Chiêu trò tinh vi mới của tập đoàn lừa đảo xuyên biên giới
(VNF) - Trước thực trạng lừa đảo ngày càng tinh vi, ngân hàng và các tổ chức tài chính đã phát đi cảnh báo khẩn, kêu gọi người dân nâng cao cảnh giác, đặc biệt trong dịp cao điểm giao dịch cuối năm và Tết.
Khi niềm tin bị biến thành công cụ phạm tội
Những gì lực lượng chức năng Thái Lan phát hiện tại khu phức hợp lừa đảo ở thị trấn O’Smach, sát biên giới Campuchia mới đây đã cho thấy một cấp độ hoàn toàn mới của tội phạm lừa đảo xuyên quốc gia.
Không còn dừng lại ở các cuộc gọi giả danh đơn thuần, các đường dây này đã đầu tư xây dựng cả một “thế giới giả” với đầy đủ bối cảnh, trang phục và không gian làm việc giống hệt các cơ quan công quyền và tổ chức tài chính thật.
Channel News Asia ghi nhận từ hiện trường, bên trong các tòa nhà từng là nơi hoạt động của hàng nghìn đối tượng lừa đảo, nhiều căn phòng được dàn dựng như đồn cảnh sát, văn phòng điều tra, thậm chí là chi nhánh ngân hàng. Từ bảng tên, logo, quốc huy cho đến bàn ghế, quầy giao dịch, máy tính, hồ sơ, tất cả đều được sắp xếp bài bản như một cơ quan thật đang vận hành.

Những không gian này không nhằm tiếp đón người thật, mà phục vụ cho các cuộc gọi video lừa đảo. Khi nạn nhân ở một quốc gia khác nhận được cuộc gọi và nhìn thấy phía bên kia là “đồn cảnh sát” hoặc “phòng giao dịch ngân hàng”, tâm lý cảnh giác nhanh chóng bị đánh gục.
Yếu tố hình ảnh trực quan khiến nạn nhân tin rằng họ đang làm việc với cơ quan chức năng thật, từ đó làm theo các yêu cầu như chuyển tiền, cung cấp thông tin cá nhân hoặc tài khoản ngân hàng.
Đáng chú ý, các phòng làm việc giả mạo này không chỉ mô phỏng một quốc gia. Tại hiện trường, lực lượng chức năng phát hiện nhiều bối cảnh khác nhau, đại diện cho cảnh sát và ngân hàng của nhiều nước như Singapore, Trung Quốc, Ấn Độ, Indonesia, Australia và Việt Nam. Điều này cho thấy các đường dây lừa đảo được tổ chức theo nhóm quốc tịch nạn nhân, với kịch bản được “địa phương hóa” để tăng mức độ thuyết phục.

Một số căn phòng còn được thiết kế như phòng thẩm vấn, với bàn làm việc đặt đối diện camera, phía sau là phông nền treo quốc huy hoặc bảng hiệu cơ quan điều tra. Trong bối cảnh đó, kẻ lừa đảo thường đóng vai sĩ quan cảnh sát hoặc điều tra viên, thông báo nạn nhân đang liên quan đến một vụ án rửa tiền, buôn lậu hoặc gian lận tài chính, rồi yêu cầu “phối hợp điều tra” bằng cách chuyển tiền vào “tài khoản kiểm tra”.
Các chuyên gia nhận định đây là sự kết hợp nguy hiểm giữa công nghệ, tâm lý học và dàn dựng sân khấu. Tội phạm không chỉ giả mạo giọng nói hay giấy tờ, mà còn tạo ra trải nghiệm thị giác đủ mạnh để đánh lừa cả những người có hiểu biết nhất định. Con người có xu hướng tin vào những gì “mắt thấy tai nghe”, video call với bối cảnh như thật trở thành vũ khí đặc biệt lợi hại.
Theo đánh giá của cơ quan tình báo Thái Lan, trước khi bị phát hiện và tháo chạy, khu phức hợp lừa đảo tại O’Smach từng là nơi làm việc của khoảng 8.000 đến 10.000 người nước ngoài. Hoạt động của chúng được tổ chức khép kín, có khu ở, khu làm việc, khu điều hành riêng và hệ thống dịch vụ nội bộ, cho thấy đây không phải những nhóm lừa đảo nhỏ lẻ mà là các “nhà máy lừa đảo” đúng nghĩa.
Việc công khai hiện trường cho báo chí và đại diện nhiều quốc gia được xem là lời cảnh báo mạnh mẽ về mức độ nguy hiểm của loại tội phạm này. Khi ranh giới giữa thật và giả ngày càng bị xóa nhòa, niềm tin vốn là nền tảng của xã hội đang bị tội phạm khai thác như một công cụ để trục lợi, cơ quan này nhận định.

Cảnh báo lừa đảo tinh vi gia tăng mạnh dịp Tết
Trước tình hình các đường dây lừa đảo xuyên biên giới liên tục “nâng cấp” thủ đoạn, Ngân hàng Phương Đông (OCB) khuyến cáo khách hàng nâng cao cảnh giác trước hình thức dàn dựng bối cảnh giả mạo.
Các đối tượng lừa đảo hiện nay không chỉ giả danh qua điện thoại hay tin nhắn mà còn dựng khung cảnh giống cơ quan nhà nước, cơ quan chức năng, thậm chí là phòng giao dịch ngân hàng, kết hợp video call, giấy tờ giả, website và ứng dụng giả nhằm tạo lòng tin, gây áp lực tâm lý và chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.

Theo OCB, một số kịch bản lừa đảo phổ biến đang được các đối tượng sử dụng gồm giả danh công an hoặc cơ quan chức năng để yêu cầu người dân “phối hợp điều tra”, giả danh nhân viên ngân hàng đề nghị xác minh hoặc nâng cấp tài khoản, mời chào đầu tư tài chính với cam kết lợi nhuận cao. Các đối tượng thường tạo cảm giác khẩn cấp, gây áp lực tâm lý mạnh nhằm buộc nạn nhân phải cung cấp thông tin hoặc chuyển tiền trong thời gian ngắn.
OCB nhấn mạnh, khách hàng tuyệt đối không cung cấp bất kỳ thông tin bảo mật nào như thông tin thẻ, thông tin đăng nhập, mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng. Ngân hàng cũng khuyến cáo khách hàng không quét mã QR lạ, không truy cập các đường link không rõ nguồn gốc, không nhập thông tin cá nhân, không chụp hoặc gửi căn cước công dân, hình ảnh khuôn mặt qua các kênh không chính thống của OCB.
Đặc biệt, dịp Tết luôn là thời điểm nhạy cảm khi hoạt động mua sắm, chuyển tiền, nhận thưởng, hoàn tiền và quà tặng gia tăng. Đây cũng là lúc các đối tượng lừa đảo tăng cường hoạt động, tung ra nhiều kịch bản mới nhằm đánh vào tâm lý vội vàng, thiếu kiểm tra của người dân. Những lời mời nhận quà Tết, hoàn phí, nâng cấp tài khoản hay xử lý sự cố giao dịch thường được sử dụng làm mồi nhử.
Khách hàng cần đặc biệt cảnh giác với các yêu cầu xác minh tài khoản, nâng cấp thông tin, đổi điểm thưởng nhận quà, thông báo điểm sắp hết hạn trong vòng 24 giờ, lời mời nhận quà tặng độc quyền, các thông tin trả góp, cũng như những yêu cầu liên quan đến chuyển tiền gấp hoặc đầu tư với cam kết lợi nhuận cao. Đây đều là những dấu hiệu thường thấy trong các kịch bản lừa đảo công nghệ cao.

Ngân hàng cảnh báo rằng nếu khách hàng không tuân thủ các khuyến cáo an toàn, nguy cơ bị chiếm quyền kiểm soát điện thoại từ xa khi truy cập các đường link hoặc ứng dụng giả mạo là rất cao. Điều này có thể dẫn đến việc lộ thông tin bảo mật, từ đó làm gia tăng nguy cơ mất tiền trong tài khoản hoặc thẻ ngân hàng.
OCB khuyến nghị khách hàng cần giữ vững nguyên tắc an toàn, không để cảm xúc hay sự tin tưởng nhất thời chi phối hành động. Khi nhận được bất kỳ yêu cầu bất thường nào liên quan đến tài khoản ngân hàng, người dân cần chủ động kiểm tra lại qua các kênh chính thức như tổng đài, ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch thật.
Các chuyên gia an ninh tài chính cho rằng, trong bối cảnh tội phạm lừa đảo ngày càng chuyên nghiệp và đầu tư công phu, biện pháp phòng ngừa hiệu quả nhất vẫn là nâng cao nhận thức của người dùng. Không gian có thể là giả, hình ảnh có thể được dàn dựng, nhưng nguyên tắc bảo mật thông tin cá nhân và tài chính thì không bao giờ thay đổi.
Thực tế cho thấy, từ các “nhà máy lừa đảo” ở biên giới cho đến những kịch bản giả mạo ngân hàng trong nước, điểm chung của các chiêu trò này là khai thác lòng tin và sự thiếu cảnh giác. Khi công nghệ ngày càng phát triển, cuộc chiến chống lừa đảo không chỉ là nhiệm vụ của cơ quan chức năng hay ngân hàng, mà còn đòi hỏi mỗi cá nhân phải trở thành “tuyến phòng thủ đầu tiên” để tự bảo vệ mình.
'Sào huyệt' lừa đảo tài chính hàng tỷ USD xuyên biên giới ở Đông Nam Á
Kho dầu dự trữ toàn cầu suy kiệt, châu Á là 'điểm nóng'
(VNF) - Thế giới đang tiêu thụ lượng dầu dự trữ với tốc độ kỷ lục khi cuộc chiến với Iran làm tê liệt dòng chảy năng lượng từ Vịnh Ba Tư, bào mòn chính “tấm đệm an toàn” vốn bảo vệ thị trường trước các cú sốc nguồn cung.
Đổ vỡ tín dụng tư nhân, 'bóng ma' khủng hoảng tài chính 2008 trở lại
(VNF) - Áp lực rút vốn và rủi ro nợ xấu gia tăng khiến các quỹ tín dụng tư nhân đẩy mạnh chứng khoán hóa và tái cấu trúc khoản vay. Xu hướng này giúp giảm áp lực ngắn hạn nhưng làm tăng lo ngại về rủi ro lan rộng trong hệ thống tài chính.
Sóng gió tại Samsung: 'Cuộc chiến' tiền thưởng có thể ảnh hưởng cả ngành AI
(VNF) - Những căng thẳng xoay quanh cơ chế tiền thưởng tại Samsung Electronics đang làm dấy lên lo ngại về việc gián đoạn sản xuất, dẫn tới tác động lan tỏa đối với thị trường bán dẫn toàn cầu.
AI đang tạo ra 'mỏ vàng' mới cho châu Á
(VNF) - Ngay khi giới đầu tư bắt đầu cho rằng cơn sốt trí tuệ nhân tạo (AI) toàn cầu đang dần hạ nhiệt, một làn sóng hưng phấn mới lại bùng lên tại châu Á, đẩy cổ phiếu công nghệ tăng phi mã, biến thị trường chứng khoán Seoul thành thị trường nóng nhất thế giới và mang lại khoản thưởng lên tới nửa triệu USD cho nhân viên tại một nhà sản xuất chip Hàn Quốc.
Tòa án Mỹ giáng đòn mới vào chính sách thuế quan của TT Trump
(VNF) - Chính sách thuế quan 10% áp dụng đồng loạt của Tổng thống Mỹ Donald Trump đang đối mặt nguy cơ bị vô hiệu hóa sau khi một tòa án liên bang phán quyết các biện pháp này là bất hợp pháp.
Dính bê bối chấn động, ngân hàng Mỹ chi 27 tỷ đồng dàn xếp nhưng bất thành
(VNF) - Một vụ kiện gây chấn động đang đẩy ngân hàng với lịch sử hơn 200 năm vào tâm bão truyền thông toàn cầu.
AI kích hoạt đợt 'bùng nổ' mới của chứng khoán châu Á
(VNF) - Làn sóng đầu tư vào trí tuệ nhân tạo (AI) đang thổi bùng đà tăng mạnh của thị trường chứng khoán châu Á, đưa các chỉ số tại Nhật Bản, Hàn Quốc và Đài Loan liên tiếp lập đỉnh mới.
Thương vụ M&A ‘cá bé nuốt cá lớn’ trị giá 56 tỷ USD
(VNF) - Nhà bán lẻ trò chơi điện tử GameStop đề nghị thâu tóm nền tảng thương mại điện tử eBay với giá 56 tỷ USD, phá vỡ thông lệ M&A khi một công ty nhỏ hơn tìm cách thâu tóm doanh nghiệp lớn gấp nhiều lần.
Cú sập cho vay dưới chuẩn khiến một ngân hàng lỗ nặng 8.000 tỷ đồng
(VNF) - Khoản lỗ 228 triệu bảng từ cú sập của một công ty cho vay thế chấp đang buộc Barclays phải siết chặt hoạt động cho vay, gióng lên hồi chuông cảnh báo về hiệu ứng dây chuyền trong hệ thống tín dụng.
Thị trường 'bùng nổ' nhất thế giới vừa tạo ra 'gã khổng lồ' công nghệ 1.000 tỷ USD
(VNF) - Đợt tăng trưởng bùng nổ của thị trường chứng khoán Hàn Quốc vừa tạo ra công ty mới nhất trên thế giới đạt mức vốn hóa 1.000 tỷ USD.
Sản xuất ti vi hết thời, các tập đoàn Nhật chấp nhận 'bán mình' hoặc 'thay máu'
(VNF) - Thị trường TV toàn cầu đang bước vào một giai đoạn chuyển mình mạnh mẽ, nơi những tên tuổi từng thống trị nay buộc phải thay đổi để tồn tại. Từ việc “bán mình”, hợp tác với đối thủ, cho đến thay lãnh đạo để tìm hướng đi mới, các tập đoàn điện tử lớn đang cho thấy một thực tế: kỷ nguyên hoàng kim của TV truyền thống đã qua.
Kỳ lân robot Trung Quốc Linkerbot nhắm định giá 6 tỷ USD
(VNF) - Ý tưởng sản xuất bàn tay robot giúp thực hiện công việc đòi hỏi độ chính xác cao của start up Trung Quốc Linkerbot giúp công ty tới gần mức định giá 6 tỷ USD.
Tập đoàn Samsung chìm trong đình công và kiện tụng, Chủ tịch phải ra mặt
(VNF) - Samsung Electronics đang đối diện áp lực kép khi làn sóng đình công gây thiệt hại hàng trăm triệu USD, đe dọa chuỗi cung ứng, uy tín doanh nghiệp và vị thế thị trường, trong khi công ty còn phải trả 392 triệu USD trong tranh chấp bằng sáng chế với ZTE, buộc lãnh đạo phải lên tiếng kêu gọi đối thoại.
Đối mặt khủng hoảng nhiên liệu, Grab kinh doanh ra sao?
(VNF) - Grab Holdings Limited vừa công bố kết quả tài chính chưa kiểm toán quý I/2026 với nhiều chỉ số tăng trưởng so với cùng kỳ năm trước, bất chấp khủng hoảng nhiên liệu toàn cầu do xung đột Trung Đông gây ra.
HSBC gánh khoản lỗ 400 triệu USD, lộ diện gian lận tín dụng ở ngân hàng toàn cầu
(VNF) - Ngân hàng HSBC hôm 5/5 đã báo cáo khoản lỗ bất ngờ 400 triệu USD liên quan đến một vụ gian lận tín dụng. Điều này làm dấy lên thêm nhiều lo ngại về rủi ro tín dụng tư nhân của các ngân hàng, đồng thời khiến cổ phiếu của ngân hàng giảm 5%.
Giới tỷ phú châu Á tạo 'cơn mưa tiền' chặn đà sinh lao dốc
(VNF) - Tỷ lệ sinh lao dốc đang trở thành mối lo lớn tại nhiều nền kinh tế châu Á, buộc các chính phủ phải chật vật tìm lời giải suốt nhiều năm qua. Trong bối cảnh đó, ngày càng nhiều tỷ phú và tập đoàn lớn tung thưởng tiền mặt, trợ cấp nhà ở, hỗ trợ nuôi con... nhằm khuyến khích người trẻ sinh con và cứu cuộc khủng hoảng dân số.
Ngân hàng UBS báo lãi quý I/2026 tăng 80%, chi 3 tỷ USD mua lại cổ phiếu
(VNF) - Ngân hàng Thụy Sĩ UBS Group AG đã công bố lợi nhuận ròng quý I vượt kỳ vọng, nhờ doanh thu mảng giao dịch đạt mức kỷ lục trong bối cảnh thị trường biến động mạnh do căng thẳng từ chiến tranh Iran.
Hormuz căng thẳng, Mỹ kêu gọi Trung Quốc 'vào cuộc'
(VNF) - Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent kêu gọi Trung Quốc gia tăng sức ép ngoại giao đối với Iran nhằm mở lại eo biển Hormuz, đồng thời nhấn mạnh rằng Mỹ có “quyền kiểm soát tuyệt đối” đối với tuyến đường thủy chiến lược này.
Thế giới bất ổn, tiền của giới siêu giàu đang chảy về đâu?
(VNF) - Từ dầu mỏ đến quốc phòng, dòng tiền của giới siêu giàu đang đổi hướng theo làn sóng bất ổn toàn cầu, qua đó cho thấy căng thẳng địa chính trị leo thang đang tái định hình trọng tâm đầu tư của khu vực tư nhân.
Mỹ - Iran phát động loạt tấn công mới, giá dầu tăng vọt
(VNF) - Mỹ và Iran đồng loạt triển khai các cuộc tấn công mới trên biển tại Vịnh Ba Tư, đánh dấu bước leo thang nghiêm trọng trong cuộc đối đầu nhằm kiểm soát eo biển Hormuz.
Hàn Quốc: Tham vọng AI gặp 'bài test' năng lượng
(VNF) - Trong khi Hàn Quốc dồn lực triển khai chiến lược công nghiệp trí tuệ nhân tạo với tham vọng dẫn dắt làn sóng bán dẫn toàn cầu, một cú sốc năng lượng mới lại bất ngờ xuất hiện, gợi nhắc những biến động của thập niên 1970. Sự gián đoạn nguồn cung từ Trung Đông không chỉ đe dọa chuỗi sản xuất chip mà còn đặt ra phép thử lớn đối với khả năng điều phối vốn, chính sách và sức chống chịu của nền kinh tế.
Đồng yên bật tăng rồi hụt hơi, Nhật Bản phát tín hiệu cảnh báo giới đầu cơ
(VNF) - Đồng yên tăng mạnh trong thời gian ngắn giữa nghi vấn Nhật Bản can thiệp thị trường, nhưng nhanh chóng hạ nhiệt, cho thấy động thái của Tokyo chủ yếu nhằm phát tín hiệu răn đe giới đầu cơ trong bối cảnh áp lực giảm giá vẫn kéo dài.
‘Huyền thoại’ đầu tư Warren Buffett: 'Thị trường đang biến thành sòng bạc'
(VNF) - Huyền thoại đầu tư Warren Buffett vừa lên tiếng cảnh báo về “văn hóa cờ bạc” đang lan rộng trên thị trường tài chính, đồng thời một lần nữa nhấn mạnh triết lý kiên nhẫn vốn làm nên tên tuổi của ông.
Ngành ô tô toàn cầu chạy theo 'tốc độ Trung Quốc'
(VNF) - “Tốc độ Trung Quốc” đang trở thành chuẩn mực của ngành ô tô toàn cầu, đẩy các hãng xe Mỹ và châu Âu vào cuộc đua thích nghi trước sức ép cạnh tranh ngày càng lớn.
Vụ bê bối chấn động ngành bảo hiểm: 520 tỷ đồng của khách bị lạm dụng, DN dừng hoạt động
(VNF) - Số lượng khiếu nại liên quan đến việc nhân viên sử dụng sai mục đích tiền của khách hàng tại Prudential Life Insurance đã tăng lên khoảng 700 trường hợp, với tổng số tiền bị ảnh hưởng lên tới hàng trăm tỷ đồng. Trước diễn biến nghiêm trọng, doanh nghiệp này đã quyết định gia hạn tạm dừng hoạt động bán hàng thêm 180 ngày để tiến hành rà soát, xử lý và cải tổ toàn diện.
Kho dầu dự trữ toàn cầu suy kiệt, châu Á là 'điểm nóng'
(VNF) - Thế giới đang tiêu thụ lượng dầu dự trữ với tốc độ kỷ lục khi cuộc chiến với Iran làm tê liệt dòng chảy năng lượng từ Vịnh Ba Tư, bào mòn chính “tấm đệm an toàn” vốn bảo vệ thị trường trước các cú sốc nguồn cung.
Thi công khẩn cấp Vành đai 2,5: GPMB chưa xong, nhà 'siêu mỏng, siêu méo' thi nhau mọc lên
(VNF) - Dù công tác giải phóng mặt bằng đoạn Nguyễn Trãi - Đầm Hồng, thuộc Vành đai 2.5 Hà Nội, vẫn chưa hoàn tất, dọc tuyến đã xuất hiện nhiều công trình xây trên những thửa đất nhỏ hẹp, méo mó sau phá dỡ. Đáng nói, đa số đất trong khu vực đều có nguồn gốc là đất nông nghiệp.

































































