Với những dấu hiệu lừa đảo ngay từ đầu nên hình thức cũng như hợp đồng ký giữa nhà đầu tư và Hợp tác xã Bầu trời công nghệ (Sky mining) có những điểm bất lợi cho nhà đầu tư, để khi xảy ra chuyện thì nhà đầu tư xem như mất trắng.
Bỏ tiền tỷ, nhận sắt vụn
Theo hợp đồng ông Nguyễn (quận 7, TP.HCM) cung cấp cho chúng tôi, đây là “Hợp đồng đầu tư và ký gửi máy tính” giữa ông và Sky mining do ông Lê Minh Tâm, Chủ nhiệm hợp tác xã, đại diện ký. Nội dung hợp đồng thể hiện, ông Nguyễn mua máy đào và ký gửi cho Sky mining “toàn quyền quyết định việc khai thác các đồng coin và kinh doanh đối với máy vi tính mà khách hàng đầu tư”, đồng thời chịu rủi ro xảy ra bởi các sự cố ngoài ý muốn như bão, lũ lụt, động đất, chiến tranh, thị trường coin sụp đổ, nếu có tranh chấp hai bên ra tòa dân sự giải quyết...
Chuyên gia tài chính Huỳnh Trung Minh nhận định ngay cái tên hợp đồng cũng đã có vấn đề: “Hợp đồng đầu tư và ký gửi máy tính”, có nghĩa các nhà đầu tư (NĐT) tham gia tự nguyện mua máy đào tiền ảo và ký gửi máy cho Sky mining để thực hiện đào. Giao máy rồi thì căn cứ theo điều khoản: “Nếu trong vòng 7 ngày, bên A (tức Sky mining) không chi trả vốn và lợi nhuận theo cam kết mà không có lý do chính đáng, bên B (tức NĐT) có quyền rút vốn bằng hình thức nhận 1 máy vi tính còn hoạt động tốt hoặc nhận tiền mặt theo thỏa thuận”. Ông Huỳnh Trung Minh cho rằng: “Trong tình cảnh hiện nay, ông Tâm tuyên bố phá sản thì NĐT chỉ có thể nhận lại máy đào như cục sắt vụn chứ rất khó đòi được tiền”.
Một NĐT tên Thắng (TP. HCM) trước đây tham quan xưởng 20 máy của Sky mining tại TP.HCM đã quyết định không đầu tư vì “đa số máy đào thuộc dòng Antminer S3+, Antminer D3 khá lỗi thời và hiệu suất đào không cao”.
Theo anh Thắng, mỗi máy có giá chưa đến 10 triệu đồng nhưng NĐT vào Sky mining phải bỏ ra 5.000 USD (tương ứng 125 triệu đồng, tính theo tỷ giá Sky mining đưa ra 25.000 đồng/USD) thì Sky mining đã lời cả 100 triệu đồng tiền máy. “Mỗi máy đào được bitcoin trị giá khoảng 5 USD/ngày thì làm sao có đủ lãi để trả 200 - 300% như những người kêu gọi mời chào tham gia. Ngoài lãi cao, Sky mining còn chi hoa hồng theo mô hình đa cấp nên thực chất không phải một mỏ đào tiền ảo”, anh Thắng phân tích.
Sáng 28/7, một NĐT tên Thanh tham gia mua gói Sky mining, đặt nghi vấn: “Ông Tâm đa số mua lại dòng máy S9 cũ của những người đầu tư bên ngoài không thành công bán với giá “bèo”. Tôi cũng không biết ông Tâm có mua đủ 7.000 máy như công bố hay không, hay 1 máy bán cho nhiều người”. Đáng lưu ý, ông Thanh cho biết trong khi có tin đồn ngày 27/7 ông Tâm bỏ trốn qua Mỹ nhưng ông vẫn gặp ông này ở quán cà phê cùng ngày. “Chỉ mong ông Tâm còn bao nhiêu tiền trả lại tiền gốc mà chúng tôi đầu tư chứ chẳng ham lãi”, ông Thanh nói.
Thanh Niên từng cảnh báo về hệ thống Sky mining
Dấu hiệu lừa đảo
Chuyên gia đầu tư Phan Dũng Khánh nhận định: Thay vì huy động vốn trực tiếp vi phạm luật và khó thu hút được khách hàng, Sky mining đã chuyển sang hình thức mua máy đào tiền ảo, có tài sản đảm bảo là máy đào để nhiều người yên tâm. Nhưng không ai biết được chủ mỏ đào sau khi nhận tiền có mua máy hay không? Hoặc họ chỉ mua tượng trưng một vài máy giá rẻ để ngụy trang cho có. Còn tiền nhận được thì để trong tài khoản và trả lãi dần cho khách hàng theo kiểu “lấy mỡ nó rán nó”. “NĐT đưa một cục tiền 5.000 USD và sau đó nhận lại hàng tuần, hàng tháng vài trăm USD cho đến khi hoàn đủ vốn ban đầu. Nhưng thực tế hầu như những người tham gia các dự án huy động vốn lừa đảo đều chưa nhận đủ số tiền mình bỏ ra thì người cầm tiền đã bỏ trốn”, ông Khánh phân tích.
Cũng theo ông Khánh, giới đầu tư trên thế giới đã đúc kết rằng, tất cả hình thức đầu tư cam kết mức lãi vượt quá 3 lần lãi suất gửi tiết kiệm ngân hàng hầu hết là mang tính lừa đảo. “Khi nhà đầu tư được chào mời dự án nào với cam kết lãi suất cao gấp hơn 3 lần lãi ngân hàng trở lên thì nên kiềm chế lòng tham và bắt đầu tự kiểm tra kỹ về giấy phép hoạt động, tính thanh khoản… Bởi đa số các công ty này chỉ trả bằng sản phẩm khó thanh khoản hoặc NĐT phải giữ thời gian lâu mới chuyển đổi được sang tiền mặt. Đó là rủi ro rất lớn trong hoạt động đầu tư trá hình bên cạnh khả năng mất sạch tiền vì chủ công ty huy động vốn bỏ trốn, tuyên bố phá sản…”, ông Khánh nói.
Luật sư Nguyễn Kiều Hưng, Hãng luật Giải phóng (TP.HCM), cũng cho rằng vụ mỏ đào tiền ảo Sky mining mang dấu hiệu lừa đảo. Do đó, các NĐT nên nhanh chóng tố cáo với cơ quan công an hơn là khởi kiện dân sự. NĐT cung cấp các chứng từ để chứng minh đã nộp tiền vào công ty hoặc chứng minh công ty đó sử dụng tiền của mình không đúng mục đích như hứa hẹn ban đầu; thậm chí sử dụng vào mục đích bất hợp pháp. Thông thường với các hoạt động này, số tiền mà nhà đầu tư góp vào đã được chia cho nhiều người với mức lãi cao hoặc cá nhân, doanh nghiệp tiêu xài hay bỏ túi riêng nên sẽ không còn lại bao nhiêu. Vì vậy khả năng lấy lại vốn là cực kỳ hiếm. “Đối với những vụ tương tự, nên nhanh chóng khởi tố hình sự. Bởi nếu không các đối tượng lại tiếp tục thực hiện các hành vi tương tự, có thể đóng công ty này và lập công ty khác để tiếp tục lấy tiền khách hàng và hậu quả cuối cùng là người dân thiệt thòi. Phải xử lý thật nghiêm khi phát hiện để ngăn chặn tình trạng lừa đảo liên quan tiền ảo đang có chiều hướng gia tăng”, luật sư Hưng kiến nghị.
Ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP. HCM, nhấn mạnh hoạt động đào tiền ảo như Sky mining, hay nói đúng hơn là những gì liên quan đến tiền ảo hiện nay, pháp luật không công nhận. Từ nhiều năm nay, Ngân hàng Nhà nước liên tục cảnh báo người dân không tham gia vào các hoạt động liên quan tiền ảo bởi nó chứa đựng nhiều rủi ro như không được pháp luật bảo vệ, mất tiền, lỗ nặng… “Các hành vi phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp bitcoin hay các đồng tiền khác sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính mức từ 150 - 200 triệu đồng; ngoài ra còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự”, ông Minh cảnh báo
| Khi nhà đầu tư được chào mời dự án nào với cam kết lãi suất cao gấp hơn 3 lần lãi ngân hàng trở lên thì nên kiềm chế lòng tham và bắt đầu tự kiểm tra kỹ về giấy phép hoạt động, tính thanh khoản… Đó là rủi ro rất lớn trong hoạt động đầu tư trá hình bên cạnh khả năng mất sạch tiền vì chủ công ty huy động vốn bỏ trốn, tuyên bố phá sản… Chuyên gia đầu tư Phan Dũng Khánh |
| Công an TP chỉ đạo làm rõ Theo nguồn tin của PV Thanh Niên, đến nay Đội cảnh sát kinh tế Công an quận Phú Nhuận - Công an TP. HCM đã tiếp nhận đơn của ít nhất 5 NĐT tố cáo ông Lê Minh Tâm, đại diện pháp luật của Hợp tác xã Sky mining (trụ sở 202B Hoàng Văn Thụ, phường 9, quận Phú Nhuận), lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Theo nội dung tố cáo, NĐT đã chọn đóng các gói từ 100 - 5.000 USD để mua máy đào tiền ảo của công ty, trong đó có nhiều NĐT đầu tư mua hàng chục máy. Phía Sky mining cam kết sau 12 tháng sẽ trả lại vốn và lãi đến 300% mức đầu tư. Đóng tiền xong, hợp tác xã sẽ xuất máy cho nhà đầu tư và họ ký gửi lại để tiến hành đào tiền ảo. Sau 15 - 18 tháng, khi hoàn thành chu kỳ lợi nhuận 300%, nhà đầu tư sẽ trả máy lại cho hợp tác xã. Nhưng ngày 23/7/2018, NĐT không liên lạc được với ông Tâm; đến trụ sở thì hợp tác xã đóng cửa. Qua xác minh, cơ quan công an xác định, trước đây Sky mining ở huyện Bình Chánh, cuối năm 2017 chuyển tới quận Phú Nhuận. Để làm rõ nội dung đơn tố cáo, cơ quan công an triệu tập ông Tâm đến làm việc nhưng ông này đã đi khỏi nơi cư trú. Về vụ việc này, đại tá Nguyễn Sỹ Quang, Trưởng phòng Tham mưu kiêm người phát ngôn của Công an TP, cho biết: “Ngay sau khi vụ việc xảy ra, Công an TP đã chỉ đạo Công an quận Phú Nhuận tiếp nhận phản ánh của người dân, xác minh vụ việc và báo cáo Công an TP. Nếu vụ việc có dấu hiệu hình sự thì tùy theo tính chất, quy mô mà trực tiếp thụ lý hoặc chuyển hồ sơ cho cơ quan có thẩm quyền xử theo quy định”. Đàm Huy |
Tags:
(VNF) - Lần đầu tiên trong lịch sử, người nông dân trong nước tham gia điều tiết thị trường cà phê thế giới. Cùng với đó doanh nghiệp Việt không chỉ xuất khẩu mà đã và đang xây dựng câu chuyện về văn hóa, không gian, qua các sản phẩm cà phê.
(VNF) - Sở Giao thông công chánh TP. HCM cho biết, thu phí đỗ xe ô tô dưới lòng đường hơn 22 tỷ nhưng chi đến 24,3 tỷ đồng.
(VNF) - “Ông lớn” trong làng xe xăng Yamaha bước vào cuộc đua xe điện tuy có phần chậm hơn các đối thủ nhưng cũng mang đến thêm nhiều lựa chọn chất lượng cho người dùng.
(VNF) - Theo thông báo từ nhà chức trách, hoạt động khai thác tại sân bay Tân Sơn Nhất dự kiến bị hạn chế từ 8h30 đến 9h40 ngày 27/3/2025. Vietnam Airlines sẽ điều chỉnh lịch khai thác các chuyến bay đến, đi từ sân bay này.
(VNF) - Thị trường rạp phim Việt Nam gần đây sôi động hơn bao giờ hết, khi nhu cầu giải trí, đặc biệt từ giới trẻ, tăng cao. Bên cạnh đó, cuộc cạnh tranh giữa các rạp phim lớn càng trở nên khốc liệt với sự xuất hiện của những đối thủ mới tiềm năng.
(VNF) - Mỗi máy CT kết hợp AI quét sầu riêng mà Thái Lan sử dụng có giá lên tới 1,5 tỷ đồng, độ chính xác 95%, công suất 1.200 quả/giờ.
(VNF) - Subaru Crosstrek là “tân binh” vừa gia nhập phân khúc sôi động bậc nhất thị trường ô tô Việt Nam. Động cơ hybrid cùng công nghệ an toàn là điểm cộng, nhưng giá bán cao sẽ là trở ngại của Crosstrek trong việc tiếp cận khách hàng.
(VNF) - Giá vàng nhẫn và vàng miếng SJC tiếp tục tăng nhẹ trong phiên 27/3, tiến gần đến mốc 100 triệu đồng/lượng.
(VNF) - Ngày 25/3/2025, Tập đoàn Tân Á Đại Thành vinh dự được trao chứng nhận "Hàng Việt Nam chất lượng cao 2025". Đây là giải thưởng uy tín, do người tiêu dùng trên toàn quốc trực tiếp bình chọn, và được xem như một “chứng chỉ chất lượng” dành cho các doanh nghiệp sản xuất hàng đầu Việt Nam. Năm nay cũng đánh dấu cột mốc 19 năm liên tiếp Tập đoàn Tân Á Đại Thành nhận được sự tín nhiệm của người tiêu dùng.
(VNF) - Được quảng cáo có thể di chuyển với quãng đường tối đa 521 km sau mỗi lần sạc đầy, xe điện Trung Quốc BYD HAN khiến người dùng nghi ngờ.
(VNF) - Giá vàng trong nước đang biến động mạnh theo diễn biến của giá vàng thế giới. Chuyên gia cho rằng những người trót "đu đỉnh" vàng hơn 100 triệu đồng/lượng có thể giữ nếu mua để tích lũy nhưng không nên đầu tư vàng lúc này.
(VNF) - Ngày 21/3/2025, Bộ Tư lệnh Vùng 4 Hải quân và Tổng công ty Phân bón và Hóa chất Dầu khí – CTCP (PVFCCo, Phú Mỹ) đã phối hợp tổ chức Lễ ký kết quy chế hoạt động giai đoạn 2025 – 2030.
(VNF) - Ngày 20/3/2025, tại Bình Dương, Công ty Cổ phần CNG Vietnam (PV GAS CNG) và Công ty TNHH Far Eastern Polytex Việt Nam (FEPV) đã chính thức ký kết hợp đồng mua bán khí thiên nhiên (CNG/LNG). Sự kiện này đánh dấu bước phát triển quan trọng trong mối quan hệ hợp tác giữa hai doanh nghiệp, khẳng định cam kết hướng tới nền kinh tế xanh, giảm phát thải khí nhà kính và phát triển bền vững.
(VNF) - Hiệp hội Thương mại điện tử (VECOM) khẩn thiết đề nghị lùi thời điểm có hiệu lực của quy định sàn online kê khai, nộp thuế thay người bán đến ngày 1/7
(VNF) - Giá vàng nhẫn và vàng miếng SJC không có nhiều biến động sau khi mất mốc 100 triệu đồng/lượng.
(VNF) - Trong những năm gần đây, các chuỗi trà sữa và đồ ăn Trung Quốc không ngừng mở rộng và chiếm lĩnh thị trường Việt Nam. Từ những thương hiệu trà sữa nổi tiếng như Gong Cha, Heekcaa, Trà Sữa Royal Tea, đến các quán ăn Trung Quốc với món mì vằn thắn, cơm chiên Dương Châu hay lẩu Trung Quốc, tất cả đều đã trở thành lựa chọn yêu thích của giới trẻ Việt.
(VNF) - Tổ hợp Lọc hóa dầu Nghi Sơn NSRP cho biết, hiện gặp một số khó khăn trong việc phân phối sản phẩm trong nước, đặc biệt trong quý I và quý II/2025 do nhu cầu thị trường thấp và lượng tồn kho cao tại một số kho dầu của nhà phân phối xăng dầu chính.
(VNF) - Indonesia đặt mục tiêu bắt đầu xuất khẩu sầu riêng đông lạnh sang Trung Quốc trong năm nay. Cùng với Thái Lan, Indonesia có thể là đối thủ của sầu riêng Việt Nam tại thị trường tỷ dân này.
(VNF) - Với hệ thống các nhà máy hiện đại, quy trình sản xuất khép kín và kiểm soát chất lượng nghiêm ngặt, THACO INDUSTRIES đẩy mạnh gia công cơ khí quy mô lớn, cung ứng hàng trăm chủng loại sản phẩm phục vụ đa lĩnh vực trong nước và quốc tế.
(VNF) - Theo ông Huỳnh Hoàng Phương, cũng giống như lợi nhuận, biến động của giá vàng cũng rất khủng khiếp. Có người mua vàng trong những giai đoạn sốt nóng cách đây một thập kỷ, nhưng đến tận thập kỷ sau vẫn chưa thể thoát lỗ.
(VNF) - Ông Johnathan Hạnh Nguyễn cho biết du khách khi đến Việt Nam được phép mang theo số tiền tối đa 5.000 USD mà không cần khai báo, nhưng thực tế họ chi tiêu mua sắm bình quân chưa tới 300 USD.
(VNF) - Chuyên gia kinh tế Nguyễn Hoàng Dũng cho rằng, chúng ta nên chỉ áp dụng giá sàn trong một thời gian nhất định, khi thị trường có biến động bất thường, và lộ trình điều chỉnh phù hợp khi tình hình ổn định hơn.
(VNF) - Chiều 14/3/2025, Sun World – hệ thống tổ hợp vui chơi giải trí thuộc Tập đoàn Sun Group đã ký kết Biên bản ghi nhớ (MOU) với câu lạc bộ lữ hành UNESCO Hà Nội, cùng đồng hành trong chương trình kích cầu du lịch “Việt Nam – đi để yêu” và khai thác nhiều tour tuyến hấp dẫn.
(VNF) - Hội tụ những lợi thế đắt giá của Đại đô thị Expo đầu tiên tại Việt Nam, lại được hưởng lợi từ sự chuyển mình mạnh mẽ của thị trường BĐS cùng sự phát triển thần tốc hạ tầng của khu vực, Vinhomes Global Gate được xem là điểm đến đầu tư tiềm năng nhất của Thủ đô với khả năng đột phá giá trị trong năm 2025.
(VNF) - Sau khi tăng dữ dội, chạm ngưỡng kỷ lục gần 101 triệu đồng/lượng, giá vàng bất ngờ lao dốc, diễn biến này gợi nhớ đến cú sốc năm 2011. Liệu chu kỳ giảm giá của vàng có tiếp diễn?
(VNF) - Lần đầu tiên trong lịch sử, người nông dân trong nước tham gia điều tiết thị trường cà phê thế giới. Cùng với đó doanh nghiệp Việt không chỉ xuất khẩu mà đã và đang xây dựng câu chuyện về văn hóa, không gian, qua các sản phẩm cà phê.
(VNF) - Sự xuất hiện và phát triển của khu đô thị Ecopark đã đóng vai trò quan trọng trong việc nâng cao giá trị bất động sản tại huyện Văn Giang.
