Theo kết luận điều tra vụ án Vạn Thịnh Phát, bà Trương Mỹ Lan bị đề nghị truy tố 3 tội danh, gồm: Đưa hối lộ, Vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng và Tham ô tài sản. Trong khi đó, chồng bà Lan là ông Chu Lập Cơ bị đề nghị truy tố tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng, với vai trò giúp sức cho vợ.
Cơ quan điều tra cáo buộc ông ông Chu Lập Cơ là cổ đông chính (chiếm 99,26% cổ phần), Chủ tịch HĐQT, giữ vai trò quyết định cao nhất tại Công ty cổ phần Đầu tư Times Square, được bà Lan trao đổi, đề nghị lấy tài sản dự án Times Square để bảo đảm cho các khoản vay đứng tên các cá nhân, tổ chức do Lan chỉ định tại Ngân hàng SCB. Ông Cơ đồng ý, thống nhất với Lan để ký các biên bản họp ĐHĐCĐ, nghị quyết Công ty Times Square chấp thuận thế chấp và gia hạn thế chấp cho các khoản vay do Lan đề nghị tại SCB.
Chu Lập Cơ thừa nhận ký các thủ tục bảo đảm khoản vay theo đề nghị của Lan. Cơ không có quan hệ với các cá nhân đứng tên vay vốn; không có nhu cầu vay nhưng vẫn ký các thủ tục, hợp thức hóa hồ sơ vay vốn cho Lan, gây thiệt hại đối với SCB số tiền gốc, lãi là 39.217 tỷ đồng.
Tài liệu điều tra thể hiện, căn cứ vào các biên bản họp và quyết định của ĐHĐCD Công ty Times Square, từ tháng 12/2012- 12/2014, bà Trương Mỹ Lan chỉ đạo các cá nhân tại Ngân hàng SCB, Tập đoàn Vạn Thịnh Phát và Công ty Times Square thực hiện các thủ tục lập các hồ sơ vay vốn “khống” để giải ngân cho 73 khoản vay khống của 67 khách hàng, tổng số tiền giải ngân là hơn 29.441 tỷ đồng, thời hạn vay 5 năm.
Đến năm 2017, các khoản nợ đến hạn nhưng không thể trả được nợ, do phương án vay vốn là lập "khống", khoản vay chỉ dùng trả nợ xấu, không có nguồn thu hồi gốc, lãi nên ông Chu Lập cơ chủ tọa, ký biên bản họp ĐHĐCĐ Công ty cổ phần Times Square Việt Nam ngày 15/8/2017, nội dung tiếp tục dùng tài sản tại dự án Times Square để thế chấp đảm bảo nghĩa vụ thanh toán nợ vay các khách hàng đang vay vốn tại Ngân hàng SCB, với dư nợ vay được bảo đảm tối đa là hơn 35.551 tỷ đồng.
Tính đến thời điểm 17/10/2022, còn 46 khoản vay của 46 khách hàng còn dư nợ gốc là hơn 19.552 tỷ đồng, nợ lãi hơn 19.665 tỷ đồng. Tổng cộng dư nợ là hơn 39.217 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra xác định hành vi của Chu Lập Cơ phạm vào tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng. Ông Cơ với vai trò giúp sức cho bị can Trương Mỹ Lan phạm tội, liên đới gây thiệt hại cho SCB số tiền là hơn 9.116 tỷ đồng.
Quá trình điều tra, bị can thành khẩn khai báo, nhận thức rõ hành vi phạm tội, bản thân bị can có đơn đề nghị được tự nguyện khắc phục hậu quả trong vụ án và đã nộp 1 tỷ đồng vào tài khoản cơ quan điều tra nên cơ quan điều tra đề nghị cơ quan tố tụng xem xét khi lượng hình.
Tại cơ quan điều tra, Chu Lập Cơ khai đối với công trình tòa nhà Times Square, Cơ đồng ý để Trương Mỹ Lan và Tập đoàn VTP thực hiện các thủ tục đầu tư, cấp phép xây dựng, huy động vốn, vay vốn Ngân hàng SCB để thực hiện. Do đó, năm 2009 - 2012, Cơ đã thống nhất với Trương Mỹ Lan sử dụng tài sản quyền sử dụng đất và tài sản hình thành trong tương lai tại dự án Tòa nhà Times Square do Công ty cổ phần Đầu tư Times Square sở hữu để bảo đảm cho các khoản vay đứng tên các cá nhân, tổ chức do Lan chỉ định để có tiền đầu tư dự án Times Square và sử dụng cho mục đích riêng của Lan.
Cơ nhận thức rõ việc ký các biên bản, nghị quyết của Công ty Times Square là thủ tục bắt buộc mới đủ điều kiện pháp lý để vay vốn tại SCB. Dự án xây dựng tòa nhà Times Square cũng được hình thành từ nguồn vốn vay của SCB và các khoản tiền trả nợ cũng lấy từ ngân hàng này.
