Đáng chú ý, từ tháng 4/2019 đến tháng 4/2023, thông qua hai trang web, có 3 công ty đã giải ngân cho hơn 2 triệu lượt vay, tổng cộng hơn 6.072 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4.123,4 tỷ đồng, với lãi suất thấp nhất là 153,2%, cao nhất là 1.289,67%, gấp 7 - 64 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật dân sự.
Theo Công an TP. HCM, gần đây đã xuất hiện nhiều ứng dụng không rõ nguồn gốc về đơn vị chủ quản, liên quan đến người nước ngoài có biểu hiện hoạt động tín dụng đen.
Các ứng dụng thường xuyên được thay đổi tên hoặc để ẩn thông tin nhằm tránh sự theo dõi của cơ quan chức năng. Khi khách hàng cài đặt ứng dụng vay và để lại thông tin cá nhân, sẽ có đối tượng liên hệ, mời chào tiền vay và cài đặt các ứng dụng vay khác.
Đáng chú ý, lãi suất trong các hợp đồng cho vay trực tuyến này thường không vượt quá 20%/năm, tuy nhiên người đi vay sẽ phải trả thêm các loại phí như: phí dịch vụ, phí phạt do đó lãi suất thực tế có thể lên đến vài chục %/tháng.
Khi hết kỳ hạn vay tiền, khách vay sẽ chuyển trả tiền vào các tài khoản ngân hàng do các công ty cho vay trực tuyến này quản lý.
Qua đấu tranh xử lý, một số app bị triệt xóa như: Goldvay, sugarvay, findong, wellvay, cfcash, baovay… Các hoạt động tín dụng đen sử dụng công nghệ cao, núp bóng doanh nghiệp cho vay trực tuyến, cho vay qua app của các băng nhóm tiếp tục diễn biến phức tạp.
