Những cán bộ ngân hàng nào bị khởi tố cùng ông Trầm Bê?
Minh Tâm (Tổng hợp) -
11/08/2017 11:31 (GMT+7)
(VNF) – Ngoài Trầm Bê và Phan Huy Khang – từng là cán bộ Sacombank thì trong danh sách 25 người bị khởi tố còn có 3 người từng là cán bộ TPBank và 3 người từng là cán bộ BIDV.
Trong khuôn khổ vụ án Phạm Công Danh và đồng phạm, cùng với việc bắt ông Trầm Bê – nguyên Phó Chủ tịch HĐQT, Chủ tịch hội đồng tín dụng Sacombank, cơ quan cảnh sát điều tra cũng bắt tạm giam 7 cán bộ ngân hàng khác.
Ông Phan Huy Khang, nguyên Tổng giám đốc Sacombank là người bắt "cùng đợt" với ông Trầm Bê. Các cán bộ khác bị khởi tố bao gồm 3 bị can từng công tác tại TPBank và 3 bị can từng công tác tại BIDV.
Cụ thể, về phía TPBank có bị can Đinh Việt Cường, nguyên Giám đốc Khối khách hàng doanh nghiệp TPBank; Đặng Bích Thuỷ, nguyên Phó giám đốc Khối khách hàng doanh nghiệp TPBank; Đỗ Việt Vui, nguyên Trưởng nhóm khách hàng doanh nghiệp 1 TPBank.
Về phía BIDV có bị can Hoàng Long Hà, nguyên Phó giám đốc BIDV Chi nhánh Gia Định; Nguyễn Ngọc Sơn, nguyên Trưởng phòng khách hàng 1 BIDV Chi nhánh Gia Định; Nguyễn Vũ Bảo nguyên cán bộ Phòng khách hàng BIDV Chi nhánh Gia Định.
Cán bộ TPBank liên quan thế nào tới vụ án Phạm Công Danh?
Trong tháng 5 và 6/2013, đại diện Ngân hàng Xây dựng (VNCB) là ông Phan Thành Mai – Tổng giám đốc VNCB và đại diện TPBank là Đinh Việt Cường - Giám đốc Khối Khách hàng doanh nghiệp đã ký kết 2 hợp đồng tiền gửi không kỳ hạn, mỗi hợp đồng trị giá 310 tỷ đồng, tổng cộng là 620 tỷ đồng. Ngày 29/11/2013, Phan Thành Mai ký thanh lý 2 hợp đồng trên để chuyển sang hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn 3 tháng.
Cũng trong tháng 10 - 12/2013, Phan Thành Mai và một lãnh đạo TPBank đã ký 7 hợp đồng tiền gửi kỳ hạn 3 tháng với tổng số tiền hơn 1.086 tỷ đồng.
Sau đó VNCB sử dụng các hợp đồng tiền gửi này làm tài sản bảo đảm để phát hành chứng thư bảo lãnh để đảm bảo cho 4 công ty và bảo lãnh cho 7 công ty khác vay tiền tại TPBank với số tiền gốc là 1.666,8 tỷ đồng.
Về việc cho 11 công ty vay 1.666,8 tỷ đồng, HĐQT TPBank không có chủ trương hay chỉ đạo từ trước mà chỉ thực hiện theo đề xuất từ dưới lên. Cụ thể là từ Khối Khách hàng Doanh nghiệp của TPBank. Các đơn vị kinh doanh này tiếp nhận hồ sơ xin vay vốn, thẩm định tính pháp lý, nhu cầu vay, phương án kinh doanh; Phòng Tái thẩm định kiểm soát đề xuất Uỷ ban Tín dụng xem xét, phê duyệt.
Việc cho 11 công ty vay được xác định là đúng quy định thông thường khi xem xét cấp tín dụng cho khách hàng doanh nghiệp, không có cơ chế đặc thù nào.
TPBank đã thu hồi được đầy đủ toàn bộ số tiền mà 11 công ty nợ, TPBank không bị thiệt hại trong việc cho vay và thu hồi nợ vay trong trường hợp này.
Tính đến ngày 11/4/2014 tổng gốc và lãi của số tiền gửi của VNCB tại TPBank là 1.753,7 tỷ đồng. Trong khi số tiền phải trả (gốc và lãi) của 11 công ty là 1.740 tỷ đồng. TPBank đã chuyển trả số tiền còn lại là 13,7 tỷ đồng cho VNCB.
Căn cứ vào kết quả giám định của NHNN, việc bảo lãnh của VNCB cho 11 công ty vay vốn tại TPBank đã gây thiệt hại cho VNCB số tiền là 1.737 tỷ đồng.
Cán bộ BIDV liên quan thế nào?
Theo cơ quan điều tra, 3 lãnh đạo, cán bộ Ngân hàng BIDV Chi nhánh Gia Định gồm Hoàng Long Hà, Nguyễn Ngọc Sơn và Nguyễn Vũ Bảo (như đã đề cập phía trên) đã giúp cho Phạm Công Danh trong vụ ông Danh gửi hơn 3.000 tỷ đồng qua BIDV bằng hồ sơ vay vốn khống. Trong thương vụ này, ngân hàng BIDV bị thiệt hại 1.170 tỷ đồng.
Cụ thể, Phạm Công Danh chỉ đạo đồng phạm lập hồ sơ vay vốn khống (với số tiền 4.700 tỷ đồng) để thực hiện đề án tăng vốn điều lệ cho VNCB từ 3.000 tỷ đồng lên 4.700 tỷ đồng… bằng cách gửi tiền sang BIDV hơn 3.000 tỷ đồng để cầm cố bảo lãnh và trả nợ các khoản vay của 12 công ty do bị can Danh lập. Hành vi này gây thiệt hại hơn 2.550 tỷ đồng của VNCB.
Ngoài các cán bộ ngân hàng, cơ quan điều tra còn khởi tố một loạt lãnh đạo các công ty liên quan đến Phạm Công Danh, bao gồm: Vũ Viết Minh Quân, nguyên Giám đốc Công ty Long Khánh; Nguyễn Tiến Dũng nguyên Giám đốc Công ty Thịnh Phát; Phạm Hoài Thanh, nguyên Giám đốc Công ty Thạch Hà; Nguyễn Ngọc Tuấn, nguyên Giám đốc Công ty An Phát; Hà Văn Bình nguyên Chủ tịch HĐQT Công ty Đại phát Việt Nam; Đỗ Phương Nam nguyên Phó giám đốc Công ty Đại Phát Việt Nam.
Thêm vào đó là các bị can Nguyễn Thế Linh nguyên TGĐ Công ty Thuận Phát; Lê Duy Thọ nguyên Giám đốc Công ty Kỳ Nam; Ong Khắc Chung nguyên Giám đốc Công ty Khánh Chi; Trần Quang Huy nguyên Giám đốc Công ty Toàn Phát; Đỗ Minh Thuỷ, nguyên Giám đốc Công ty Đức Long; Nguyễn Quốc Thịnh, nguyên Giám đốc Công ty Thịnh Quốc.
Cuối cùng trong danh sách 25 người bị khởi tố là các bị can Nguyễn Ngọc Thái nguyên Giám đốc Công ty Quốc Thắng; Lê Văn Tuân nguyên Giám đốc Công ty Thiên Trang Phạm; Nguyễn Thị Kim Vân nguyên Giám đốc Công ty Hương Việt; Nguyễn Việt Hà nguyên TGĐ Quỹ Lộc Việt và Nguyễn Thị Cẩm Vân nguyên nhân viên Công ty Quỹ Lộc Việt.
(VNF) - Lãi suất tiết kiệm tiếp tục đi lên, các kỳ hạn dưới 6 tháng lên mức kịch trần. Lãi suất liên ngân hàng vượt 7%. Trong bối cảnh lãi suất tăng, nhiều ngân hàng dừng tín dụng ưu đãi mua nhà.
(VNF) - Nhiều ngân hàng đồng loạt tiến hành tăng lãi suất tiết kiệm, nâng lãi suất kỳ hạn ngắn lên mức kịch trần 4,75%/năm do áp lực thanh khoản mùa cao điểm cuối năm.
(VNF) - Thao tác nhanh chóng, dễ dàng, hoàn toàn miễn phí cùng cam kết bảo mật tối ưu… dịch vụ chuyển tiền quốc tế online của ngân hàng Phương Đông (OCB) đang trở thành giải pháp tài chính tin cậy được đông đảo khách hàng lựa chọn.
(VNF) - Trong năm 2025, công nghệ mới - đặc biệt là trí tuệ nhân tạo (AI) và tự động hóa - không chỉ thay đổi cách vận hành của các tổ chức tài chính toàn cầu mà còn đặt ra nhiều cơ hội lẫn thách thức cho các nền kinh tế như Việt Nam.
(VNF) - Hiện nay, phần lớn nhu cầu cho vay đến từ lạm phát tài sản, khi giá trị các loại tài sản, đặc biệt là bất động sản, tăng lên, thị trường kinh doanh tài sản cũng trở nên sôi động. Điều này kéo theo nhu cầu vay vốn để đầu tư, mua bán tài sản, và thực tế, tín dụng chảy vào khu vực sản xuất không nhiều.
(VNF) - Đến nay, Sacombank vẫn chưa nhận được phản hồi của NHNN về thương vụ xử lý 32,5% cổ phần liên quan đến nhóm ông Trầm Bê do quá trình tái cơ cấu nội bộ tại ngân hàng trung ương.
(VNF) - Khi việc đi – đến – trải nghiệm khắp thế giới trở thành một phần không thể thiếu của thế hệ công dân toàn cầu, TPBank đang kết hợp cùng Visa tạo nên sức bật mạnh mẽ với đa dạng giải pháp thanh toán và chuyển tiền quốc tế liền mạch. Những bước tiến này giúp khách hàng giao dịch tiện lợi và khám phá thế giới ngày càng dễ dàng.
(VNF) - Không ít người vẫn có thói quen rút tiền mặt trực tiếp từ thẻ tín dụng khi cần tiền gấp mà chưa đánh giá đầy đủ các chi phí và rủi ro đi kèm. Theo các chuyên gia tài chính, đây là lựa chọn tiềm ẩn nhiều hệ lụy và người dùng nên cân nhắc các kênh tín dụng minh bạch, chi phí thấp hơn.
(VNF) - Tại Lễ trao giải Cuộc bình chọn Doanh nghiệp niêm yết (Vietnam Listed Company Awards – VLCA) 2025, Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) tiếp tục được vinh danh trong Top 10 Doanh nghiệp có Báo cáo thường niên tốt nhất nhóm ngành tài chính, đánh dấu lần thứ 5 SHB nhận giải thưởng danh giá này.
(VNF) - Tình trạng rút tiền mặt và "rút khống" thẻ tín dụng bùng phát mạnh, gây thiệt hại hàng tỷ đồng và tạo kẽ hở cho tội phạm công nghệ cao. Chuyên gia cho rằng, việc siết hạn mức rút tiền, quy trình xác thực và quản lý thẻ là cần thiết nhằm ngăn chặn gian lận, bảo vệ người dùng cũng như hệ thống tài chính.
(VNF) - Từ 1/1/2026, các ngân hàng ngừng giao dịch online với khách hàng chưa chuẩn hóa thông tin định danh và sinh trắc học theo chuẩn Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
(VNF) - Nhiều ngân hàng dừng gói vay ưu đãi dành cho người trẻ mua nhà, đồng thời nâng lãi suất khoản vay mới khiến kế hoạch an cư của nhiều người buộc phải gác lại.
(VNF) - Giải Marathon quốc tế TP. HCM Techcombank mùa thứ 8 đã khép lại thành công rực rỡ, chính thức trở thành sự kiện marathon có số người tham gia đông nhất Việt Nam với hơn 23.000 vận động viên đến từ 81 quốc gia và vùng lãnh thổ, tăng hơn 30% so với năm trước.
(VNF) - Lãi suất liên ngân hàng lên đỉnh 3 năm; lãi suất OMO bất ngờ tăng mạnh; NHNN can thiệp để ổn định tỷ giá... là thông tin ngân hàng đáng chú ý tuần qua.
(VNF) - Cuối năm 2025, nhiều ngân hàng tại Việt Nam đồng loạt điều chỉnh tăng lãi suất thẻ tín dụng, có nơi chạm ngưỡng gần 40%/năm. Đây là mức rất cao so với mặt bằng thu nhập của đại đa số người dân. Việc dùng thẻ tín dụng đồng nghĩa với lợi ích - hoàn tiền, ưu đãi thanh toán - giờ tiềm ẩn nguy cơ dễ rơi vào “vòng xoáy” nợ nần nếu không có kỷ luật chi tiêu.
(VNF) - Điển hình cho xu hướng sinh lời có thể nhắc đến “Bộ đôi Sinh lời” từ VIB – một giải pháp tài chính mà nhiều nhân vật đại diện cho thế hệ người dùng hiện đại đang tận dụng để sinh lời kép.
(VNF) - Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) triển khai gói tín dụng hỗ trợ cùng nhiều ưu đãi khác giúp người dân và doanh nghiệp khắc phục thiệt hại do ảnh hưởng của các cơn bão số 10, 11, 12 và 13 gây ra.
(VNF) - Theo ông Lưu Minh Sang, Giảng viên Trường Đại học Kinh tế - Luật, Đại học Quốc gia TP. HCM, Nghị định 304 đóng vai trò tạo nên khung pháp lý dài hạn và bền vững cho hoạt động xử lý nợ xấu của các ngân hàng trong giai đoạn mới.
(VNF) - Theo đánh giá của chuyên gia, việc lãi suất tăng chắc chắn tạo ra những sức ép nhất định lên chi phí vốn của doanh nghiệp, đặc biệt với những kế hoạch mở rộng sản xuất – kinh doanh đang chuẩn bị triển khai. Tuy nhiên, mặt bằng lãi suất không hoàn toàn mang sắc thái tiêu cực
(VNF) - Lãi suất tiết kiệm tiếp tục đi lên, các kỳ hạn dưới 6 tháng lên mức kịch trần. Lãi suất liên ngân hàng vượt 7%. Trong bối cảnh lãi suất tăng, nhiều ngân hàng dừng tín dụng ưu đãi mua nhà.