Thêm một vụ 'lùa gà' rúng động: Hứa hẹn lợi nhuận 20% rồi chiếm đoạt hàng nghìn tỷ
(VNF) - Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) cho rằng, Tai Lopez và các cộng sự đã vận hành một mô hình Ponzi tinh vi, khiến hàng trăm nhà đầu tư thiệt hại hàng trăm triệu USD.
Từng được xem là biểu tượng của “giấc mơ Mỹ”, Tai Lopez - doanh nhân nổi tiếng trên mạng xã hội với những video khoe Lamborghini và biệt thự triệu đô - nay đối mặt với các cáo buộc nghiêm trọng từ cơ quan quản lý chứng khoán Mỹ.
Hứa hẹn lợi nhuận 20%/năm, hút hơn 230 triệu USD
Theo Wall Street Journal, Taino “Tai” Lopez, 48 tuổi, bỏ học đại học và nổi lên nhờ các nội dung truyền cảm hứng làm giàu nhanh chóng trên YouTube, Facebook và Instagram. Năm 2015, loạt video “Here in My Garage” giúp Lopez trở thành hiện tượng toàn cầu. Ông xây dựng hình ảnh một doanh nhân tự thân, từng nghèo khó, nay thành công rực rỡ nhờ tư duy đúng đắn và đầu tư thông minh.

Cùng với danh tiếng đó, Lopez bán các khóa học phát triển bản thân, tổ chức hội nghị phát triển bản thân và thu hút hàng triệu người theo dõi. Tuy nhiên, phía sau hình ảnh hào nhoáng là những lời kêu gọi đầu tư hứa hẹn lợi nhuận trong mơ.
Năm 2019, Tai Lopez cùng Alex Mehr - một kỹ sư cơ khí - thành lập công ty Retail Ecommerce Ventures (REV), đặt trụ sở tại Miami. Mục tiêu được quảng bá là thâu tóm các thương hiệu bán lẻ lâu đời nhưng đang phá sản hoặc gặp khó khăn, sau đó “hồi sinh” bằng mô hình thương mại điện tử.
REV lần lượt mua lại các tên tuổi quen thuộc như Dressbarn, Pier 1 Imports, Modell’s Sporting Goods, Stein Mart, RadioShack, Linens ‘N Things và Franklin Mint.
Để tài trợ cho các thương vụ, Lopez và các cộng sự đã huy động hơn 230 triệu USD (khoảng 5.900 tỷ đồng) từ ít nhất 660 nhà đầu tư. Các tài liệu chào mời đầu tư cam kết lợi suất lên tới 20%/năm, kèm theo các khoản chi trả hàng tháng đều đặn - yếu tố khiến nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ tin tưởng.
Một số nhà đầu tư cho biết họ được nhận tiền đều trong thời gian đầu, càng củng cố niềm tin rằng mô hình kinh doanh đang vận hành hiệu quả.
Theo đơn kiện dân sự do SEC đệ trình vào tháng 9/2025, khoảng 112 triệu USD trong số tiền huy động được đến từ các đợt chào bán chứng khoán gian lận. SEC cáo buộc Lopez và các cộng sự đã sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ, trong khi phần lớn các công ty trong danh mục của REV không hề có lãi.
Các lãnh đạo REV bị cho là tập trung kêu gọi vốn cho thương vụ tiếp theo thay vì cải thiện hoạt động của các doanh nghiệp đã mua. Dòng tiền liên tục được chuyển qua lại giữa các công ty để bù đắp thua lỗ.
Cuối năm 2022, các khoản chi trả hàng tháng bất ngờ dừng lại. Nhiều nhà đầu tư bắt đầu đặt câu hỏi, nhưng không nhận được phản hồi rõ ràng từ Tai Lopez.

Nạn nhân thiệt hại hàng triệu USD
Theo lời kể của các cựu nhân viên và SEC, trong các cuộc gọi Zoom hàng tuần dành cho nhà đầu tư, Lopez và Mehr đã giới thiệu các cơ hội đầu tư mới bằng cách ca ngợi sự thành công được cho là của các thương vụ REV trước đó.
Tại các sự kiện phát triển bản thân, Lopez thường nói với khán giả rằng họ có thể chia sẻ thành công của ông bằng cách đầu tư vào các thương hiệu của REV, theo lời kể của những người tham dự.
Sean Murphy, một nhà đầu tư ở bang Illinois, cho biết ông đầu tư 175.000 USD - số tiền dự định dành cho học phí đại học của hai con trai - và gần như mất trắng.
Nelson Rowe, 82 tuổi, một môi giới bất động sản đã nghỉ hưu, đầu tư 300.000 USD vì tin vào các thương hiệu quen thuộc mà REV sở hữu. “Câu chuyện nghe quá hấp dẫn. Họ có tất cả những cái tên lớn đó,” ông nói.
Joseph Bertao, 44 tuổi, đến từ Santa Maria, California, làm việc trong lĩnh vực bán hàng xây dựng, đã tham dự một cuộc họp nhà đầu tư tại một khách sạn ở Los Angeles. Bertao nhớ lại thông điệp được truyền tải là: “Các thương vụ đang diễn ra rất sôi nổi và chúng tôi không thể nắm bắt chúng kịp thời.” Ông đã đầu tư khoảng 350.000 USD.
Bertao cho biết thêm, các tài liệu tiếp thị cung cấp thiếu thông tin tài chính chi tiết cho các nhà đầu tư tiềm năng. Trong một bản thuyết trình gọi vốn của Pier 1, các nhà đầu tư được cho biết họ sẽ nhận được 200.000 USD sau năm đầu tiên nếu đầu tư 1 triệu USD - tỷ suất lợi nhuận 20%.
Joseph Bertao, làm trong lĩnh vực vật liệu xây dựng tại California, đầu tư khoảng 350.000 USD (tương đương gần 9 tỷ đồng). John và Nadya Melton, sống tại bang Maryland, cho biết họ đã rót tổng cộng 1,43 triệu USD (khoảng 37 tỷ đồng) vào các pháp nhân liên quan đến REV.
Theo SEC, không công ty nào trong danh mục của REV có lãi. Các lãnh đạo REV dường như tập trung gọi vốn cho thương vụ tiếp theo hơn là khắc phục vấn đề của những doanh nghiệp đã sở hữu. Tiền được chuyển từ nhà bán lẻ này sang nhà bán lẻ khác để bù đắp các khoản thiếu hụt.
Ngoài vụ kiện dân sự của SEC, Federal Bureau of Investigation (FBI) cũng được cho là đã liên hệ với các nhà đầu tư trong khuôn khổ một cuộc điều tra hình sự.
Trên podcast và mạng xã hội, Tai Lopez không đề cập đến sự sụp đổ của REV hay những khoản lỗ mà nhà đầu tư phải gánh chịu. Thậm chí, chỉ một ngày sau khi SEC khởi kiện, ông còn đăng thông điệp mang tính truyền động lực: “Đừng bao giờ tuyệt vọng… mọi thất bại chỉ là một thử thách tâm lý.”
Theo WSJ, vụ việc của Tai Lopez được xem là lời cảnh báo mạnh mẽ đối với nhà đầu tư cá nhân trước các lời mời gọi đầu tư lãi suất cao, đặc biệt khi đi kèm hình ảnh hào nhoáng, thương hiệu nổi tiếng và các khoản chi trả ban đầu “đúng hẹn”.
Các chuyên gia cho rằng, lợi nhuận cao ổn định luôn là dấu hiệu rủi ro, nhất là khi thiếu minh bạch tài chính và phụ thuộc quá nhiều vào việc gọi vốn mới - đặc trưng của các mô hình lừa đảo Ponzi.
Chiêu trò tinh vi mới của tập đoàn lừa đảo xuyên biên giới
- Tuổi 30 tập làm nhà đầu tư chuyên nghiệp: Phá sản, phải xin mẹ 3 triệu mỗi tháng 15/11/2025 09:00
- 'Sào huyệt' lừa đảo tài chính hàng tỷ USD xuyên biên giới ở Đông Nam Á 13/02/2025 08:30
- Nhận diện các sàn lừa đảo, mô hình Ponzi biến tướng 15/08/2020 07:47
Thủ tướng Nhật Bản phát tín hiệu cắt giảm thuế và tăng chi tiêu quốc phòng
(VNF) - Thủ tướng Nhật Bản Sanae Takaichi đã giành chiến thắng áp đảo trong cuộc bầu cử Hạ viện ngày 8/2, qua đó củng cố vững chắc vị thế chính trị và mở đường cho những điều chỉnh chính sách lớn, bao gồm cắt giảm thuế và tăng chi tiêu quốc phòng nhằm đối phó với các thách thức an ninh khu vực..
Vàng đánh mất vai trò 'trú ẩn', nhà đầu tư đứng trước cơn sóng lớn
(VNF) - Theo các nhà phân tích kim loại quý tại Heraeus, cả vàng và bạc hiện không còn đóng vai trò là tài sản trú ẩn an toàn như trước, mà đã bước vào một giai đoạn biến động cao. Đây được xem là một sự thay đổi căn bản làm “đảo luật chơi” đối với các nhà đầu tư.
Thị trường tiền số rung lắc mạnh: Ám ảnh cảnh báo ‘Bitcoin về 0’
(VNF) - Thị trường tiền số rung lắc mạnh sau đợt điều chỉnh sâu của Bitcoin, khiến kịch bản “về 0” từng bị xem là cực đoan lại được nhắc đến, làm dấy lên tranh luận về giá trị nội tại và triển vọng dài hạn của tài sản số này.
Quan chức Hàn Quốc bị khai trừ đảng vì phát ngôn 'nhập khẩu trinh nữ'
(VNF) - Sau phát ngôn gây tranh cãi về phụ nữ nước ngoài, Chủ tịch huyện Jindo (Hàn Quốc) đã bị khai trừ khỏi Đảng Dân chủ. Vụ việc này cũng làm dấy lên tranh luận rộng hơn về khủng hoảng dân số, chi phí tài khóa và rủi ro xã hội trong bối cảnh già hóa nhanh của nước này.
Cuộc giằng co 40%: Mỹ muốn kéo sản xuất chip về nước, Đài Loan nói ‘bất khả thi’
(VNF) - Nhà đàm phán thuế quan hàng đầu của Đài Loan khẳng định việc chuyển 40% năng lực sản xuất chất bán dẫn của hòn đảo sang Mỹ là “bất khả thi”, qua đó phản bác các phát biểu gần đây từ phía Washington kêu gọi một sự dịch chuyển sản xuất quy mô lớn.
Trung Quốc khuyến cáo ngân hàng hạn chế nắm giữ trái phiếu kho bạc Mỹ
(VNF) - Theo các nguồn tin thân cận, cơ quan quản lý Trung Quốc gần đây đã khuyến cáo các tổ chức tài chính trong nước nên hạn chế nắm giữ trái phiếu kho bạc Mỹ, trong bối cảnh lo ngại ngày càng gia tăng về rủi ro tập trung và biến động thị trường.
‘Hoạt động giao dịch khó kiểm soát từ Trung Quốc khiến giá vàng biến động’
(VNF) - Theo Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent, các hoạt động giao dịch mang tính đầu cơ khó kiểm soát tại Trung Quốc là một trong những nguyên nhân chính gây ra biến động mạnh của giá vàng, khiến thị trường kim loại quý đảo chiều đột ngột và có tác động lan tỏa tới tỷ giá USD, thị trường chứng khoán Mỹ và kỳ vọng chính sách tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed).
‘Bà đầm thép' Takaichi thắng áp đảo, chứng khoán Nhật Bản và đồng Yên khởi sắc
(VNF) - Chiến thắng áp đảo của bà Sanae Takaichi trong cuộc bầu cử Hạ viện Nhật Bản đã nhanh chóng tạo hiệu ứng tích cực lên thị trường tài chính. Chứng khoán Nhật lập đỉnh mới, đồng yên phục hồi, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư với nền kinh tế lớn thứ ba thế giới.
Tỷ phú xếp 'bức tường' tiền mặt cao và dài cả mét thưởng Tết cho nhân viên
(VNF) - Giữa lúc nhiều doanh nghiệp phải thắt chặt chi phí, cắt giảm thưởng Tết, một tập đoàn công nghiệp tại Trung Quốc lại gây chú ý khi tiền thưởng được xếp thành từng “núi” ngay trong nhà máy. Đứng sau những hình ảnh gây bão này là tỷ phú Phương Uy – người từng đi lên từ những ngày nhặt sắt vụn mưu sinh cùng cha.
Tỷ phú Elon Musk ‘gióng hồi chuông báo động' về kinh tế Mỹ
(VNF) - CEO Tesla Elon Musk vừa đưa ra một cảnh báo nghiêm trọng đối với nước Mỹ khi cho rằng nền kinh tế lớn nhất thế giới đang đứng trước nguy cơ phá sản ngày càng rõ rệt nếu không sớm đạt được đột phá mang tính cách mạng về năng suất.
Pizza Hut sa sút toàn cầu, thực trạng kinh doanh ở Việt Nam ra sao?
(VNF) - Từng là biểu tượng của pizza toàn cầu, Pizza Hut hiện đang trải qua giai đoạn khó khăn sâu rộng khi doanh số sụt giảm, hàng loạt cửa hàng đóng cửa và công ty mẹ Yum! Brands cân nhắc bán lại thương hiệu.
Chăm quét rác, gom được 1,7kg bụi vàng trị giá 7,4 tỷ đồng
(VNF) - Câu chuyện nhanh chóng gây “bão” dư luận, kéo theo nhiều nghi vấn về mức độ hao hụt vàng trong quá trình gia công trang sức.
Nhật Bản chuẩn bị ‘bơm’ 7 nghìn tỷ yên đầu tư vào Mỹ
(VNF) - Nhật Bản đang triển khai giai đoạn đầu của gói đầu tư quy mô lớn vào Mỹ, với tổng giá trị ước tính từ 6.000–7.000 tỷ yên (khoảng 38–44 tỷ USD). Đây là bước đi cụ thể hóa cam kết đầu tư 550 tỷ USD mà Tokyo đưa ra trong thỏa thuận thuế quan với Washington, trong đó Mỹ dự kiến áp dụng các biện pháp giảm thuế đối với hàng hóa Nhật Bản.
Giá vàng đón mốc triển vọng: Vượt trên 5.000 USD/ounce?
(VNF) - Sau một tuần biến động mạnh với những nhịp điều chỉnh sâu, thị trường vàng thế giới bước vào tuần giao dịch mới với tâm thế thận trọng hơn, nhưng triển vọng ngắn hạn vẫn nghiêng về khả năng phục hồi và tái kiểm định mốc tâm lý quan trọng 5.000 USD/ounce.
Vàng bứt phá kỷ lục, Bitcoin và bạc lao dốc
(VNF) - Thị trường tài chính toàn cầu chứng kiến những chuyển động trái chiều và đầy bất ổn trong tuần qua. Trong khi vàng bật tăng mạnh nhất trong 17 năm, Bitcoin và bạc lại lao dốc sâu dưới áp lực bán tháo. Cùng lúc, căng thẳng tại Panama làm dấy lên lo ngại mới về xu hướng địa chính trị hóa hạ tầng chiến lược, qua đó phủ thêm bóng rủi ro lên môi trường đầu tư toàn cầu.
Khách sạn 'cậy' 79 kg vàng lát sàn đem bán, thu về 13 triệu USD
(VNF) - Giá vàng bật tăng sau chuỗi biến động ngắn ngày, mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư tài chính, và biến những tài sản xa xỉ mang tính biểu tượng được “hiện thực hóa” thành tiền mặt. Tại Macau, một khách sạn nổi tiếng đã tháo dỡ sàn lát vàng thật để chốt lời, thu về gần 13 triệu USD.
Trung Quốc gom vàng không ngừng nghỉ
(VNF) - Bất chấp giá vàng thế giới ở mức cao, dự trữ vàng của Trung Quốc vẫn tăng trong tháng 1. Đây là tháng thứ 15 liên tiếp nước này mua ròng vàng, cho thấy chiến lược đa dạng hóa dự trữ quốc tế đang được Bắc Kinh kiên trì theo đuổi.
Gửi nhầm 44 tỷ USD Bitcoin cho khách, sàn tiền điện tử Hàn Quốc đối mặt điều tra
(VNF) - Sàn giao dịch tiền điện tử lớn của Hàn Quốc Bithumb ngày 7/2 cho biết họ đã vô tình phân phát hơn 40 tỷ USD Bitcoin cho khách hàng trong một chương trình khuyến mãi, gây ra làn sóng bán tháo mạnh và làm rung chuyển thị trường trên chính sàn giao dịch này.
Bitcoin lao dốc mạnh từ khi ông Trump đắc cử Tổng thống Mỹ
Giá bitcoin đang đối mặt nguy cơ tiếp tục suy giảm sau khi xóa sạch toàn bộ mức tăng đạt được kể từ thời điểm ông Donald Trump đắc cử Tổng thống Mỹ (tháng 11/2024). Diễn biến này phản ánh tình trạng thanh khoản suy yếu và mức độ bất ổn ngày càng gia tăng trên thị trường tiền mã hóa toàn cầu.
Khi cảng biển thành quân cờ chính trị: 'Tiền lệ nguy hiểm' từ Panama
(VNF) - Sự kiện Panama tuyên bố vô hiệu các hợp đồng nhượng quyền cảng với tập đoàn CK Hutchison đang làm dấy lên lo ngại về việc hạ tầng logistics bị địa chính trị hóa, qua đó đe dọa niềm tin của nhà đầu tư và làm gia tăng rủi ro đối với các dự án hạ tầng dài hạn trên phạm vi toàn cầu.
Đàm phán căng thẳng, TT Trump ký lệnh trừng phạt Iran
(VNF) - Động thái này được xem là bước đi cứng rắn mới nhất của Washington nhằm gây sức ép tối đa lên Iran trong bối cảnh căng thẳng song phương vẫn kéo dài và các nỗ lực ngoại giao chỉ vừa mới được khởi động lại.
Hai lần sập giá và dòng tiền đầu cơ tháo chạy: Thị trường vàng vào giai đoạn rủi ro
(VNF) - Sau cú sập mạnh cuối tháng 1 và đầu tháng 2/2026, thị trường vàng - bạc toàn cầu vẫn chìm trong trạng thái bất ổn khi dòng tiền đầu cơ lớn chưa quay trở lại. Các quỹ đầu cơ và tổ chức tài chính đồng loạt thu hẹp vị thế, trong khi biến động giá cực mạnh phơi bày mặt trái của cơn sốt đầu cơ từng đẩy kim loại quý lên những đỉnh cao kỷ lục.
Mặt trái cơn sốt vàng tại Trung Quốc, cái giá phải trả khi lợi dụng biến động để kiếm đậm
(VNF) - Khi giá vàng lao dốc sau chuỗi tăng nóng, không phải ai cũng kịp rút lui. Cơn sốt vàng tại Trung Quốc đang để lộ mặt trái: từ nhà đầu tư mắc kẹt, nền tảng giao dịch chao đảo đến những rủi ro khó lường của thị trường kim loại quý.
Mỹ tăng viện trợ nhân đạo cho Cuba giữa lúc thắt chặt nguồn cung nhiên liệu
(VNF) - Chính phủ Mỹ ngày 5/2 thông báo sẽ cung cấp thêm 6 triệu USD viện trợ nhân đạo cho Cuba, trong bối cảnh cuộc khủng hoảng kinh tế – xã hội trên hòn đảo Caribe ngày càng trầm trọng và căng thẳng song phương tiếp tục leo thang.
Thủ tướng Nhật Bản phát tín hiệu cắt giảm thuế và tăng chi tiêu quốc phòng
(VNF) - Thủ tướng Nhật Bản Sanae Takaichi đã giành chiến thắng áp đảo trong cuộc bầu cử Hạ viện ngày 8/2, qua đó củng cố vững chắc vị thế chính trị và mở đường cho những điều chỉnh chính sách lớn, bao gồm cắt giảm thuế và tăng chi tiêu quốc phòng nhằm đối phó với các thách thức an ninh khu vực..
Hiện trạng khu đất làm Công viên Công nghệ số 50.000 tỷ nhìn từ trên cao
(VNF) - Dự án Khu Công viên Công nghệ số và hỗn hợp vừa được Tập đoàn FPT khởi công vào ngày 16/1/2026 với tổng quy mô gần 200 ha, vốn đầu tư trên 50.000 tỷ đồng.






























































