc dưới sự ảnh hưởng của bầu Thụy. Minh chứng khác là trong tháng 6/2023 vừa qua, Chủ tịch LPBank đã ký ban hành nghị quyết HĐQT về việc phê duyệt thay đổi đơn vị cung cấp bảo hiểm cháy, nổ bắt buộc đối với trụ sở làm việc của các đơn vị thuộc hệ thống của LPBank.
Cụ thể, LPBank chấm dứt hợp đồng nguyên tắc đối với Bảo hiểm Bưu điện, đồng thời ký kết hợp đồng nguyên tắc mới với Bảo hiểm Xuân Thành. Mặc dù giá trị hợp đồng không được tiết lộ, song cần biết LPBank là ngân hàng sở hữu mạng lưới rộng lớn với gần 1.200 trụ sở làm việc trên toàn quốc.
Cũng từ tháng 6, LPBank ra mắt tính năng mua bảo hiểm của Bảo hiểm Xuân Thành trên ứng dụng điện thoại Lienviet24h. Mục tiêu của chiến dịch là giúp khách hàng chủ động lựa chọn sản phẩm bảo hiểm Xuân Thành và có thể tham gia bất cứ lúc nào, bất cứ nơi nào thông qua hình thức trực tuyến...
Tổng công ty Bảo hiểm Xuân Thành có tên "khai sinh" là Công ty Cổ phần Bảo hiểm Thái Sơn (GMIC), thành lập và hoạt động từ cuối năm 2009. Tháng 7/2011, GMIC gỡ bỏ thương hiệu cũ, thay thế bởi tên gọi Bảo hiểm Xuân Thành ngày nay. Đại bản doanh đang đặt ở tòa nhà Thaiholdings (Hà Nội).
Về kết quả kinh doanh, trước năm 2017 (giai đoạn người nhà bầu Thụy chưa ra mặt), Bảo hiểm Xuân Thành hoạt động khá mờ nhạt, doanh thu mỗi năm dao động khoảng 180 tỷ đồng - 215 tỷ đồng, chủ yếu là phí bảo hiểm gốc.
Sang năm 2017, từ khi ông Đoàn Nguyên Ngọc nhận vai trò tổng giám đốc, doanh thu của Bảo hiểm Xuân Thành lần đầu chinh phục ngưỡng 300 tỷ đồng, tuy nhiên, lợi nhuận sau thuế vẫn ở mức thấp chỉ với 2 tỷ đồng, không biến động quá nhiều so với năm trước đó.
Các năm sau, doanh nghiệp kinh doanh khá phập phù với những khoản doanh thu, lợi nhuận tăng giảm đan xen trên biên độ dao động thấp.
Chỉ khi đến năm 2020, dù đại dịch hoành hành gây ra nhiều phiền lụy cho nền kinh tế, nhưng cú bắt tay với LPBank đã tạo động lực cho Bảo hiểm Xuân Thành vươn lên mốc doanh thu 474 tỷ đồng, tăng 27% so với năm trước đó, là doanh nghiệp hiếm hoi có tăng trưởng giữa mùa dịch.
Năm 2021 - 2022, Bảo hiểm Xuân Thành giữ vững tốc độ tăng trưởng, với doanh thu lần lượt đạt 558 tỷ đồng và 771 tỷ đồng (chiếm tỷ trọng lớn vẫn là mảng kinh doanh bảo hiểm). Mặc dù báo cáo tài chính công khai của Bảo hiểm Xuân Thành chỉ là bản tóm tắt và không được thuyết minh chi tiết, song dư luận có cơ sở tin rằng sự hợp tác với LPBank là yếu tố then chốt thúc đẩy doanh thu của họ trong những năm gần đây.
Tuy nhiên, như "một nét truyền thống", bất luận doanh thu có mở rộng tới các tầm cao mới, Bảo hiểm Xuân Thành vẫn duy trì mức lợi nhuận sau thuế ở mức thấp, thậm chí mang đậm tính "tượng trưng" chỉ trên 1 tỷ đồng/năm.
Bên cạnh đó, sự xuất hiện của gia đình ông Nguyễn Đức Thụy cũng đẩy khối tài sản của Bảo hiểm Xuân Thành tăng "phi mã". Tiêu biểu năm 2017, doanh nghiệp kết thúc năm với tài sản đạt 900 tỷ đồng, trong đó, tập trung tăng ở khoản đầu tư tài chính ngắn hạn (từ 286 tỷ đồng lên 644 tỷ đồng); về phía nguồn vốn, vốn chủ sở hữu tăng gấp đôi lên 614 tỷ đồng, cho thấy tiềm lực tài chính đáng nể của gia đình bầu Thụy.
Đến cuối năm 2022, tổng tài sản của Bảo hiểm Xuân Thành cán mốc 1.534 tỷ đồng, tăng thêm 300 tỷ đồng sau một năm; doanh nghiệp phân bổ tài sản vào các hạng mục chính, như đầu tư tài chính ngắn hạn (678 tỷ đồng), khoản phải thu ngắn hạn (490 tỷ đồng), tài sản tái bảo hiểm (239 tỷ đồng)...
Phía bên kia, nợ phải trả của Bảo hiểm Xuân Thành cũng tăng nhanh, đạt hơn 910 tỷ đồng, tăng gấp rưỡi so với năm 2021, gần như toàn bộ đều là nợ ngắn hạn. Trong khi đó, vốn chủ sở hữu duy trì ở mức 624 tỷ đồng; lỗ lũy kế hơn 57 tỷ đồng.
| Ngày 6/7, Công ty TP. Ninh Bình cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với ông Lê Văn Hồng (Vĩnh Lộc, Thanh Hóa) về tội “Gian lận trong kinh doanh bảo hiểm”. Ông Lê Văn Hồng là Giám đốc Công ty Bảo hiểm Xuân Thành Tràng An (trực thuộc Tổng công ty Bảo hiểm Xuân Thành). Theo điều tra của cơ quan công an, ông Hồng làm việc tại Công ty Bảo hiểm Xuân Thành Tràng An (địa chỉ ở TP. Ninh Bình) trong giai đoạn 2021-2022 với vai trò là cố vấn, sau này là giám đốc. Khi đó, doanh nghiệp bảo hiểm này có bán bảo hiểm bắt buộc trách nhiệm dân sự của chủ xe cơ giới cho 2 xe ô tô. Sau khi xảy ra tai nạn, Công ty Bảo hiểm Xuân Thành Tràng An đã phối hợp với chủ phương tiện 2 xe ô tô trên để thu thập tài liệu hồ sơ giải quyết chi trả tiền bảo hiểm theo quy định. Tuy nhiên, khi có thông tin vụ tai nạn, ông Hồng đã mua bảo hiểm của Bảo hiểm Bảo Minh và Bảo hiểm Bưu điện cho 2 xe ô tô và nhờ Lê Thanh Hải, Trần Thị Hoa (cùng trú tại Thanh Hóa) nhận là chủ xe, sau đó chỉ đạo nhân viên cấp dưới chỉnh sửa nội dung, hoàn thiện thành các hồ sơ giả gửi 2 doanh nghiệp bảo hiểm này để trục lợi số tiền 450 triệu đồng. Hiện tại, vụ việc được Công an TP. Ninh Bình tiếp tục điều tra mở rộng để xử lý các đối tượng liên quan theo quy định của pháp luật. |
(VNF) - Xu hướng tội phạm kết hợp tiền mã hóa và lừa đảo đang nổi lên như một cách thức mới, tiềm ẩn nhiều rủi ro nền kinh tế các quốc gia
(VNF) - Chính phủ ước tính nếu kéo dài thời gian áp dụng mức ưu đãi thuế với xe dưới 24 chỗ chạy bằng pin đến hết năm 2030, số giảm thu ngân sách là khoảng 10.000 tỷ đồng/năm.
(VNF) - Bitcoin đã trải qua ngày đầu tuần không yên ả khi giảm mạnh chỉ trong 24 giờ, bất chấp các nỗ lực mua vào của các cá voi
Ngành chứng khoán đã khép lại quý I/2026 với những kết quả tài chính đầy biến động và sự phân hóa sâu sắc giữa các doanh nghiệp trong ngành.
(VNF) - Không còn khoản thu đột biến từ thanh lý tàu như năm trước, Công ty CP Vận tải biển Việt Nam dự kiến lợi nhuận năm 2026 giảm gần 28% dù doanh thu vẫn tăng mạnh. Kế hoạch này phản ánh áp lực từ biến động thị trường vận tải biển và sự phụ thuộc lớn vào các nguồn thu bất thường trong cơ cấu lợi nhuận của doanh nghiệp.
(VNF) - VN-Index tăng mạnh trước kỳ nghỉ lễ nhờ sự thăng hoa của nhóm cổ phiếu họ Vin. Dòng tiền vẫn co cụm trong khi áp lực bán lan rộng ở phần lớn các nhóm ngành.
(VNF) - Tại ĐHĐCĐ thường niên năm 2026, SCIC cho biết Nhựa Tiền Phong nằm trong kế hoạch thoái vốn của SCIC. Khi thoái vốn, SCIC sẽ thực hiện đấu giá công khai theo quy định.
(VNF) - Lợi nhuận sau thuế quý I/2026 của Vingroup tăng 150% so với cùng kỳ, lên mức cao nhất lịch sử hoạt động.
(VNF) - Chiều 28/4/2026, Công ty Cổ phần Bán lẻ Kỹ thuật số FPT (FPT Retail, HoSE: FRT) đã công bố kết quả kinh doanh quý I/2026 với doanh thu hợp nhất đạt 15.117 tỷ đồng, tăng 30% so với cùng kỳ và hoàn thành 25% kế hoạch năm. Lợi nhuận trước thuế đạt 472 tỷ đồng, hoàn thành 30% kế hoạch năm 2026.
(VNF) - “Mọi thứ đang tốt dần lên, nhưng vẫn chưa ổn”, đó là chia sẻ của ông Petri Deryng, Giám đốc PYN Elite Fund trong lá thư mới nhất gửi các nhà đầu tư.
(VNF) - Chủ tịch BMP, ông Sakchai Patiparnpreechavud cho rằng biến động giá nguyên vật liệu thô luôn là thách thức lớn đối với ban lãnh đạo trong công tác điều hành.
(VNF) - Sau khi thị trường "trả lại" phần lớn sự hưng phấn với mức chiết khấu từ 20% đến 45%, nhóm cổ phiếu dầu khí đang đứng trước một giai đoạn phân hóa mạnh theo triển vọng dài hạn. Dù biên độ điều chỉnh lớn, các yếu tố nền tảng tạo nên sức hút cho ngành này vẫn chưa mất đi mà chuyển sang trạng thái chờ đợi các "điểm rơi" thông tin cụ thể hơn.
(VNF) - Vốn hoá của Vingroup đã vượt 60 tỷ USD, đứng thứ 5 trong Top các doanh nghiệp có vốn hoá lớn nhất khu vực Đông Nam Á.
(VNF) - Lợi nhuận tăng mạnh trong năm 2025 đang kéo theo thu nhập lãnh đạo doanh nghiệp nông nghiệp đi lên, với cấu trúc đãi ngộ ngày càng đa tầng, không chỉ dừng ở lương mà còn gồm thưởng và cổ phiếu.
(VNF) - Không ít doanh nghiệp rơi vào tình trạng "ế" cổ đông, dẫn đến việc đại hội lần 1 thất bại do không đủ tỷ lệ biểu quyết theo quy định.
(VNF) - Các cổ phiếu tăng mạnh tuần qua như DQC, TDH, VIC, TH1, VIW đều mang trong mình tin vui. Đây được xem chất xúc tác thu hút dòng tiền, trong bối cảnh thị trường chung thiếu động lực lan tỏa.
(VNF) - Quỹ Leadvisors mua vào 60 triệu cổ phiếu VSC, nâng tỷ lệ sở hữu lên 16,03% vốn tại Viconship và trở thành cổ đông lớn của doanh nghiệp này.
(VNF) - Một mặt TCBS tiếp tục tập trung phát triển các mảng kinh doanh truyền thống, mặt khác liên tục mở rộng hệ sinh thái quản lý tài sản đa dạng.
(VNF) - Chủ tịch Nam Long, ông Nguyễn Xuân Quang, nói rằng NLG là cổ phiếu có tiềm năng nhưng chưa được thị trường phản ánh đầy đủ. Trong thời gian tới, nếu duy trì được đà bán hàng tích cực, đặc biệt trong bối cảnh doanh nghiệp đang có nguồn cung sản phẩm với tổng giá trị lên tới 3-4 tỷ USD, kết quả presale và tài chính sẽ là nền tảng quan trọng để định giá lại cổ phiếu.
(VNF) - Thị trường trái phiếu doanh nghiệp vẫn đang tồn tại các vấn đề hạn chế mang tính cấu trúc nhưng trong giai đoạn tới cơ hội là rất lớn. Nhu cầu vốn dài hạn cho sản xuất hạ tầng rất lớn nhưng tỷ lệ phát hàng đang ngày càng thu hẹp do đó cần áp dụng mô hình mới đó là Quỹ đầu tư hạ tầng.
(VNF) - Lực bán lan rộng, đặc biệt tại nhóm vốn hóa lớn, kéo VN-Index về 1.853 điểm, trong khi khối ngoại tiếp tục bán ròng quy mô lớn.
(VNF) - Phát biểu tại Đại hội đồng cổ đông thường niên, ông Nguyễn Trọng Thông – nhà sáng lập Tập đoàn Hà Đô – nhấn mạnh doanh nghiệp phải đặt yếu tố an toàn và bền vững lên hàng đầu trong phát triển bất động sản, thay vì chạy theo lợi nhuận ngắn hạn. Theo ông, trong bối cảnh thị trường còn nhiều biến động và phụ thuộc lớn vào chính sách, việc kiểm soát rủi ro và duy trì kỷ luật tài chính là điều kiện tiên quyết để doanh nghiệp phát triển lâu dài.
(VNF) - Chủ tịch Trần Bá Dương cho biết HNG năm sau dự kiến phát hành riêng lẻ cho đối tác chiến lược, với kế hoạch bán khoảng 20% vốn cho hai nhà đầu tư, ưu tiên các đối tác có tầm nhìn đầu tư dài hạn, hướng đến mục tiêu hưởng cổ tức.
(VNF) - Sự bùng nổ của AI và dữ liệu đang tái định hình quyền lực kinh tế toàn cầu, nhưng đồng thời kéo theo rủi ro tài chính gia tăng, từ tội phạm công nghệ cao đến các lỗ hổng trong quản trị dữ liệu và tài sản số.
(VNF) - TS Phan Đức Hiếu cho rằng trong bối cảnh số hóa mạnh mẽ, dữ liệu đang trở thành tài sản có giá trị đặc biệt đối với doanh nghiệp và nền kinh tế, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn rủi ro lớn nếu không được quản trị và kiểm soát chặt chẽ. Điều này đặt ra yêu cầu cấp thiết về hoàn thiện khung pháp lý và nâng cao năng lực quản lý dữ liệu trong giai đoạn tới.
(VNF) - Xu hướng tội phạm kết hợp tiền mã hóa và lừa đảo đang nổi lên như một cách thức mới, tiềm ẩn nhiều rủi ro nền kinh tế các quốc gia
(VNF) - Khi cả nước bước vào kỳ nghỉ lễ 30/4 và 1/5, trên các công trường dự án cao tốc, hàng nghìn cán bộ, kỹ sư, công nhân vẫn miệt mài bám công trường, khẩn trương thi công để giữ vững tiến độ, góp phần đưa những dự án trọng điểm về đích đúng hẹn.