Tài khoản ngân hàng có thể bị đóng nếu không làm điều này trước tháng 9
(VNF) - Ngân hàng dự kiến đóng toàn bộ tài khoản chưa xác thực sinh trắc học trong tháng 9/2025 nhằm ngăn chặn nguy cơ bị lợi dụng để lừa đảo.
Tại họp báo công bố chương trình Ngày không tiền mặt 2025, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước - cho biết, cả nước hiện có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Nhưng sau khi yêu cầu xác thực sinh trắc học, số lượng tài khoản cá nhân đang hoạt động thực tế chỉ còn khoảng 113 triệu và hơn 711.000 tài khoản của tổ chức.
Những tài khoản không đối chiếu sinh trắc học có thể là tài khoản “chết”, “ngủ đông” hoặc có dấu hiệu gian lận và hiện không thể hợp thức hóa được. Ngân hàng dự kiến sẽ đóng toàn bộ tài khoản chưa xác thực sinh trắc học từ tháng 9/2025 nhằm ngăn chặn nguy cơ bị lợi dụng để lừa đảo.
“Có thể nói những tài khoản không đối chiếu thông tin sinh trắc học thì có thể là tài khoản chết, ngủ đông, gian lận đã được mở trong thời gian qua, hiện nay không thể hợp thức hóa được. Ngành ngân hàng đã làm một cuộc cách mạng nhằm loại bỏ những tài khoản gian lận và dự kiến trong tháng 9 tới, ngân hàng sẽ đóng hết những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học để phòng tội phạm lợi dụng nhằm lừa đảo”, ông Tuấn nói.
Ông Tuấn cũng cảnh báo tình trạng tội phạm công nghệ đang gia tăng mạnh mẽ, thậm chí có xu hướng sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để lừa đảo.

Trước tình trạng trên, NHNN sẽ siết chặt quản lý và có thể dừng cung cấp dịch vụ trực tuyến đối với các tổ chức cung ứng không đáp ứng tiêu chuẩn bảo mật quốc tế.
Về việc xác minh danh tính trong giao dịch tại quầy, ông Tuấn cho biết người rút tiền không bắt buộc cung cấp sinh trắc học nhưng phải xuất trình giấy tờ tùy thân hợp lệ. Tuy nhiên, hiện tại phần lớn việc đối chiếu giấy tờ vẫn dựa vào quan sát bằng mắt thường, gây áp lực lớn lên giao dịch viên, khiến họ gần như phải kiêm luôn vai trò của lực lượng chức năng - công an.
Đại diện Vụ Thanh toán cho biết dự thảo liên quan đến thẻ và tài khoản sắp tới cũng sẽ yêu cầu tổ chức tín dụng phải sử dụng công nghệ để xác thực có đúng là người đến giao dịch trùng khớp với thông tin của giấy tờ cũng như trên ứng dụng VNEID, thay vì giao dịch viên ngân hàng phải tự mình xác thực như hiện nay.
Liên quan đến mở tài khoản tổ chức, NHNN sẽ siết chặt quy trình hơn như: không chấp nhận hồ sơ qua bưu điện, không chấp nhận ủy quyền và yêu cầu xác minh rõ ràng tổ chức đó có đăng ký kinh doanh hợp pháp hay không… Nếu không cung cấp được thông tin xác thực, tài khoản sẽ không được mở.
Các quy định này nhằm phòng ngừa rủi ro, gian lận và đảm bảo người đến giao dịch phải xuất trình đúng giấy tờ tùy thân hợp lệ và xác thực.
Ông Tuấn cũng cho biết, một điểm mới là từ 1/7, ví điện tử sẽ được xem như phương tiện thanh toán, tương tự như tài khoản, thẻ, tiền mặt… Điều đó tạo điều kiện cho ví điện tử có nhiều dư địa để thâm nhập vào thị trường cũng như triển khai cung cấp dịch vụ, nhất là ở vùng sâu, vùng xa.
Việc sửa đổi Thông tư số 40/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, dự kiến có hiệu lực từ ngày 1/9 tới sẽ tạo điều kiện để ví điện tử phát triển nhưng phải đảm bảo tuân thủ pháp luật, không tiếp tay cho hành vi gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật như tín dụng đen, lô đề, các sàn giao dịch không được phép.
Mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng có thể bị phạt 200 triệu
- Triệt phá đường dây lừa đảo giao dịch tiền ảo gần 10.000 tỷ đồng 28/05/2025 01:36
- Chuyển vào tài khoản cá nhân: Dòng tiền sẽ bị theo dấu, truy thu thuế? 28/05/2025 09:00
- Siết chặt tài khoản hàng triệu hộ kinh doanh, cấm dùng bí danh khi giao dịch 26/05/2025 05:05
9 ngân hàng cho người dưới 35 tuổi vay lãi suất thấp để mua NƠXH
(VNF) - NHNN yêu cầu các ngân hàng thực hiện chính sách cho vay ưu đãi hơn đối với người trẻ dưới 35 tuổi mua nhà ở xã hội.
Lãi suất cho vay hạ thấp, tiền gửi ngân hàng tăng kỷ lục
(VNF) - Lãi suất cho vay giảm tác động tích cực lên tăng trưởng tín dụng; tiền gửi lập kỷ lục dù lãi suất thấp... là thông tin ngân hàng đáng chú ý tuần qua.
Vay mua ô tô, áp lực mỗi tháng tốn chục triệu nuôi xe của ngân hàng?
(VNF) - Vay ngân hàng được nhiều người lựa chọn khi mua ô tô. Để tránh áp lực trả nợ và tối ưu chi phí, bạn cần cân nhắc hình thức lãi suất, cân đối tài chính...
Thống đốc lý giải vì sao DN nhỏ và vừa 'lép vế' khi vay vốn ngân hàng
(VNF) - Thống đốc Nguyễn Thị Hồng cho biết kinh tế tư nhân đông nhưng chưa mạnh, doanh nghiệp có quy mô nhỏ, siêu nhỏ, sức cạnh tranh, hiệu quả hoạt động, kỹ năng quản trị còn hạn chế, năng suất lao động thấp, bộ phận doanh nghiệp thông tin chưa minh bạch.
Các ngân hàng dồn dập thay tướng: 'Ghế nóng' đổi chủ báo hiệu điều gì?
(VNF) - Nhiều ngân hàng thay đổi nhân sự cấp cao ở vị trí điều hành, một số nhà băng còn đổi cả ghế “nóng” Chủ tịch HĐQT.
Đường dây đánh bạc nghìn tỷ dùng AI 'qua mặt' sinh trắc học ngân hàng
(VNF) - Đường dây đánh bạc trực tuyến này sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) nhằm "qua mặt" sinh trắc học ngân hàng với tổng giao dịch lên tới hơn 1.000 tỷ đồng.
Giá USD ngân hàng lập đỉnh mới, vượt 26.200 đồng
(VNF) - Giá USD tại các ngân hàng thương mại tăng lên mức cao kỷ lục, vượt mốc 26.210 đồng/USD. Tỷ giá trung tâm cũng lập đỉnh mới.
Hệ sinh thái tài chính số: Nhiều tiện lợi và rủi ro cao, khách hàng trở thành yếu thế
(VNF) - Cánh cửa mở ra để tham gia hệ sinh thái tài chính số trở nên dễ dàng hơn với sự phát triển của công nghệ, nhưng mức độ tiện lợi đang đi trước rất xa so với độ an toàn pháp lý – khiến người dùng trở thành bên yếu thế.
SeABank chính thức tăng vốn điều lệ lên 28.450 tỷ đồng
(VNF) - Được sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, HoSE: SSB) chính thức hoàn tất tăng vốn điều lệ lên 28.450 tỷ đồng.
‘Giao dịch viên AI’ của KienlongBank gây ấn thượng ngày chuyển đổi số ngành ngân hàng 2025
(VNF) - Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) ghi dấu tại sự kiện ngày chuyển đổi số ngành ngân hàng 2025 với “Giao dịch viên AI” độc đáo, đóng vai trò quan trọng trong việc mang đến các dịch vụ tài chính chuyên sâu, chuyên biệt, cá nhân hóa theo từng khách hàng.
Loại tội phạm qua mặt sinh trắc học: Cho thuê khuôn mặt để lừa đảo chuyển tiền
(VNF) - Cơ quan chức năng cảnh báo loại hình tội phạm mới nguy hiểm đến an ninh tiền tệ, đó là cho thuê khuôn mặt để lừa đảo bằng sinh trắc học khi chuyển tiền.
Thủ tướng: Khẩn trương triển khai sandbox với cho vay ngang hàng
(VNF) - Thủ tướng yêu cầu NHNN khẩn trương tổ chức triển khai Cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng đồng thời cần sớm trình Chính phủ ban hành Nghị định về Mobile Money.
Thiếu luật quản lý Fintech, rủi ro lớn hơn mất kiểm soát dòng tiền
(VNF) - Cuộc chạy đua giữa khung pháp lý và các Fintech đã diễn ra trong nhiều năm nay, khi mà sự phát triển của ngân hàng số, ví điện tử và các mô hình đầu tư công nghệ như “đầu tư tích sản tự động” đang diễn ra với tốc độ nhanh, mạnh thì hệ thống pháp luật Việt Nam hiện nay vẫn chưa thực sự theo kịp tốc độ của các mô hình tài chính số này.
Chuyển đổi số ngân hàng 2025: Xây dựng hệ sinh thái số thông minh trong kỷ nguyên mới
(VNF) - Sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng 2025 tại Hà Nội nhấn mạnh vai trò công nghệ trong phát triển kinh tế số. KienlongBank nổi bật với hệ sinh thái số toàn diện và Giao dịch viên AI, thể hiện tinh thần làm chủ công nghệ, hướng tới phục vụ toàn diện và bền vững.
'21 ngân hàng chuẩn bị sẵn 500.000 tỷ cho vay đầu tư hạ tầng, công nghệ số'
(VNF) - Theo Thống đốc Nguyễn Thị Hồng, NHNN đã xây dựng và chỉ đạo triển khai Chương trình tín dụng 500.000 tỷ đồng nhằm hỗ trợ cho vay đầu tư hạ tầng và công nghệ số, với 21 ngân hàng thương mại đã chuẩn bị sẵn sàng nguồn lực tham gia.
Giá USD ngân hàng bật tăng mạnh
(VNF) - Giá USD tại kênh ngân hàng hôm nay được điều chỉnh tăng mạnh theo diễn biến trên thị trường thế giới, có nhà băng tăng hơn 100 đồng.
Thống đốc Nguyễn Thị Hồng nói về việc cho vay lãi 0%, không có tài sản đảm bảo
(VNF) - Theo Thống đốc Nguyễn Thị Hồng, việc cho vay không có tài sản bảo đảm, lãi suất 0%/năm không phải là việc thường xuyên liên tục, đây là trường hợp rất đặc biệt.
Cho vay đặc biệt, lãi 0% khi ngân hàng bị rút tiền hàng loạt
(VNF) - Thống đốc NHNN nói cho vay đặc biệt với lãi suất 0%, không tài sản đảm bảo chỉ áp dụng khi ngân hàng mất thanh khoản và bị đưa vào diện giám sát đặc biệt.
Lãi suất tiết kiệm thấp, vì sao tiền gửi vào ngân hàng tăng kỷ lục?
(VNF) - Tiền gửi vào ngân hàng vẫn tăng mạnh, lập kỷ lục mới, bất chấp lãi suất thấp cho thấy gửi tiết kiệm vẫn là kênh đầu tư an toàn nhất trong bối cảnh hiện tại.
Khi Fintech, ngân hàng số khủng hoảng: Tiền của người dân đi về đâu?
(VNF) - Việc một Fintech, hay ngân hàng số khủng hoảng, gặp sự cố hệ thống là điều hoàn toàn có thể xảy ra, do đó một số câu hỏi đã được đặt ra về tiền của người dùng trong các nền tảng này sẽ đi về đâu.
Cổ đông lớn bán 17 triệu cổ phiếu, rút bớt vốn khỏi VietABank
(VNF) - Cổ đông lớn nhất của VietABank là Tập đoàn Đầu tư Việt Phương có động thái hạ bớt tỷ lệ sở hữu về dưới 10% tại ngân hàng này khi bán 17 triệu cổ phiếu VAB.
OCB ký kết hợp tác chiến lược toàn diện cùng Công ty Chứng khoán OCBS
(VNF) - Ngày 28/5/2025, Ngân hàng Phương Đông (OCB) và Công ty Cổ phần Chứng khoán OCBS (OCBS) đã thực hiện ký kết thỏa thuận hợp tác chiến lược toàn diện, đánh dấu cột mốc quan trọng của hai bên trong hành trình gia tăng lợi ích và trải nghiệm cho khách hàng.
Ngân hàng kiến nghị được đầu tư chi phối vào công ty công nghệ trong lĩnh vực an ninh mạng
(VNF) - Đại diện ngân hàng MB đề xuất Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho phép các ngân hàng được đầu tư chi phối vào các công ty công nghệ hoạt động trong những lĩnh vực như an ninh mạng, xây dựng các nền tảng công nghệ dùng chung quốc gia trong các lĩnh vực y tế, giáo dục.
'Ma trận' gửi tiền trên thị trường số: Khi cuộc chơi mở rộng
(VNF) - Dòng tiền nhàn rỗi của người dân không chỉ được phân bổ ở hệ thống ngân hàng, mà thực tế còn phân tán ở các tổ chức như Fintech, công ty chứng khoán,…
9 ngân hàng cho người dưới 35 tuổi vay lãi suất thấp để mua NƠXH
(VNF) - NHNN yêu cầu các ngân hàng thực hiện chính sách cho vay ưu đãi hơn đối với người trẻ dưới 35 tuổi mua nhà ở xã hội.
Lung linh phố cổ Hoa Lư
(VNF) - Ninh Bình – điểm đến gần Hà Nội, nổi bật với cảnh sắc thiên nhiên hùng vĩ và văn hóa đặc sắc. Phố cổ Hoa Lư về đêm là trải nghiệm độc đáo, tái hiện kiến trúc Đại Việt thế kỷ 10, kết hợp không gian truyền thống và hiện đại.