Vụ án khởi tố cựu Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần thương mại Thủy Nguyên (Hải Phòng) không chỉ cho thấy hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy mô hàng trăm tỷ đồng, mà còn làm lộ diện một đường dây cho vay đáo hạn với lãi suất “cắt cổ”, nơi người vay rơi vào bẫy nợ, còn người cho vay vừa mất tiền vừa bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Ngày 24/7/2025, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hải Phòng đã khởi tố, bắt tạm giam ông Trần Huy Cường - Tổng giám đốc, Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần thương mại Thủy Nguyên, về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự.
Trong thời gian giữ vai trò người đại diện pháp luật, ông Trần Huy Cường – nguyên Tổng giám đốc, Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty cổ phần thương mại Thủy Nguyên có hành vi ký kết thỏa thuận, hợp đồng mua bán nhà, thu tiền, xuất hóa đơn GTGT đối với các hộ dân dự án đầu tư xây dựng khu nhà ở Anh Dũng IV trên địa bàn phường Anh Dũng, quận Dương Kinh, Hải Phòng (nay là phường Hưng Đạo, thành phố Hải Phòng)
Cùng với đó, ông Cường đã sử dụng hàng loạt giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (CNQSDĐ) để thế chấp vay vốn tại ngân hàng, hoặc làm tài sản đảm bảo cho các công ty “sân sau” do người thân đứng tên vay vốn. Không dừng lại ở đó, ông còn ký hợp đồng chuyển nhượng đất cho một số cá nhân để trả nợ vay cá nhân.
Theo tìm hiểu của VietnamFinance, Công ty Thủy Nguyên đã thiết lập quan hệ vay vốn, thế chấp tài sản, thuê tài chính với nhiều ngân hàng và tổ chức tài chính.
Đến nay, tổng dư nợ tại các ngân hàng liên quan đến ông Cường lên tới 910 tỷ đồng. Riêng tại dự án khu nhà ở Anh Dũng IV, ông đã thế chấp 205 giấy CNQSDĐ. Trong khi đó, hàng trăm hộ dân đã nộp hơn 85 tỷ đồng mua đất nền từ Công ty Thủy Nguyên, nhưng các lô đất này đều bị mang đi thế chấp, dẫn tới nguy cơ tranh chấp pháp lý phức tạp.
Đáng chú ý, quá trình điều tra mở rộng đã làm lộ một đường dây cho vay đáo hạn với lãi suất cao gấp hàng chục lần so với quy định. Phạm Thị Thu Thảo (SN 1985, trú tại phường Lê Chân, Hải Phòng) được xác định là đối tượng đã nhiều lần cho ông Cường vay tiền để “đáo hạn” ngân hàng, từ 17/11/2023 đến 10/01/2025.
Thảo áp dụng lãi suất từ 2.000 – 4.000 đồng/triệu/ngày, tương đương 73% – 146%/năm. Các gói vay thường kéo dài 3 ngày với mức lãi 1%/3 ngày (khoảng 3.300 đồng/triệu/ngày). Đặc biệt, vào dịp cận Tết hoặc khi phải huy động vốn từ người khác, mức lãi suất bị đẩy lên cao hơn nhiều.
Trong thời gian trên, Thảo đã cho ông Cường vay tổng cộng gần 317 tỷ đồng. Ông Cường mới trả được 221 tỷ đồng gốc và hơn 47 tỷ đồng lãi, nhưng vẫn còn nợ hơn 96 tỷ đồng. Thảo đã thu lợi bất chính trên 10 tỷ đồng từ hoạt động cho vay nặng lãi.
Hiện Cơ quan điều tra đã khởi tố bị can, áp dụng biện pháp ngăn chặn tạm giam đối với Phạm Thị Thu Thảo theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Tags:
(VNF) - Hai nhân viên ngân hàng bị khởi tố do liên quan đến đường dây rửa tiền có tổng giá trị giao dịch hơn 67.000 tỷ đồng cùng hàng chục triệu USD và nhiều ngoại tệ khác.
(VNF) - Bộ Công an cho biết đã tiếp nhận hơn 2.500 đơn tố giác liên quan các vụ lừa đảo “hợp đồng kỳ nghỉ”, với thiệt hại bước đầu khoảng 2.600 tỷ đồng. Hiện các vụ việc đã được khởi tố, đang tiếp tục điều tra mở rộng và thu hồi tài sản.
(VNF) - Phó Thủ tướng Nguyễn Văn Thắng yêu cầu, các bộ, ngành phải phản ứng chính sách nhanh hơn, quyết liệt hơn để kịp thời tháo gỡ khó khăn, vướng mắc cho doanh nghiệp, người dân và các địa phương.
(VNF) - Ban Chấp hành Trung ương Đảng họp định kỳ 2 lần/năm, trừ năm đầu của nhiệm kỳ Đại hội và có điều chỉnh khi cần thiết.
(VNF) - Theo quy định hiện hành, tiêu chuẩn của đơn vị hành chính được thực hiện theo Nghị quyết 112/2025/UBTVQH15 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội, có hiệu lực từ ngày 1/1, thay thế Nghị quyết 1211/2016 và Nghị quyết 27/2022.
(VNF) - Chính phủ ban hành Nghị định 254 quy định đối tượng phải sử dụng hóa đơn điện tử và cả những trường hợp không phải sử dụng hóa đơn điện tử.
(VNF) - Phó Tư lệnh Bộ Tư lệnh Cảnh sát cơ động (Bộ Công an), Đại tá Vũ Cao Sơn được tiếp nhận đến công tác tại Bộ Tài chính và bổ nhiệm giữ chức Chánh văn phòng.
(VNF) - Theo báo cáo của Bộ Công Thương, sau 1 tháng triển khai sử dụng xăng sinh học, các chỉ số PM2.5, PM10 và CO tại Hà Nội, TP. HCM ghi nhận xu hướng giảm rõ rệt.
(VNF) - Sáng 3-7, sau 2 ngày tạm nghỉ, Tòa án Quân sự (TAQS) Trung ương tiếp tục xét xử phúc thẩm đối với bị cáo Nguyễn Văn Hậu (cựu Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc Công ty Phúc Sơn) và các bị cáo khác cùng hàng trăm bị hại.
(VNF) - CTCP Dược phẩm trung ương Codupha (CDP- sàn Upcom) thông báo chốt danh sách chia cổ tức đợt 2 năm 2025, ngày đăng ký cuối cùng 10-7, ngày thực hiện chi trả là 10-8 với tỷ lệ 5%, tức là mỗi cổ phiếu được nhận 500 đồng cổ tức.
(VNF) - Theo Cục Thống kê - Bộ Tài chính, mức tăng tổng sản phẩm trong nước (GDP) 6 tháng đầu năm nay đã vượt 0,55% so với cùng kỳ năm trước (7,63%).
(VNF) - Cá nhân kinh doanh, chủ hộ kinh doanh có số tiền nợ thuế từ 50 triệu đồng trở lên và đã quá thời hạn nộp từ 120 ngày trở lên có thể bị tạm hoãn xuất cảnh.
(VNF) - Theo Brand Finance, top 10 thương hiệu giá trị nhất Việt Nam năm nay có tổng trị giá 24,5 tỷ USD, tiếp tục dẫn đầu bởi Viettel, Vinamilk và nhiều ngân hàng lớn.
(VNF) - Bà Đỗ Thị Ngọc, Phó cục trưởng Cục Thống kê (Bộ Tài chính) cho rằng để hiện thực hóa mục tiêu tăng trưởng 10% cả năm, nền kinh tế cần bước vào giai đoạn “bứt tốc” từ quý II, đồng thời kích hoạt mạnh mẽ các động lực tăng trưởng truyền thống và khai thác hiệu quả những dư địa còn rất lớn từ tiêu dùng nội địa, đầu tư tư nhân và đổi mới sáng tạo.
(VNF) - Ngày 2-7, Bộ Tư pháp tổ chức Hội nghị sơ kết công tác tư pháp 6 tháng đầu năm và triển khai công tác tư pháp 6 tháng cuối năm 2026 theo hình thức trực tiếp kết hợp trực tuyến.
(VNF) - Bộ Công an đã khởi tố 31 bị can trong vụ án xảy ra tại ACV về nhiều nhóm tội danh. Hiện cơ quan điều tra tiếp tục mở rộng vụ án để làm rõ các sai phạm.
(VNF) - Ngân hàng Thế giới (World Bank) xếp Việt Nam vào nhóm các nước thu nhập trung bình cao do tổng thu nhập quốc dân bình quân đầu người tăng lên gần 5.000 USD vào năm 2025.
(VNF) - Ngày 1-7-2026, C03 đã khởi tố vụ án "Xâm phạm quyền tác giả, quyền liên quan", "Rửa tiền" xảy ra tại Hà Nội, TP Hồ Chí Minh và các địa phương liên quan.
(VNF) - Tập đoàn công nghệ và thương mại điện tử Alibaba của Trung Quốc cùng công ty xử lý thanh toán có trụ sở tại Mỹ là AUS Merchant Services đã đồng ý chi trả 600 triệu USD để dàn xếp các cáo buộc của Bộ Tư pháp Mỹ rằng hai doanh nghiệp này không ngăn chặn hiệu quả hoạt động buôn bán dược phẩm bất hợp pháp trên các nền tảng thương mại điện tử.
(VNF) - Ông Trần Chí Cường, Phó Chủ tịch UBND TP. Đà Nẵng được Ban Thường vụ Thành ủy Đà Nẵng điều động, chỉ định giữ chức Bí thư Đảng ủy phường Hội An nhiệm kỳ 2025-2030.
(VNF) - Sáng 1/7, Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm dự và phát biểu chỉ đạo Hội nghị toàn quốc sơ kết 1 năm vận hành mô hình tổ chức tổng thể của hệ thống chính trị và mô hình chính quyền 3 cấp do Bộ Chính trị tổ chức. VietnamFinance trân trọng giới thiệu toàn văn phát biểu của Tổng Bí thư, Chủ tịch nước.
(VNF) - Không phải Hà Nội hay TP.HCM - 2 đầu tàu kinh tế lớn nhất cả nước - Hải Phòng mới là địa phương được giao mục tiêu tăng trưởng GRDP đến 2030 cao nhất và cũng có tốc độ tăng trưởng GRDP cao nhất trong 6 tháng đầu năm nay.
(VNF) - Ngày 30-6, Tòa án Quân sự Trung ương tiếp tục xét xử phúc thẩm với bị cáo Nguyễn Văn Hậu (cựu Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc Công ty Tập đoàn Phúc Sơn) và các bị cáo khác cũng như các bị hại (các nhà đầu tư) trong vụ án sai phạm tại dự án sân bay Nha Trang (cũ), liên quan đến Tập đoàn Phúc Sơn.
(VNF) - Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm yêu cầu không để nhà đầu tư phải đi qua quá nhiều cửa, mất quá nhiều thời gian và chi phí để triển khai một dự án hợp pháp.
(VNF) - Theo đại diện Quỹ đầu tư VinaCapital, nếu đẩy nhanh việc đưa trung tâm tài chính quốc tế của Việt Nam đi vào hoạt động sẽ tạo thêm một kênh quan trọng để thu hút dòng vốn quốc tế.
(VNF) - Hai nhân viên ngân hàng bị khởi tố do liên quan đến đường dây rửa tiền có tổng giá trị giao dịch hơn 67.000 tỷ đồng cùng hàng chục triệu USD và nhiều ngoại tệ khác.
(VNF) - Siêu đô thị Vinhomes Global Gate Hạ Long đang dần thành hình với quy mô 18 tỷ USD, rộng hơn 6.000 hecta, hứa hẹn trở thành “thành phố kỳ quan” với cơ hội đầu tư hấp dẫn tại Quảng Ninh.
