Ngày 3/1/2019, VietnamFinance đã có buổi làm việc với bà Triệu Thị Tuyết Trinh (hộ khẩu thường trú tại 48 Trần Nhân Tông, Hà Nội) và ông Ma Hữu Phan (trú tại 99 An Trạch, Quốc Tử Giám, Hà Nội) xung quanh vụ “bốc hơi” 170 tỷ đồng tiền gửi tại VietABank.
Bà Triệu Thị Tuyết Trinh là người đứng tên gửi 3 món, trị giá 75 tỷ đồng và ông Triệu Hùng Cường gửi 3 món, trị giá 95 tỷ đồng tại VietABank (tổng cộng 6 món, trị giá 170 tỷ đồng).
Ông Ma Hữu Phan là người được bà Trinh và ông Cường uỷ quyền để giải quyết toàn bộ 170 tỷ đồng được cho là đang mắc kẹt tại VietABank.
Bà Triệu Thị Tuyết Trinh cung cấp cho VietnamFinance các bản sao hợp đồng tiền gửi số 5308/2018/VietABank-CN ngày 31/8/2018, trị giá 30 tỷ đồng; hợp đồng số 7110/2018/VietABank-CN, ngày 26/10/2018, trị giá 20 tỷ đồng. Hai hợp đồng này, bà Trinh đứng tên đồng sở hữu với bà Nguyễn Thị Hà Thành (đã bị Công an Hà Nội bắt giữ).
Ngoài ra, còn có Hợp đồng số 6109/2018/VAB-CN, ngày 8/10/2018, trị giá 25 tỷ đồng. Hợp đồng này bà Trinh đồng sở hữu với bà Trần Bích Liên. Tất cả những món gửi trên đều thực hiện tại Phòng giao dịch Đông Đô, VietABank chi nhánh Hà Nội.
Lý giải vì sao lại là “đồng sở hữu” đối với những món gửi trên, ông Ma Hữu Phan kể: Số tiền 170 tỷ đồng nói trên là của một nhóm đầu tư đang tiến hành mua dự án cảng cạn tại Khu kinh tế cửa khẩu Trà Lĩnh, thị trấn Hùng Quốc, huyện Trà Lĩnh, tỉnh Cao Bằng của công ty Interserco VCI. Dự án này có tổng mức đầu tư xác định tại thời điểm 11/1/2017 là 3.200 tỷ đồng.
Tuy nhiên, quá trình mua bán giữa hai bên bị trục trặc, khiến số tiền chuẩn bị đầu tư bị ứ đọng, mặc dù nhóm ông Ma Hữu Phan đã góp 5,4 tỷ đồng.
Tại thời điểm đó, ông Phan được một người quen giới thiệu cho biết bà Nguyễn Thị Hà Thành. “Người quen” này “rỉ tai” ông Phan rằng: bà Thành là người quen biết và thân cán bộ ngân hàng VietABank Phòng giao dịch Đông Đô; nếu gửi tiền “đồng sở hữu” với bà Thành, sẽ được ngân hàng chi thêm lãi suất ngoài hợp đồng. Khoản “chênh” này, ông Phan nói với VietnamFinance là “khoảng 2%/năm” so với mức ghi trong hợp đồng là 5,5%/năm.
“Phải quen với người ngân hàng thì mới có lãi suất ngoài, còn nếu mình đến gửi thì không có vì ngân hàng sợ bị khách hàng tố”, ông Ma Hữu Phan nói với VietnamFinance.
Điều này chưa được kiểm chứng, bởi khi VietnamFinance đề nghị ông Ma Hữu Phan cung cấp chứng từ hoặc giấy tờ liên quan chứng minh “ngân hàng chi lãi ngoài” thì ông Phan không cung cấp được.
Cũng tại buổi làm việc, bà Trinh và ông Phan cùng một số người liên quan đưa ra một số bản sao kê tra cứu thông tin về mối quan hệ vay mượn của ông Triệu Hùng Cường và bà Triệu Thị Tuyết Trinh từ Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam (CIC).
Cụ thể, theo mã số phiếu tra cứu 75555 thì vào lúc 11 giờ 20 phút ngày 10/12/2018, ông Triệu Hùng Cường, mã số CIC là 0133263084, số chứng minh nhân dân 012825900 có quan hệ tín dụng vay 58,5 tỷ đồng, khoản nợ được phân loại “dư nợ đủ tiêu chuẩn” tại VietABank chi nhánh Hà Nội.
Tương tự, bà Triệu Thị Tuyết Trinh có mã số phiếu 87655 báo cáo vào lúc 11 giờ 18 phút ngày 10/12/2018, có 2 khoản. Khoản thứ nhất trị giá 49 tỷ đồng, dư nợ “đủ tiêu chuẩn” cũng tại VietABank chi nhánh Hà Nội. Khoản thứ hai trị giá 34 triệu đồng, tại Công ty tài chính TNHH Một thành viên Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (FE Credit), được xếp vào loại “dư nợ dưới tiêu chuẩn”.
Về vấn đề này, ông Ma Hữu Phan cho biết, tại các buổi làm việc giữa ông Triệu Hùng Cường, bà Triệu Thị Tuyết Trinh và ông Phan với đại diện VietABank, phía ngân hàng cho rằng, đã có ai đó dùng các sổ tiết kiệm đồng sở hữu giữa ông Cường, bà Trinh và người đồng sở hữu thế chấp tại VietABank chi nhánh Hà Nội để vay số tiền nêu trên như sao kê từ CIC đã phản ánh.
Tuy nhiên, theo ông Ma Hữu Phan, VietABank đã không cung cấp cụ thể các bằng chứng ông Cường, bà Trinh từng giao dịch vay mượn những khoản tiền trên như thế nào.
Một điều lạ lẫm là, ông Phan cũng cung cấp cho VietnamFinance Biên bản thoả thuận ba bên số 3013.2018 ngày 30/10/2018 giữa đại diện ngân hàng và 2 đồng sở hữu là ông Triệu Hùng Cường (chủ sở hữu thứ nhất) và ông Nguyễn Thanh Tùng (chủ sở hữu thứ hai) tại hợp đồng tiền gửi số 7210/2018/VAB-CN, thời hạn 3 tháng, từ 26/10/2018 đến 26/1/2019 (nằm trong 6 món gửi trị giá 170 tỷ đồng như nói ở phần đầu).
Trong hợp đồng số 7210/2018/VAB-CN, phần của ông Triệu Hùng Cường là 25 tỷ đồng, ông Nguyễn Thanh Tùng là 5 tỷ đồng. Theo biên bản nói trên, cả ba bên đều đồng ý với nội dung: vào ngày đến hạn hợp đồng, khách hàng sẽ thông báo và yêu cầu ngân hàng giải toả hợp đồng trên và tiền sẽ được chuyển về tài khoản cá nhân của chủ sở hữu thứ nhất, tức ông Triệu Hùng Cường là 25 tỷ đồng, không cần thông qua chủ sở hữu thứ hai là ông Nguyễn Thanh Tùng.
Nhưng, không hiểu vì lý do gì, hợp đồng tiền gửi ngày 26/10/2018 nhưng cũng trong ngày đó, VietABank có giấy đề nghị số 717/ĐNPT-GT/2018 về việc phong toả toàn bộ số tiền trong hợp đồng 7210/2018/VAB-CN theo đề nghị của khách hàng.
Cho đến nay, vụ việc tại VietABank đã bước qua ngày thứ 10. Và theo tìm hiểu của VietnamFinance, còn không ít khúc mắc khác chưa được giải đáp. Nhưng khá ngạc nhiên, đã không có một phản ứng cụ thể nào ở VietABank, từ việc tổ chức công bố thông tin hay ít nhất là một bản thông cáo báo chí trên cổng thông tin ngân hàng đề cập trực tiếp đến vụ việc trên.
Thay vào đó, như hầu hết các sự cố “bốc hơi” tiền trong tài khoản tiền gửi, tài khoản ATM, mỗi khi khách hàng làm rùm beng thì điệp khúc: “sự việc đang chờ cơ quan điều tra” cứ lặp đi, lặp lại, như thể là muôn thuở.
| "Không dành nhiều thời gian tra soát khung lãi suất so sánh cao thấp, cân đong đo đếm giữa các ngân hàng, người gửi đặt sự quan tâm hàng đầu cho yếu tố an toàn. Tư duy của khách hàng gửi tiết kiệm đã có sự thay đổi so với trước đây khi tìm ngân hàng để “chọn mặt gửi vàng”. Thay vì nghĩ tới việc mang tiền gửi vào nhà băng có lãi suất hấp dẫn nhất, nhiều chương trình khuyến mại có giải thưởng cao nhất… thì ngày nay điều đầu tiên khách hàng nghĩ tới là gửi tiền vào nơi nào an toàn nhất? Liên tiếp các vụ việc tiền gửi trong ngân hàng của khách hàng bỗng dưng “bốc hơi” đã gióng lên hồi chuông về “sự an toàn trong tiền gửi ngân hàng”. Làm thế nào để khách hàng biết rõ được thông tin tiền gửi trên sổ tiết kiệm có trùng khớp với số liệu đang được quản lý trong hệ thống ngân hàng? Những biến động, vấn đề liên quan có được chủ tài khoản cập nhật thường xuyên?...... Một tin vui dành cho những khách hàng lựa chọn sự an toàn là yếu tố quan tâm hàng đầu khi VietABank – một trong những ngân hàng tiên phong ứng dụng công nghệ số vào hoạt động đã chính thức mở trang công cụ tra cứu sổ tiết kiệm trên website www.vietabank.com.vn. Với trang công cụ này, VietABank trao “đặc quyền” cho khách hàng trong việc tự tra cứu thông tin về tình trạng của Sổ tiết kiệm đã được cập nhật trên hệ thống ngân hàng kể cả trường hợp chưa có tài khoản thanh toán. Cụ thể, sau khi khách hàng nhập số tài khoản sổ tiết kiệm, màn hình sẽ hiển thị các thông tin: Tên sản phẩm; Số tiền gửi; Kỳ hạn gửi tiền; Ngày mở sổ; Ngày đến hạn thanh toán; Lãi suất…" Trích Thông cáo báo chí của VietABank ngày 1/3/2018. |
Tags:
(VNF) - Làn sóng chuẩn hóa dòng tiền và số hóa hoạt động kinh doanh đang mở ra cơ hội lớn để ngân hàng đẩy mạnh cho vay tiểu thương hộ kinh doanh trên nền tảng số. Tuy nhiên, việc mở rộng nhóm khách hàng cũng đặt ra yêu cầu cao hơn về thẩm định và kiểm soát rủi ro cho ngân hàng.
(VNF) - Chủ tịch HĐQT Techcombank Hồ Hùng Anh khẳng định, ngân hàng không phụ thuộc hoàn toàn vào hạn mức tín dụng do NHNN cấp để đáp ứng nhu cầu khách hàng.
(VNF) - Eximbank áp dụng mức phí dành cho khách hàng cá nhân với nghiệp vụ phong tỏa và cấp giấy xác nhận số dư phong tỏa để vay vốn tại ngân hàng khác là 500.000 đồng/tài khoản.
(VNF) - Theo lãnh đạo BIDV, nếu các phương án tăng vốn được triển khai thành công, năm nay, hệ số an toàn vốn của nhà băng này có thể đạt tối thiểu 9,5% và hướng tới 10%.
(VNF) - Ngày 24/6/2026 tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) đã tổ chức Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2026, thông qua các nội dung quan trọng liên quan đến kết quả kinh doanh năm 2025, định hướng phát triển và kế hoạch kinh doanh năm 2026.
(VNF) - Chia sẻ về lý do đặt mục tiêu tăng trưởng tín dụng thấp dù nhận chuyển giao bắt buộc ngân hàng yếu kém, Chủ tịch HĐQT Vietcombank Nguyễn Thanh Tùng cho biết ngân hàng hướng đến tăng trưởng bền vững chứ không phải tăng trưởng nóng hôm nay rồi ngày mai lại đi xử lý.
(VNF) - Ngày 24/4, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (HoSE: VCB) đã thông qua nhiều nội dung quan trọng liên quan đến kế hoạch kinh doanh 2026, phương án phát hành cổ phiếu để tăng vốn điều lệ hơn 10.600 tỷ đồng và chủ trương thành lập ngân hàng tại Trung tâm tài chính quốc tế Việt Nam.
(VNF) - Theo tỷ phú Nguyễn Thị Phương Thảo, hoạt động M&A là “năng lực đặc biệt” của HDBank.
(VNF) - Tổng giám đốc Nguyễn Hoàng Linh cho biết trong trung hạn, ngân hàng sẽ chưa thực hiện thoái vốn khỏi TNEX, đồng thời kỳ vọng trong vòng 5-7 năm tới có thể định giá công ty tài chính này ở mức 1-2 tỷ USD.
(VNF) - Đại hội đồng cổ đông Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (HoSE: MSB) đã thông qua nhiều nội dung quan trọng, trong đó nổi bật là phương án tăng vốn từ 31.200 tỷ đồng lên 37.440 tỷ đồng theo hình thức phát hành cổ phiếu với tỷ lệ 20% từ nguồn vốn chủ sở hữu.
(VNF) - Theo đại diện VietinBank, đặc thù của các tài sản bảo đảm đối với các khoản nợ hiện nay phần lớn là bất động sản. Trong bối cảnh thị trường bất động sản gặp khó, việc xử lý nợ của ngân hàng sẽ có khó khăn và đây cũng là áp lực chung của nhiều ngân hàng khác.
(VNF) - TPBank đặt mục tiêu lợi nhuận trước thuế 10.300 tỷ trong năm 2026, nếu hoàn thành, ngân hàng này sẽ chính thức bước vào câu lạc bộ của những ngân hàng 'lãi vạn tỷ'.
(VNF) - Ngày 23/4, tại Hà Nội, Bộ Tài chính Việt Nam phối hợp với Bộ Thương mại, Công nghiệp và Tài nguyên Hàn Quốc tổ chức Diễn đàn Kinh tế Việt Nam – Hàn Quốc, thu hút hơn 500 đại biểu cấp cao cùng cộng đồng doanh nghiệp hai nước. Tham dự Diễn đàn, Agribank đã có cơ hội tăng cường kết nối, mở rộng hợp tác trong bối cảnh chuyển đổi số và hội nhập sâu rộng.
(VNF) - Gần 3.000 cổ đông trực tiếp tham dự Đại hội đồng cổ đông thường niên 2026 của Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội không chỉ tạo nên một kỷ lục đáng chú ý trong mùa đại hội ngân hàng năm nay, mà còn phản chiếu khá rõ một thực tế lớn hơn: SHB đang sở hữu sức hút thị trường vượt ra ngoài khuôn khổ của một kỳ họp cổ đông thông thường.
(VNF) - Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) đã triển khai nhiều gói tín dụng với mức lãi suất cạnh tranh, phù hợp từng phân khúc khách hàng trong bối cảnh mặt bằng lãi suất tiền gửi có xu hướng hạ nhiệt, nhu cầu vay vốn phục vụ sản xuất kinh doanh và mua nhà đang dần gia tăng trở lại.
(VNF) - BIDV ghi nhận lợi nhuận trước thuế riêng lẻ trong quý I đạt 8.254 tỷ đồng, tăng 17,6%, dự kiến thông qua kế hoạch tăng vốn điều lệ lên gần 100.000 tỷ đồng.
(VNF) - Giá USD trên thị trường tự do hôm nay tăng thêm 100 đồng. Giá USD tại các ngân hàng cũng đi lên. Giá USD thế giới cũng khởi sắc.
(VNF) - Tại đại hội đồng cổ đông diễn ra ngày 24/4, MSB thông qua nhiều nội dung quan trọng, đặc biệt là xác định những mục tiêu tăng trưởng gắn liền với tính hiệu quả tính bền vững trong năm 2026.
(VNF) - Ngày 22/4/2026, Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) tổ chức thành công đại hội đồng cổ đông thường niên 2026, thu hút gần 3.000 cổ đông trực tiếp tham dự - mức cao kỷ lục trong mùa đại hội ngân hàng năm nay. Con số ấn tượng này là minh chứng rõ nét cho thấy sức hút mạnh mẽ và niềm tin ngày càng bền chặt của cộng đồng nhà đầu tư đối với SHB.
(VNF) - Cuộc đua lãi suất huy động đang có nhiều thay đổi đáng chú ý khi các ngân hàng lớn tham gia cuộc đua, thậm chí vượt nhóm ngân hàng nhỏ. Diễn biến này không chỉ phản ánh áp lực thanh khoản mà còn đặt ra câu hỏi về cấu trúc cạnh tranh của hệ thống. Tạp chí Đầu tư Tài chính - VietnamFinance đã có cuộc trao đổi với ông Trương Đắc Nguyên, Giám đốc đầu tư của Blue Horizon Financial để làm rõ hơn về vấn đề này.
(VNF) - Ngày 22/4, Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HoSE: SSB) đã tổ chức thành công đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) thường niên năm 2026. Đại hội đã thông qua nhiều nội dung quan trọng về hoạt động kinh doanh, chi trả cổ tức, nhân sự ban kiểm soát.
(VNF) - Ngày 23/4, Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank; HOSE: KLB) đã tổ chức thành công Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) thường niên năm 2026 theo hình thức trực tuyến. Tại Đại hội, với tỷ lệ đồng thuận cao, cổ đông KienlongBank đã thông qua nhiều nội dung quan trọng liên quan đến chiến lược của Ngân hàng trong thời gian tới.
(VNF) - Sau khoảng 9 năm kể từ lần gần nhất NHNN cấp phép cho Ngân hàng TNHH MTV UOB Việt Nam, IBK mới đây đã được cấp Giấy phép thành lập ngân hàng 100% vốn nước ngoài tại Việt Nam,.
(VNF) - Nhân viên một số nhà băng năm 2025 mang về gần 3 tỷ đồng lợi nhuận trong khi mặt bằng chung quanh mốc 1-2 tỷ đồng. Tuy vậy, hiệu suất lao động cao có thể không đi kèm thu nhập khủng.
(VNF) - Trong chiến lược phát triển những năm gần đây, dữ liệu, trí tuệ nhân tạo (AI) và các nền tảng số đang trở thành trụ cột trong quá trình tái định hình mô hình kinh doanh của ngành ngân hàng. Trọng tâm không còn dừng ở quản lý dữ liệu, mà đã chuyển sang khai thác dữ liệu như một tài sản có khả năng sinh lợi và tạo khác biệt cạnh tranh trong bối cảnh sản phẩm tài chính ngày càng đồng dạng.
(VNF) - Làn sóng chuẩn hóa dòng tiền và số hóa hoạt động kinh doanh đang mở ra cơ hội lớn để ngân hàng đẩy mạnh cho vay tiểu thương hộ kinh doanh trên nền tảng số. Tuy nhiên, việc mở rộng nhóm khách hàng cũng đặt ra yêu cầu cao hơn về thẩm định và kiểm soát rủi ro cho ngân hàng.
(VNF) - Sau hơn một năm khởi công, dự án cầu đi bộ vượt sông Sài Gòn đang bước vào giai đoạn thi công cao điểm với nhiều hạng mục quan trọng dần hoàn thiện, tạo hình rõ nét cho một công trình được kỳ vọng trở thành điểm nhấn kiến trúc mới của TP. HCM.
