Rủi ro từ những chuyên gia tư vấn đầu tư ‘ảo’

Theo nhận định của bà Phạm Ngọc Minh Thu, Trưởng phòng Cao cấp Kiểm soát Nội bộ và Pháp lý, Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam (DFVN), nguyên nhân của hiện trạng trên là vì các nhà đầu tư cá nhân không chuyên thiếu kiến thức chuyên sâu về lĩnh vực đầu tư trên thị trường tài chính, chứng khoán, không có công cụ hỗ trợ phân tích đầu tư cổ phiếu hữu hiệu, đầu tư theo cảm tính, cả tin và không ­­­có tính kỷ luật trong hoạt động đầu tư. Đặc biệt là thiếu kiến thức về quản trị rủi ro và không được đảm bảo về mặt đạo đức nghề nghiệp từ những chuyên gia "ảo".

Cũng theo bà Thu, để giải quyết các vấn đề hạn chế như trên, hình thức đầu tư vào thị trường chứng khoán thông qua quỹ đầu tư chứng khoán của công ty quản lý quỹ là một giải pháp “cứu cánh” cho nhà đầu tư cá nhân và phù hợp về xu thế tương lai ở các quốc gia phát triển.

Quỹ đầu tư chứng khoán do công ty quản lý quỹ thành lập và quản lý, được đăng ký và phê duyệt với cơ quan quản lý Nhà nước trong hoạt động chứng khoán. Việc huy động vốn để thành lập quỹ đầu tư chứng khoán phải đảm bảo trình tự, thủ tục theo quy định pháp luật chứng khoán. Đây là kênh đầu tư an toàn về mặt pháp lý so với các loại hình huy động vốn không an toàn có dấu hiệu lừa đảo phổ biến hiện nay.

So với nhà đầu tư cá nhân không chuyên thì công ty quản lý quỹ có những lợi thế, thế mạnh vượt trội như: có đội ngũ, chuyên gia am hiểu, tường tận về thị trường tài chính, có kiến thức đầu tư để đưa ra các đánh giá, phân tích phù hợp trong mọi sự kiện; tuân thủ quy trình đầu tư chuẩn mực, giảm yếu tố tâm lý trong giao dịch, luôn được đặt dưới sự kiểm soát nội bộ chặt chẽ và đề cao đạo đức nghề nghiệp.

Với tôn chỉ “Investors First”, DFVN cho biết luôn nỗ lực không ngừng duy trì mức độ cao nhất về tính chuyên nghiệp, các chuẩn mực và quy tắc đạo đức nghề nghiệp của người quản lý tài sản.

Vào tháng 4/2023 vừa qua, DFVN là một trong những công ty quản lý quỹ của Việt Nam tiên phong chủ động rà soát đáp ứng và tự nguyện tuân thủ Bộ Quy tắc Đạo đức và Chuẩn mực Ứng xử Chuyên nghiệp dành cho Người quản lý tài sản của Viện CFA - CFA Institute Asset Manager CodeTM of Professional Conduct (Bộ quy tắc).

Bước đi này thể hiện tư duy tích cực, tinh thần cam kết, thái độ trung thực và chuyên nghiệp của DFVN trong việc cẩn trọng khi sử dụng vốn của nhà đầu tư luôn xem nhà đầu tư là trọng tâm và lợi ích của nhà đầu tư là trên hết.

Bằng việc áp dụng bộ quy tắc này, DFVN cho biết cam kết phục vụ nhà đầu tư không chỉ tận lực bằng kiến thức mà còn tận tâm bằng thái độ chuyên nghiệp, chính trực nhất. DFVN cho hay không chỉ đảm bảo quyền lợi tối ưu lợi suất đầu tư mà còn hạn chế tối đa rủi ro đầu tư, qua đó đem lại giá trị bền vững lâu dài cho nhà đầu tư.

Tóm lại, nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán dù nhỏ lẻ hay chuyên nghiệp, cũng đều nên có chiến lược quản trị các biến thiên của thị trường một cách khoa học, hiệu quả và phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình.

Đối với các quỹ đầu tư chứng khoán, sự chuyên nghiệp và chuyên tâm của công ty quản lý quỹ giúp mang lại hiệu quả đầu tư dài hạn, đặc biệt việc tuân thủ bộ quy tắc của Viện CFA là một lựa chọn tối ưu về cam kết đạo đức nghề nghiệp, tạo ra sự tin tưởng cho nhà đầu tư.