Báo cáo phân tích công bố mới đây của Công ty Chứng khoán Bản Việt (VCSC) dự báo trong năm 2020, lợi nhuận sau thuế của Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank, HoSE: STB) sẽ tăng 5,1% so với năm ngoái.
Năm 2021, mức tăng lợi nhuận dự báo đạt 18,2% và đạt 17,8% trong năm 2022.
Tỷ lệ nợ xấu giai đoạn 2020 - 2022 dự báo lần lượt ở mức 2,1%, 2% và 1,92%.
VCSC kỳ vọng rằng tất cả số dư trái phiếu đặc biệt tại VAMC của Sacombank sẽ được xử lý và dự phòng vào cuối năm 2022. Trong khi đó, lãi dự thu tồn đọng sẽ được xử lý trong năm 2024. Trong đó, khoản nợ gốc từ việc thanh lý lô đất Cần Đước trả chậm dự báo sẽ được nhận trong năm 2023, còn lô đất Phong Phú sẽ được thanh lý trong năm 2021.
Trước đó, trong 9 tháng năm 2020, Sacombank ghi nhận lợi nhuận sau thuế 1,8 nghìn tỷ đồng, giảm 4,1% so với cùng kỳ năm ngoái.
Mức giảm nhẹ này chủ yếu do khoản lỗ 27 tỷ đồng trong chứng khoán đầu tư, mức giảm 36,1% trong thu nhập ròng khác và mức tăng 69,4% trong chi phí dự phòng. Trong khi đó, hoạt động kinh doanh cốt lõi vẫn tăng trưởng khá tốt, theo đó, thu nhập lãi ròng tăng 15% trong khi thu nhập phí ròng tăng 26,3%.
Một năm qua, các khoản phải thu và tỷ lệ nợ xấu nội bảng của Sacombank tăng lên, trong khi tất cả các tài sản xấu khác đều cải thiện.
Cụ thể, số dư các khoản phải thu tăng lên đạt 21,6 nghìn tỷ đồng vào cuối tháng 9/2020, tăng 1,2% so với cùng kỳ năm ngoái. Tỷ lệ nợ xấu nội bảng tăng thêm 0,14 điểm% lên 2,14%.
Trái ngược, lãi dự thu của ngân hàng này giảm 10,8% so với cùng kỳ năm ngoái, xuống 18,3 nghìn tỷ đồng. Đồng thời, Sacombank cũng đã tất toán 2,7 nghìn tỷ đồng nợ xấu tại VAMC từ đầu năm đến hết tháng 9/2020, đồng thời trích lập thêm 322 tỷ đồng dự phòng cho các khoản nợ xấu này.
Ước tính, Sacombank đang còn khoảng 26.700 tỷ đồng nợ xấu chưa dự phòng tại VAMC. Tỷ lệ nợ xấu (bao gồm nợ xấu nội bảng và nợ xấu chưa dự phòng tại VAMC) ở mức khoảng 9,67%.
