Mua, bán vàng miếng phải xuất hóa đơn nhằm chống rửa tiền

Chiều 7/5, NHNN Chi nhánh TP.HCM đã ban hành văn bản gửi đến các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được phép kinh doanh vàng miếng trên địa bàn TP.HCM.

Theo đó, NHNN Chi nhánh TP.HCM yêu cầu các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được phép kinh doanh vàng miếng phải chấp hành nghiêm các quy định về quản lý hoạt động kinh doanh vàng tại Nghị định 24, các thông tư hướng dẫn Nghị định 24, các văn bản quy phạm pháp luật khác có liên quan. 

Đồng thời, các doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng và các tổ chức tín dụng phải chấp hành nghiêm chế độ hóa đơn, chứng từ theo quy định của Bộ Tài chính, tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố. 

Thường xuyên nắm bắt thông tin, theo dõi chặt chẽ diễn biến hoạt động mua, bán vàng miếng tại các địa điểm kinh doanh mua bán vàng miếng nhằm đảm bảo chấp hành đúng quy định. Niêm yết công khai tại địa điểm giao dịch về giá mua và giá bán vàng miếng.   

NHNN chi nhánh TP.HCM cũng yêu cầu các tổ chức tín dụng, các doanh nghiệp được phép kinh doanh vàng miếng phải thực hiện báo cáo theo quy định. Trong đó, kịp thời báo cáo về NHNN chi nhánh TP.HCM những vướng mắc khó khăn và đề xuất kiến nghị liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng miếng, phản ảnh kịp thời biến động thị trường để phục vụ công tác quản lý, công tác phối hợp và xử lý. 

Ngoài ra, NHNN chi nhánh TP.HCM đề nghị lãnh đạo các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng trên địa bàn nắm bắt và chỉ đạo tốt nội dung nhiệm vụ này, góp phần thực hiện tốt các giải pháp ổn định thị trường vàng, ngoại hối trên địa bàn.  

Theo quy định tại Nghị định 24, NHNN cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh vàng miếng cho các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp. 

Theo đó, các điểm kinh doanh vàng miếng phải niêm yết, trưng biển công khai ở cửa ra vào điểm mua bán, vàng miếng để khách hàng và người dân dễ nhận biết khi giao dịch. 

Theo Tổng cục Thuế, từ ngày 15/12/2022, ngành thuế chính thức triển khai giải pháp hóa đơn điện tử khởi tạo từ máy tính tiền. Sau hơn 1 năm triển khai, trên toàn quốc đã có 53.425 cơ sở kinh doanh áp dụng hóa đơn điện tử khởi tạo từ máy tính tiền. Trong đó, có 5.835 cơ sở kinh doanh vàng, bạc đã thực hiện áp dụng và sử dụng trên 1,065 triệu hóa đơn điện tử khởi tạo từ máy tính tiền. 

Phó chủ tịch Hiệp hội Kinh doanh vàng Việt Nam Huỳnh Trung Khánh ước tính, con số này chiếm đến 80 - 90% số đơn vị của ngành kinh doanh vàng, bạc. Điều này cho thấy, ngành thuế đã bước đầu kiểm soát được các đơn vị kinh doanh. 

Đại diện Tổng cục Thuế mới đây cho biết, thời gian qua, ngành thuế đã triển khai nhiều giải pháp nhằm đẩy mạnh thực hiện chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ về việc kiểm soát xuất hóa đơn điện tử trong thực hiện các giao dịch mua bán vàng.

Bên cạnh những giải pháp của ngành thuế, Tổng cục Thuế kiến nghị NHNN nghiên cứu, trình cấp thẩm quyền quy định bắt buộc thanh toán không dùng tiền mặt đối với các giao dịch kinh doanh vàng, đồng thời quy định cơ chế kiểm soát các giao dịch này.