Ngân hàng triển khai tính năng cảnh báo khi chuyển tiền
(VNF) - Ngân hàng Vietcombank và BIDV đã triển khai tính năng tự động cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo. Tháng 7 có thêm 3 ngân hàng nữa triển khai tính năng này.
Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) vừa triển khai thử nghiệm tính năng tự động cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo cho các giao dịch chuyển tiền nhanh Napas24/7 trên VCB Digibank.
Theo đó, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền trên VCB Digibank, hệ thống sẽ tự động nhận diện và cảnh báo cho khách hàng nếu số tài khoản của người nhận tiền có các dấu hiệu bất thường.
Cụ thể, thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Tài khoản người nhận thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan thẩm quyền. Tài khoản người nhận thuộc danh sách nghi ngờ rủi ro (giao dịch lớn bất thường, nhận tiền từ nhiều tài khoản…)
Theo Vietcombank, đây là một trong những giải pháp của ngân hàng trong bối cảnh hình thức lừa đảo diễn ra ngày càng tinh vi, phức tạp.

Thông qua hệ thống cảnh báo tự động, khách hàng được cung cấp thông tin về mức độ an toàn của tài khoản thụ hưởng, từ đó có thể chủ động đưa ra quyết định có tiếp tục thực hiện giao dịch hay không.
Trước đó, BIDV là ngân hàng đầu tiên áp dụng hệ thống cảnh báo giao dịch nghi ngờ. Khi khách hàng nhập tài khoản người nhận, hệ thống sẽ dò quét và cảnh báo nếu đó là tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ. Trong một tháng thử nghiệm, đã có 40.000 giao dịch bị dừng lại, với tổng giá trị lên tới 160 tỷ đồng.
Đại diện BIDV đánh giá tính năng này đã hỗ trợ hiệu quả người dùng trong việc phát hiện dấu hiệu lừa đảo và góp phần ngăn chặn tổn thất tài chính. BIDV đang phối hợp cùng Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước (NHNN) để cập nhật liên tục cơ sở dữ liệu tài khoản nghi ngờ.
Tại họp báo công bố sự kiện "Chuyển đổi số ngành ngân hàng năm 2025" diễn ra mới đây, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN) cho biết, trong bối cảnh hoạt động lừa đảo tài chính ngày càng gia tăng về quy mô và mức độ tinh vi, ngành ngân hàng đã đẩy mạnh các biện pháp tăng cường an toàn cho người sử dụng dịch vụ ngân hàng. Một trong những giải pháp đang được thí điểm và sẽ mở rộng thời gian tới là xây dựng kho dữ liệu về tài khoản nghi ngờ gian lận.
Dự kiến trong tháng 7 này, sẽ có thêm 3 ngân hàng nữa lần lượt triển khai gồm Vietinbank, MB, Agribank. NHNN đang xây dựng kho dữ liệu về tài khoản nghi ngờ.
NHNN sẽ tiến hành sơ kết sau tháng 7 và mở rộng áp dụng cho toàn ngành. Cơ quan này cũng có quy định các tổ chức tín dụng phải gửi thông tin về tài khoản nghi ngờ gian lận về NHNN để thực hiện dự án xây dựng kho dữ liệu nghi ngờ nhằm chia sẻ lại cho các tổ chức tín dụng.
Tới nay, kho dữ liệu đã thu thập được trên 350.000 tài khoản nghi ngờ và sẽ được chia sẻ lại cho các tổ chức tín dụng theo tinh thần đơn vị nào gửi thông tin về NHNN nước sẽ được chia sẻ lại.
Cảnh báo hộ kinh doanh: Hệ lụy dùng ‘2 sổ’ và rủi ro nhận tiền bằng tài khoản cá nhân
- Cảnh báo hộ kinh doanh: Hệ lụy dùng ‘2 sổ’ và rủi ro nhận tiền bằng tài khoản cá nhân 12/06/2025 09:30
- Cảnh báo thuê người mở tài khoản ngân hàng để rửa tiền 04/06/2025 11:35
- Cảnh báo: Không đưa ảnh thẻ ngân hàng lên SMS, Zalo, email 09/09/2024 08:45
MSB tăng cường giải pháp thanh toán số đối với các bệnh viện
(VNF) - Tiên phong trong lĩnh vực chuyển đổi số, MSB liên tục triển khai giải pháp thanh toán thông minh/thanh toán số với nhiều bệnh viện trên cả nước, góp phần rút ngắn thời gian và nâng cao trải nghiệm khám chữa bệnh cho người dân.
KienlongBank ghi dấu hành trình xanh với giải thưởng Top 10 Ngân hàng - ESG Việt Nam Xanh 2025
(VNF) - Nhằm ghi nhận và tôn vinh những nỗ lực hướng đến mục tiêu phát triển bền vững, Viet Research phối hợp với Báo Tài chính - Đầu tư (cơ quan ngôn luận của Bộ Tài chính) đã vinh danh Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) trong Top 10 Ngân hàng - ESG Việt Nam Xanh 2025 (ESG10) và Top 100 Doanh nghiệp ESG Việt Nam Xanh 2025.
Sandbox cho Fintech đầu tiên của Việt Nam đi vào hoạt động
(VNF) - Phó Thống đốc Phạm Tiến Dũng cho biết, Nghị định 94/2025/NĐ-CP quy định về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng đối với việc triển khai sản phẩm, dịch vụ, mô hình kinh doanh mới thông qua ứng dụng giải pháp công nghệ có thể được xem là Sandbox (Cơ chế thử nghiệm có kiểm soát) đầu tiên của Việt Nam.
Sắp xếp lại 20 Kho bạc Nhà nước tại 34 tỉnh, thành
(VNF) - Kho bạc Nhà nước giữ nguyên 20 Kho bạc Nhà nước khu vực và không quá 350 phòng giao dịch nhưng sắp xếp một số đơn vị để phù hợp với địa giới hành chính mới.
Thẻ ATM từ bị 'khai tử', tiền trong tài khoản ngân hàng về đâu?
(VNF) - Thẻ ATM từ bị ngừng giao dịch kể từ ngày 1/7. Nhiều người thắc mắc tiền trong tài khoản ngân hàng nếu chưa chuyển đổi kịp theo quy định sẽ ra sao?
Thêm Big4 ngân hàng hé lộ kết quả kinh doanh nửa đầu năm
(VNF)- Lãnh đạo ngân hàng Vietcombank tiết lộ tình hình kinh doanh nửa đầu năm với kết quả ấn tượng. Trước đó, VietinBank công bố kết quả kinh doanh 6 tháng đầu năm.
Đề xuất nới quyền mua nợ xấu cho VAMC
(VNF) - NHNN đề xuất nới phạm vi hoạt động mua nợ xấu của VAMC; mở rộng quyền phát hành trái phiếu cho VAMC, cho phép áp dụng 4 phương thức linh hoạt để mua nợ xấu.
Ngân hàng Eximbank bổ nhiệm nhân sự cấp cao
(VNF) - Theo thông tin vừa công bố của ngân hàng Eximbank, ông Nguyễn Hoàng Hải sẽ rời ghế quyền tổng giám đốc từ ngày 1/7/2025. Cùng ngày, HĐQT Eximbank đã bổ nhiệm ông Trần Tấn Lộc, Phó tổng giám đốc ngân hàng giữ chức quyền tổng giám đốc.
VPBankSME và bước đi chiến lược giúp doanh nghiệp nhỏ bứt phá nền tảng số
(VNF) - Với định hướng trở thành ngân hàng đồng hành toàn diện cùng SME, VPBankSME triển khai chuỗi hoạt động xoay quanh 4 điểm chạm: tài chính, số hóa, kiến thức và giao thương, tạo lực đẩy thiết thực giúp doanh nghiệp “Chạm Thịnh Vượng”.
Loạt quy định về ngân hàng có hiệu lực từ 1/7/2025
(VNF) - Từ ngày 1/7/2025, nhiều quy định mới trong ngành ngân hàng bắt đầu có hiệu lực, trong đó, có những quy định đánh dấu bước chuyển mạnh mẽ của ngành ngân hàng Việt Nam.
Shop Thịnh Vượng: Trợ thủ tài chính thông minh cho hộ kinh doanh thời số hóa
(VNF) - Thông báo biến động số dư bằng âm thanh qua app ngân hàng, phân tách nguồn thu từ nhiều cửa hàng, thực hiện phân tích tăng trưởng kinh doanh qua biểu đồ, Shop Thịnh Vượng của VPBank là công cụ tài chính đột phá, giúp hộ kinh doanh tăng trưởng bền vững.
Lãi suất liên ngân hàng giảm sâu, tỷ giá tăng cao bất thường
(VNF) - Lãi suất liên ngân hàng bất ngờ giảm sâu trong khi tỷ giá USD/VND tăng cao bất thường... là những thông tin ngân hàng đáng chú ý tuần qua.
Ngân hàng tiếp tục mạnh tay rót vốn vào bất động sản, có đáng lo?
(VNF) - Ngân hàng đang đẩy mạnh cho vay bất động sản, tạo điều kiện cho người dân tiếp cận vốn. Song ngân hàng phải thận trọng, tránh xảy ra tình trạng “bong bóng”.
Ngân hàng bán lẻ: Ai đủ sức duy trì lợi thế trong tương lai?
(VNF) - Xu hướng bán lẻ vẫn tiếp tục khẳng định vai trò trụ cột trong tăng trưởng dài hạn của ngành ngân hàng, nhưng việc khai thác và tận dụng cơ hội này còn phụ thuộc vào bối cảnh của từng đơn vị. Câu hỏi đặt ra không còn là “liệu ngân hàng bán lẻ có hấp dẫn không?” mà là “ngân hàng nào đủ sức duy trì lợi thế bán lẻ trong tương lai?”.
Ngân hàng tiếp theo lên HoSE, giá cổ phiếu tăng 60% từ đầu năm
(VNF) - VietABank sẽ là ngân hàng thứ 19 niêm yết HoSE, sau khi Nam A Bank lên sàn vào đầu năm 2024.
Các ngân hàng chính thức được quyền thu giữ tài sản bảo đảm của con nợ
(VNF) - Quốc hội đã chính thức thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng, cấp quyền thu giữ tài sản bảo đảm cho các ngân hàng.
Sau loạt biến động lãnh đạo, lợi nhuận Sacombank sẽ bứt tốc trong quý II/2025?
(VNF) - Sau gần một thập kỷ miệt mài tái cấu trúc, Sacombank hiện đang ở thời khắc chuyển giao mang tính bước ngoặt.
Ngân hàng chuyển đổi số: Bao giờ mới dừng sa thải nhân sự?
(VNF) - Nhiều ngân hàng tái cấu trúc mạnh mẽ, cắt giảm chi nhánh, sa thải nhân sự ở các vị trí truyền thống, tuyển dụng nhân sự chất lượng cao, ứng dụng AI rộng rãi.
BIDV và FinFan hợp tác thúc đẩy các giải pháp thanh toán xuyên biên giới
(VNF) - Ngày 25/6/2025 tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam - Chi nhánh Thăng Long (BIDV Thăng Long) và Công ty Cổ phần Nhất Phương (FinFan) đã ký kết Biên bản ghi nhớ hợp tác thúc đẩy đổi mới các giải pháp kết nối hệ thống thanh toán chuyển tiền Việt Nam và thế giới. Sự kiện này đánh dấu một bước tiến mới của 2 đơn vị trong nỗ lực đón đầu xu hướng hội nhập thế giới của hệ thống thanh toán, tài chính Việt Nam.
Ngân hàng ưu tiên nguồn vốn tín dụng cho doanh nghiệp tư nhân
(VNF) - Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng ưu tiên nguồn vốn tín dụng cho doanh nghiệp tư nhân, nhất là doanh nghiệp nhỏ và vừa, DN công nghiệp hỗ trợ...
VPBank tung gói giải pháp giúp hộ kinh doanh bắt nhịp Nghị định 70
(VNF) - Đồng hành cùng hộ kinh doanh nhanh chóng thích ứng với Nghị định 70, VPBank giới thiệu gói giải pháp tài chính toàn diện V20000 với điểm nhấn là gói tín dụng 20.000 tỷ đồng, kết hợp bộ ba “phép thuật”: lãi suất ưu đãi từ 3,99%/năm - phê duyệt siêu tốc 3 phút - hạn mức đến 20 tỷ đồng.
Nới room ngoại và luật hóa xử lý nợ xấu: Ngân hàng nào hưởng lợi?
(VNF) - Theo các chuyên gia MBS, hai chính sách, bao gồm Nghị định 69/2025/NĐ‑CP và luật hóa Nghị quyết 42/2017/NQ-CP sẽ mang lại những tác động tích cực cho ngành ngân hàng.
Ngân hàng Nhà nước chấp thuận cho Eximbank chuyển trụ sở ra Hà Nội
(VNF) - Ngày 24/6, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành văn bản số 5240/NHNN -QLGS chấp thuận cho Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính tại Hà Nội.
Tín dụng tăng tốc, thúc đẩy lợi nhuận ngân hàng tiếp tục đi lên
(VNF) - Lợi nhuận ngân hàng trong quý II/2025 được dự báo tăng trưởng tích cực. Theo các chuyên gia, tín dụng tăng tốc giúp lợi nhuận ngành ngân hàng khả quan.
MSB tăng cường giải pháp thanh toán số đối với các bệnh viện
(VNF) - Tiên phong trong lĩnh vực chuyển đổi số, MSB liên tục triển khai giải pháp thanh toán thông minh/thanh toán số với nhiều bệnh viện trên cả nước, góp phần rút ngắn thời gian và nâng cao trải nghiệm khám chữa bệnh cho người dân.
Thăm nhà máy ô tô điện VinFast hơn 7.300 tỷ đồng ở Hà Tĩnh
(VNF) - Chỉ sau 7 tháng xây dựng nhà máy sản xuất ô tô điện VinFast tại Khu kinh tế Vũng Áng (thị xã Kỳ Anh, Hà Tĩnh) đã chính thức khánh thành. Đây là nhà máy thứ 5 của VinFast trên toàn cầu, sau các cơ sở tại Hải Phòng (Việt Nam), Bắc Carolina (Mỹ), Tamil Nadu (Ấn Độ) và Indonesia.