Mới đây, thanh tra Ngân hàng Nhà Nước chi nhánh tỉnh Đồng Nai đã thanh tra tại Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam chi nhánh Việt Nam.
Qua thanh tra, cơ quan quản lý đã chỉ ra Shinhan Bank Biên Hòa còn một số tồn tại, sai phạm cần được chấn chỉnh và khắc phục.
Công tác thẩm định, xét duyệt cho vay chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ theo quy định tại Điều 17 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của NHNN Việt Nam đối với 14 khách hàng.
Khi kiểm tra hồ sơ tín dụng, Đoàn Thanh tra chọn mẫu 47 hồ sơ khách hàng với tổng dư nợ được kiểm tra tại thời điểm 30/9/2024 là 2.456 tỷ đồng. Tuy nhiên, còn tồn tại, hạn chế, vi phạm đối với 25 khách hàng với tổng dư nợ có liên quan tại thời điểm 30/9/2024 là 2.115.236 triệu đồng
Cụ thể, một số hồ sơ vay vốn chưa thẩm định đầy đủ, chặt chẽ tình hình tài chính, hoạt động sản xuất kinh doanh và kế hoạch vay vốn của khách hàng; Chi nhánh thẩm định tình hình kinh doanh ghi nhận theo doanh thu kinh doanh chủ yếu qua các báo cáo thông tin do khách hàng kê khai chưa đầy đủ cơ sở, thiếu độ tin cậy.
Công tác kiểm tra, giám sát vốn vay chưa thực hiện đầy đủ, chặt chẽ, chưa đáp ứng theo quy định tại Điều 24 Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của NHNN Việt Nam đối với 14 khách hàng.
Cụ thể, một số khoản vay thực hiện kiểm tra giám sát sau cho vay ghi nhận thực trạng tài chính của doanh nghiệp nhưng không đánh giá định hướng hay kế hoạch kinh doanh để làm căn cứ bổ sung vốn kinh doanh, báo cáo tài chính thể hiện khách hàng mất cân đối tài chính nhưng Chi nhánh không đánh giá, phân tích nguyên nhân chủ yếu của tình trạng mất cân đối để kiểm soát rủi ro; Biên bản kiểm tra thực hiện định kỳ nhưng không thể hiện đầy đủ thông tin số liệu đánh giá cụ thể doanh số bán hàng phải chuyển về tài khoản tại Chi nhánh theo điều kiện phê duyệt; Các biên bản làm việc không ghi nhận đầy đủ thông tin về tinh hình, tiến độ các điều kiện mà khách hàng phải thực hiện trong Hợp đồng; tại thời điểm kiểm tra không đầy đủ biên bản kiểm tra định kỳ thể hiện đã đánh giá tình hình/năng lực của khách hàng, tình trạng/giá trị tài sản đảm bảo, thông tin CIC, khả năng trả nợ.
Về công tác xử lý nợ có vấn đề: Shinhan Bank Biên Hòa còn tồn tại, vi phạm trường hợp chưa thực hiện đầy đủ, chặt chẽ quy định về quản lý khoản cấp tín dụng có vấn đề theo quy định tại điểm b, c khoản 2 Điều 35 Thông tư số 13/2018/TT-NHNN ngày 18/05/2018 quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với 01 khách hàng.
Cụ thể: Các biên bản làm việc (v/v cam kết đóng tiền) không ghi nhận thời gian làm việc cụ thể, thông tin người đại diện Ngân hàng làm việc với Khách hàng, chưa xác định thời điểm phát sinh nợ quá hạn, số ngày quá hạn, lãi suất áp dụng khi chuyển nợ quá hạn... Việc chậm trả nợ diễn ra ở các kỳ trả nợ gần nhau, nhưng Ngân hàng không đánh giá nguyên nhân thực tế phát sinh nợ quá hạn, khả năng trả nợ của Khách hàng, khả năng thu hồi nợ từ các biện pháp bảo đảm và đề xuất, yêu cầu Khách hàng thực hiện các biện pháp/giải pháp phù hợp đề hạn chế vấn đề chậm trả nợ thường xuyên đối với 01 khoản vay.
Thanh tra ngân hàng nhà nước kiến nghị đối với Chủ tịch HĐTV, Tổng Giám đốc Shinhan Bank: Theo dõi, chi đạo Shinhan Bank Biên Hòa chấn chinh, khắc phục những vi phạm đã nêu trên; Tăng cường công tác kiềm tra, kiểm soát nội bộ tại Shinhan Bank Biên Hòa nhằm phát hiện những tồn tại, vi phạm; Họp kiểm điểm trách nhiệm đối với những người có liên quan đến sai phạm.
Đối với Shinhan Bank Biên Hòa: Yêu cầu Giám đốc Shinhan Bank Biên Hòa rà soát toàn bộ những tồn tại, sai phạm đã nêu tại kết quả thanh tra để chỉnh sửa, khắc phục kịp thời. Đồng thời, thực hiện rút kinh nghiệm đối với những tồn tại, sai phạm trong công tác thẩm định đối với 14 khách hàng. Cùng với đó, chấn chinh rút kinh nghiệm, nâng cao chất lượng và tổ chức thực hiện kiểm tra chặt chẽ sau khi cho vay theo đúng quy định.
Chấn chinh và rút kinh nghiệm về những tồn tại, vi phạm trong công tác ghi nhận lãi dự thu khoản vay, đảm bảo thực hiện dự thu đúng quy định nội bộ, quy định của pháp luật; trong việc xử lý nợ có vấn đề, thường xuyên kiểm tra rà soát tình trạng nhóm nợ của các khách hàng, nghiêm túc bổ sung đầy đủ các văn bản, hồ sơ cần thiết về xử lý nợ có vấn đề theo các bước quy định.
Shinhan Bank Biên Hòa được thành lập ngày 05/10/2011, trụ sở chi nhánh đặt tại Tầng 9 và Tầng 10 Tòa nhà Sonadezi, số 01, đường số 1, Khu công nghiệp Biên Hòa 1, phường An Bình, thành phố Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai, Việt Nam.
Người đại diện theo pháp luật: Ông Kang Kyoung O - Giám đốc Chi nhánh. Cơ cấu tổ chức bộ máy của Chi nhánh và 01 Phòng Giao dịch.
Trong đó, Ban Giám đốc Chi nhánh (gồm: Giám đốc Chi nhánh, Phó Giám đốc chi nhánh, Giám đốc KHCN); Các bộ phận/phòng chuyên môn tại Chi nhánh (gồm: Phòng Giao dịch; Phòng cho vay KHDN; Phòng Thanh toán quốc tế; Phòng cho vay KHCN; Phòng Quan hệ khách hàng; Bộ phận Hành chính; Bộ phận Kiểm soát nội bộ). Số lao động đang làm việc tại Chi nhánh là 63 người.
Tại Phòng giao dịch Thống Nhất gồm Giám đốc Phòng Giao dịch và các Phòng/bộ phận với 18 lao động.
Tags:
(VNF) - Ngày 22/6, tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) đã tham gia Lễ ký kết Biên bản phối hợp Tổ chức vận hành Sàn giao dịch Các-bon trong nước giữa các cơ quan quản lý và các thành viên thị trường để tổ chức vận hành sàn giao dịch các-bon trong nước.
(VNF) - Lãi suất cho vay trong tháng 5 được điều chỉnh tăng, giảm trái chiều giữa các ngân hàng. Trong khi một số nhà băng giảm lãi suất cho vay thì nhiều ngân hàng khác lại tăng.
(VNF) - Theo công bố mới nhất, cổ đông KienlongBank đón nhận tin vui với kế hoạch chi trả cổ tức của Ngân hàng theo tỷ lệ 29,5% ngay đầu tháng 7/2026. Đồng thời, tháng 7 cũng đánh dấu cột mốc cổ phiếu KLB có thời gian niêm yết 06 tháng trên HoSE kể từ ngày giao dịch đầu tiên 15/01/2026, đủ điều kiện cấp margin.
(VNF) - Một ngân hàng vừa tăng mạnh lãi suất cơ sở lên tới 9,5-12,3%/năm. Trong bối cảnh lãi suất huy động còn bám đỉnh thì lãi suất cho vay chưa có hy vọng giảm.
(VNF) - Việc dùng nguồn vốn ngắn hạn để tài trợ cho các khoản vay trung - dài hạn khiến ngân hàng đứng trước áp lực bảo đảm thanh khoản cho các nghĩa vụ thanh toán ngắn hạn. Tình trạng mất cân đối này đã tồn tại từ lâu và khó được khỏa lấp sớm.
(VNF) - Báo cáo dự báo kết quả kinh doanh (KQKD) quý II và cả năm 2026 do Khối Nghiên cứu của Công ty Chứng khoán Vietcombank (VCBS Research) vừa công bố cho thấy bức tranh lợi nhuận ngành ngân hàng tiếp tục có sự phân hóa sâu sắc giữa các nhà băng.
(VNF) - Chu kỳ lãi suất thấp kéo dài dường như đã đi qua. Trong bối cảnh nhu cầu vốn tăng mạnh và hệ thống ngân hàng tiếp tục là nguồn cung vốn chủ lực, câu hỏi đặt ra là mặt bằng lãi suất sẽ được quyết định bởi chính sách điều hành hay bởi sự khan hiếm của vốn trong nền kinh tế.
(VNF) - Theo chuyên gia tài chính ngân hàng Lê Hoài Ân, việc nới tỷ lệ vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn chỉ là giải pháp tình thế để hỗ trợ tăng trưởng. Về dài hạn, nền kinh tế vẫn cần phát triển mạnh hơn thị trường trái phiếu doanh nghiệp, quỹ hưu trí, bảo hiểm, quỹ đầu tư hạ tầng và các kênh vốn dài hạn khác.
(VNF) - Ngày 19/6, tại TP. Đà Nẵng, UBND thành phố Đà Nẵng phối hợp với Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank) tổ chức Lễ ra mắt mô hình thí điểm Kiosk thông minh và Hệ thống xác thực, cấp bản sao số tài liệu điện tử (Trạm dịch vụ công số) trên địa bàn thành phố. Sự kiện đánh dấu bước phát triển mới trong tiến trình chuyển đổi số, hiện đại hóa nền hành chính công, góp phần nâng cao hiệu quả phục vụ người dân và doanh nghiệp.
(VNF) - FiinRatings, đối tác chiến lược của S&P Global Ratings vừa chính thức công bố duy trì xếp hạng tín nhiệm dài hạn của Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank, HoSE: NAB) ở mức "A-" với triển vọng "ổn định". Kết quả này phản ánh đà tăng trưởng tích cực, năng lực quản trị chi phí vượt trội và bộ đệm vốn vững chắc của nhà băng này trong năm qua.
(VNF) - Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank) vừa được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) chấp thuận tăng vốn điều lệ thêm tối đa hơn 6.112 tỷ đồng.
(VNF) - Tính năng Bảo lãnh Online trên ngân hàng số SeANet cho phép doanh nghiệp thực hiện nhiều loại giao dịch bảo lãnh hoàn toàn trực tuyến, đồng thời được hưởng các chính sách ưu đãi phí đến hết năm 2026.
(VNF) - Trong khi mặt bằng lãi suất huy động “lình xình” trên đỉnh 7 – 8%/năm thì lãi suất cho vay vẫn chưa có dấu hiệu hạ nhiệt.
(VNF) - Tại Hội nghị Doanh nghiệp Quân đội năm 2026 do Bộ Quốc phòng tổ chức tại thành phố Sầm Sơn (Thanh Hóa), Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) tiếp tục khẳng định vai trò là đối tác tài chính tin cậy của khối doanh nghiệp quốc phòng, đồng hành cùng các đơn vị trong chuyển đổi số, nâng cao năng lực quản trị và phát triển sản xuất kinh doanh phục vụ nhu cầu quốc phòng.
(VNF) - ACB chuẩn bị chốt quyền chi trả cổ tức tỷ lệ 20%, trong khi nhóm Âu Lạc đã nâng sở hữu lên hơn 492 triệu cổ phiếu, trở thành nhóm cổ đông nội đáng chú ý.
(VNF) - Với dịch vụ cấp tín dụng online ngay trên nền tảng ngân hàng số VietinBank eFAST, doanh nghiệp dễ dàng chủ động đăng ký vay vốn mọi lúc, mọi nơi. Kết hợp với dịch vụ giải ngân online đã được ra mắt trước đó, hành trình tín dụng của khách hàng doanh nghiệp tại VietinBank đã được đưa lên kênh số 100%.
(VNF) - Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank - HoSE) vừa chính thức được Tạp chí Fortune (Hoa Kỳ) công nhận trong danh sách Fortune Southeast Asia 500 - Top 500 doanh nghiệp lớn nhất Đông Nam Á năm 2026. Đây là lần thứ 3 liên tiếp Nam A Bank xuất hiện trong bảng xếp hạng uy tín này, đồng thời ghi nhận mức thăng hạng đáng kể từ vị trí 343 lên 284.
(VNF) - Sau thời gian dài chờ đợi, hơn 1 tỷ cổ phiếu VBB của Ngân hàng TMCP Việt Nam Thương Tín (Vietbank) đã được chấp thuận niêm yết trên sàn HoSE.
(VNF) - Tiền gửi của người dân vào hệ thống ngân hàng tiếp tục lập kỷ lục mới cho thấy ngân hàng vẫn là kênh tích lũy tài sản an toàn và thanh khoản cao nhất đối với phần lớn người dân.
(VNF) - Đây là năm thứ 3 liên tiếp BIDV có mặt trong bảng xếp hạng của Tạp chí Fortune (Mỹ), đồng thời giữ vị trí dẫn đầu ngành ngân hàng Việt Nam.
(VNF) - BIDV mới đây đã công bố thay đổi các vị trí lãnh đạo cấp cao bao gồm Chủ tịch HĐQT, Tổng giám đốc, Phó tổng giám đốc.
(VNF) - Dự thảo mới của NHNN đề xuất nâng tỷ lệ tối đa nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng để cho vay trung, dài hạn từ mức 30% hiện tại lên 40%.
(VNF) - Lãi suất cho vay mua nhà vẫn neo cao và chưa có các cơ sở để hy vọng giảm trong thời gian ngắn khiến áp lực tài chính đối với người mua nhà ngày càng lớn.
(VNF) - SeABank bổ sung nguồn lực để tiếp sức cho phụ nữ làm kinh doanh, đồng thời mở rộng tín dụng nhà ở giá phù hợp cho người thu nhập thấp và trung bình.
(VNF) - Theo bảng xếp hạng Fortune Southeast Asia 500 năm 2026 vừa công bố, VPBank tăng 10 bậc, lên vị trí 77 trong danh sách 500 doanh nghiệp lớn nhất Đông Nam Á, đánh dấu năm thứ ba liên tiếp góp mặt trong bảng xếp hạng này. Kết quả này tiếp tục ghi nhận bước tiến của ngân hàng về quy mô, hiệu quả hoạt động và vị thế ngày càng nổi bật trên bản đồ tài chính khu vực.
(VNF) - Ngày 22/6, tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) đã tham gia Lễ ký kết Biên bản phối hợp Tổ chức vận hành Sàn giao dịch Các-bon trong nước giữa các cơ quan quản lý và các thành viên thị trường để tổ chức vận hành sàn giao dịch các-bon trong nước.
(VNF) - Mới đây, Tập đoàn Novaland đã chính thức đăng ký tham gia thực hiện các tiêu chí xây dựng xã, phường xã hội chủ nghĩa trên địa bàn tỉnh giai đoạn 2026 – 2030, lấy dự án NovaWorld Phan Thiết làm địa bàn đề xuất triển khai.
