Góp phần thực hiện Chiến lược Tài chính toàn diện Quốc gia của Chính phủ, ngày 5/1/2023, Hiệp hội tư vấn tài chính Việt Nam (VFCA) tổ chức buổi tọa đàm “Hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam – Thực trạng và giải pháp”.
Tại toạ đàm, Thạc sĩ Ngô Thành Huấn, Giám đốc khối tài chính cá nhân, Công ty cổ phần FIDT cho biết Financial Planning - hoạch định tài chính cá nhân - có hình thức sản phẩm là tham mưu một kế hoạch tài chính toàn diện thay vì chỉ tập trung vào từng sản phẩm tài chính riêng rẽ.
“Điều này mang đến sự phù hợp cao nhất trên từng sản phẩm với mục tiêu và tài chính của khách hàng”, ông Huấn cho biết.
Theo ông Huấn, hiện chỉ có hơn 200.000 Financial Planners đạt chứng chỉ CFP tại 27 quốc gia trên thế giới.
“Họ cung cấp tư vấn trong các ngành: tư vấn độc lập; ngân hàng; chứng khoán; quản lý gia sản; bảo hiểm; tư vấn bất động sản”, ông Huấn nói.
Về thực trạng tư vấn tài chính cá nhân tại Việt Nam, ông Huấn cho biết hiện nay, tại Việt Nam 100% dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân là tư vấn riêng lẻ theo sản phẩm; 0% dịch vụ tư vấn tài chính cho hưu trí; 20 triệu người ‘Baby boomer’ Việt Nam đồng loạt nghỉ hưu 2030 -2040.
Cũng theo ông Huấn, Việt Nam thuộc nhóm quốc gia có tỷ lệ chi trả lương hưu cao nhất thế giới - mức trả tối đa 75%; dự kiến đến 2031 chênh lệch Thu - Chi Quỹ Hưu trí âm 35.962 tỷ đồng theo Báo cáo Kiểm toán Nhà nước.
Về vấn đề dân trí tài chính, ông Huấn cho rằng hoạch định tài chính các nhân giúp giải quyết mối quan hệ mẫu thuẫn giữa sản phẩm tài chính với người mua, đồng thời thúc đẩy tiêu thụ và sàng lọc thị trường tự nhiên.
Cũng theo ông Huấn, nghề hoạch định tài chính cá nhân sẽ giúp hưu trì chủ động giảm áp lực nên Quỹ Bảo hiểm xã hội và giúp tài chính mỗi gia đình phát triển bền vững.
Tuy nhiên, để nghề hoạch định tài chính cá nhân hoạt động hiệu quả, cần bộ tiêu chuẩn cho nghề hoạch định tài chính cá nhân.
“Bộ tiêu chí phải có các tiêu chí như tiêu chuẩn hành nghề, năng lực hành nghề, đào tạo, và đạo đức nghề nghiệp”, ông Huấn nói.
Tags:
(VNF) - Với phương châm “việc gì máy làm được thì hãy để máy làm, chúng ta dành thời gian cho sáng tạo và cải tiến”, Chủ tịch TCBS Nguyễn Xuân Minh cho biết khi tiến hành chuyển đổi số, yếu tố tự động hóa các quy trình vận hành cần đặt lên hàng đầu với mục tiêu chính là giảm thiểu tối đa chi phí vận hành cho công ty.
(VNF) - Sau hơn 2 năm triển khai thực hiện Đề án phát triển ứng dụng dữ liệu về dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia giai đoạn 2022 - 2025, tầm nhìn đến năm 2030 (Đề án 06), nhiều kết quả nổi bật đã được ghi nhận tại tỉnh Quảng Nam, trong đó đáng chú ý là những dịch vụ tiện ích phục vụ nhu cầu người dân và doanh nghiệp.
(VNF) - SJC, Doji, PNJ, Bảo Tín Minh Châu là những doanh nghiệp lớn nhất trong lĩnh vực kinh doanh vàng và thuộc diện thanh tra lần này. Nhiều đơn vị có doanh thu rất lớn nhưng lợi nhuận mỏng dù giá vàng chênh lớn, biến động mạnh.
(VNF) - Edward Tirtanata, nhà đồng sáng lập kiêm giám đốc điều hành 35 tuổi của Kopi Kenangan, đã biến một cửa hàng cà phê địa phương trở thành “kỳ lân” F&B đầu tiên tại Đông Nam Á với doanh thu 100 triệu USD/năm.
(VNF) - Cổ đông nhiều ngân hàng như ACB, Techcombank, VPBank và MB đang chuẩn bị nhận cổ tức bằng tiền mặt với tỷ lệ cao.
(VNF) - Theo PGS. TS Nguyễn Hữu Huân, khi khắc phục được những hạn chế về pháp lý và công nghệ, mô hình P2P Lending hoàn toàn có thể phát triển tốt ở Việt Nam, thậm chí tạo ra những cơn sóng ngắn hạn.
(VNF) - Thay vì thanh toán bằng tiền mặt, nhiều người dân đã chọn quét mã QR và hành động này đã trở thành thói quen hàng ngày bởi những tiện ích mà chức năng này mang lại.
(VNF) - Một “cuộc chạy đua vũ trang AI” đã nổi lên khi các quốc gia hàng đầu dành những khoản ngân sách khổng lồ vào nghiên cứu, phát triển nhân tài và ứng dụng AI.
(VNF) - Nam Long Group (HoSE: NLG) là một trong những doanh nghiệp dẫn đầu làn sóng phục hồi của thị trường bất động sản cuối năm 2023 và đang cho thấy triển vọng tích cực trong năm 2024 cũng như giai đoạn tới.
(VNF) - Với những ưu thế vượt trội so với thương mại truyền thống, thương mại điện tử (TMĐT) đã trở thành giải pháp hữu hiệu giúp các doanh nghiệp ở Quảng Nam thâm nhập, mở rộng thị trường trong nước cũng như xuất khẩu.
(VNF) - Golf không còn là một bộ môn thể thao quá xa lạ tại Việt Nam. Hiện nay, có tổng cộng gần 80 sân đang hoạt động trên toàn quốc, trong đó, nhiều sân golf được đầu tư xây dựng với diện tích lớn quy mô 36 - 54 hố, đạt chuẩn quốc tế.
